與/君/老/也 相/約/優/年
印象皖分
08
2021年08月
燃情八月 火力全開
主辦：合眾人壽安徽分公司
內部刊物 ? ? 僅供參考
第八期
（內部資料 僅供參考）
主辦單位：合眾人壽安徽分公司
總編：張輝
本期執行編輯：張森、朱琳
、章蕾、張艷秋
劉冰、周濤、蔡永祥、李力、馮文鳳、宋明
地址：安徽省合肥市蜀山區國際金融中心26樓
聯系電話：652 55283
機構：
合眾人壽合肥本部 朱翠萍
合眾人壽滁州中支 王景偉
合眾人壽阜陽中支 夏小雪
合眾人壽淮南中支 陳紅
合眾人壽淮北中支 袁芳
合眾人壽蚌埠中支 宋明
合眾人壽宿州中支 朱志響
合眾人壽六安中支 左昊
合眾人壽安慶中支 何楊
合眾人壽巢湖中支 孫園園
《印象皖分》
采編人員名單：
部門：
合眾人壽安徽分公司營銷部 韋超
合眾人壽安徽分公司培訓部 周濤
合眾人壽安徽分公司銀保部 沈慈
合眾人壽安徽分公司收展部 萬金紫
合眾人壽安徽分公司運營部 孫宏林
合眾人壽安徽分公司財務部 張瑤
合眾人壽安徽分公司人事部 周秀秀
合眾人壽安徽分公司行政部 張森
合眾人壽安徽分公司合規部 韓晨
目錄
一、公司動態
二、機構風采
三、黨建公益
四、行業資訊
合眾人壽安徽分公司榮獲合肥市2020年度保險機構優質服務獎
安徽太湖突發翻車事故，合眾人壽啟動理賠應急預案
分公司：2021機構中后臺工作會
變革創造價值——安徽分公司收展規劃研討會
分公司：多方式、全渠道、廣覆蓋宣傳“合心意”理賠服務體系
分公司教育培訓部培訓系列現場會
分公司三季度“養老XIN時代，服務XIN升級”全省G30績優培訓暨業務沖刺大會
分公司銀保教師節活動簡訊
淮南中支金融知識進鄉村宣傳活動
蚌埠中支優秀典范高同莉個人分享
炎炎夏日助老行——蚌埠中支“敬老愛老”活動
守護美好，關愛老人——巢湖中支助老愛心活動
關愛老人，溫暖夕陽心——阜陽中支養老院之行
滁州中支公益助老行
保險消費生態變化倒逼供給改革
老齡化背景下保險業的優勢與機遇
合眾人壽安徽分公司
榮獲合肥市2020年度保險機構優質服務獎
? ? ? ? 2020年合眾人壽安徽分公司在總公司的領導下，牢記使命嚴格按照發展要求，開展合眾特色經營，緊密圍繞合肥市市委、市政府中心工作，深入推動金融創新，不斷優化金融服務，為全市經濟社會高質量發展貢獻自身力量。經考核，合肥市政府為合眾人壽安徽分公司頒發2020年度保險機構優質服務獎。
? ? ? ?2020年分公司堅持以“客戶為中心”，創新客戶服務項目，為客戶提供友善、便捷、簡單的服務，提升客戶服務體驗。繼2018年公司升級理賠服務，推出八大服務舉措：(（1）7*24小時報案受理；（2）自助理賠；（3）理賠慰問代辦；（4）專家在線服務；（5）理賠資料減免；（6）理賠延滯慰問金及閃付；（7）預付賠款；（8）重大公共事件理賠服務)后，2020年公司堅持以“客戶為中心”，創新客戶服務項目，為客戶提供友善、便捷、簡單的服務，提升客戶體驗，從運營服務各環節為客戶打造高質量服務。2020年12月合眾人壽推出“個性化保單”服務項目。個人客戶在投保時可上傳多種形式設計嵌入照片與祝福語，制作到保單正本里，將專屬的愛與祝福融入保單，讓保單有溫度。
? ? ? ? 二、整合自身資源，全力開展幫扶
? ? ? ?公司充分發揮保險優勢，整合行業資源，做好定點幫扶與援助工作。2020年6月
? ? ? ? 回首2020，合眾人壽安徽分公司在總公司發展政策的指引下，在當地監管部門的領導下，積極響應號召，開展了一系列助力地方經濟發展，優化金融服務的舉措，積極落實金融工作會議精神，全面深化改革轉型，積極完成各項金融工作：
? ? ?一、創新服務模式，優化客戶服務
合眾人壽安徽分公司 03
公司動態
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合眾人壽安徽分公司 04
? ? ? ? 分公司助學行走進安徽六安龍井小學，為貧困學生們送去溫暖和關愛。12月安徽分公司在滁州、淮南、淮北、宿州等地相繼開展助老活動，共為115位貧困老人捐贈了價值近6萬元的生活物資。2020年夏季我國南方地區遭遇強降雨不斷，引發嚴重洪澇災害，安徽分公司第一時間及時開展捐贈行活動，分別為六安市舒城縣千人橋鎮、淮南壽縣、合肥市蜀山區三里庵街道、巢湖市中廟街道、阜南縣、安慶市潛山槎水鎮方沖村等地及時捐贈救災物資，總價值達50萬余元。
? ? ? ? 三、對接街道合作，加強金融宣教
? ? ? ? 分公司與合肥市蜀山區三里庵街道經友好協商，結成戰略合作伙伴，通過精準扶貧、再就業、保險助學、金融保險知識的宣傳與普及等多個維度將蜀山區三里庵街道打造為全方位的“綠色金融保險示范服務區”。分公司積極組織反保險金欺詐宣傳活動，并在全省范圍內對內外勤員工進行宣傳教育。分公司利用防范非法集資宣傳月、金融消費
者教育與金融知識普及工作、7·8全國保險公眾宣傳日等活動，積極向廣大群眾宣傳保險知識，增強保險意識。分公司定期開展金融知識宣傳及反洗錢專題講座進校園活動，從防范非法集資，校園貸款和反洗錢的基礎
知識著手，結合相關案例，提升大學生對非法集資、非法校園貸款及洗錢犯罪等方面的識別與防范意識。
? ? ? ?四、加強黨建工作
