周報
華夏保險四川分公司
合規聯合整治小組出品
合規
七月第一期
7月4日下午，在國務院新聞辦公室舉行的新聞發布會上，銀保監會副主席梁濤介紹，保險業持續整治已取得了明顯的效果，保險市場的亂象在很大程度上得到了糾正。
一是有力震懾了不法主體。今年1-5月，處罰了保險機構277家次，對機構罰款4400多萬元，責令停止接受新業務15家次，吊銷業務許可證2家次。處罰責任人員416人次，對個人罰款將近1600萬元，撤銷任職資格18人次。
二是服務實體經濟能力持續增強。今年1-5月，保險業為全社會提供風險保障總額2500萬億元；小額貸款保證保險為29萬戶企業特別是中小企業提供了增信服務。目前，保險業開展的大病保險已經覆蓋了11.29億城鄉居民，大病保險患者實際報銷比例在基本醫保基礎上平均提升了10-15個百分點；保險資金通過投資債券、股票、股權等已為實體經濟直接融資8.8萬億元。
三是保險資金投資更加理性。保險機構風險合規意識明顯增強，投資更加審慎理性，前幾年個別機構非理性舉牌、境外激進收購等行為得到明顯遏制，保險資金運用總體平穩。
CONTENTS
目錄
CONTENTS
編委會
鞏固治亂象成果
“鞏固治亂象成果 促進合規建設”
總結成果，開啟下半年合規整治工作
為堅持合規喝彩，為品質未來努力
南充中支召開合規工作會議暨保險業案件調查審結工作會議
廣元中支開展網絡安全專項治理宣導工作
涼山中支開展反洗錢日常培訓
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反洗錢培訓
銀保渠道反洗錢培訓
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主任：沈祥
編委：
解金奎、秦香軍、黃迅、雷艷麗
主編：吳文秀
編輯：李婉萍
編輯部
文件學習
銀保監會：前5月保險機構被罰4400多萬 18人次被撤銷
機構合規動態
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中國銀保監會四川監管局辦公室關于開展四川保險業內案件調查審結等工作的通知
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? ? ? ? 近年來，銀保監會貫徹落實黨中央、國務院關于防范化解金融風險攻堅戰的決策部署，開展整治保險業市場亂象工作，對各類違法違規行為強力曝光、嚴罰重處，維護了市場紀律，在推動保險機構回歸本源，提升服務質量上取得了階段性成效。在經歷了2017、2018連續兩年的銀行業保險業治理市場亂象專項行動后，為鞏固前期整治工作成果，防止市場亂象反彈回潮，今年新一輪的治亂象行動開始。
? ? ? ?分公司及各機構成立“鞏固治亂象成果 促進合規建設”專項工作領導小組和工作小組，負責工作事項的部署、追蹤、監督、執行和報告；召開41次專題會議，印發51個制度，開展38次對轄內機構的督導工作。針對2018年以來公司在亂象整治工作中的組織部署、問題自查、問題整改、責任人問責及建章建制等方面進行了再次梳理和完善；分公司針對2019年以來的銷售理賠亂象、業務財務數據亂象兩大方面擬定了10項自查重點在全轄開展自查。
? ? ? ? 2019年下半年的工作中，分公司將進一步完善工作計劃，持續、全面、深入地開展自查整改工作，擴大抽查范圍，并側重高風險事項進行深入自查，確保一查到底，查深、查透，并采取有效措施，持續推動問題件整改，對于責任人員，我司將加大問責和警示力度，避免同類問題再次發生。此外，我司還將在今后的工作中建立長效機制，不斷完善合規制度建設、系統流程，牢固樹立依法合規經營理念，做到舉一反三、標本兼治，從根本上杜絕屢查屢犯、邊查邊犯問題。
“鞏固治亂象成果 促進合規建設”
總結成果，開啟下半年合規整治工作
? ? ? 在挑戰和機遇中，我們送走了精彩紛呈的上半年，迎來了充滿期許的下半年。為了給公司下半年的發展保駕護航，在下半年開始的第一天——7月1日，華夏保險瀘州中支召開了合規工作會議，本次會議由中支負責人程琴主持召開，瀘州中支合規聯合整治領導小組及執行小組成員參加會議。
本次合規會議就接下來的反洗錢自查自糾整改、銀保渠道保全資料清理、合規培訓檔案清理、培訓會議費用清理、投訴問題化解和處理等七個方面內容進行了安排和部署。
? ? ? 中支負責人程琴強調：一、認真對待、落到實處。確保各項合規工作落到實處，合規聯合整治小組成員要切實履責，真抓實干。二、追責處罰、堅決兌現。包括合規培訓及資料報送、保全資料清理等工作在內的合規工作與爭先創優掛鉤，對未按期保質完成的，堅決追責，兌現處罰。三、明確重點、完成整改。對于反洗錢自查自糾工作，各部門和機構要認真對照檢查事實認定材料中的問題，結合自身情況，全面開展自查，并留存底稿，合規聯合整治小組在自查結束后，逐一檢查自查結果。
