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2019年度第01期
華夏保險四川分公司
合規周報
深化金融供給側結構性改革
改革開放以來，我國金融業發展發生了歷史性變革，取得了歷史性成就。特別是黨的十八大以來，我國有序推進金融改革發展、治理金融風險，金融業保持快速發展，金融產品日益豐富，金融服務普惠性不斷增強。但也要看到，我國金融業市場結構、經營理念、創新能力、服務水平還不適應經濟高質量發展的要求，仍然存在諸多矛盾和問題。推動金融業健康發展，更好發揮金融在經濟社會發展中的重要作用，必須深化金融供給側結構性改革，使金融更好服務實體經濟、服務經濟高質量發展。
堅持服務實體經濟的本源。服務實體經濟是金融的天職。習近平同志指出，“深化金融供給側結構性改革必須貫徹落實新發展理念，強化金融服務功能，找準金融服務重點，以服務實體經濟、服務人民生活為本。”要把服務實體經濟作為完善金融服務、防范金融風險的出發點和落腳點，著力解決資金“脫實向虛”或在金融體系內空轉、小微企業和民營企業融資難融資貴等突出問題，把更多金融資源配置到經濟社會發展的重點領域和薄弱環節，更好滿足實體經濟多樣化金融需求。
增強服務實體經濟的能力。以金融體系結構調整優化為重點，著力優化融資結構和金融機構體系、市場體系、產品體系，
提高金融服務實體經濟的質量和效率。在優化融資結構方面，大力發展直接融資，加速推進科創板和注冊制落地實施，努力構建融資功能完備、基礎制度扎實、市場監管有效、投資者合法權益得到有效保護的多層次資本市場體系。在完善金融機構體系方面，繼續推動國有大銀行戰略轉型，積極發展中小銀行、民營金融機構和外資銀行機構，完善非銀行金融機構發展路徑，提升證券、保險、信托、基金、融資租賃、保理、互聯網金融等機構服務實體經濟的能力。在健全金融市場體系方面，完善銀行、證券、保險、基金等市場長期發展機制，加快推進利率、匯率和國債收益率市場化改革，提升金融市場效率，使市場在金融資源配置中起決定性作用。在豐富金融產品體系方面，通過技術創新、模式創新、產品創新和服務創新，為實體經濟發展提供更高質量、更有效率、更加個性化的金融服務和產品，拓展金融服務實體經濟的廣度和深度。
? ? ? ? 平衡好穩增長和防風險的關系。既保持經濟穩定增長，又有效防范化解金融風險，這是深化金融供給側結構性改革的重要目標。一方面，保持宏觀經濟總需求穩定。發揮好宏觀經濟政策的逆周期調節作用，繼續實施積極的財政政策和穩健的貨幣政策。財政政策要加力提效，貨幣政策要松緊適度，保持流動性合理充裕，改善貨幣政策傳導機制，為深化金融供給側結構性改革營造穩定的宏觀經濟環境。另一方面，防止發生系統性金融風險。加快金融市場基礎設施建設，穩步推進金融業關鍵信息基礎設施國產化。做好金融業綜合統計，健全及時反映風險波動的信息系統，完善信息發布管理規則，健全信用懲戒機制。管住金融機構、金融監管部門主要負責人和高中級管理人員，加強金融業反腐敗力度。完善金融制度體系，規范金融運行。
刊首語
一、發展遠景
二、中期愿景
三、四大戰略
四、公司文化
五、華夏精神
六、華夏風格
七、品牌宣言
青春化：年輕人最喜愛
科技化：科技為本
生態化：創新驅動
客戶利益最好
報酬福利最好
業務成長最好
質量引領 產品創先
生態整合 移動互聯
競爭文化 排名·激勵
創新文化 升級·迭代
工匠文化 簡單·極致
艱苦創業 績效第一
向解放軍學習
溫暖相伴 華夏保險
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刊名名稱：合規周報
主辦單位：合規聯合整治? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?小組
編委會：
主任：沈祥
編委：解金奎、秦香軍、? ? ? ? ? ? ? ?黃迅、雷艷麗