? ? ? ?分公司近年來不斷強化黨組織建設，公司黨委積極發揮黨組織在企業中的戰斗堡壘作用，通過集中訂閱黨建刊物、開展讀書會、每月追蹤“學習強國”APP學習積分等各類形式強化自身學習。
? ? ???五、貫徹監管決策
? ? ? ?分公司深入貫徹落實“保險姓保，回歸
保險本源”的轉型要求，在產品和服務上形成合眾自己的特色和優勢。在全省重大戰略和長三角經濟一體化的實施方面，緊跟當地監管部門的領導，認真服務地方發展，依托長三角區位優勢，借助總部資源，2020年持續圍繞“選、學、習、用”四個步驟，構建打造示范引領新區，并逐步在合肥進行試點
公司動態
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合眾人壽安徽分公司 05
公司動態
2021/08月刊
運作，加大對新興產業等重點領域的金融支持，探索創新金融支持一體化發展路徑。
? ? ? ?合眾人壽安徽分公司將繼續嚴格執行總公司發展戰略，深入貫徹落實當地監管部門的政策引領，積極執行。進一步加大對地方發展的支持力度，提高金融服務實體經濟能力，努力為合肥市經濟社會高質量發展作出新的貢獻。
? ? ? ?2021年9月5日下午3時許，安徽太湖縣一輛運送除草農婦的皮卡車沖出道路，墜入深崖，造成12人死亡，2人受傷。事故發生后，合眾人壽安徽分公司高度重視并快速響應，成立以分公司總經理為組長的應急小組，積極與相關部門取得聯系，了解事故進展，并推出多項服務舉措：1、主動排查客戶出險信息：開展理賠主動服務工作，多渠道獲取事故人員名單，排查客戶出險信息。2、開通理賠綠色通道：發現我司客戶出險隨時開展上門慰問及協助收集資料工作，同時啟動理賠綠色通道快速處理。3、無保單理賠服務：客戶申請理賠無需提供保單，可直接申請理賠處理。4、簡化理賠資料：明確符合保險責任，無需提供意外事故證明。5、取消定點醫院限制：取消醫保自費項目、自費用藥的扣除。6、提供預付賠款服務：發生合同約定的保險事故，責任能夠初步認定的，提供預付賠款服務。
? ? ? ?經排查，截止目前未發現我公司客戶出現傷亡。合眾人壽將持續關注搜救情況，多方關注客戶出險信息，積極做好后續理賠服務工作，并提供24小時報案受理及理賠咨詢服務。
合眾人壽全國統一客服報案電話：95515
安徽分公司理賠電話：0551-62838936
安慶中心支公司理賠電話：0556-8738713
安徽太湖翻車事故
合眾人壽啟動理賠應急預案
安徽分公司：2021機構中后臺工作會
不積跬步無以至千里，不積小流無以成江海。一家企業的發展勢頭，一定取決于其前后線間的相互配合！為助力推動現代化、高質量的保險業發展，同時增強安徽分公司風險管理、客戶服務、運營管理等方面綜合能力，全面提升全省中后臺人員的專業技能，更好的助力于前線發展，2021年8月19日至20日，安徽分公司風險合規部聯合行政部、人力資源部、運營管理部以及保費部組織開展了為期兩天的2021機構中后臺工作會，分公司相關部門及全省十家中支中后臺人員共同參與本次會議。
公司動態
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本次會議主要圍繞保單品質管理、投訴處理原則與客戶服務、人力資源管理、誠信合規經營五大類風險、反洗錢基礎知識、合規審查與法務實操、品宣公文相關類知識點以及綜合行政與職場規范管理等八項重點工作內容，為分公司及各機構中后臺人員開展專項培訓和溝通交流。
合眾人壽安徽分公司 06
公司動態
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合眾人壽安徽分公司 07
分公司總經理張輝高度重視此次會議，首先肯定了目前各機構中后臺人員取得的成績，同時強調要在“新時代、新合眾、新發展”戰略規劃下要做到高質量發展，始終牢記六大工作意識：服務意識、主動意識、團結意識、團隊意識、長期意識和合規意識，并指出在投資收益率整體下行的行業大背景下，壽險公司能夠持續穩健經營是對客戶的長期保障的重要承諾。
為充分貫徹落實內勤服務外勤、中后臺服務前線、全員服務客戶的理念，從提升崗位專業性角度出發，致力于提供更好的服務以促進前線高質量發展。本次會議從收展、運營、人事、合規、行政等部門所涉及的：品質管控舉措與收展新模式、保護消費者權益、客戶服務、人力資源、誠信合規經營及反洗錢基礎知識、文秘檔案管理與品宣、職場規范等相關重點工作開展專業的培訓，為保證本次培訓的質量，課程結束后統一將本次培訓的重點、易錯難點等內容及時整合并開展現場測試，這不僅有助于參會人員及時鞏固知識體系，更能完善工作職能，助力未來的工作開展。
學而不思則罔，思而不學則殆。經過兩天專業系統的培訓交流后，本次會議不僅及時解決了日常工作中面對的疑難問題，更為全省中后臺服務與管理工作的改進推動以及服務質量的提升帶來重要意義，既為實現安徽分公司高質量發展目標增添新動能，更為打造堅實強大的后援團隊奠定基礎，前后條線齊心協力，勢必為安徽合眾的蓬勃發展再創新高！
理利用資源，借助服務，促進新單，向存量要效益。
? ? ? ?保費部負責人俞詠虹從人員管理、品質管理、傭金管理及考核管理四個方面，明確日常管理標準和工作細則，力求合理擴張續期隊伍，為客戶提供更優質、更專業的服務。
