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2019
主辦 | 華夏保險四川分公司合規聯合整治小組?
合 規 周 報
攜/手/筑/網? ? ? 同/防/共/治
[ 5月第02期 總第02期 ]
華夏保險四川分公司
合規周報
2019年05月
第2期 總第02期
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主? 辦 丨
合規聯合整治 小組
協 辦 丨
分公司辦公室
編 委 會?
主任丨沈祥?
編委丨解金奎、秦香軍、 黃迅、雷艷麗
編輯部
主編丨吳文秀
編 輯丨李婉萍、宋磊
編委會丨editorial board
5月第02期 總第02期
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FATF公布報告稱：中國的反洗錢體系具備良好基礎
4月17日，金融行動特別工作組（FATF）公布了《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》。
《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》認可近年來中國在反洗錢工作方面取得的積極進展，認為中國的反洗錢體系具備良好基礎。
金融行動特別工作組是國際上最具影響力的政府間反洗錢和反恐怖融資（以下統稱反洗錢）組織，是全球反洗錢標準的制定機構。2007年，中國成為該組織正式成員。2012年，金融行動特別工作組修訂發布新的國際標準——《打擊洗錢、恐怖融資和擴散融資的國際標準：FATF建議》，并以此為依據，從2014年至2022年對所有成員開展互評估，旨在綜合考察成員反洗錢工作的合規性和有效性。2018年，金融行動特別工作組委托國際貨幣基金組織牽頭組成國際評估組，對中國開展為期一年的互評估。評估組現場訪問了中國北京、上海和深圳三地，與100多家單位900多名代表進行了面談。2019年2月，金融行動特別工作組第三十屆第二次全會審議通過了《中國反洗錢和反恐怖融資互評估報告》。
報告認為，中國建立了多層次的國家洗錢風險評估體系，制定和實施了國家反洗錢戰略政策。反洗錢工作部際聯席會議機制運行有效。金融業反洗錢監管工作取得積極進展，金融機構和非銀行支付機構對反洗錢義務有充分認識。執法部門能夠廣泛獲取金融情報，打擊腐敗、非法集資、販毒等洗錢上游犯罪取得了顯著成效，追繳和沒收犯罪收益達到了較高水平。中國高度重視反恐怖融資工作，對恐怖融資案件開展了有效的調查、起訴和宣判。在國際合作方面具有較為完備的法律框架，開展了“天網行動”和“獵狐行動”，從境外追回了大量犯罪資產。
同時，報告指出，中國反洗錢工作也存在一些問題需要改進。例如：相對中國金融行業資產的規模，反洗錢處罰力度有待提高；對特定非金融行業
卷首語 | EDITORIAL
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反洗錢監管缺失，特定非金融機構普遍缺乏對洗錢風險及反洗錢義務的認識；法人和法律安排的受益所有權信息透明度不足；執法部門查處案件、使用金融情報、開展國際合作工作時側重上游犯罪，而相對忽視洗錢犯罪；中國在執行聯合國安理會定向金融制裁決議方面存在機制缺陷，包括義務主體、資產范圍和義務內容不全面，國內轉發決議機制存在時滯等。
報告建議，中國應拓展國家洗錢和恐怖融資評估信息來源；健全特定非金融機構反洗錢和反恐怖融資法律制度，加強對金融機構和特定非金融機構風險評估，加大監管力度，提高金融機構和特定非金融機構合規和風險管理水平；完善金融情報中心工作流程，加大對洗錢和恐怖融資犯罪打擊力度；考慮建立集中統一的受益所有權信息登記系統，提高法人和法律安排的透明度；加強司法協助和其他國際合作時效性，完善執行聯合國定向金融制裁的法律規定，提高國內轉發決議機制效率等。
總的來看，評估報告代表了國際組織對中國反洗錢和反恐融資工作的整體評價，對中國國家風險評估和政策協調、特定非金融行業監管、執法以及國際合作等工作的評價是中肯的，所提建議對中國提升反洗錢工作合規性和有效性水平具有很好的借鑒意義。但由于中外法律制度、文化等方面的差異以及評估程序、時間的限制，報告某些內容也難免存在偏頗之處。