編輯部：
主編：吳文秀
編 輯：李婉萍、宋磊
華夏保險成立于2006年12月，是經中國銀行保險監督管理委員會批準設立的一家全國性、股份制人壽保險公司，注冊資本金153億元，總資產5460億元，晉級特大型險企。公司總部設在北京，目前設有24家直屬分公司, 分支機構合計673家（含籌），人員隊伍超50萬。華夏保險四川分公司于 2008 年 12 月成立。截至2019年5月9日，公司實現年度總保費100.5億元，同比增長43%，新單期交15.1億元，同比增長78%,標準保費11.2億元，同比增長54%
華夏人壽保險股份有限公司四川分公司
戰略引領
Strategy leading
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專項治理
關于開展保險中介市場亂象整治專項工作的宣導會
制度建設
四川分公司成立聯合整治小組
合規宣傳
華夏保險四川分公司
開展“防范非法集資宣傳月”活動
合規培訓
四川分公司舉辦
全省人事行政條線合規培訓
目錄
四川分公司成立合規聯合整治小組
四川分公司合規工作組合出擊，成立合規聯合整治工作小組，壓茬推進自查核查，為公司健康秩序發展護航。
合規聯合整治工作小組由四川分公司總經理沈祥同志擔任領導小組組長，四川分公司副總經理解金奎、銀保分管總秦香軍、戰略分管總黃迅、數字金融分管總雷艷麗為副組長，各部門負責人及機構一把手為第一責任人，主要負責人應對自查結果真實性負全責和最后責任，合規負責人具體負責自查工作。
為切實加強合規工作體系化建設，規范和促進分公司合規工作的有序開展，提高整體風險防范能力，分公司特成立合規聯合整治工作小組。常設工作小組成員于4月29日下午3點30分召開了首次工作例會。
張靜同志首先強調了目前高態勢、嚴監管的外部環境，合規經營人人有責，各小組成員均為公司核心部門骨干員工，各成員應互相協作、相互配合做好合規工作。會議研討了合規聯合整治小組的職責功能板塊：合規制度建設、合規培訓、合規宣傳、反洗錢及案例分析等五個板塊，并確定了主責負責人和板塊成員。同時，明確了常設工作小組的例會制度。隨后，各版塊負責人將修訂和細化工作職責，完善功能模塊的有效落地，整體推進川分合規工作更上一個臺階。
加強內控管理，筑牢合規風險防線
與此同時，各中支紛紛成立以人事行政部、運營支持部、財務會計部為核心的，以各業務渠道為輔的合規聯合整治小組。
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制度建設
important news
制度建設
important news
合規整治小組扎根各中支
制度建設
專項治理
important news
制度建設
important news
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?為規范和促進涼山中支合規工作的有序開展，提高中支整體風險防范能力，全面落實近期排查工作和整改情況，5月9日，涼山中支成立了合規整治小組。
孫登環同志要求各部門、各機構認真配合落實合規工作，嚴禁走過場，應付了事的現象出現，在嚴監管的形勢下必須更加的重視合規，以保障中支的穩健發展。
涼山中支組建合規整治小組
?5月9日，遂寧中支召開成立合規整治小組會議。會議上，宣布中支整改小組成員及具體職責分工情況。強調財務方面要加強對于費用的審核及資料的合規性，運營方面要加強反洗錢的監控等方面。譙永均同志表示近期排查較多，各個部門要加強合作與溝通，積極配合開展排查，將工作落到實處，嚴守合規底線，保障公司穩健發展。
遂寧中支組建合規整治小組
面對日趨復雜的市場環境，在內外壓力更加巨大的情況下，為提升攀枝花中支全體內勤員工的合規意識，增強合規經營觀念，攀枝花中支于5月9 日下午組織召開內勤合規培訓會。