? ? ? ?本次會議就保全專員的畫像、招聘渠道、培養方式以及如何以收促展四個話題，展開了多角度、多層次、多方位的研討，現場氣氛十分熱烈。分公司個險總孔令廣指出要在狀態、學習、畫像、流程四個方面打造一支收展新軍，過去是開拓，現在要存量，要用心做好服務，以收促展開疆擴土，并提議要以半內勤化的制度對保全員進行管理，完善基礎設施，為保全員提供優質的客戶資源，最后主張回歸服務，形成口碑效應。
會議最后，由分公司總經理張輝對大家研討觀點做出總結，對于保全專員招募畫像要做到三力、三守、三心、三會。“三力”即親和力、耐力、學習力；“三守”即守時、守信、守法；“三心”即熱心、專心、用心；“三會”即會開車、會溝通、會察言觀色。指出當下保險行業已進入高質量發展階段，既是服務創造價值的深耕期，也是從存量要效益的重要階段，公司要樹立經營目標，倒逼發展，抓住機遇，打造一只紀律嚴明、本領過硬的收展新軍。在人員招募過程中要秉承合眾“尊重、信任、開放、包容”的企業文化，倡導利他思維，兼容并包，廣納人才，號召弱體機構要審時度勢，順應公司發展趨勢，積極擁抱變革，創造自身價值。
公司動態
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變革創造價值——安徽分公司收展規劃研討會
為深入研討收展工作，確定收展發展路徑，落實總公司“大個險戰略”規劃部署，安徽分公司保費部于2021年8月20至21日召開收展規劃研討會，分公司總經理室、營銷部、教育培訓部、行政部負責人，六安、安慶、巢湖中支全體內勤、合肥機構負責人、淮北、淮南后援負責人以及分公司保費部全員共23人出席本次會議。
20日下午，分公司總經理張輝蒞臨會場就保險市場的發展史做出分析，指出現如今大眾的保險意識已被充分喚醒，保險市場更需要穩定的人員和專業的服務。從以前通過熟人介紹購買保險到現在通過專業人員的推薦購買保險，可以看出大眾的保險理念已發生轉變，各位專員應合
安徽分公司：多方式、全渠道、廣覆蓋
宣傳“合心意”理賠服務體系
2021年合眾人壽又一次升級理賠服務，“合眾保險 理賠不難”進入服務3.0版本，創立“合心意”理賠服務體系，出臺“一個制度、兩項承諾、創新四賠、八大服務”等系列制度和規則保障服務體系落地，以高效、專業、暖心的理賠服務不斷提升客戶體驗，真正踐行“合眾保險 理賠不難”的服務口號。
公司動態
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合眾人壽安徽分公司積極響應，分公司運營內部積極研討，確定“合心意”宣傳推廣方案，確定8月為“合心意”宣傳月。分公司根據總公司“合心意”的宣傳素材制作了一張紙的宣傳彩頁，下發全省個、銀及收展隊伍；統一制作海報分發各中支、營服，要求各單位在職場內張貼，營造宣傳氛圍。同時通過分公司官方微信連續發布宣傳視頻、理賠案例、宣傳圖片等，讓理賠服務更加生動、更易理解。
8月上旬，分公司運營部負責人在分公司管理干部對全省中支總、營服經理宣導“合心意”理賠；8月12日分公司運營部對分、支運營人員進行培訓，并要求各中支運營、營服內勤對轄區業務隊伍宣講，截至8月下旬已完成全省18家營服的宣導。同時分公司運營室主任在全省個險系列內勤會、
業務員穿透早會、全省G30高手團現場會、銀保現場會議等，結合分公司的經典案例進行深入解讀，如創新四賠的“快賠”并再次公示安徽及附近省份的快賠醫院、重疾先賠的確診即賠付、慰問代辦等。另分公司運營部組建以分公司運營室主任、三位中支運營人員為成員的“合心意”講師團，為分公司教育培訓部的業務員制式培訓提供常態化支持。
? ? ? ?通過全省共振的多渠道、全方位宣導，全省內外勤伙伴基本了解“合心意”理賠服務體系，期待為更多的客戶提供“合心意”理賠服務體驗。下一步，安徽分公司將組織全省個、銀及收展業務隊伍的“合心意”測試，讓隊伍更加深入掌握“合心意”理賠體系，不斷提升理賠服務，進一步打造“合眾理賠”優勢，助力業務發展！
公司動態
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合眾人壽安徽分公司 10
分公司教育培訓部培訓系列現場會
2021年8月24日至25日，安徽分公司教育培訓部于分公司早會教室召開全省教育培訓系列現場會，全省教育培訓負責人及組訓共計19人參會。
安徽分公司總經理張輝帶來開訓儀式，為大家梳理當下市場變化，強調講師工作職責，要讓團隊對行業發展充滿信心！從提升團隊自身實力角度出發，希望各位參會老師通過專業培訓學習，做好客戶服務全力備戰九月。
表彰環節，首先對優秀的中支負責人及營服組訓頒發獲獎證書，其次教育培訓部經理聶旭升指出下半年各位培訓老師應堅守崗位職責，為團隊做好服務，專注留存，夯實團隊，從產品角度出發，結合專業課程，助力業務推動。卞麗娟老師帶領現場伙伴一起體驗合眾財富智能管家，聶旭升經理帶來培訓平臺梳理：從學習內容、工具配備、運作模式等方面助力團隊持續發展！最后，全員進行現場通關，鞏固重點知識，助力團隊發展，沖刺目標達成。
25日早會，安分二十五期組訓班學員馮麗老師帶來專業課程學習，現場互動氛圍熱烈。培訓三大板塊學習，由代欣欣老師講述新人養成核心要點，并邀請兩位帶班老師進行操作分享，孫方紅老師帶來培訓結果研討。課程最后開展合規宣導，要求各位學員做好合規經營，務必從源頭加以重視。