下一步，中國相關部門表示，將以此次互評估為契機，結合國情，吸收報告中的合理建議，繼續推動中國反洗錢工作向縱深發展，為防控重大風險、維護金融安全作出貢獻。
（經濟日報 記者：陳果靜 責編：胡達聞）
卷首語 | EDITORIAL
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華夏保險四川分公司開展“反洗錢宣傳月”活動
為切實履行反洗錢義務，打擊洗錢犯罪活動，維護金融安全，為進一步增強公眾反洗錢意識，夯實反洗錢工作的社會基礎，營造良好的金融市場秩序，即日起至5月31日，華夏保險四川分公司圍繞“攜手筑網·同防共治”開展了“反洗錢宣傳月”活動，通過多種渠道豐富反洗錢宣傳載體，積極向社會大眾宣傳防范金融風險、構建平安金融環境的重要性和風險應對技能，提高社會大眾對洗錢危害的認識，為維護社會金融秩序作出積極的嘗試和探索。
在此次的“反洗錢宣傳月”活動中，華夏保險四川分公司對內兩個“突出”增強全員反洗錢履職意識。
突出“強”字，加大反洗錢宣教力度。針對高管層、中層、基層員工、新員工分層級開展反洗錢宣教工作；通過開展線上、線下學習和知識競賽等活動營造立體宣教氛圍。
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攜手筑網、同防共治
突出“嚴”字，以檢查代輔導、促整改，實現反洗錢風控體系的自我完善。5月，華夏保險四川分公司組織開展全轄反洗錢專項檢查。非現場檢查與現場檢查相結合，全面覆蓋18家中心支公司，涵蓋全部反洗錢業務操作風險點，同時對18家中心支公司進行了業務培訓和輔導。
對外充分發揮官網、微博、微信等平臺的宣傳作用，借助各類營銷場合，廣泛開展反洗錢宣傳。其內容主要包括以下三部分：
一是介紹反洗錢與反恐怖融資、反逃稅、反腐敗以及掃黑除惡等相關知識，提高公眾對洗錢和恐怖融資危害的認識，有效預防洗錢犯罪活動；
二是提醒市民在日常生活中增強風險意識，不出租或者出借自己的身份證件、銀行賬戶、銀行卡和U盾，不使用自己的賬戶替他人提現，做到遠離洗錢陷阱，提高自我保護能力；
三是對于網絡洗錢這類具有隱蔽性、專業化、復雜化特點的智能型犯罪進行重點宣傳，提醒各位市民注意防范新型洗錢手段，包括養成定期更改密碼的習慣，盡可能不使用公共的無線Wi-Fi等等。
“反洗錢宣傳月”活動開展以來得到了社會大眾的一致好評，向廣大群眾和投資者傳達了反洗錢、防風險、平安投資的理念，在金融綜合治理和平安金融創建工作取得了實實在在的成效。未來，華夏保險四川分公司將繼續按照監管部門的部署和要求，認真貫徹執行監管層部署，做好日常宣傳工作，繼續積極推動反洗錢，為維護金融穩定貢獻自己的力量。
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? ? ? ? ?為加強外勤伙伴的合規意識，更好的將反洗錢工作及非法集資宣傳深入滲透到每一個業務員，5月14日上午，綿陽中支葉萍前往高新支公司，對業務員伙伴進行了反洗錢相關知識及非法集資的宣導培訓。從“大額及可疑交易報告”“客戶身份識別”“客戶身份資料及交易記錄的保存”三個方面進行了講解。對常見的洗錢手段都進行了逐一闡述。同時，結合本月“非法集資”、“反洗錢”兩大合規宣傳主題，播放泛鑫非法集資案例、反洗錢宣傳視頻供大家學習，進一步強化公司及從業人員依法合規經營意識，消除風險隱患，提高風險防控能力。
加強員工宣教力度
營造立體宣教氛圍
? ? ? 針對高管層、中層、基層員工、新員工分層級開展反洗錢宣教工作；通過開展線上、線下學習和知識競賽等活動營造立體宣教氛圍。
? ? ? 5月13日下午涼山中支，組織全體內勤開展了合規基礎知識的培訓。
? ? ? 培訓前以問卷星答題的形式，對全員的合規基礎進行了測試。緊隨著由行政部宋祥老師對合規的基礎內容進行了培訓，在訓后再次對相同題型進行了測試，成績得到了明顯的提高，通過這次測試也鞏固了全員對合規基礎的認識和了解。
? ? ? 最后孫登環同志強調，在目前強監管的態勢下，我們更應該重視合規工作，加強對公司規章制度的學習，積極參與近期的各項宣傳活動，為中支的穩固發展奠定夯實的基礎。
? ? ? ?5月17日，巴中中支組織召開領導班子合規風險管理暨反洗錢工作會議，中支負責人郭梓平同志、銀保分管總楊曉冬同志、個險分管總岳黎同志參加會議。?
