合規周報
6
月
第
3
期
合規周報
卷首語
第一章
第二章
第三章
四川分公司舉辦2019年第二期華夏大講堂
華夏保險四川分公司關于開展全轄“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作視頻督導會
各機構開展“鞏固治亂象成果，促進合規建設”工作
銀保監會開展“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作
華夏保險四川分公司“反洗錢”主題宣傳月活動成效顯著
華夏保險四川分公司“防范非法集資”宣傳月活動取得階段性成果
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編委會：
主任：沈祥
編委：解金奎、秦香軍、黃迅、雷艷麗
編輯部：
主編：吳文秀
編輯：李婉萍
編委會：
主任：沈祥
編委：解金奎、秦香軍、黃迅、雷艷麗
編輯部：
主編：吳文秀
編輯：李婉萍
銀保監會開展
“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作
為全面貫徹黨中央、國務院關于金融工作的決策部署，打好防范化解金融風險攻堅戰，鞏固前期整治工作成果，防止市場亂象反彈回潮，推動銀行業保險業實現高質量發展，銀保監會印發《關于開展“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作的通知》。
《通知》指出，2019年整治工作力爭實現三個目標：一是查處屢查屢犯，消化存量，在推動銀行保險機構合規建設方面取得新成效；二是查處重點風險，遏制增量，在推動銀行業保險業生態修復方面取得新進展；三是推進金融供給側結構性改革，在實現高質量發展和提升服務實體經濟水平、能力方面取得新突破。
《通知》強調，2019年整治工作要堅持四個原則：一是防風險與穩增長相結合，實現防風險、治亂象和穩增長、調結構的有機統一。二是削減違規存量問題與遏制違規增量問題相結合，堅持已發現問題整改和新問題查處兩手抓，兩手都要硬。三是強內控與嚴監管相結合，銀行保險機構要落實亂象治理與合規建設的主體責任，各級監管機構要牢固樹立法治意識、規矩意識，將嚴監管長期堅持下去。
四是保持定力與把握力度相結合，既堅持對市場亂象的“零容忍”，又主動適應宏觀形勢變化，把握好節奏力度，嚴防處置風險的風險。
《通知》明確，2019年整治工作包括四項任務：一是夯實亂象整治工作的思想根基。要以黨的政治建設為統領，以貫徹落實習近平總書記對完善金融服務、防范金融風險的要求為首要的政治責任。二是鞏固亂象整治工作成果。開展對2018年深化整治市場亂象工作的“回頭看”，一看問題整改，二看問責處理，三看機制建設。三是持續推動重點領域問題整治。銀行機構從股權與公司治理、宏觀政策執行、信貸管理、影子銀行和交叉金融業務風險、重點風險處置等五個方面開展整治；非銀行領域各類機構按照相關要點開展整治，突出處罰和問責，下大力氣解決違規成本過低的問題。四是開展強內控促合規建設。督促銀行保險機構通過增強內部控制的充分性和有效性，提升合規水平和全面風險管理能力，厚植合規文化。
《通知》要求，各銀行保險機構和各級監管機構要以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，全面貫徹黨的十九大和十九屆二中、三中全會精神，精準有效處置重點領域風險，堅定維護市場紀律，堅決守住不發生系統性風險的底線。
刊首語
華夏保險四川分公司
“反洗錢”主題宣傳月活動成效顯著
