海通證券重慶分公司
“渝”你講合規
10月
2024年第04期
目? 錄?
案例學習
監管規定
合規提示
制度更新
活動動態
HAITONG
渝你講合規? ?2024年 第04期
【案例學習1】
營業部投顧業務存在多項違規！
2024年7月，福建證監局對GR證券福州東街證券營業部出具行政監管措施決定書。
經查，營業部存在以下問題：一是組織證券投資顧問人員與不具備證券投資咨詢資質的第三方公司合作開展網絡直播投顧業務，個別投資顧問與第三方公司按投顧業務收入的一定比例進行收益分成；二是未按規定保存投顧業務資料；三是個別員工存在未取得證券投資顧問資格向客戶提供證券投資建議；四是個別投資顧問安排他人頂替通過網絡開展投顧業務；五是負責人為規避內部管理規定，借用其他員工名義掛靠客戶并通過私下轉賬方式獲取相應業績提成。福建證監局根據《證券投資顧問業務暫行規定》第三十二條、《從業人員監管辦法》第五十一條和《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》第三十二條的規定，決定采取出具警示函的行政監管措施。
【案例學習2】
2024年7月，江西證監局對DF證券南昌綠茵路證券營業部擔任投資顧問的涂某靜出具警示函措施決定書。
經查，涂某靜存在以下違規行為：一是向未簽訂證券投資顧問協議的客戶發送個股預測或建議的相關信息，二是未向客戶提示潛在風險。
渝你講合規? ?2024年 第04期
不能向未簽訂投顧協議客戶發送個股預測或建議！
【監管規定】
《證券投資顧問業務暫行規定（2020年10月修訂）》
第四條規定：證券公司、證券投資咨詢機構及其人員應當遵循誠實信用原則，勤勉、審慎地為客戶提供證券投資顧問服務。
第七條規定：向客戶提供證券投資顧問服務的人員，應當符合相關從業條件，并在中國證券業協會注冊登記為證券投資顧問。證券投資顧問不得同時注冊為證券分析師。
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【監管規定】
第十四條規定：證券公司、證券投資咨詢機構提供證券投資顧問服務，應當與客戶簽訂證券投資顧問服務協議，并對協議實行編號管理。
第十九條規定：證券投資顧問向客戶提供投資建議，應當提示潛在的投資風險，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。鼓勵證券投資顧問向客戶說明與其投資建議不一致的觀點，作為輔助客戶評估投資風險的參考。
《證券公司和證券投資基金管理公司合規管理辦法》
第三條規定：證券基金經營機構的合規管理應當覆蓋所有業務，各部門、各分支機構、各層級子公司和全體工作人員，貫穿決策、執行、監督、反饋等各個環節。
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【監管規定】
《證券基金經營機構董事、監事、高級管理人員及從業人員監督管理辦法》
第二十二款規定：證券基金經營機構董事、監事、高級管理人員及從業人員應當遵守法律法規和中國證監會的有關規定，切實履行公司章程、公司制度和勞動合同等規定的職責，并遵守下列執業行為規范：
?（一）具有良好的守法合規意識，自覺抵制違法違規行為，配合中國證監會及其派出機構依法履行監管職責；（二）誠實守信，廉潔自律，公平競爭，遵守職業道德和行業規范，履行向中國證監會及其派出機構的書面承諾；（三）恪盡職守、勤勉盡責，切實維護投資者合法權益，公平對待投資者，有效防范并妥善處理利益沖突；（四）審慎穩健，牢固樹立風險意識，獨立客觀，不受他人非法干預；（五）中國證監會規定的其他執業行為規范。
渝你講合規? ?2024年 第04期
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【合規提示】
人員資質及管理方面：首先，對于提供投顧服務的人員，必須注冊登記為投資顧問，否則就是無證展業；其次，應通過公司網站、營業場所公示并及時更新投顧人員信息；再次，投資顧問參與媒體節目必須先完成內部審批，通過后方可開展；最后，參與證券節目，應進行風險揭示，在節目顯著位置公示公司全稱、個人姓名及其登記編碼等信息，不得違反規定作出買入、賣出或者持有具體證券的投資建議。
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【合規提示】
適當性管理：對于以服務產品形式提供的投顧服務，應按照規定對投顧產品劃分風險等級，根據投顧產品的不同風險等級，對其適合銷售的投資者類型進行適當性匹配。
服務建議：向客戶提供投資建議應具有合理的依據，包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。
業務推廣：避免出現以下違規行為：（一）向不符合準入要求的投資者提供投顧產品或者投顧服務；（二）向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的投顧產品或者投顧服務；（三）向普通投資者主動推介不符合其投資目標的投顧產品或者投顧服務；（四）向風險承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風險等級高于其風險承受能力的投顧產品或者投顧服務；（五）其他違背適當性要求，損害投資者合法權益的行為。
渝你講合規? ?2024年 第04期
【制度更新】
2024年10月18日財富管理總部發布《海通證券股份有限公司全國中小企業股份轉讓系統投資者適當性管理辦法（2024年修訂）》，增加了投資經歷的表述，優化系統對股轉投資者后續適當性的持續管理工作，進一步防范風險，保護投資者合法權益。
2024年10月23日運營中心聯合合規管理部、財富管理總部、證券金融部下發《關于加強開戶環節誠信檔案查詢的通知》，對于開戶環節誠信檔案查詢存在違法失信信息，分支機構應該收到失信人員開戶信息后當日核實，視情況采取措施并對過程進行留痕，避免發生監管風險及客戶投訴。
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【活動動態】
10月22日，民生路營業部組織學習《海通證券股份有限公司適當性管理辦法及重慶分公司關于加強合規管理工作的通知》
10月29日，分公司組織全轄開展《分支機構業務合規風控管理通知內容與經紀業務監管案例分析》學習
主? ? ? ? 編：文? 鳳
責任編輯：鄧? 路
視頻制作：方? 野
聲明：本文所提及公司制度或通知詳情均可通過OA查看，本文案例均來自中國證券監督管理委員會各地監管局官網公示信息整理而成，本文僅供海通證券股份有限公司重慶分公司全體員工內部學習參考，不得外傳。
增值電信業務經營許可證：陜B2-20210327 |