分公司個險負責人孔令廣為本次培訓帶來最后指示, 從傳達總公司的董事長講話精神到落實總公司副總裁夏樹海對個險條線的工作要求，要求各位學員務必鞏固基本面，夯實各項基本技能，全面助力公司轉型，期待大家抓住機遇，努力向上共同成長。
三季度“養老XIN時代，服務XIN升級”
全省G30績優培訓暨業務衝刺大會
2021年8月26日至27日，安徽分公司隆重召開2021年三季度“養老XIN時代，服務XIN升級”全省G30績優培訓暨業務沖刺大會，全省40余位優秀伙伴參會。
公司動態
2021/08月刊
營銷部經理阮海峰帶來訓前會環節，大戰在即，紀律先行，各位伙伴要用空杯心態投入到為期兩天的培訓。安徽分公司總經理張輝帶來《金秋九月XIN收全年》報告，通過介紹壽險三十年來的發展歷程，引出當下社會對養老的需求，要時刻關注并予以重視。教育培訓部經理聶旭升指出養老三個特點和三個愿望，要科學配置養老業務，綜合提升服務品質。阜陽中支陳永梅總監和合肥本部張靜經理分別帶來《相約合眾，最美優年》、《新時代養老的優勢與亮點》課程。聆聽眾多優秀課程后，參會伙伴在會場積極發言，充分挖掘產品亮點。
合眾人壽安徽分公司 11
?27日早會，分公司運營部經理孫宏林和分公司營銷部經理阮海峰分別帶來《運營服務溝通》、《精準服務收獲金秋》等課程。各機構優秀伙伴分別帶來授課分享：合肥本部密慶蕓經理《服務要有溫度》 、阜陽中支張鳳珍經理《真誠服務客戶》、合肥本部鄧小翠經理《慰問代辦服務好》、蚌埠中支負責人劉青《高效運作酒會》以及蚌埠中支蔡元娥經理《精耕細作高效產出》等課程，充分強調各位學員時刻牢記客戶服務意識、始終肩負客戶服務職責、及時檢視客戶服務質量，助力實現客戶服務新升級！
? ? ? ?培訓最后由分公司個險負責人孔令廣帶來《養老新時代，服務新升級》的課程宣導，從近期熱議話題的回顧到服務升級政策的宣導，強調各位伙伴九月做好發展，深耕服務再創新高。至此，合眾人壽安徽分公司2021年三季度“養老XIN時代，服務XIN升級”全省G30績優培訓暨業務沖刺大會圓滿落幕。
公司動態
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合眾人壽安徽分公司 12
分公司銀保教師節活動簡訊
為適應業務發展需要，提升銀保培訓隊伍綜合能力，摸排全省講師培訓專業技能，分公司銀保部通過以賽代練的方式開展安徽分公司教師節技能大比拼活動。8月29日全省內勤及參賽人員在分公司現場進行教師節技能大比拼的決賽，分公司銀保部負責人呂曉波、各機構負責人、全省內勤以及進入決賽的比武人員均參與了本次活動。
? ? ? 本次參賽人員共24人，其中內勤伙伴共7名，比賽隊伍分為專講和兼講兩組隊伍，賽前分公司通過兩天視頻選拔的方式，共篩選出15名優秀的伙伴進入決賽，其中外勤伙伴8人、內勤伙伴7人。
決賽于8月29日下午1點半準時開始，現場流程如下：
第一項：講師大比武賽制介紹。
第二項：專講組進行決賽。通過半天的激烈角逐，評委們公平公正的打分并做出點評，勝生冠亞季軍。
第三項：兼講組進行決賽。通過半天的精彩比拼，評委們公平公正的打分并做出點評，勝出冠亞季軍
第四項：頒獎環節。對比武勝出的各位老師進行表彰及頒發獎品。
第五項：領導訓勉。
銀保部負責人呂曉波對本次決賽進行高度評價與總結，首先對決賽前三名的伙伴提出表揚，并對各位參賽人員的辛勤付出與努力表示衷心的感謝，鼓勵大家積極參與的同時要及時總結提升自我，并強調教師節活動的目的不只是為專、兼職講師提供一個溝通交流相互學習的平臺，更是為了讓大家在比武過程中相互學習和共同提高，這是為公司選拔潛質干部、篩選人才的重要平臺。最后提出大家在日常中除了做好日常工作外，更要注重專業素質的學習，借助分公司提供的廣闊平臺，在未來的職業生涯中與公司共同進步。
淮南中支
金融知識進鄉村宣傳簡報
為充分貫徹落實黨的十九屆五中全會精神，堅持以人民為中心的發展思想，踐行新發展理念，根據淮南銀保監分局《2021年淮南銀行業保險業金融消費者教育與金融知識普及工作方案》文件精神，為宣傳普及基礎金融知識，提高消費者金融素養，提高鄉鎮居民、村民的金融知識，2021年8月30日下午，淮南銀保監分局和淮南市保險行業協會組織在河沿村開展了以“普及金融知識 提升金融服務 助力鄉村振興”為主題的金融知識宣教活動，合眾人壽淮南中支作為第六金融宣教小組成員參加了此次活動。
機構風采
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淮南中支通過設置宣傳展臺、展架，發放宣傳折頁、手冊，宣講等形式，集中講解防范非法集資、反洗錢、反電信詐騙等相關金融知識，宣講會首先介紹了非法集資主要表現形式、危害以及損失后果由參與人自行承擔等政策內容，其次介紹了正確辨別非法集資風險的有效舉措，通過采取“四看、三思、等一夜”等方法防止掉入非法集資的陷阱。最后著重強調居民要通過正規的機構、銷售及投訴、從業人員等多渠道去反映問題。
在接下來的金融知識宣教活動中，淮南中支將持續提升居民金融知識的理念融入自身血液中，不斷提升自身服務能力、服務意識，持續向廣大群眾宣傳金融保險知識，提高群眾的風險防范意識，為滿足人民群眾日益增長的美好生活需求而不斷努力，為保障每個家庭的資金財產安全貢獻自己的一份力量！
機構風采