為認真貫徹落實《中國人民銀行成都分行反洗錢處關于開展反洗錢集中宣傳的通知》（成銀反洗〔2019〕9號）精神，積極響應中國人民銀行成都分行反洗錢處工作要求，華夏保險四川分公司在領導班子高度重視、認真部署下，于2019年5月在全轄范圍內組織開展了反洗錢宣傳月活動。
在反洗錢宣傳月期間，華夏保險四川分公司積極響應，迅速落實。第一時間成立了反洗錢宣傳月活動的領導小組和執行小組，確定職責分工，完善監督管理。同時四川分公司審計合規處下發了《四川分公司關于開展反洗錢宣傳月活動的通知》（華保川發〔2019〕93號），明確了5月反洗錢宣傳月的宣傳主題、宣傳形式及具體工作要求等內容。
為保障本次宣傳活動取得良好的效果，華夏保險四川分公司采取了內外結合、因地制宜、形式多樣的宣傳方式。對內加強員工宣教力度，針對高管層、中層、基層員工、新員工分層級開展反洗錢宣教工作；同時通過開展線上、線下學習和知識競賽等活動營造立體宣教氛圍。各中支機構還召開領導班子合規風險管理工作會議、外勤人員合規培訓等各項會議，實現風控體系的自我完善。對外積極開展反洗錢知識普及，在社會公共場所、營業網點展示宣傳標語和口號，擺放宣傳材料，發放宣傳單、宣傳冊等，有聲勢地開向客戶宣傳反洗錢知識。同時，在各地主要街道設立咨詢臺，擺放宣傳展板，接受公眾咨詢，有效幫助社會群眾提高群眾風險防范意識和反洗錢意識。同時，各機構按照本次宣傳活動的要求，結合當地實際情況，采取了符合自身特色的宣傳形式，得到了社會大眾的一致好評。
通過開展此次5月反洗錢宣傳月活動，華夏保險四川分公司向內部員工和廣大群眾傳達了“反洗錢，人人有責”的理念，在金融綜合治理和平安金融創建工作取得了實實在在的成效。今后，四川分公司將繼續按照監管部門的部署和要求，做好日常宣傳工作，繼續積極推動反洗錢工作，為維護金融穩定貢獻自己的力量。
華夏保險四川分公司
?“防范非法集資”宣傳月活動取得階段性成果
為貫徹落實《中國銀保監會四川監管局辦公室關于轉發〈中國銀保監會辦公廳關于開展2019年防范非法集資宣傳月活動的通知〉的通知》(川銀保監辦發〔2019〕94號)文件精神及《四川省2019年防范非法集資宣傳月活動方案》(川金領辦函〔2019〕3號)的工作要求，華夏保險四川分公司在總公司的統一部署下，于2019年5月5日到5月31日期間在全省范圍內組織開展了防范非法集資宣傳月活動。
在防范非法集資宣傳月期間，華夏保險四川分公司不僅注重宣傳效果，同時結合工作實際，切實開展防范非法集資宣傳活動。四川分公司統一印制了“拒絕高利誘惑，遠離非法集資”的宣傳折頁、橫幅及海報，全面布置職場，積極營造氛圍。與此同時，四川分公司還聯合各中支機構聯動召開5·21合規特別早會，積極開展內外勤專項培訓。針對社會公眾，華夏保險四川分公司著力宣傳“非法集資不受法律保護，參與非法集資風險自擔”的政策，并結合保險行業特點，增強對保險消費者和社會公眾“識別風險、理性投資、風險自擔”的消費理念宣傳。同時，重點宣傳保險監管部門關于保險業防范和處置非法集資、案件責任追究等有關規定，提示保險消費者和社會公眾注意識別和防范假借銷售保險從事非法集資行為。
通過本次宣傳月活動，華夏保險四川分公司借助微信、微博、移動APP等新媒體渠道，多頻次、廣覆蓋地進行宣傳，網絡媒體發布消息1670條，點擊閱讀量51.71萬次。聯合政府部門開展宣傳活動4次，累計開展各類戶外現場宣傳達39場次，受宣傳社會公眾達4811人次。 此外，公司組織開展內部宣傳達52場次，專項培訓112場，受教育保險從業人員達6643人次。
華夏保險始終踐行發展是第一要務，合規是第一責任。今后，四川分公司將一如既往地重視防范非法集資宣傳教育工作，以宣傳教育為契機，強化自身合規意識，加強公司內控管理，健全風險管控體系，提高整體風險防范與處置能力，為維護金融市場健康穩定發展貢獻力量。
