編委會
主任：沈祥
編委：
解金奎、秦香軍、黃迅、王宏、雷艷麗、
主編：吳文秀、張靜
編輯：李婉萍、孫宇倩
編輯部
01
監管檢查/走訪/督導
6月12日，四川省銀保監局副局長祁建華一行蒞臨四川分公司進行巡查督導，重點圍繞風險案件治理情況展開調研。分公司總經理室沈祥、解金奎、秦香軍、黃迅、雷艷麗及后援條線各部門負責人參與會議。
會上，總經理室沈祥同志就川分2013年以來的業務情況、合規建設及案件管理、學習貫徹5.15會議情況進行匯報。分公司在2013-2018年總保費收入從2.3億發展到127.6億，5年成長55倍，市場份額從0.4%提升至9.0%，總保費市場排名從23位上升至第3位。
?一直以來，川分在業務發展的同時重視制度建設及合規經營，始終踐行著發展是第一要務，合規是第一責任。近兩年來，分公司在監管單位及總公司的指導和幫助下，強化自身合規意識，建立健全合規管理制度，構建完善內控管理體系，主動防范、化解各類經營風險，將案件處理在萌芽狀態，確保公司持續穩健經營。
祁建華同志先是對近年來我司取得的業績給予了充分肯定，并高度認可我司的合規管理、內控管理及風險防范。祁建華同志指出，在當前新的監管形勢下，一定要適應新的監管格局，監督機制不能缺失，信任不能代替監管。要堅持合規經營與業務發展并重，刀刃向內，自我嚴查，強化自我監督，做好保險公司團隊建設，推動業務品質再上新臺階。
1
四川銀保監局對分公司開展現場走訪
2
四川銀保監局就“侵害消費者權益亂象整治”工作
對分公司開展現場督導
11月21日，以四川銀保監局人身保險建管處章海燕副處長為組長的檢查工作小組蒞臨四川分公司，就“侵害消費者權益亂象整治”工作開展情況進行現場督導，對組織建設、排查方案、排查結果等方面開展全面檢查。督導工作結束后，章海燕同志知提出，我司侵害消費者亂象工作整體開展情況良好，但是排查方案仍需進一步細化。針對監管提出的問題，我司高度關注，立即開展整改，目前，已按照監管要求完成整改工作。
3
各機構接受銀保監局現場走訪情況
2019年，各地銀保監局對分公司各下轄機構累計開展13次現場走訪，主要就中介亂象整治工作、鞏固治亂象工作、案防工作、侵害消費者亂象工作等開展情況進行現場督導。
4
各機構接受人民銀行現場檢查、走訪情況
2019年，各地人民銀行對分公司各下轄機構累計開展7次現場檢查及走訪，主要就反洗錢機制建設、客戶身份識別及交易記錄保存、大額及可疑交易、反洗錢宣傳培訓等工作開展情況進行現場檢查。
02
機制及制度建設
1
分公司及各機構成立合規聯合整治小組
為切實加強合規工作的組織領導，規范和促進公司合規工作的有序開展，提高整體風險防范能力，建立覆蓋各條線、縱深各機構的合規工作體系，敦促協調全省各渠道、各機構切實履行合規管理職責，公司成立合規聯合整治工作小組，主要負責五個方面的工作：制度建設、合規培訓、合規宣傳、反洗錢及專項檢查。公司旨在借助合規聯合功能小組，發揮各級管理者及合規人員的主觀能動性，提升合規政策監測研判和合規風險快速處置兩個能力，完善問題整改、合規巡檢問責和合規宣傳教育的三個機制。
2
公司梳理各部門、各機構所有在用制度
為強化各部門的內控意識，健全內控制度，保障公司穩健經營和持續價值成長，更好的助力公司業務發展。審計合規處組織各機構對外部監管制度進行梳理，分渠道匯總整理目前在用的監管政策，形成《外部監管法規政策匯編》，全書五個版塊分別是渠道共用、渠道類、合規類、高管、反洗錢政策文件。
根據總公司合規管理策略和方向，分公司持續不斷地修訂和完善各項管理制度和流程，并每年進行一次適用性評估，確保制度有效實施。同時，分公司將總、分公司制度進行梳理編號，并將各項在用制度存入公司共享文檔，供各部門及機構查閱。
03
反洗錢
2019年，分公司對下轄機構開展了78家次非現場監測管理，10家次現場檢查。通過檢查及時發現機構反洗錢工作中的薄弱環節，敦促機構及時整改，促進機構反洗錢工作更上一個臺階。