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沒有受過專業系統的培訓，沒有經歷過華彩的人生，一生平淡但專一。圍著柴米油鹽醬醋茶，圍著布匹，平淡的人生雖已匆匆過半，但為何會踏出如此具有挑戰的一步，這個行業究竟有著怎樣的魅力再吸引著她，讓我們一起聆聽她的故事。
蚌埠中支高同莉伙伴典范分享
一、打破平淡
我叫高同莉，沒有加入到合眾之前，是一名普通的紡織廠工人。在這個平凡普通的崗位上，守著半輩子的“飯碗”，從事一份一眼看穿日復相同的工作，一從業就是幾十年。工廠的生活，既是部分人“羨慕”的朝九晚五，簡單也安逸，更是內容枯燥的工作，日日相同未有變革。好在自身性格開朗，有一群志同道合的朋友，因此生活中充滿歡樂，唱歌、跳舞和旅游是
我生活中最大樂趣和愛好。平凡的工作與生活沒有激起太多的激情與浪花，伴隨著柴米油鹽和相夫教子的生活，不經意間回首，人生已在匆匆流年中度過半生。
? ? ? ?如今，孩子們已經成家立業，卸去重任，我重新審視過去的生活，渴望找尋下半生的目標。現實很殘酷，沒有高大上的學歷，自身也缺乏一技之長，唯有一番熱血，卻顯得有些不切實際。人生總是充滿無限可能，當你自覺人生已晚時，可能正是事業的開始。一次偶然的機會，保險走進了我的生活，不僅改變了我，更讓我看到不同的人生。人生的不同階段都會綻放璀璨的星光，而保險行業將會鑄就我新的輝煌。
? ? ? 二、勇于嘗試
? ? ? ?蔡元娥經理是領我入司的推薦人，也是我的導師。在一次普通的家庭聚會上，我們相識并成為了朋友。第一次見面，就讓我感受到這位從業20年的壽險行業老兵的專業之處。在了解她的從業經歷后，我既敬佩又羨慕。熟悉以后，她開始向我介紹保險行業發展史以及保險的意義，第一次聽到這么多關于保險的內容，再加上我之前對保險行業的了解并不清楚，我內心的懷疑大于好奇，不禁泛起了嘀咕：“保險行業真有那么好、那么賺錢嗎”，“銷售可并不容易呀”。
? ? ?
機構風采
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但在她真誠的介紹下，我對保險產生了更多好感，因為我相信她的真誠與專業。她向我介紹公司的發展經歷、政策優勢和保險行業的運作模式時，我沒有太多概念，但我記住了一個詞——“創鑫主管”。加上她的真誠介紹，我就有了加入保險行業的想法，但也會有一些擔憂。
“我從沒有賣過保險，我行嗎？”
“我沒有受過專業培訓”
“我嘴巴笨”......
困擾向我襲來，那一刻的顧慮和擔憂是大于好奇的。但這正是保險行業的魅力所在，能與不能只有親身經歷才會知道，它不挑學歷不挑經歷，只看個人能力與付出，能者多得勤勞致富，于是我堅定了加入保險行業的信心。經過介紹，我了解了公司專業的培訓體系，即可以幫助員工成長進步，也有專業的平臺活動，幫助員工服務客戶，更有完善的福利保障，讓員工無后顧之憂。在她的鼓勵推薦下，我參加了公司舉辦的新人崗前培訓班。在培訓過程中，我接受了專業、系統的培養，充分了解行業發展、公司優勢、保險的意義與功用以及產品知識等內容。從無到有，從0到1，我正式邁出人生嶄新的一步，付出才會收獲，我的職業生涯從參加培訓的那一刻起便已正式開啟。
三、敢于突破
經過5天的學習，我收獲頗豐，既對公司和行業有了更多的了解，也在深入了解聘才政策后，決定要成為一名創鑫主管，4月底參加面試，成功通過。5月份我邀請了以前的同事、好姐妹一起來參與培訓，有3人成功上崗，完善架構搭建的同時積極學習產品知識。培訓結束后緊跟公司節奏，積極開展酒會、職場產說會、旅酒會，借助公司資源廣邀客戶，最終5月全組金星，順利達成標準組。
四、堅持成長
短暫的收獲不能代表長久的成功，有意愿肯努力才能有更多的收獲，接下來還要持續增員，多拜訪多溝通。一個人的力量雖然有限，但團隊的力量是無限的，剛來的這一個月，正是因為和增員伙伴共同進步，督促組員堅持出勤，積極學習產品知識，才逐步提升了自身的技能。路漫漫其修遠兮，未來之路任重道遠，希望把握住人生的每次機會，在壽險行業深耕發展，用辛勤付出的汗水灌溉出一顆顆成功的碩果。
炎炎夏日助老行——蚌埠中支“敬老愛老”活動
綠樹陰濃夏日長，樓臺倒影入池塘，水精簾動微風起，滿架薔薇一院香。合眾人壽蚌埠中支繼續響應公司的號召，在這首夏猶清和，芳草亦未歌的季節里，于2021年7月15日走進蚌埠“幸福養老公寓”，為老人們送去溫暖和關懷，內外勤和客戶一行25人到幸福養老公寓進行助老行慰問活動。
院長盛情接待并帶領大家參觀養老院內部設施，院長經營養老社區已經20年了，在蚌埠有三家養老公寓，他表示：“目前老齡化現象逐步加重，進養老院的老人也越來越多了，這些米面糧油是我們每天生活的必需品，您們想得太周到了，非常感謝合眾人壽的善舉，給我們帶來的關心和幫助”。
黨建公益
2021/08月刊
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通過助老行活動的開展，既給老人們送去歡樂，更弘揚和傳承中華民族的優秀傳統。作為一家有責任的公司，合眾人壽踐行自己的行動，為更多需要幫助的人送去溫暖。星光不問趕路人，時光不負有心人，合眾人壽秉承著“源于愛，傳遞愛”的理念，將繼續用實際行動踐行著愛與責任，力所能及的給需要幫助的人帶去溫暖，回饋社會。
截至6月22日，合眾人壽巢湖中支秉承社會責任感，在巢湖市民政局指導下，由廟崗、散兵鄉政府牽頭，聯合家園社工走進廟崗鄉清澗村、散兵佛嶺行政村及金碼頭社區開展助老公益活動。為15戶70歲以上老人送去價值7500元生活物資。