? ? ?會議首先組織開展了《合規基礎知識》培訓，向全員講解合規概念、合規文化、合規管理任
攀枝花宣布成立合規整治小組
務、合規管理日常工作等，讓大家更深入的了解“合規”究竟是什么。
? ? ? 培訓后，中支宣布成立“攀枝花中支合規聯合整治工作小組”，并將每項工作責任落到實處，責任到人。
? ? ? 最后，羅強同志就合規工作提出要求，要加強合規經營，夯實基礎管理，做到“打鐵還需自身硬”，努力打造“合規無小事”的公司氛圍，讓合規經營為業務發展保駕護航。
為全面推進中介市場亂象整治工作，敦促各機構將整治工作落到實地，提高公司風險防范能力，建立整體風險管控體系，更好地助力公司業務發展。分公司審計合規處于4月23日下午2點30分開展了全省中介亂象整治專項工作視頻會議。四川分公司財務總監張靜同志、審計合規處經理喬素琳同志、合規專項整治小組全員、分公司審計合規處全員、各機構人事行政部經理及合規專員參加會議。
關于開展保險中介市場亂象整治
專項工作的宣導會
專項治理
首先，各機構對中介市場亂象整治工作的行事歷及實施方案進行了匯報。各機構均成立以一把手為組長的專項工作小組，聯合各個部門全面推進專項整治工作。截止目前，各機構均完成了內外勤人員的宣導及培訓并制定了具體的行事歷及實施方案，并落實到責任人，下一步將全面開展自查自糾工作。
?其次，審計合規處經理喬素琳同志對中介市場亂象整治專項工作的監管要求及分公司工作安排進行了宣導，強調了各中支的中介亂象自查自糾工作應著重關注銀保和團險業務；自查自糾時間范圍為自2018年1月1日至今，涉及具體案件的可回溯。其中，在初步自查自糾階段，各中支應從是否存在假人力、假保費、假費用進行重點核查。中支人事行政部應協調各部門聯合開展工作：銀保與人事行政部聯合查處是否存在虛掛人力情況；運營支持部全面核查2018年至今收回的保單，核查是否存在虛假保單、代簽名、承諾給予客戶合同外的利益等問題；合規專員聯合財務會計部將2018年培訓會議、方案、物資采購清單進行核對，檢查是否存在套費情況，同時各中支在自查過程中遇到的問題應及時匯報中支總經理進行整改工作。
? 最后，審計合規處經理喬素琳同志講解了近期處罰案例并進一步強調分公司工作要求，用“管住人、看住錢、扎牢制度防火墻”對會議做出了總結。
專項治理
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專項治理
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為進一步落實整治中介市場亂象工作，確保公司合規經營，5月7日，雅安中支利用晨會組織內勤員工再次對中介市場亂象整治自查自糾進行宣導和學習。
會上，人事行政部經理郭強對本次自查背景、自查行事歷、自查內容、文件學習等方面給大家再次進行了強調，確保所有員工有更加深刻地認識。同時強調自查小組工作要負責，自查要徹底，嚴禁走過場，邊自查邊整改，確保本次中介市場整治工作順利進行，確保中支合規經營、持續健康發展。
圖片清晰度和頁面大小、文字大小、上傳的圖片大小有關系，文字小的頁面可以再大點，圖片可以再大些，圖片尺寸可以大于頁面尺寸，等比例就可以了
- 雅安中支對中介市場亂象整治工作宣導和學習
按照攀枝花中支中介市場亂象整治工作計劃安排，今日下午，攀枝花中支對銀保業務部及銀保部外勤員工進行排查工作。
? ?
瀘州中支根據中介市場亂象整治工作方案及行事歷，結合初期排查工作的不足之處，開展中介市場亂象深入排查整改工作。5月6日、7日，中支合規檢查小組對2018年1月至今的銀保渠道銀保通及手工單進行了抽查。檢查小組在637份中抽取了200份進行檢查，未發現有手寫承諾固定收益或其它不符合條款規定的其它收益的情況。
瀘州中支將合理安排工作進度，有序推動整治工作，切實通過非法集資風險排查、中介市場亂象整治、人員清核等專項工作摸清底數，查找一處整改一處，保障公司合規穩健發展。?
