? ? ? ?陸家嘴國泰服務速遞? ? ? ?
07
聚焦保險與財經熱點
?深挖價值服務案例分享
第07期
2022年11月
（學習資料 僅供交流）
特約分享
汪翔經理
家辦服務如何推動
目錄
CONTENTS
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特約分享
汪翔經理——家辦服務如何推動? ? ? ? ? ? ? ? ? ?
2022感恩季
誰最幸運！獎品數據一覽? ??
泰尊貴-v姐聊服務
尊享禮遇一路暢通
消保專欄
代幣融資風險高 擦亮雙眼莫中招
尾頁
（學習資料 僅供交流）
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陸家嘴國泰服務速遞
第07期
案例專欄
（學習資料 僅供交流）
特約訪談
來源：真實訪談
汪翔經理——家辦服務如何推動
本次我們特約邀請了浙江分多元的汪翔經理來分享：什么是家族辦公室？家族辦公室的優勢是什么？家族辦公室服務對業務伙伴又有什么重要性？汪翔經理本人又是是如何推動我司家辦的？
??條條干貨分享，助力績優業務??
在和大家分享這個話提前，我其實先找身邊的業務伙伴們進行了關于家辦服推出的調研。部分業務伙伴覺得，家辦推出的非常及時。之前會發愁市場上的一些產品難以去和高客做匹配。而家辦可以站在客戶的角度打開切入口。也有些業務伙伴則反饋覺得家辦比較難和實際業務產生聯系，因為普遍意義上會覺得高客的定位要一個億以上。但我覺得在這個點上其實是有誤差的，因為家辦在業務上最大的優勢我覺得就是幫助把單子做大。對于教育金，養老金這樣和可以發揮家辦話題的保單作用尤其大。
我想先分享一下這段時間以來我總結的對家辦的認識：家辦所提供的服務應該是站在客戶的立場，根據每個客戶的需求偏好及特征，為其提供私密性的，專屬性的，專業性的服務。對的，私密性，專屬性，專業性。這三點是很關鍵的核心，而要達到這些要求，需要市場上國內外的優質頭部渠道來提供服務。
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第07期
案例專欄
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在這樣的基礎上，我認為家辦并不是觸不可及的高客才需要，或者說真正的高客其實并不需要家辦服務，因為他們可能自己就有比較完善的團隊，反而中產客戶會更需要家辦服務。原因有一下幾點：首先，中產客戶忙于事業，資源相對高客較匱乏，在投資，教育，醫療等方面更需要專家協助打理。其次，目前國內針對中產家庭的金融服務，都無法完全做到從客戶立場出發，還是由金融機構強勢主導。因此中產客戶家庭迫切需要家族辦公室服務或可稱為家庭辦公室家辦是有優勢的。
那么在實際開展業務的時候，我會反復和業務員朋友們說我們要突出強調我們的優勢：
我們的股東實力雄厚，陸家嘴的產業有城市開發，優質地產 ，保險，信托，基金，證券，期貨等，資源整合能力強。公司一定能把家辦服務做好，建立起強大的品牌壁壘。
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第07期
案例專欄
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我們的權益官團隊服務：根據家辦會員需求 ，相關權益官建立專項微信針對家辦會員提供個性化定制服務，包括咨詢解答及提供解決方案等，高效，專業，直通，無限次。
我們的家辦門檻較低，聚焦中高客群服務更落地。對標其他有家辦服務金融機構來看：招商銀行的私行家辦服務比較出色，但需要3000萬資產放在招行才有，包括很多同業的家辦是一千萬起步才有實質性的有價值的服務內容。有些雖然準會員門檻較低，但能享有服務也很局限。而同樣是三百萬，在我們這里已經可以較為完整的感受家辦服務。
我們的家辦服務內容其實非常貼合中產客戶小企業主會需要的內容。像教育、稅法這種都是。多與客戶保持溝通，也許家辦服務中的每一個小點的服務都會是目標客戶他本來沒有想到的一點。
我們優選國內外頭部供應商，德勤，普華永道，大成，中信信托，美世教育，培諾教育。
除了以上這些優勢，我還想著重強調的是，家辦服務對業務伙伴的重要性：各位業務伙伴，家辦是稀缺資源，家辦的每一項咨詢，公司都要付費給供應商。要善于利用家辦資源 ，整個權益官團隊都是在為您的銷售服務，您不是一個人在戰斗。家辦是趨勢，站在客戶的立場考慮問題，通過使用家辦服務可以大大提升業務伙伴的專業能力。業務伙伴需要整理出一套自己的銷售邏輯，用家辦增加談資，喚醒客戶需求，增加成交概率。
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第07期
案例專欄
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最后我想用一個實際的家辦服務案例作為這次分享的收尾：有一位客戶是浙江省金牌企業主，同一個高檔小區里就有8套房，膝下只有一位獨生女。考慮到目前沒有好的投資渠道，女兒不善于理財規劃，兩個孫子年紀很小，一直想通過保險和信托為孩子們的未來做一個規劃保障。
業務員其實一直都知道這位客戶的需求：現今市場投資渠道風險越來越大，鑫璽集合了安全性，增值性和靈活性，是非常好的資產配置工具。女兒不善理財，那么把錢放在保險里可以避免女兒揮霍，又可以讓她養成儲蓄的好習慣，培養責任心。如今又有了家辦服務，業務員抓緊契機聯系客戶溝通：兩個孫子年紀尚幼，那么客戶最大的痛點就是萬一自己走的早，擔心女兒無法合理規劃財產，自己又沒有辦法再照顧到他們。業務員于是告訴客戶家辦會員隨時可以通過我司權益官啟用保險金信托或家族信托服務，從而解決他的后顧之憂，留給女兒和兩個孫子一份永恒的愛。我們的企業品牌和強有力的服務商支持最終取得了客戶的信任，并成交了鑫璽傳世150萬10年交。