截至6月22日，合眾人壽巢湖中支秉承社會責任感，在巢湖市民政局指導下，由廟崗、散兵鄉政府牽頭，聯合家園社工走進廟崗鄉清澗村、散兵佛嶺行政村及金碼頭社區開展助老公益活動。為15戶70歲以上老人送去價值7500元生活物資。
每到一戶，中支負責人及員工和老人面對面交流，暖意融融的時光過得飛快，雖然是短暫陪伴，卻為老人們所珍視，他們的感動之情溢于言表。本次助老公益活動的開展，受到老人的一致歡迎和好評。有的老人行動不便，說話也不流利，唯有用緊握的雙手來表達他們的謝意。
夕陽無限好，人間重晚情；一個愛心的社會，需要愛的傳遞者，需要“老吾老以及人之老”的博愛精神。合眾人壽巢湖中支將一如既往的主動履行社會責任，用＂源于愛·傳遞愛＂的大愛之心打造公益品牌，為促進社會公益慈善事業奉獻一份光和熱！
守護美好，關愛老人——巢湖中支助老愛心活動
關愛老人，溫暖夕陽心
——阜陽中支養老院之行
“老吾老以及人之老，幼吾幼以及人之幼”敬老愛老一直是中華民族的傳統美德，7月14日上午，合眾人壽阜陽中支來到了阜陽臨泉霞光養老院，為老人們送去合眾人壽的一份愛心。
來到敬老院后，合眾人壽阜陽中支總及臨泉內外勤在院長的帶領下，與老年人們親切地交流，了解他們的身體狀況及生活情況，提醒老人三伏天注意防曬，以防中暑。霞光養老院是我們一直熟悉的一家養老院，前幾年的養老院設施及配套都非常的簡陋且不健全，院長在得知合眾人壽的養老社區后，前去參觀學習，目前養老院在合眾優年養老社區的影響下，健全醫療服務區，增設家庭式養老服務。并常態化開展老人娛樂服務、老年大學等活動豐富了老人們的晚年生活。現在的霞光養老院已是阜陽非常有名的一家養老院，老人們的家屬送來一面面的錦旗表達他們對養老院的感謝。一家好的養老院是暖人心的，合眾人壽的相約優年更是如此。
此次之行，老人們都很開心，他們很高興的說謝謝你們的關心，和你們聊天很開心。合眾人壽始終倡導“合眾人之力，將愛心傳遞”的公益理念，積極履行企業責任，近年來，我們組織了各種公益活動，如抗疫抗洪捐助、愛心助學等活動，用行動回饋社會。合眾人壽源于愛傳遞愛，而這份愛，一直延續。
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滁州中支公益助老行
7月23日，合眾人壽滁州本部及明光支公司分別趕赴滁州市信德養老中心及明光市蔡崗養老服務中心開展“助老”公益慰問活動。本次活動中，公司內外勤積極主動捐款采購米、面、水果等生活物資，給老人們提供實實在在的幫助。
慰問團在養老中心認真參觀，細心聆聽負責人介紹養老現狀，還與老人親切交流，切實感受老人們的生活現狀。在與院長的交談過程中了解到：在住的老年人基本都有子女，入住的老人中最大年齡的已有100歲高齡了，由于目前社會老齡化現象的加重，子女生活工作壓力不斷增大等社會客觀現象的產生，在養老機構機構養老可見已經是刻不容緩了，團隊在深入了解養老中心情況的同時，對于養老的理念也隨之加深。
“源于愛，傳遞愛”，商業養老保險就是讓自己的未來擁有高品質、更穩定的養老生活，贏在終點。與君老也，相約優年，實則就是讓自己的老年生活不再成為子女的負擔，也是讓自己活得更加獨立，更加富有尊嚴！
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未來保險消費生態會發生哪些變化？保險供給變革要向哪方面發力？其基本邏輯是什么？在這里筆者提出如下思考。
保險消費生態變化的主要特征：
（一）客群結構年輕化
隨著40后、50后的消費力大幅衰減，60后、70后的消費力也已進入下行拐點，在數字時代成長起來的80后、90后，逐漸成為社會的中堅力量和主流消費群體。這種客群結構的演變，表現為整個保險消費群體的消費心理、習慣、意愿和能力等各個方面，都在發生著顯著變化。回顧行業發展歷程，將50后、60后作為目標客群所搭建起的保險銷售隊伍，以年齡相仿的60后、70后營銷員為主，而當主流客群轉變為80后、90后，這種代際反差使得保險營銷表現出一種無力感，進入了營銷失語的困境。這就需要革新保險銷售管理理念，跟隨客群結構的變化，塑造營銷同理心和代入感，將心比心，從根本上打通情感聯系，改善客戶觸達效率。
（二）價值判斷自主化
我們進一步觀察80后、90后，他們的生活方式和消費行為相比于老一輩，表現出了自我主導、直接個性、嚴選比價、入圈追潮、注重體驗等全新且復雜的特征。新一代消費群體親身經歷了經濟的飛速發展和社會的進步，對未來的不確定性和生活的變數有更深切的理解，他們有更強烈的風險管理意識。同時，作為“互聯網原住民”的獨生子女一代，受益于網絡空間內的高效學習與交流，擁有了更獨立的思考能力，更深刻的保險價值認同，更成熟的保險消費理念。在此背景下，需求側的保險覺醒已成為一種普遍現象，保險人應該以職業自覺、專業精神去洞察和順應，一切供需的錯配都將產生營銷乏力的后果。這就需要革新保險產品設計理念，著力打造專屬化、定制化、靈活化的產品，從根本上匹配客戶需求，改善客戶轉化效率。
保險消費生態變化倒逼供給變革
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發布時間：2020-08-02 08:54:29
作者：大家保險總經理 徐敬惠? ??