- 攀枝花中支開展中介市場亂象整治工作
- 瀘州中支開展中介市場亂象深入排查整改工作
專項治理
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專項治理
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首先對銀保部日常培訓課件進行排查，根據銀保部提供的課件內容，逐一篩查其中是否含有違規宣導的情況。隨后，利
用銀保部外勤員工夕會，中支對銀保部外勤人員進行了隨機抽取并進行訪談，并檢查外勤人員朋友圈中是否有違規宣傳、夸大收益等內容。
攀枝花中支將持續加大排查力度，認真開展排查工作，將此次中介市場亂象整治工作落到實處。
工作人員檢查外勤朋友圈
工作人員檢查課件
為穩固中支合規經營，廣安中支于5月7日,由中支總經理廖玉彬同志組織中支管理干部召開了關于深入排查中介市場亂象專項會議。會上廖玉彬同志對合規小組依據行事歷進行詳細工作分配，開展深入排查，明確責任。本次排查活動廣安中支主要從宣傳、檢查、培訓三方面出發。嚴格按照分公司要求進行排查，嚴密部署，力求做到“無孔不入”真實反映中支目前存在的問題，及時進行整改。
- 廣安中支開展深入排查中介市場亂象專項會議
最后，廖玉彬同志將今日人行工作會議精神傳達給各位部門長，要求大家重視今年的反洗錢工作，尤其是運營支持部要高度重視，把之前走訪暴露出來的問題，及時整改。人事行政部胡楊對初次排查報告中暴露的問題及其他優秀中支排查的內容進行宣導，本次深入排查一定要做細，做深，把能夠想到的問題都排查到，積極暴露出來，然后整改。?
?提高合規重視，穩固業務發展，廣安中支在行動。
根據總、分公司合規經營思路及各項方針政策，內江中支關于中介市場亂象整治工作有序開展，2019年4月29日下午16時，再次開展專項會議。各部門紛紛響應，探討合規經營思路。截止今日，各部門陸續開展了專項工作宣導學習、問卷星排查、現場訪談和現場抽查等工作。 最后，針對期間檢查發現的問題，內江中支負責人胥煒進行了領導訓勉，要求各部門，及時拿出整改措施，限定整改完成時效，合理安排工作進度，針對重點問題和薄弱環節，采取邊查邊改方式，高效完成合規各項工作，確保亂象整治工作取得實效。
- 內江中支開展中介市場亂象整治自查整改工作專項會議
拒絕高利誘惑，遠離非法集資
華夏保險四川分公司
開展“防范非法集資宣傳月”活動
近年來，非法集資案件持續高發多發，非法集資手段花樣翻新，新增風險陸續顯現，隱蔽性強，風險傳染快，形勢依然嚴峻復雜。廣大社會公眾對非法集資法律政策不熟悉，金融、理財知識欠缺，
開展宣傳。針對重點領域、重點區域，依托員工、媒體、行業等多個宣傳陣地，努力筑牢織密宣傳教育網絡，形成全域覆蓋、重點突出、精準發力網絡體系，努力營造“拒絕高利誘惑，遠離非法集資”的濃厚社會氛圍。
同時，華夏保險將5月21日定為“5.21 合規宣傳日”，以“攜手筑網·同防共治”為主題，放大“宣傳月”活動的社會效應，不間斷開展日常宣傳教育活動，建立宣傳教育長效工作機制，引導員工及廣大市民培養“理性投資，風險自擔”意識，理性參與投資理財活動。
非法集資風險防范和理性投資意識亟待提高。華夏保險四川分公司于近日起至 5 月 31 日期間，組織開展全省防范非法集資宣傳活動，旨在提高公司人員合規意識與風險管控技能，為進一步提高社會公眾防范非法集資能力、培養理性投資意識。
此次宣傳月活動聚焦非法集資的法律責任、參與非法集資“風險自擔”的法律后果；提示消費者甄別保險與假借保險名義進行的非法集資；重點宣傳保險監管部門關于保險業防范和處置非法集資、案件責任追究等有關規定。
華夏保險四川分公司通過向員工及社會公眾發放宣傳海報、手冊，制作防范非法集資風險宣傳視頻，利用微信公眾號、微信群、微博、官網、移動 APP等新媒體，廣播、電視、報刊等傳統媒體進行宣傳。組織開展防范非法集資知識開展現場咨詢、知識普及活動等方式
合規宣傳
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合規宣傳
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合規宣傳
合規培訓
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合規培訓
