蜜蜂月刊
2021
第? 期
⑥
Magazine
2021年6月
總第十九期
發行：欽南國民村鎮銀行
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傳真：0777-5815258
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? ? ? ?公寓
第一篇
第二篇
第三篇? 工作動態
第四篇? 人物風采
P10
第五篇? 信息摘編
P4
P8
P7
P29
P27
P12
本月工作亮點之PAD營銷
/ 09
領導行蹤
/ 05
要聞
/ 04
黨建工作
/ 08
本月工作亮點之活動沙龍
/ 11
日常營銷
/ 13
會議培訓
/ 15
工作剪影
/ 19
日常采風
/ 27
金融實事
/ 31
營銷指導
/ 32
貸款調查
/ 21
貸款清收
/ 24
員工論劍
/ 28
安全保衛
/ 25
第一篇
我行向大番坡鎮捐贈黨史書籍
6月，在舉國歡慶黨的百年華誕之際，我行向大番坡鎮各村委捐贈黨史學習教育書籍。
要聞
廣西區國民村鎮銀行2021年反洗錢專項會議在我行召開
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6月5日，廣西區國民村鎮銀行2021年反洗錢專項會議在我行大會議室召開，八家村行反洗錢專員參會。
領導蹤跡
6月22日，鄒振坤行長到市場開發部指導客戶利率調整后的應急措施，并要求各支行網點定期客戶做到上門或電話回訪等工作情況。
工作關懷
6月，鄒振坤行長到掛點機構業務二部進行業務督導，在業務發展等方面給予指導。
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領導蹤跡
6月，戚凌翔行長助理到康熙嶺支行與員工進行業務發展方向的探討。
6月，戚凌翔行長助理到麗光場支行進行先進工作做法的交流與探討。
6月，戚凌翔行長助理到業務二部進行業務發展方向的探討。
6月27日，李成秋工會主席在總行大會議室，為6月出生的11名職工舉辦集體生日會。生日會上，各位壽星一起觀看《生日電子相冊》和生日祝福VCR，進行游戲互動，發表各自的感言，最后伴隨著《生日快樂》的歌曲，壽星們一起唱生日歌吹蠟燭。
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社會責任
6月15日，我行在欽州銀保監分局和欽州銀行業協會的精心組織下，在欽州三沿廣場對廣大群眾進行面對面宣傳防范非法集資聚焦活動。
第二篇
黨建工作
6月25日，在建黨一百周年即將到來之際，我行與中國人民銀行欽州市中心支行一起到欽州市檔案館開展“感悟欽州記憶寶庫 銘記黨恩筑牢黨性”主題黨日活動。在欽州的百年歷程中，欽州市檔案館形成了豐富多彩的檔案史料，是黨史學習教育的生動素材。在這次學習中，兩各單位從紅色檔案中回望走過的路，堅定信仰信念，銘記黨恩，增強黨性，汲取前行的智慧和力量。
工作亮點
1
6月，我行員工走街串巷。下沉農村，深入群眾，為完成pad貸款營銷活動做沖刺……
▲各機構積極外拓開展移動PAD業務。
第三篇
PAD營銷
工作動態
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▲各機構積極開展移動PAD業務。
6月，為加強我行品牌宣傳、增加客戶粘合度，營業部、沙埠支行、麗光場支行通過生日會、端午節、月度沙龍等主題為契機，積極開展月度活動沙龍……
活動沙龍
?6月25日，為了更好的維護存量客戶及拓展新客戶，營業部在總行會議室舉辦6月客戶生日感恩回饋活動!▼
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?6月28日，麗光場支行舉行“徒手抓雞蛋”活動，吸引新老客戶前來辦理業務。
?6月12日上午沙埠支行開展“粽葉飄香，歡度端午”廳堂活動。本次活動以老帶新共邀約12位貴賓客戶參加。本次以“夾彈珠、DIY香包”“反假人民幣”及我行業務產品知識搶答等活動方式。▼
?6月5日，業務二部吳宗琳總經理帶領客戶經理到客戶的經營了解情況，挖掘客戶資源，推進存貸款業務的發展。