來源：中國銀行保險報網
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（三）資源訴求顯性化
保險作為風險管理工具，核心是滿足人們的風險管理訴求，同時作為支付工具，衍生出與服務資源相鏈接的職能。保險產品通過與服務資源有效結合，對于客戶來說，可以享受到一站式的服務體驗，對于保險公司來說，可以獲取到協同發展的溢價空間。對于優質的稀缺資源來說，包括醫療資源、養老資源、教育資源、健康娛樂資源、財富管理資源等等，過去往往通過朋友間的互幫互助來獲取，雖然可以增進聯絡和感情，但是人情積累可能會帶來更為沉重的負擔。人們已經開始將對于優質資源的訴求轉向組織或平臺，更直接、透明地鎖定服務資源，按需及時獲取，這一需求逐漸凸顯。這就需要革新保險服務開發理念，積極發揮平臺優勢，布局或對接優質服務資源，提供“保險+服務”綜合解決方案，改善客戶鏈接黏度。
保險供給變革是必然趨勢：
（一）不以業績為導向
保險業高質量發展是升級，也是回歸，是在堅守本源和初心之下的精進與突破。保險經營的評價也從唯保費論、唯規模論，升級為錨定在價值和品質維度之上的經營評價坐標系。繼續將經營目標局限于保費規模所推動的轉型舉措，可能會帶來業務平臺在一定時期內的扭轉、穩定，甚至抬升，但從中長期來看，以銷售為導向，不以客戶為出發點的模式，勢必難以長久。這就需要保持戰略定力，在關注規模的同時，納入價值和品質等評價維度，統籌配置能力和資源，積蓄好未來發展的勢能。
（二）不是術的改善能破局
圍繞高質量發展下的多元化經營目標，需要匹配復合型的轉型舉措，一般包括產品創新、注重績優、強化增員、科技賦能、構建生態等等。但如果僅停留在經營動作或操作層面，將無法真正觸及制約行業發展的深層次問題，難以擺脫對于傳統經營邏輯和發展路徑的依賴，最終無法實現轉型破局。這就需要保持戰略清醒，克制短期成效的誘惑，避免利用戰術上的勤奮掩蓋戰略上的懶惰，誤入低效發展的陷阱。
（三）唯有道的轉變才對路
高質量發展的內在要求是“以客戶為中心”，從粗放式的要素驅動轉向需求驅動、價值驅動和信任驅動，強調從客戶需求出發去塑造產品形態和服務模式，這需要從底層經營邏輯上去做調整。具體來看，保險價值的評價邏輯應回歸“客戶的尊重與認同”，切實從客戶需求出發，尊重客戶關切。同時，保險客戶經營邏輯應聚焦“基于信賴的全生命周期陪伴”，在誠實可靠和長期互動的基礎上，建立起與客戶之間的深度信賴關系，進一步加深“客戶的尊重與認同”。這就需要保持戰略主動，聚焦客戶訴求，做好長遠謀劃和系統性規劃，樹立起符合長期發展需要的底層經營邏輯。最近一輪的頭部機構個險轉型不如人意，甚至大大低于預期，也許可以從道的角度，進行深入復盤。
? 近期，銀保監會發布了《銀行保險機構消費者權益保護監管評價辦法》，正是抓住了對于消費者權益關切的命門，將有力推動保險業深化“以客戶為中心”的經營理念和邏輯。現在大家都在熱議國家進入“十四五”以后，長期政策邏輯發生了重大變化，在共同富裕的指針下，保險
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公司要防止過度營銷與過度激勵，其背后邏輯正是保護消費者權益，不能以個體利益侵犯群體利益，以公司利益危害社會利益。保險業是長期朝陽行業，是指需求潛力巨大，并不代表是高盈利性行業，普惠利眾也許是行業主基調。
? ? ? ? 保險供給變革的基本邏輯
? ? ? ?（一）真正從客戶視角去定位
? ? ? ?商業的本質不是銷售商品，而是為人提供生活解決方案，通過商業讓生活變得更美好，企業的生存與發展，最終還是客戶說了算。從保險的本源性需求來看，核心是為個人、家庭和組織，提供風險管理工具，消減生活工作中存在的不確定性，包括生命、健康、養老、財產、責任和資產傳承等各個方面。這就需要將客戶需求這一核心點，作為經營邏輯的起點和落腳點，在此基礎上，做好客戶需求的激發和轉化，以及客戶的深度經營。從這一邏輯出發，我們可能首先需要審視的是當前的利益分配機制，保險公司、渠道和客戶之間利益調整是首要且必然的，還必須更加充分地讓利消費者！其次，我們可能需要認真思考保險業務推動的節奏是否有效順應了客戶需求，以開門紅為例，熱鬧繁華背后，到底是收獲還是落寞？
? ? ? ?（二）真正以平臺為基去打造
? ? ? ?在保險公司所搭建起的服務網絡之中，營銷（服務）人員一直扮演著十分關鍵的角色，承擔著客戶觸達、教育、轉化和服務等職能，代表著公司形象、影響著服務品質、塑造著行業口碑。在互聯網化不斷加深的背景下，營銷服務人員的價值非但不會弱化，還將得到更大程度地釋放，這背后依靠的是保險公司搭建起的賦能關系網絡平臺。這一平臺將以營銷服務人員的品質服務為節點，以線上線下一體化、營銷支持智能化為支撐，建立起營銷服務人員與客戶之間的信任關系網絡，是供需匹配、信息交互、科技賦能、服務體驗、渠道融合的載體，同時平臺上的服務內容，一方面吸引營銷（服務）人員的加入、成長和留存；另一方面也吸引保險客戶的持續關注、互動和享用，發揮雙邊網絡效應，最終實現各方共贏。這就需要擺脫對人力發展、隊伍管理的單一路徑依賴，改變為強化以賦能平臺為基礎的能力體系建設，建立起營銷（服務）人員與客戶兩端良性互動的正向反饋，相互吸引和成就，實現平臺的自生長和新的核心能力。
? ? （三）真正以供給變革來發力
? ? ? 從保險供給變革來看，最直觀地體現在保險產品與服務的供給上。我們可以以此為例，簡要勾勒出目標情景：一是面向普羅大眾，打造以極簡和性價比為特征的保險產品，提供基礎保障，發揮普惠價值；二是面向中產階層，打造覆蓋全面風險保障、鏈接優質資源的產品與服務套餐，提供綜合解決方案，兌現經濟價值；三是面向高凈值客群，打造高品質的財富管理與尊享服務，強化財富保全與傳承，搭建資源對接通道，提供高附加值服務，彰顯品牌價值。這就需要在不斷豐富保險產品與服務內涵的同時，將產品進行細分和拆解，將服務進行分類和分層，真正打造出簡潔清晰、豐富多元的產品和服務矩陣體系，支持自由組合，最終實現產品與服務的客制化。
