? ? ? ?陸家嘴國泰服務速遞? ? ? ?
08
聚焦保險與財經熱點
?深挖價值服務案例分享
第08期
2023年2月
（學習資料 僅供交流）
特約分享
家族辦公室服務與實際業務經營
上運多元：趙海云經理
目錄
CONTENTS
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特約分享
趙海云經理——家辦服務如何推動?? ? ? ? ? ? ? ? ??
泰傳承-家族辦公室
泰傳承-家族辦公室
消保專欄
關于警惕貸款中介不法行為侵害的風險提示
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（學習資料 僅供交流）
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陸家嘴國泰服務速遞
第08期
案例專欄
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特約訪談嘉賓
? ? ? ? ——趙海云經理
陸家嘴國泰服務速遞
第08期
案例專欄
（學習資料 僅供交流）
特約訪談
來源：真實訪談
趙海云經理——
? ? ? ? ? ? ? ? ?家辦服務與實際業務經營
??條條干貨分享，助力績優業務??
泰傳承家族辦公室于2022年5月正式啟動，協同投資、保險、法律、稅務等多領域專家，為高凈值客戶提供尊享五達家辦服務，即達創富、達守富、達享富、達傳富、達承富這五大板塊專業服務，旨在為高凈值客戶打造獨具匠心的一站式家族管理服務。
例如像達守富中的稅法咨詢就是中高客關注度比較高的板塊，也是在日常實際當中最容易碰到的問題。并非所有高凈值客戶都有自己的稅務法務團隊，這時我們專業可靠的對接渠道就能發揮作用。
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第08期
案例專欄
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家辦服務優勢其實可以總結在以下四個方面：
首先，家辦可以成為我們和渠道經紀人之間以及渠道經紀人和客戶之間關系的抓手。其次，家辦可以成為和客戶溝通時的談資，除了產品我們還有家辦這么一個優質的話題可以跟客戶聊。第三，家辦是一種專業的資源。當客戶遇到一些麻煩的時候，他們可能自己手頭有一些資源，但我們的家辦實際上也給客戶提供了另一個專業的選擇。最后，家辦是一種榮譽。對于客戶來說，家辦的獨特之處正在于資源的稀缺性。而對于經紀人來說，客戶的家辦身份也代表著能做到標保三十萬以上的榮譽。
總結了家辦這幾方面優勢，那么我們推泰傳承最終的目的是什么：是讓老客戶加保，讓新客戶提高保費，讓經紀人感受到榮譽，從而形成一個正向的循環不斷推進。最終做到利用家辦服務提升公司影響力；如何利用家辦服務增加與績優業務員的粘性，從而提升我司業務占比。
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第08期
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泰傳承-
? ? ? 家族辦公室
JP摩根曾進行過一項調查研究，統計了《福布斯》排行榜上
400名世界富豪，結果在20年之后，有80%的富豪都沒能讓巨額的財富繼續留在手中。
? ? ? ?與創造財富相比，守住財富和傳承財富是更加困難，也更加復雜的事情。
? ? ? ?如何為家族看好錢袋子？如何成為守住財富的那20%？
? ? ? ?培養事業與家族的繼任者尤為關鍵。
? ? ? ?許多經歷過白手起家的富豪以及金字塔尖的高凈值人群都正視著這種擔憂：擔心繼任者們無法管理好積攢下的巨額財富，“未經現實檢驗的繼承者們”，顯然也不具備直接掌控企業與財富的能力。
? ? ? ?面對這種困局，系出名門的陸家嘴國泰人壽順應時代，為國內高凈值人群專門打造了“泰傳承家族辦公室”項目，搭建出“達創富”“達守富”“達享富”“達傳富”和“達承富”五“達”服務板塊，以一站式家族服務管理體系，整合全球范圍內的優質資源，協同投資、法律、稅務、健康、保險和教育等多領域專家，能夠提供精準的高品質、定制化服務。
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面對這種困局，系出名門的陸家嘴國泰人壽順應時代，為國內高凈值人群專門打造了“泰傳承家族辦公室”項目，搭建出“達創富”“達守富”“達享富”“達傳富”和“達承富”五“達”服務板塊，以一站式家族服務管理體系，整合全球范圍內的優質資源，協同投資、法律、稅務、健康、保險和教育等多領域專家，能夠提供精準的高品質、定制化服務。
針對于高凈值人群在財富傳承以及繼任者培養，“泰傳承家族辦公室”推出“達承富”服務板塊，助力家族繼任者、接班人的培養。
“達承富”服務可通過鏈接全球頂尖的教育資源，以國際教育的先進理念，針對每一位孩子不同的個性特征，進行客制化服務，針對制定成長路線，培育多維度綜合素質，拓展國際視野，一站式滿足人們對于繼任者和接班人的培養需求。