?6月8日，業務一部副總薛灃帶領客戶經理余玉陽、邱晨昌回訪廣西駿發物流有限公司，了解近期物流車的經營情況，及公司業務拓展的范圍，做好業務對接，同時也溝通交流實現存款回存。
日常營銷
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6月，為探索對公客戶的存貸款營銷突破口，業務一部、業務二部對對公客戶進行拜訪……
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6月，孫汝友副行長和財務部負責人參加2021年欽州市市場利率定價自律機制第一次會議。
會議培訓
6月，我行積極參加外部機構培訓會議；行內，各部門、機構積極組織員工召開會議和進行專業技能培訓……
3
?6月19日，業務一部馮總與副總經理易濤一同拜訪了百中實業，洽談租金貸事宜，并對市場的發展進行了解及收集8戶對公戶資料，做好貸前準備工作。
?6月11日，業務一部副總薛灃帶領客戶經理余玉陽、黃朝復到豐潤汽車銷售有限公司了解公司經營情況，爭取代發工資業務，成功實現資金回籠。
?6月1日-6月4日，綜合部張少媚總經理參加欽州銀行業協會安全保衛專業委員會第一屆第二次全體會議、協會消費者保護委員會第一屆第二次全體會議和協會自律工作委員第三屆第一次全體會議。
6月7日，綜合部梁文生副總經理參加欽州銀行業協會宣傳專業委員會第一屆第二次全體會議。
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?6月，為貫徹落實“案件防控治理年”及“合規文化建設節”工作要求，保障我行反洗錢工作措施得到全面落實，總行風險合規部組織全體柜面人員、信貸內勤召開培訓會議。會議傳達監管部門反洗錢文件精神，學習銀行內部人員協助犯罪分子規避反洗錢監管等典型案例，通過此次培訓，使我行員工“以案為鑒、以案明紀”，提高了我行反洗錢人員日常合規意識。
?為提升柜面員工業務技能，提高服務質量和效率，根據總行要求，財務部制訂了柜面實操模擬訓練方案，并于6月組織各網點開展相關訓練工作。訓練內容包括個人業務、單位業務、特殊業務等。我行財務部全體人員對每日網點人員培訓進行督導和陪練，以確保培訓成效。
?6月，營業部總經理李成秋利用班后會的時間，召集營業部全體人員學習我行最近下發文件學習：關于調整存款產品利率的通知,做好客戶維護工作；關于配合做好打擊整治非法社會組織關于工作通知，做好開戶把關工作；關于合規考試的通知及文明服務查出問題被扣除積分通知；欽州銀行協會 欽州保險行業協會關于開展“我為群眾辦實事”主題宣傳工作約稿的通知；做好6月份客戶生日沙龍活動。
?6月22營業部總經理李成秋利用班后會的時間，召集營業部全體人員學習我行最近下發文件學習：關于調整存款產品利率的通知,做好客戶維護工作；關于配合做好打擊整治非法社會組織關于工作通知，做好開戶把關工作；關于合規考試的通知及文明服務查出問題被扣除積分通知；欽州銀行協會 欽州保險行業協會關于開展“我為群眾辦實事”主題宣傳工作約稿的通知；做好6月份客戶生日沙龍活動。
?6月29日，財務部組織全體柜面員工進行集中業務培訓學習，培訓內容主要包括：財務部組織全體柜面員工進行業務培訓，一主要針對總行綜合檢查要點及已核查各網點在賬戶管理、現金管理方面存在問題的分析討論，二是6月系統更新知識點和操作要求的學習、無線化系統上線的知識學習，三是深入學習關于欽州“斷卡”行動暨跨境賭博資金鏈治理工作會議精神的學習及下一步工作要求。
?6月5日，風險合規部反洗錢專員參加廣西區國民村鎮銀行2021年反洗錢專項會議。
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?6月10日，麗光場支行利用下班時間召開班后會，總結麗光場支行上半年工作計劃及下半年的規劃。
?6月，為增加團隊凝聚力，業務二部全體人員召開例會，共同探討如何發展各項業務。
?6月7日，康熙嶺支行召開反洗錢緊急會議，會議上蘇黃芳支行長向同事們傳達了反洗錢工作的重要性和及時性，深刻加強員工的反洗錢意識。
?6月，沙埠支行全體成員在沙埠營業大廳召開班后會，分析業績落后的各種因素及往后如何開展營銷活動工作。
工作剪影