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老齡化背景下保險業的優勢和機遇
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2021/08月刊
近期公布的第七次人口普查數據中顯示，我國65歲及以上的老齡人口規模達1.9億人，占比達13.5%，老年撫養比達19.7%，老齡化問題十分嚴重。再對比之前的普查數據來看，我國的人口老齡化已經進入了加速階段。2010年至2020年,60歲及以上人口比重上升了5.44個百分點。按照這一趨勢發展，在“十四五”期末，我國老年人口很有可能突破3億人，屆時將成為深度老齡化國家，保險行業面臨的既是機遇也是挑戰。如果保險行業能在養老領域開展更多的工作，無論是對社會的貢獻還是對行業的發展都有巨大的作用。從保險的特點考慮，個人認為保險業在應對老齡化問題上有三點優勢，可以加以利用。
第一、精算技術和風險管理能力優勢。眾所周知，精算技術和風險管理能力是保險公司的核心競爭力。一家保險公司的產品是否具有較好的吸引力，經營利潤模型的預測是否準確，公司的策略是否執行到位，這些都與公司精算部門的能力息息相關。而在養老問題上，圍繞長壽風險、健康風險的風險管理和精算厘定正是保險行業相比其他行業的優勢所在。保險公司可以根據自身的風險偏好，結合市場需要，設計諸如年金保險、健康保險、長期護理保險、失能保險、終身壽險等保險產品。一方面可以為有需求的個人提供多樣化的保障方案，另一方面也可以優化保險公司的產品架構，實現不同產品間風險的自我對沖，提高公司的償付能力。
第二、長期資金管理能力優勢。保險公司與其他金融類資本管理公司不同，其資金來源相對長期穩定。這種特點非常適合養老資金的長期管理，不受短期的波動影響，可以為個人提供跨周期、安全、穩健的投資收益。從近年來監管部門的政策導向中也不難看出，在大資管的背景下，監管部門一直在鼓勵保險公司進行長期投資。這一點也和老齡化背景相契合。
第三、銷售渠道優勢。在老齡化的背景下，越來越多的個人開始關注自己的養老保障和財富管理問題，但并不知道應該如何購買相應的產品和服務。保險公司的銷售渠道網絡則可以發揮更大的優勢，結合代銷模式，保險公司可以更有效地接觸到這些有需要的人群，提供適當的養老保障和財富管理咨詢業務，同時進一步擴大行業規模。
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發布時間：2020-08-06 09:04:51???
作者：北京大學經濟學院風險管理與保險學系副教授? ??
來源：中國銀行保險報網
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那么，保險業該如何利用這些優勢來抓住潛在的機會呢？個人認為主要有兩個發展方向。首先，推廣個人財務管理計劃，發展養老金融。老年人的養老問題在很大層面上是錢的問題。退休之后的主要收入來源是要依靠個人在職階段的財富積累。只有通過構建合理有效的個人財富管理計劃，才能讓個人在退休后有充足的收入來源，從而獲得體面的退休生活質量。由于保險公司具有較好的長期資金管理能力，保險行業可以在價值投資、長期投資的理念指引下形成差異化的產品體系，在個人財富的管理計劃中嵌入適當的保險業務，利用保險資金的長周期性實現對財富管理的延續效應。同時，保險資金的長期性投資和價值投資可以穿越整個經濟周期，從抵御通脹角度來講它可以平滑經濟周期的波動。這種跨期且長期的財富管理正是在老齡化背景下財富管理計劃中最需要解決的問題。同時，隨著老齡化問題的加劇，居民家庭資產配置的思路也在發揮轉變，越來越多的家庭需要根據自身的風險偏好進行多樣化的資產配置。保險行業的精算和風險管理優勢可以發揮作用，幫助居民進行有效的風險對沖和管理，從生命周期的角度幫助居民進行金融資產配置。
其次，布局醫養服務業。如果說個人財富管理是解決老齡后收入的問題，那么醫養服務業則是解決退休后服務的問題。由于我國老齡化速度非常快，針對老年人的醫療、護理、照料等服務均有明顯不足。根據最新的可得數據，截至2019年底,全國共有各類養老機構和設施20.4萬個,養老床位合計775萬張,每千名老年人擁有養老床位30.5 張。面對逐年增長的老年人口數和養老服務需求，我國養老服務的供給還遠遠不夠。這正是保險行業的潛在機會。一方面，保險資金具有規模大、成本低、期限長、追求長期穩定收益等的特點，這非常適合在養老、健康、醫療、康復等產業進行投資，可以為養老及相關產業提供長期穩定的經費支持。另一方面，保險公司的精算和風險管理優勢，可以更好地控制相關的投資風險，從而在成本核算，長壽風險對沖等方面有著較大的優勢。舉例來說，很多目前在運行的部分養老社區經常會碰到銷售數量和床位不匹配的情況，主要是因為未來入住的客戶數量存在著較大的不確定性，房屋空置會產生不必要的成本。而保險公司運營的養老社區則可以依靠對客戶全面專業的分析以及精算預測模型來對未來客戶預計入住時間和概率形成合理的預判，從而提高房屋使用率節約空置的成本。
然而，無論是個人財富管理計劃，還是老齡服務產業，我國目前的宣傳力度都還遠遠不足，僅有部分專業媒體和銷售產品保險公司才有所提及。保險行業一方面要依靠官方渠道的宣傳，另一方面也要利用自有的銷售渠道來引起消費者的注意，讓更多的人意識到老齡化問題的嚴峻性。之后，再結合自身專業技術優勢、資金管理優勢和銷售渠道優勢，從收入和服務兩方面一起入手，抓住老齡化帶來的機遇，增強保險行業的影響力，也讓保險業更好地服務社會、服務人民。
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