06
為全面推進“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作和案件（風險）專項治理工作，敦促各機構將自查整治工作落到實處，提高公司風險防范能力，建立整體風險管控體系，更好地助力公司業務發展。分公司審計合規處于6月19日下午2點開展了全省“鞏固治亂象成果促進合規建設”工作暨案件（風險）專項治理工作視頻督導會議。
首先，孫宇倩同志向各機構就兩項專項工作的開展背景、工作時間節點進行部署。同時，著重針對本次開展的排查工作中的每一個排查點的排查方法進行逐一講解，對排查底稿逐項說明。
然后，審計合規處經理尹寧同志針對自查工作做出四點強調：
1.針對各項排查工作，各機構應成立以一把手為組長，班子其他成員為副組長，相關部門負責人及合規專員為組員的工作小組，負責安排部署本機構排查工作的實施，深入開展排查工作。
2.針對各項排查工作，各機構要根據排查點明確責任人，由自查責任人負責主查，機構合規專員負責對本機構自查整體情況進行督導，匯總排查底稿，并對機構自查結果進行復核，形成機構排查報告。
3.風險排查工作中各項排查點要深入排查至事實依據為止，充分暴露問題。針對已發現的問題，要有整改措施及責任追究，并建立長效機制，遏制風險擴散或反彈。針對排查未發現問題的排查點，要詳細說明本機構對該項排查點的管控措施及排查過程。
4.工作底稿務必保存完整，通過工作底稿要能回溯排查過程。
07
5月21日至22日，川分營銷渠道召開六超一業務啟動大會，來6月20日，組織人事處舉辦了2019年第二期華夏大講堂，管理本部及成都本部200人參與。
審計合規處孫宇倩老師帶來6月合規培訓，主要包括反洗錢基礎知識、保險業反洗錢風險總結以及客戶身份識別等，詳細地講解了如何做好客戶身份識別，強化反洗錢風險管控。合規工作作為重點工作之一，需引起高度重視，意識到合規的重要性，加強合規培訓，規范工作流程。組織人事處與審計合規處也將于明日組織分公司及管理本部全體伙伴進行本期合規知識測試。
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四川分公司舉辦2019年第二期華夏大講堂
華夏保險四川分公司關于開展
全轄“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作
暨案件（風險）專項治理工作視頻督導會
廣安中支學習近期銀保監文件
巴中中支
召開“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作會議
6月19日，巴中中支利用內勤早會組織中支全體內勤召開“鞏固治亂象成果 促進合規建設”專項整治工作會議。
會上對銀保監局文件以及分公司通知進行解讀，將工作開展進度安排及要求向各部門進行詳細說明，并要求各部門認真排查，按時反饋工作報告和工作底稿。中支負責人郭梓平同志最后強調各部門要高度重視，強化工作措施，確保工作效果，全面梳理工作要點，根據各階段任務安排，查找出存在的問題及風險隱患。
2019年6月19日，廣安中支組織內勤伙伴共同學習了中國銀保監會四川監管局關于印發《四川銀行保險業機構案件（風險）專項治理工作方案》的通知》（川銀保監辦發〔2019〕29 號）文件及《中國銀保監會四川監管局關于開展四川銀行保險業“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作的通知》（川銀保監發〔2019〕31號）文件。同時還宣導了分公司關于禁毒宣傳月活動的資料，觀看了禁毒宣傳月活動視頻。?