4
6月28日，鄒行帶領市場部符鳳娜總經理到同城聯盟各位總裁處洽談存貸款合作業務。
6月28日，鄒行帶領市場部符鳳娜總經理到同城聯盟各位總裁處洽談存貸款合作業務。
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6月1日至6月30日期間，風險合規部、財務部部分員工組成案防檢查小組，在組長孫汝友副行長的帶隊下對全行展開全覆蓋的案防檢查，檢查工作主要含及柜面業務、反洗錢管理、賬戶管理、安全保衛四個方面內容。
5月，沙埠支行全體人員練習禮儀。
5月，沙埠支行柜員在練習點鈔技能。
5
為加強風險防范，為確保貸款質量精準投放，我行各支行領導及信貸客戶經理積極開展貸前調查工作，把控好貸款發放的第一道關卡，發揮好貸款發放的基石作用。
貸款調查
?6月4日，總行孫副行長和康熙嶺支行蘇黃芳行長、客戶經理楊春茂外出調查。
?6月24日，總行孫副行長和康熙嶺支行蘇黃芳行長、客戶經理凌朝輝到麗景天下進行貸款調查。
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?6月8日，康熙嶺支行客戶經理席華苑和客戶經理凌朝輝外出辦理pad業務。
?6月11日，欽州港支行林明霞行長帶領客戶經理到欽州港果子山社區厚福沙村做貸款調查，并通過移動PAD為客戶發放了一筆小額支農寶貸款，高效便捷的服務得到了客戶的肯定。
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?6月15日，業務二部客戶經理前往貸款客戶經營場所、住所進行貸前調查及收集客戶材料。
?6月15日，業務一部客戶經理黃朝復前往欽南區那思鎮塘底村頂點紅宇蒙種植示范基地做貸前調查，了解種植面積，銷售途徑等，真正做到了解自己的客戶，把控信貸風險。
?6月17日，康熙嶺支行蘇黃芳行長和客戶經理凌朝輝到沙埠鎮那賓村進行調研。
?6月26日，康熙嶺支行客戶經理楊春茂和客戶經理凌朝輝外出進行貸款調查。
?6月28日，康熙嶺支行客戶經理楊春茂外深入農村給客戶辦理pad業務。
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貸款清收
6月，康熙嶺支行客戶經理凌朝輝跟清收小組成員到客戶家里進行上門催收。
6月，業務二部積極開展不良貸款壓降工作，前往客戶經營場所，進行貸款清收。
7
安全保衛
6月，根據總行工作要求，財務部譚偉香和綜合部曾柏瑞一起到各網點開展ATM一鍵報警裝置的驗收和指導工作。
6月，營業部全體員工利用下班時間進行2021年第一季度安全保衛工作演練，教會員工如何使用滅火器等相關消防器材。
6月28日沙埠支行全體人員利用班后時間在南珠支行做安全演練。
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人物風采
日常采風
攝影：譚偉香? ? ? 作品《迎接建黨100周年》
攝于2021年6月30日
第四篇
6月7日，欽州港支行林明霞行長召開培訓會議，會議上學習了安全保衛相關制度要求，強調安全無小事，并且在會后進行了消防安全演練。
6月30日，麗光場支行全體員工利用班后時間進行消防安全演練，防患于未然。
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員工論劍
第四篇
暴雨如注，雷聲滾滾；
丁戊奇荒，汛情嚴峻；
所到之處，瞬間化作一片汪洋。
牽動人心，一座城被無情沖刷。
災難無情，人間有情；
一方有難，八方支援。
熟悉的身影，以生命捍衛生命；
偉岸的臂膀，展現人性的光輝。
緊急馳援，雪中送炭；
前方發力，后方援助。
風雨同舟共進退，人間大愛護河南，
全國人民心連心，扛起災情衛和平！
大愛·匯聚
（業務一部? ?馮惠麟）
第四篇
夯實我行反洗錢工作
打好執法檢查戰役
風險合規部：何冠
?為進一步夯實我行反洗錢工作基礎，全面貫徹落實反洗錢工作領導小組要求，堅持以問題為導向，打好執法檢查戰役，切實提升全行反洗錢工作質量，總行風險合規部組織全行開展反洗錢迎檢工作。一是開展客戶信息綜合治理工作，完善我行“客戶身份識別9要素”不齊全客戶身份信息，二是開展全行性反洗錢數據排查工作，通過自查及總行檢查“雙查制”形式，查找我行反洗錢日常工作中存在的問題和不足進行整改，確保將反洗錢各項措施抓實、抓細、抓出成效。