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四川分公司舉辦
全省人事行政條線合規培訓
?5月8日，四川分公司組織人事處、辦公室聯合召開全省人事行政條線視頻工作會議，不僅分析人事行政條線1-4月工作優勢與不足，就五月工作展開研討，還針對《合規基礎知識培訓》進行專項培訓。旨在統一思想、凝聚共識，為業務發展保駕護航。
審計合規處舒濤老師，分別從合規風險、合規管理概念入手，講解了合規的三道防線、合規管理的任務和主要職責，就日常合規管理需要做的工作進行了詳細闡述，再次強調伴隨監管的日趨嚴格，各位伙伴務必樹立合規風險意識。
會議最后，萬麗紅同志針對合規培訓及組織人事條線工作進行工作提醒，她強調，四川分公司將員工合規教育培訓作為合規管理工作的一項重要內容，切實筑牢合規風險防線。每周各機構都必須上報專門的培訓檔案，以此納入日常考核中；在外勤的會議上，每周一次合規的知識點講解，同時分類建立的培訓檔案。
吳文秀同志指出，分公司成立合規聯合整治工作小組，各機構辦公室要肩負起合規宣傳的工作，各機構需配備相應的宣傳人員，按時上報周報及月刊。
相信通過本次會議，全體人事行政人員將努力提升自我學習能力，不斷優化創新工作流程，不斷提高工作效率，為公司快速發展提供強有力的后援保障。
為加強對四級機構的監督管控力度，全面提高每位員工的合規意識，5月8日上午，涼山中支溫麗君同志、楊建同志以及宋祥同志共同到冕寧支公司進行現場培訓和督導檢查。
? ? ? ?首先，在員工培訓完新產品以后，由宋祥同志帶來了合規基礎知識的培訓，強調了在嚴峻的監管態勢下，我們應更加重視合規工作，務必不能出現銷售誤導以及違規銷售非保險金融產品等行為，更好的保護好自己。之后，向大家分享了2018年保險機構被行政處罰的典型案例，給每位員工敲響了警鐘。
? ? ? 最后，為進一步落實中介市場亂象整治工作，穩固中支合規經營，對冕寧中支的培訓課件進行了抽查，暫未發現存在敏感字眼以及銷售誤導等情況。
? ? ? 合規才能合格，品質決定未來，合規經營，涼山中支在行動。
為了提升樂山中支的合規管理水平，加強員工合規意識，持續增強中支風險控制能力，樂山中支于5月5日,召開5月合規常規培訓會議。由樂山中支總經理李朝菊同志為大家宣導培訓，培訓主要內容包括：打擊非法中介業務、治理銀保亂象工作的背景目的，重點關注銀保渠道銷售誤導和小賬問題，2019年中介市場亂象整治工作方案以及《關于2018年度四川保險業行政處罰典型案件的通報》的學習。
李朝菊同志在宣導過程中強調風險管理要從合規抓起。樂山中支開展的中介市場亂象整治初步自查工作已完成，接下來中支各部門還需繼續按照分公司整治方案進度計劃持續有效地開展整改強化工作，針對前期發現的重點問題和薄弱環節要做到整改徹底、反饋效果，合規先行。
?合規才能合格，品質決定未來，合規經營，樂山中支將持續有效地開展下去。
- 樂山中支開展5月常規合規
- 雅安中支開展合規培訓
合規培訓
合規培訓
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合規培訓
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? ? ? ?為貫徹落實分公司要求，保障公司合規經營，廣元中支于5月10日大早會時間向中支外勤展開了合規培訓，本次培訓主要分為保險中介市場亂象整治以及防范非法集資兩個方面進行。
? ? 一、突出重點，做好部署。保險中介市場亂象整治方面，主要從本次整治工作的背景目的、銷售誤導問題、小賬問題，七大重點整治內容，以及中支結合實際情況擬定的工作計劃進行了宣導。
二、簡明扼要，有效識別。防范非法集資中支從非法集資的特點，定義，如何識別非法集資，以及非法集資的危害和非法集資不受法律保護，參與非法集資將受到法律制裁來展開。
? 最后，中支以問卷星的形式進行了對本次培訓內容的檢驗，嚴格貫徹以考促學，學以致用。
- 廣元中支大早會合規培訓
巴中中支合規培訓
資陽中支合規培訓
瀘州中支合規培訓
自貢中支合規培訓
綿陽中支合規培訓
內江中支合規培訓
地址：成都市武侯區人民南路四段12號華宇蓉國府6棟12樓、15樓、18樓、19樓
電話：028-65581111
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增值電信業務經營許可證：陜B2-20210327 |