與此同時，“達承富”服務還能夠提供世界級名企的實習機會，通過世界級的企業平臺，快速的學習和成長，在未來激勵的市場競爭當中脫穎而出，傳承家族財富，筑建基業長青。
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案例專欄
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在“達承富”相關的留學服務中，不僅可以推介專業的團隊提供一對一留學咨詢，協助申請學校以及跟進整個申請過程。
還提供留學旅行以及行錢的信息服務，一站式解決簽證辦理、機票預定、酒店預定、緊急行程更改等事務。
對于年齡較小生活經驗不足的年輕人，還可以通過“達承富”板塊安排留學國安居助理，提供居住、生活等多項問題的解決方案。
“達承富”助力家族接班人培養，國內每年1000多萬畢業生加入就業大軍，面對激烈的就業市場競爭，良好的規劃和實習是脫穎而出的利器。
通過“泰傳承家族辦公室”專業團隊所提供的定制化服務，高凈值人群們不僅可以讓繼任者、接班人們從資源之中快速成長，從同齡的眾多競爭者中脫穎而出，細致入微的多項服務也能夠解決求學路上的后顧之憂，打造安全、快速、專業的成長環境。
注：具體內容以服務手冊為準。
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監管風險提示
關于警惕貸款中介
? ? ? ? ? ?不法行為侵害的風險提示
來源：消費者權益專欄
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貸款市場上，有一些非法中介假冒銀行名義，打著正規機構、無抵押、無擔保、低息免費、洗白征信等虛假宣傳的旗號誘導消費者辦理貸款，其實這些誘人條件的背后是高額收費、貸款騙局等套路陷阱。這些不法行為侵害了消費者的合法權益，也擾亂了市場秩序，中國銀保監會消費者權益保護局提醒有借款需求的廣大消費者要選擇正規機構辦理貸款，警惕非法中介或不法行為侵害權益，注意防范以下陷阱風險。
陷阱一：假冒銀行名義發布辦理貸款的廣告信息。非法中介會冒充“xx 銀行”“xx 銀行貸款中心”等名義發布貸款廣告信息，或是向消費者推送貸款額度，聲稱“在銀行內部有關系”“可走內部流程辦貸款”等，誘騙消費者通過其辦理貸款。其實，此類中介機構與銀行并無關聯，是為誘騙借款人進行的虛假宣傳。
陷阱二：騙取高額手續費。非法中介常以“低價手續費”“百分百獲得貸款”等幌子吸引消費者。在借款人從銀行獲得貸款后，非法中介又以各種名義要求借款人將貸款資金打入指定賬戶“走賬”，偽造“流水”，借款人一旦進行轉賬操作，這筆資金大多以“服務費用”等名義被截留，借款人很難要回資金。
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消保專欄
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? ? ? ? 陷阱三：提供名不副實的中介服務。非法中介往往瞄準對貸款業務、流程不熟悉，或征信有問題的消費者群體下手，提供所謂的“優惠貸款”“迅速放款”服務，從中抽取極高的費用。事實上，消費者完全可以通過銀行等正規機構官方渠道自行辦理貸款業務。有些不法中介甚至會不顧消費者償還能力，慫恿消費者從各類網絡借款平臺申請貸款，有的貸款產品本身就有很高利息，不法中介仍要再騙取一筆高額費用，其目的就是快速斂財而不是提供服務。
針對以上中介不法行為，銀保監會消費者權益保護局提醒有借款需求的消費者，要樹立合理的消費觀念，理性借貸，從正規渠道辦理貸款業務。
一、從正規機構獲取融資服務
消費者如果有借款需求，應通過正規金融機構、正規渠道進行咨詢或者辦理。如確需中介服務，不要輕信間接的貸款服務要約，要核實中介機構資質，詳細了解中介服務與合同內容，警惕貸款營銷宣傳中降低貸款門檻、隱瞞實際息費標準等虛假宣傳行為。
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二、了解貸款產品的重要信息
向銀行或小額貸款公司等機構辦理貸款時，要注意看清貸款條件、綜合息費成本、還款要求等重要信息。堅持誠信理念，向正規機構提供真實貸款申請資料，珍惜個人征信，理性借貸，及時還款。
三、警惕向無關賬戶的轉賬要求
要增強法律意識，提高風險防范能力，對于超出貸款合同約定的轉賬要求要注意，警惕以“刷流水”“走賬”為由的打款要求，不隨意向無關賬戶轉賬打款，防范被騙取資金風險。如發現自己陷入不法中介陷阱，應保存好相關證據，及時通過報警、訴訟等法律途徑維護自身權益。
參編部門/ The Editorial
客戶服務部? ? ? ? ?運營管理部
Editor in chief
主 編：熊璐璐
Collecting editor
采 編:? ?朱 驁
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