一、無職業信息客戶及職業信息不便的其他從業人員整改工作。總行提取了我行開業至今，柜面核心系統1114中無職業信息客戶共17915戶，我行員工通過電話回訪、上門核實等方式開展盡職調查工作，截至6月28日，全行已核實客戶職業信息共16643戶，職業信息完整率達92%，已向發起行申請取數據修改成功。 下一步將針對“客戶信息9要素”（姓名，性別，國籍，職業不便分類，證件有效期，證件類型，證件號碼，地址，電話）不完整的客戶，開展下一輪整改工作。
二、開展反洗錢內審檢查。總行風險合規部結合案防檢查，6月份起對全行反洗錢工作進行深入排查，經檢查發現我行反洗錢工作中存在客戶身份識別不到位、新開客戶識別風險等級超過10個工作日及大額交易登記不完整等情況，對反洗錢工作存在不合規的行為的機構和個人，后續將根據《欽州市欽南國民村鎮銀行員工合規積分管理辦法》嚴肅追責，充分發揮震懾效應，切實提升反洗錢合規管理能力。
三、下一步要求。各業務管理部門要深入開展客戶信息綜合施治，規范基層數據信息錄入，實現源頭數據錄入的統一管理；加強開戶審核，切實壓實復核人責任，把客戶信息錄入質量一并納入必核事項；加強新增信息質量回檢，業務管理部門要定期對全轄新增客戶信息實時監察，及時督促問題機構實時整改，做好問題分析并整理歸納，及時下發提示加強全轄系統性整改。
客戶信息治理工作
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第四篇
自貿區企業批量開立公司賬戶
洗錢風險探析及應對策略（節選）
風險合規部：何冠
一、案例背景情況
隨著我國新設市場主體井噴式增長，城市住所資源越來越緊張，租賃辦公場所的費用呈逐年上漲趨勢，而因商事制度改革的不斷的深化而出現的“一址多照”批量開立公司賬戶等政策，的確給創業者開辟了一條便利辦企的綠色通道，對沿海沿邊自貿區來說，更是有效招商引資和快速發展的加速器。自貿區設立公司的寬松政策更容易隱藏其真實受益所有人，但此舉的實施同時也給少數不法分子利用工商登記改革進行違法犯罪活動的機會，大量的空殼公司應運而生。這些賬戶開立后并不急于交易，而是經過一段時間的睡眠，測試可用后，交易量才突然放大，而且交易頻繁、交易量大，對手眾多，分布廣，交易時段為全天候等特征，明顯與正常企業的商業活動規律相悖。
二、批量開立公司賬戶的洗錢風險
近年因“一址多照”批量開立公司賬戶而繁生的洗錢案例頻發，而對于快速發展中的的沿海沿邊地區和自貿區來說，風險更是突現。
（一）隱藏真實受益人，無法識別公司實際控制人。
（二）易造成銀行業金融機構的客戶準入盡職調查工作流于形式。
（三）危害金融秩序和社會穩定。
三、空殼公司特征識別
此類空殼公司存在以下共同特性：
（一）團伙特征明顯。
（二）賬戶交易異常。
（三）交易渠道異常。
（四）交易模式異常。
（五）網銀IP或MAC地址異常。
四、應對策略
（一）前置風險控制手段，加強開戶審核，做好培訓和警示宣導。
（二）強化客戶身份識別，尤其是受益所有人識別。
（三）強化可疑賬戶的安全監測。
（四）采取適當的后續監控措施。
（五）充分發揮數據監測分析優勢，強化銀警和工商協作機制，根據各類可疑金融行為的特點，有針對性的開展甄別、分析和監測工作，有效提高可疑線索情報價值，大力提升可疑線索案件轉化率，共同維護社會和金融環境的穩定。
（人行反洗錢征文）
第五篇
信息摘編
金融實事
中國經濟網北京7月8日訊 在今日召開的銀行業保險業例行新聞發布會上，普惠金融部主任丁曉芳表示，普惠金融部加快推進“十四五”期間普惠金融發展的頂層設計。
丁曉芳稱，普惠金融部正在制訂推進普惠金融高質量發展的實施意見，引導加強對科技創新、鄉村振興、數字普惠、養老服務、綠色發展等領域的金融支持，努力在“十四五”期間推動普惠金融需求滿足度、金融供給適配性、外部環境保障性等方面取得新突破，以金融的普惠性優化資源配置，縮小城鄉差距、區域差距、收入差距，促進全體人民共同富裕。
丁曉芳從三方面介紹普惠金融部統籌推進普惠金融高質量發展的制度機制建設，保障把實事辦好。??