? ? ? 會議上郭梓平同志傳達了銀保監會四川監管分局、巴中市保險行業協會人身險監管工作會議精神和人行反洗錢工作會議精神，對巴中中支2018年及2019年一季度風險管理工作及反洗錢工作進行總結，分析了當前存在的問題和面臨的形勢。隨后對2019年的風險管理具體目標進行明確，對工作措施提出具體要求。
? ? ? ? 郭梓平同志要求，中支要全面加強風險管理，進一步強化內控合規管理，形成縱橫交錯網格化管理模式，打好反洗錢客戶身份識別攻堅戰，要加大條線管理，確保中介市場亂象整治、非法集資排查及清核工作落到實處，達到攻堅戰要求。要進一步提升了對“風險管理創造價值、內控合規創造價值”的認識，明確風險和內控工作的目標與對策，厘清各自職責，為推動巴中中支高質量發展奠定扎實基礎。
? ? ? ?5月16日，廣安中支合規專員周芳利用外勤人員的晨會時間進行了合規基礎知識培訓。
本次培訓課程分為《合規基礎知識》學習，主要從合規概念，文化，三道防線及合規日常工作等方面進行了培訓；對非法集資、中介亂象整治、反洗錢的特征、表現形式、重點排查的方向和內容，以及保險銷售中的誤導宣傳行為及相關處罰案例做了詳細宣導；對2019年5月監察警示教育進行了學習，強調在嚴監管的形勢下我們必須要從自身做起，提高合規風險意識。
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廣安中支本級營業區外勤人員合規培訓
巴中中支召開領導班子合規風險管理工作會議
攀枝花中支現場培訓
廣元中支現場培訓
德陽中支現場培訓
樂山中支現場培訓
瀘州中支現場培訓
眉山中支現場培訓
遂寧中支現場培訓
雅安中支現場培訓
5月16日，南充中支總經理郭金紅同志攜合規工作小組成員前往西充、閬中支公司開展非法集資風險排查和中介市場亂象整治督導工作。
郭金紅同志就兩個專項工作的開展情況進行了了解，與部分營銷員進行了面談，分別從他們的從業經歷、合規風險掌握程度以及如何做好風險防范等方面進行訪談，要求所有員工借助本次專項整治工作提高自身的合規經營意識，規范銷售行為，推動公司業務合規有序發展。同時提醒大家發現非法集資線索及擾亂市場亂象的行為及時匯報，遏制違法違規行為。
以查代輔、促整改
實現風控體系的自我完善
開展合規風險排查督導工作
南充中支
? ? ? ?5月16日上午，巴中中支合規督導小組成員來到南江支公司，對南江支公司近期開展防范非法集資排查、中介亂象整治排查工作進行督導檢查。
? ? 人事行政部楊丹經理和南江內勤員工一起對外勤主管進行現場訪談，了解外勤團隊對非法集資及中介市場亂象整治的了解情況，并通過檢查內勤電腦及檔案，篩查外勤朋友圈內容，排查早會培訓課件等進一步擴大排查的深度和廣度，真實反應機構存在的問題。并督促南江支公司落實前期自查發現問題的整改措施，合理安排工作進度，確保非法集資、亂象整治工作落到實處。
開展四級機構合規督導工作
巴中中支
廣安中支
開展四級機構合規督導工作
? ? ? ? 為積極開展反洗錢、非法集資宣傳月暨5.21合規工作日活動，切實有效排查并化解各項風險，5月17日上午廣安中支人事行政部來到岳池營服開展排查工作。
? ? ? 廣安中支深入開展風險排查。按照制定的非法集資風險排查方案，通過訪談、現場檢查、電腦、朋友圈信息檢索等途徑，對從業人員是否非法集資、反洗錢及有無誤導夸大宣傳保險產品等多種方面進行了深入排查，并對前期檢查出的問題是否已整改落實進行了督導。
? ? ? 充分發揮官網、微博、微信等平臺的宣傳作用，借助各類營銷場合，廣泛開展對外宣傳。
廣泛開展對外宣傳
維護良好金融秩序
增強市民風險意識? ? ? 提高自我保護意識
?瀘州中支反洗錢反非法集資宣傳進市場
? ? ? ?瀘州中支的反洗錢、反非法集資義務宣傳員帶著宣傳資料，走進市場、走進商戶、走進居民。
? ? ? ?本次反洗錢、反非法集資宣傳活動沒有浩大的場面、沒有虛無的噱頭，有的只是走進居民朋友，一對一的貼心講解。活動總持續2個小時，現場發放宣傳資料320份。
?涼山中支開展非法集資戶外宣傳
? ? ? ? ?5月17日，涼山中支組織8名內勤伙伴在戶外對非法集資相關危害進行了宣傳。
? ? ? 志愿者們對宣傳點附近的商戶以及社區內進行了宣傳。
? ? ? ? 通過本次戶外宣傳，使社會公眾更多的了解到了非法集資的手段以及危害，提升了公眾的防范意識。
線上互動
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W E ?W E R E ?T O G E T H E R ?T H A T ?S U M M E R
華夏人壽保險股份有限公司四川分公司
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