1
公司開展反洗錢內部檢查/審計
2
公司反洗錢領導小組履職情況
2019年，分公司高級管理人員召開了7次專項會議，15次常規會議，會上分公司總經理、其余總經理室領導、反洗錢主管部門審計合規處部門經理均對反洗錢工作作出了總結、部署、安排。
3
創新工作
1.2019年9月23日，根據《關于開展反洗錢課題調研的通知》（成銀反洗〔2019〕6號），我公司積極參加了中國人民銀行成都分行組織的反洗錢課題調研，圍繞指定課題開展研討后及時進行了總結，并按時報送了研討結果《基于反洗錢視角的受益所有人識別研究》。
2.2019年8月1日，根據《中國人民銀行成都分行_四川省總工會關于開展四川省金融機構反洗錢技能競賽的通知》（成銀發（2019）80號），我公司反洗錢崗于積極參加了四川省金融機構反洗錢技能競賽。
04
合規宣傳培訓
1
公司組織學習貫徹5.15會議精神
2019年5月15日，四川銀保監局召開2019年全省人身保險業監督管理工作會議，黨委書記陳育林同志于會上傳達貫徹了中國人保調研座談會的會議精神及2019年全國人身保險監管工作會議要求，回顧總結2018年工作，安排部署2019年工作任務并提出監管要求。公司積極響應號召，迅速展開工作會議精神學習，領導班子高度重視，部署安排全轄學習2019年全省人身保險業監督管理會議精神，形成了公司上下認真貫徹落實工作會議精神的熱潮。
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公司召開5.21合規特別早會
為培育“依法合規經營”文化，在華夏保險首個“5·21合規宣傳日”，四川分公司全轄區內外勤人員開展合規特別早會。會上，分公司全體員工齊聲誦讀倡議書，審計合規處結合近期開展防范非法集資宣傳活動知識，介紹了合規宣傳日的成立背景；同時四川轄區各機構也陸續開展特別早會。
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公司開展非法集資、反洗錢戶外宣傳
為突出“攜手筑網·同防共治”的合規宣傳月主旨，揭露非法集資、洗錢的犯罪手法和主要特點，提高公眾風險防范意識，四川分公司辦公室、組織人事處、審計合規處于5月21日下午三點在成都玉林社區開展防范非法集資、反洗錢現場戶外宣傳活動。活動通過發放宣傳手冊、現場講解案例等多種形式，揭露了非法集資和洗錢犯罪的表現形式、手法手段，增強了群眾的識別能力，引導群眾樹立正確的觀念，遠離非法集資和洗錢活動。
此外，川分下轄各機構也響應號召，積極開展了各類形式的現場戶外宣傳活動。通過開展現場宣傳活動，增強了社會公眾防范非法集資、遠離洗錢活動的意識，提升了華夏保險的公司形象。
4
公司上線合規周報期刊
為強化對公司全體內外勤的合規宣傳培訓，營造更加合規的經營氛圍，公司合規聯合整治小組每周發布合規周報，主要分為監管文件、總分公司動態、合規宣傳培訓、典范機構合規工作開展情況、機構拜訪情況、合規小貼士六個方面。2019年，分公司累計發布20期合規周報，進一步提升了內外勤員工合規意識，助力公司穩健發展。
5
公司開展全省合規專員培訓
8月27-28日，分公司審計合規處針對全省合規、運營條線人員開展合規技能培訓，參會人員為機構運營經理、人事經理、合規專員及分公司各部門合規聯絡人。
本次培訓的主要內容為監管合規評價指標、公司各條線合規風險點、監管排查工作步驟、合規評審、反洗錢等方面進行詳細介紹，幫助全省合規條線人員對各崗位職責、合規風險點進行全面梳理。同時，本次培訓還設置了互動環節，針對大家在平時工作中的盲點及困難給予詳細解答。
為助力公司合規經營，幫助公司員工了解工作中的法律、合規風險，公司針對行業風險、公司內部風險兩大模塊共計發布26期風險提示，內容涵蓋銷售誤導、員工行為、訴訟風險點等。
6
公司發布法律、合規風險提示