會上，人事行政部合規專員周芳給大家解讀了銀保監會四川監管局下發的兩個文件，強調各項工作重點，接著講述了分公司的相關要求以及各個時間節點的自查報送工作，要求各部門、條線嚴格按照要求進行自查整改，確保整治排查工作全覆蓋
華夏保險瀘州中支在接到中國銀保監會瀘州監管分局關于轉發《中國銀保監會四川監管局關于開展四川銀行保險業“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作的通知》的通知（瀘銀保監發〔2019〕39號）后，中支合規聯合整治領導小組迅速行動，于6月19日上午召開了“鞏固治亂象成果 促進合規建設”專項工作會議。會上，首先組織學習《中國銀保監會四川監管局關于開展四川銀行保險業“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作的通知》，對通知內容和總體部署進行深入解讀，明確工作重點。其次，對專項工作做了具體安排，各部門及四級機構立即開展對2018年治亂象工作成果“回頭看”工作，并自查梳理2019年半年以來的治亂象工作情況，在6月20日下班前上報自查整改情況表至人事行政部，由人事行政部在6月21日前形成半年總結報告，上報上級公司和監管部門。
中支負責人程琴強調：確保責任到位、措施到位、落實到位。對照工作要點，積極組織開展自查，堅持即查即糾、立查立改。堅持業務發展與風險防控并重，對識別出的內部控制缺陷及時采取措施，將依法合規的經營理念有效傳導至各業務條線和各分支機構，實現防風險、治亂象和穩增長、調結構的有機統一
為落實四川銀保監局《中國銀保監會四川監管局關于印發<四川銀行保險業機構案件（風險）專項治理工作機構案件>的通知》（川銀保監辦法〔2019〕29號）及《中國銀保監會四川監管局關于開展四川銀行保險業“鞏固治亂象成果促進合規建設”工作的通知》（川銀保監辦發〔2019〕31號）文件精神，6月19日，南充中支組織全體內勤員工召開專項部署會議，會議對文件內容進行了解讀，對治理重點及要求進行了強調，同時對中支的工作方案進行了宣導。
南充中支總經理郭金紅同志要求各部門緊密配合，全面深入排查，切實通過案件風險自查工作真實反應中支存在的問題，并及時整改，確保不發生破壞性、區域性風險事件，提高內控實效，完善制度建設。
南充中支召開“鞏固治亂象成果促進合規建設”暨案件（風險）治理工作專項會議
瀘州中支
召開“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作會
眉山中支開展“鞏固治亂象成果 促進合規建設”文件宣導工作
?為充分認識到市場亂象整治工作的長期性、復雜性和艱巨性，促進自身合規經營，眉山中支利用6月18日早會，組織內勤共同學習了《中國銀保監會四川監管局關于開展四川銀行保險業“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作的通知》（川銀保監發〔2019〕31號）文件精神。
眉山中支總經理廖葛平同志強調了合規工作的重要性和主動性，對近期的人員清核工作和投訴問題作出了指導。
通過宣導，提高了員工的合規意識，對機構目前存在的問題有了更清晰的認識，為日后的合規工作及整改方向指明了道路。
6月19日，自貢中支舉辦了2019年二季度內勤培訓。中支人事行政部利用此次會議對近期監管文件進行學習
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會上，人事行政部負責人趙蓉重點解讀了案件（風險）專項治理工作和鞏固治亂象成果工作，強調了各項工作的要求、時間以及工作重點，接著講述了中支相關部門的要求以及各個時間節點的自查報送工作，要求各部門、各條線嚴格按照要求進行自查整改，確保整治排查工作全面覆蓋，嚴格執行，拒絕走過場。
會后，參會人員還進行了禁毒知識競賽小測試，效果良好，進一步增強了員工對毒品的了解和自身的安全意識。
TUMB
自貢中支學習近期銀保監文件
達州中支
內江中支
巴中中支
德陽中支
樂山中支
攀枝花中支
以加強內部控制為核心，以防范操作風險及案件風險為導向，
以杜絕嚴重違規行為為重點，強化問責和合規文化建設，
在內控合規建設上走在前列，筑牢公司合規經營和持續健康發展的基石。
內控促發展? ? ? 合規創價值
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