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2022感恩季
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2022感恩季
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第07期
案例專欄
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泰尊貴-v姐聊服務
來源：真實服務案例
尊享禮遇
? ? ? ? ? ?一路暢通
2022 年8月4日下午，陸家嘴國泰人壽貴賓客戶 X 女士向禮賓中心發來需求，要求為其預定8月9 日的在 XXX 機場的要客通服務。禮賓專員接到需求后，立刻向 X 女士詢問并記錄下了她的全名，身份證號碼（出票證件），本次服務的使用人數，并告知其我們將會著手進行安排，并在 24 小時內向她匯報安排進展。
在記下了 X 女士的完整信息及具體需求后，禮賓專員即刻著手與機場方面的服務商進行了溝通，將包括航班日期航班號等主要信息給到機場的工作人員后，又針對 X 女士對于當天服務的細節，包括行進路線與服務商進行了溝通。于是在8月5日的中午，禮賓專員確認了服務安排已完成。雖然通常禮賓會在服務確認安排妥當后 24 小時內向客人發送確認短信，然而本次離開 X 女士提出服務需求都尚未到 24小時，X 女士實際就已經收到了短信并且接到了禮賓專員的確認電話
陸家嘴國泰服務速遞
第07期
案例專欄
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8月8日，在 X 女士服務開始的前一天，禮賓中心又貼心的再次向她發送了提醒短信，為 X女士指引抵達貴賓區的路線，以及如何在現場使用服務等信息。8月9日，X 女士在服務當天按照禮賓專員提供的路線指引順利抵達了貴賓區后，向工作人員報上了自己的姓名，直接激活啟用了本次要客通服務。指定的工作人員隨即出現,協助她辦理了乘機手續及行李托運工作；并讓 X 女士用上了專用安檢通道、貴賓休息室、擺渡車等服務。
X 女士在服務體驗過后感嘆道，要客通服務確實是她在機場的救星，相比以前沒有該服務的體驗來說，這次幫她節省了很多自行辦理乘機手續、行李托運、安檢的時間和精力，同時還可以利用專用安檢通道、貴賓休息室、擺渡車等服務，除了讓自己更輕松，還有更加快捷的服務體驗，同時還可以獲得更多的休息放松的時間。她對本次服務的安排和體驗都非常滿意，非常期待下一次的服務體驗。
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第07期
消保專欄
監管風險提示
代幣融資風險高 擦亮雙眼莫中招
來源：消費者權益專欄
深圳普銀區塊鏈集團有限公司自稱是一家集合理論、技術、市場開拓三位一體的區塊鏈產業推廣機構。2016 年起，在沒有任何國家頒發的金融許可證的情況下，該公司通過互聯網私自發行虛擬貨幣“普洱幣”，聲稱以其擁有的價值百億的普洱茶作為抵押，1 枚普銀對應價值 1 元人民幣的普洱茶。投資者可通過現場刷卡，或在普銀官網通過充值的方式購買普洱幣，并且可以將普洱幣放到一個虛擬交易平臺“聚幣網”上進行交易并兌現。每枚普洱幣價格會根據市場行情實時變動，投資者可從價格波動中賺取差價。后經警方查實，這種虛擬貨幣的價格波動均是由公司直接在平臺上修改數據進行控制操盤，通過人為不斷抬高價格，吸引更多投資人投資買幣。
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陸家嘴國泰服務速遞
第07期
消保專欄
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當大量投資人進場后，該公司通過惡意操縱普銀幣價格走勢、不斷套現，導致投資人手中普銀幣毫無價值，損失慘重。2018 年 3 月，深圳警方以涉嫌集資詐騙罪對普銀公司立案偵查，抓獲犯罪嫌疑人 6 名，查封茶葉約 10 萬餅，未兌付金額 3 億多，涉及投資人 3000 多名。
2017 年中國人民銀行、原銀監會等七部委聯合發布《關于防范代幣發行融資風險的公告》,指出：代幣發行融資是指融資主體通過代幣的違規發售、流通，向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂“虛擬貨幣”，本質上是一種未經批準非法公開融資的行為，涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動；代幣發行融資中使用的代幣或“虛擬貨幣”不由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性,不具有與貨幣等同的法律地位，不能也不應作為貨幣在市場上流通使用；任何組織和個人不得非法從事代幣發行融資活動，各類代幣發行融資活動應當立即停止。
不法分子利用大多數人對虛擬貨幣、區塊鏈等新概念、新技術不了解，打著“金融創新”的幌子，許以用戶高額的回報，實則從事非法集資行為。請廣大市民朋友選擇正規金融機構發行的理財產品，不要盲目相信天花亂墜的承諾，樹立正確的貨幣觀念和投資理念，切實提高風險意識；對發現的違法犯罪線索,積極向有關部門舉報。
案例警示：
參編部門/ The Editorial
客戶服務部? ? ? ? ?運營管理部
Editor in chief
主 編：熊璐璐
Collecting editor
采 編:? ?朱 驁
Layout
版面設計：郁婷嫣
陸家嘴國泰人壽公眾號
全國統一服務熱線：95374
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