第一，構建監管考核評價的制度框架。今年銀保監會和各級派出機構對全國2922家銀行法人開展了首次監管評價，全面查找小微企業金融服務的問題與不足，督促銀行補短板、強弱項，查漏糾偏。聯合人民銀行制定《金融機構服務鄉村振興考核評估辦法》，引導銀行業金融機構更好滿足鄉村振興多樣化金融需求。??
第二，推進信用體系建設。聯合稅務總局、發展改革委深化“銀稅互動”“信易貸”，各級派出機構積極推動配合地方政府建設區域性的信用信息共享平臺和綜合金融服務平臺，與銀行業金融機構共享涉企涉農公共信用信息，緩解普惠金融工作中“信息不對稱”的瓶頸。部署開展農村信用建檔評級工作，組織銀行主動上門為新型農業經營主體提供建檔評級和融資對接服務。??
第三，加強銀行內設機構建設。指導銀行機構做深做實普惠金融事業部，完善專業化的經營機制，持續提升服務能力和動力。鼓勵支持銀行建立服務鄉村振興的內設機構，建設專業人員隊伍和運行機制。截至目前，國開行和農發行已經將扶貧事業部調整優化為鄉村振興部；農業銀行、郵儲銀行深化三農事業部建設，增加鄉村振興機構和人員；工商銀行、交通銀行等增設鄉村振興處室，不斷加大政策資源傾斜力度。
銀保監會:正在制訂推進普惠金融高質量發展的實施意見（節選）
央行：6月末社會融資規模存量為301.56萬億元
中國金融網訊 央行今日發布2021年6月社會融資規模存量統計數據報告。初步統計，6月末社會融資規模存量為301.56萬億元，同比增長11%。其中，對實體經濟發放的人民幣貸款余額為184.54萬億元，同比增長12.6%；對實體經濟發放的外幣貸款折合人民幣余額為2.32萬億元，同比下降7%；委托貸款余額為10.93萬億元，同比下降2.6%；信托貸款余額為5.64萬億元，同比下降22.9%；未貼現的銀行承兌匯票余額為3.5萬億元，同比下降5.8%；企業債券余額為28.58萬億元，同比增長6.7%；政府債券余額為48.5萬億元，同比增長16.8%；非金融企業境內股票余額為8.74萬億元，同比增長15%。
從結構看，6月末對實體經濟發放的人民幣貸款余額占同期社會融資規模存量的61.2%，同比高0.9個百分點；對實體經濟發放的外幣貸款折合人民幣余額占比0.8%，同比低0.1個百分點；委托貸款余額占比3.6%，同比低0.5個百分點；信托貸款余額占比1.9%，同比低0.8個百分點；未貼現的銀行承兌匯票余額占比1.2%，同比低0.2個百分點；企業債券余額占比9.5%，同比低0.4個百分點；政府債券余額占比16.1%，同比高0.8個百分點；非金融企業境內股票余額占比2.9%，同比高0.1個百分點。
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第五篇
營銷指導
廳堂聯動營銷案例分享
本文節選自《大堂經理第一頻道》
“三位一體”這個方法說起來其實很簡單，就是發揮網點大堂經理、柜員和理財經理這三個對理財和客戶維護工作最重要崗位的協調配合作用，盡可能避免目前許多網點普遍存在的理財經理“孤軍奮戰”做理財抓客戶的不利局面，調動大堂經理、柜員與理財經理全方位、立體式做好網點的理財和客戶發掘業務。
前言
我們知道，大堂經理是一個網點大堂內的“關鍵人物”，對整個大堂的服務秩序起著至關重要的作用，這個崗位可以把進入網點的所有客戶根據需求分流到不同的環節，如把小額存取、各類繳費、轉賬等能夠用自助設備辦理的簡單業務引導到自助設備前，必須到柜臺辦理的業務，則可以幫客戶取號后引導到柜臺。但我們發現，目前許多大堂經理僅僅起到了分流和維持秩序的作用，可以說是“一分了之”，沒有發揮其在發掘優質客戶中應有的作用。
在“三位一體法”中，我們要求大堂經理除了做好客戶分流工作以外，還要針對不同客戶做好識別和推薦。識別
大堂經理：識別、分流、引導和推薦客戶