05
監管排查項目
為落實四川銀保監局《中國銀保監會四川監管局關于開展四川銀行保險業“鞏固治亂象成果 促進合規建設”工作的通知》（川銀保監辦發〔2019〕31 號）文件精神，分公司于2019年6月17日—11月30日在全省范圍內開展“鞏固治亂象成果 促進合規建設”專項工作。公司成立“鞏固治亂象成果 促進合規建設”專項工作領導小組和工作小組，負責工作事項的部署、追蹤、監督、執行和報告。
借助本次自查工作，公司結合公司內部實際情況，對“鞏固治亂象成果 促進合規建設”專項工作中的重點風險點進行了一次全面梳理。在2020年的工作中，公司將進一步完善工作計劃，持續、全面、深入地開展自查整改工作，擴大抽查范圍，確保一查到底，查深、查透，并采取有效措施，持續推動問題件整改。
1
分公司開展“鞏固治亂象成果 促進合規建設”風險排查
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分公司開展“案件（專項）治理”風險排查
根據四川銀保監局《中國銀保監會四川監管局關于印發<四川銀行保險業機構案件（風險）專項治理工作方案>的通知》文件要求，公司于2019年6月21日至10月31日期間開展案件（風險）專項治理工作。在接到本次案件（風險）專項治理工作的通知后，公司第一時間組織學習文件，摸清工作重點，制定工作方案，落實專項工作。公司各部門及各三級機構均按要求認真開展本次排查工作。借助本次案件（風險）排查工作，公司結合公司內部實際情況，對重點風險點進行了一次全面梳理，并推動問題進行有效整改。
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分公司開展“消費者權益亂象整治”風險排查
根據《中國銀保監會辦公廳關于開展銀行保險機構侵害消費者權益亂象整治工作的通知》（銀保監辦發〔2019〕194號）、《中國銀保監會四川監管局辦公室關于轉發《中國銀保監會辦公廳關于開展銀行保險機構侵害消費者權益亂象整治工作的通知》的通知》（川銀保監辦發（2019）238號）及總公司要求，公司于2019年6月17日至11月30日期間開展“侵害消費者權益亂象整治”專項工作。
本次侵害消費者權益亂象整治的重點是：以規范經營行為、保護消費者合法權益為目標，以《關于加強金融消費者權益保護工作的指導意見》（國辦發〔2015〕81號）及《中國銀保監會辦公廳關于開展銀行保險機構侵害消費者權益亂象整治工作的通知》（銀保監辦發〔2019〕194號）為依據，以相關法律法規為準繩，排查本部門、本機構在產品、銷售、理賠、互聯網保險業務、與銀行業務部分共性問題以及其他方面等6個方面2019年存在的突出問題。
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分公司開展“中介市場亂象”風險排查
為貫徹落實《四川銀保監局辦公室轉發中國銀保監會辦公廳關于印發2019保險中介市場亂象整治工作方案的通知》（川銀保監辦發〔2019〕66號）文件精神，分公司于4月16日至6月10日在全省范圍內開展保險中介市場（重點針對保險專業中介業務與保險兼業代理業務）自查整治活動。
通過本次中介亂象整治工作，公司對行業長期存在的人力資格問題（包括執業證、學歷）、誤導宣傳等常見問題有了較大的整治和改善，同時對于中介亂象方面的核心問題獲得進一步的排查整改成果，誠信銷售、合規經營的理念進一步深入人心。
06
監管工作匯報情況
為及時了解監管動態，加強與監管機關溝通交流，2019年分公司及各機構對監管機關定期進行工作匯報，為公司后期的各項工作開展奠定堅實的基礎。2019年，公司累計開展74次監管工作匯報，其中銀保監局39次，人民銀行35次，具體情況如下：
銀保監局工作匯報情況：
人民銀行工作匯報情況：
增值電信業務經營許可證：陜B2-20210327 |