合規創造價值、品質決定未來。為堅持合規喝彩、為品質未來努力，絕不松懈！
? ? ? ? ?7月3日，南充中支組織召開合規培訓會議，全體內勤員工參會。會議對《中國銀保監會四川監管局辦公室關于開展四川保險業內案件調查審結等工作的通知》（川銀保監辦便函〔2019〕134號）文件內容進行了學習，對保險業內的案件類型，案件風險的排查、報送等要求進行了宣導，明確案件責任的問責、責任追究要求，要求全體員工強化主體責任，積極配合，對業內案件風險及時摸排報送。
? ? ? ?會議還對近期的一系列合規重點工作包括審計問題整改、案件（風險）治理等內容進行了強化學習，要求全體員工根據要求合理安排工作進度，有序推動各項風險治理工作。
為堅持合規喝彩??為品質未來努力
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南充中支召開合規工作會議暨保險業案件調查審結工作會議
今年是我國成立70周年，國慶將至，在此期間“維穩”工作至關重要，互聯網作為新時代的“產物”在為人們帶來便利的同時，也增加了許多風險與隱患。為切實做好網絡安全專項治理工作，保障公司合規經營，廣元中支于7月2日內勤早會，開展了網絡安全專項治理宣導工作。
?本次宣導工作的重點是圍繞“不得通過自媒體平臺發布的誤導信息”開展。唐小麗同志從“饑餓營銷類”“夸大收益類”“曲解條款類”三類為大家講解了什么是誤導信息，同時要求合規專員以及各部門合規聯系人，通過微信朋友圈對外勤伙伴進行排查，多維度的開展網絡安全專項治理工作。
? ?維護網絡安全，落實維穩工作，廣元中支在行動。
為全面提高員工反洗錢意識，促進中支的合規發展，涼山中支利用外勤早會時間，對外勤員工進行了反洗錢相關知識的培訓。
此次培訓主要給大家分享了洗錢罪的定義以及洗錢的類型及手法，同時介紹了FATF（反洗錢金融行動特別小組）的成立時間和地點，最后解析了三個洗錢案例，提醒大家引以為戒，堅決杜絕洗錢行為的發生。
此次培訓不僅讓外勤員工了解到洗錢的類型和手法，同時還知曉了相關法律責任，全面提升了員工的反洗錢意識，為中支合規發展奠定了良好的基礎。
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廣元中支開展網絡安全專項治理宣導工作
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涼山中支開展反洗錢培訓
? ? ? ?成都本部管理干部會議如期召開，本次會議特別加入了對反洗錢專項知識的學習，讓大家重視。由荊鵬飛老師帶來《客戶身份識別和強化反洗錢風險管控》，對反洗錢相關內容進行學習和宣導，界定大家應盡義務，同時提出銀保工作中要嚴格遵守合規經營。
銀保條線反洗錢培訓
hualife.com.cn
? ? ? 自貢銀保召開六月月度分析會暨七月啟動會，會后專門做《客戶身份識別及客戶身份資料及交易記錄保存》的合規培訓，同時進行專項隨堂考試，此次培訓增強了外勤人員的合規基礎知識，加強了員工的合規意識，提高員工的防范風險能力，為以后合規展業，良性發展奠定了基礎。
為進一步提推動反洗錢工作有效開展，預防和打擊洗錢犯罪活動，提高銀保伙伴反洗錢意識。遂寧中支于7月4日，對反洗錢基礎知識、監管規定、反洗錢操作流程以及相關案例分析等四部分內容進行了講解，對客戶身份識別標準、客戶身份識別操作流程、客戶身份資料和交易記錄保存等內容作了深入淺出的分析。
通過這次培訓使大家掌握了反洗錢的基本知識，明白了從自身出發如何履行反洗錢義務，強化了營銷伙伴的反洗錢意識。
巴中中支于7月2日，組織開展了反洗錢專題培訓。過生動的反洗錢具體案例分析，主要圍繞分析保險機構被利用洗錢的可能性、保險機構反洗錢義務、法律責任、反洗錢合規管理、保險機構各層級如何履行反洗錢義務等方面進行了詳細的講解。深入淺出地講述了當前保險機構反洗錢工作面臨的環境以及日常中我們該如何做好這項工作。
通過培訓，外勤員工對多樣化的洗錢手段和當前面臨的反洗錢緊迫形勢有了更深的認識，對反洗錢防范舉措有了更多的了解和掌握，在今后實踐中進一步做好反洗錢工作有著積極的指導和促進作用，有力地推動反洗錢工作再上一個新臺階。
中國銀保監會四川監管局辦公室關于開展四川保險業內案件調查審結等工作的通知
分公司各機構，對近期下發的《中國銀保監會四川監管局辦公室關于開展四川保險業內案件調查審結等工作的通知》（川銀保監辦便函〔2019〕134號）文件內容進行了學習，分公司要求各機構嚴格按照監管文件進行風險排查和報送，對于檢查發現的重大違規問題和案件風險隱患要一查到底。同時在沒有案件發生的情況下也需要提高警惕，按照文件精神做好預防和規避工作。
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