為引導大堂經理做好識別工作，我們在大堂經理工作的多個環節進行現場指導，如叫號機，以前該大堂經理對叫號機的使用非常簡單，問一下客戶需要辦理什么業務，凡需要到柜臺辦理業務的客戶，讓客戶取一個號填單等待即可，多數情況下都是由客戶自己取號，白白浪費了許多營銷機會。
活動中，我們要求大堂經理改變這種做法，特別是變“客戶自行取號”為“大堂經理代勞”，目的是爭取更多的機會和時間了解客戶的需求：即客戶進入大廳后，大堂經理要禮貌打招呼，在不引起客戶反感的情況下，有技巧的詢問客戶需要辦理的業務，進行引導和分流，如需取號辦理業務的，主動為客戶劃卡取號，對理財感興趣的優質客戶和潛在優質客戶則應主動介紹給理財經理，對需要提前向柜員提示有關事項的，主動替客戶向柜員進行提示，可以贏得客戶的好感和信任。做好這項工作，能夠讓我們對進入大廳的客戶進行第一次有效識別。
優質客戶往往有一些參考特征，如大額存取款、開具出國證明、辦理第三方存管、主動購買理財產品等，讓大堂經理對具備這些特征的客戶進行重點關注，并選擇適當的時機推薦給理財經理，由理財經理進行后續的維護，深入挖掘客戶的理財需求，幫助客戶做好理財規劃。
在一個網點的人員結構中，柜員通常占絕大部分，A分理處的柜員占了全部人員的56%，因此這個崗位對整個網點的理財工作無疑是非常重要的。根據崗位職責的不同，銀行對柜員的要求通常是快速準確地辦理業務。
我們將柜員的主要職責定位于三個方面：
一是準確快速地辦理業務；
二是僅推薦一些簡單的銀行產品，如借記卡、網上銀行等；
三是做好客戶識別推薦，重點通過客戶辦理的業務、持有的本行他行銀行卡、內部系統顯示的客戶等級等方面對客戶進行識別，對優質客戶、潛在優質客戶或者有理財需求的客戶，適時通過大堂經理或者直接推薦給理財經理，由理財經理在理財單間內進行一對一的深入營銷。
這些工作，主要是讓柜員在大堂經理已經首次識別的基礎上，再進行第二次識別。
為調動柜員識別和推薦的積極性，對理財類業務不下達硬性任務，只作為加分項，而且推薦成功并由理財經理營銷成功的，則根據各崗位參與情況，在柜員、大堂經理、理財經理之間進行分成，凡首次推薦成功的，柜員占大比例，后續再有營銷業績的，可以根據情況繼續分成。
柜員：快速準確辦理業務+識別推薦客戶
理財經理進行積極嚴格的維護營銷，比如對各崗位現場推薦成功的客戶，理財經理要熱情接待，及時進行一對一的溝通，根據客戶的實際情況進行資產配置和產品營銷。
一個網點的理財工作，應該以理財經理為中心，因此，我們在大堂經理和柜員的職責中規定他們要積極向理財經理推薦客戶。對這些客戶，我們則要求
對柜員和大堂經理推薦客戶的營銷情況，理財經理要在合規合法的情況下做好登記，并持續登記后續維護情況，定期向柜員和大堂經理通報，以便他們了解和掌握自己推薦的客戶維護情況，從而不斷增強識別和推薦優質客戶的積極性。
對于營銷不成功的客戶也要及時向網點主任和推薦人反饋說明情況，對于因為非客戶原因而營銷不成功的情況，理財經理要承擔一定的責任，比如扣分等。
理財經理在做好對各崗位推薦客戶的關系維護的同時，也要積極外拓、內部挖掘客戶，增加優質客戶數量。一方面，要求他們經常查看客戶維護系統，分析客戶的資產、負債等，發現營銷機會，主動邀約客戶來理財室洽談；二是要求理財經理主動拓展新客戶，在處理完正常理財業務的基礎上主動將理財單間“前移”，到大堂內利用自己的專業理財和營銷知識發現客戶，積極實施定向精確營銷，深入市場單位，或邀請客戶來網點參加理財沙龍和聯誼會，繼續挖掘優質客戶。理財經理外拓和大堂挖掘客戶以及舉辦理財沙龍的次數和質量，在理財經理的整個考核中會占有較大比重。
理財經理：對各崗位推薦客戶跟進維護
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