海通證券重慶分公司
“渝”你講合規
9月
2024年第03期
目? 錄?
案例學習
監管規定
合規提示
制度更新
活動動態
HAITONG
渝你講合規? ?2024年 第03期
【案例學習1】
服務過程違規，記入誠信檔案！
2024年5月，廈門證監局對ZJCF證券廈門分公司員工戴某圓出具行政處罰決定書。
當事人戴某圓在服務客戶過程中，存在以下問題：一是超風險推介，向投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產品；二是刺激性營銷，使用片面強調集中營銷時間限制的措辭；三是誤導性陳述，使用“安全”“年化收益率”等誤導投資人進行風險判斷的措辭。廈門證監局決定：一是對戴某圓采取出具警示函的監督管理措施，二是根據《證券期貨市場誠信監督管理辦法》將相關情況記入誠信檔案。
【案例學習2】
組織銷售飛單，認定不適當人選！
2024年7月，廣東證監局對ZS證券佛山分公司原負責人周某崧出具行政監管措施決定書。
經查，周某崧存在私自銷售非ZS證券有限責任公司代銷私募證券投資基金，分公司多名原從業人員參與了上述活動。廣東證監局決定：認定周某崧為不適當人選，自監管措施決定作出之日起2年內不得擔任證券公司董事、監事、高級管理人員和分支機構負責人等職務或者實際履行上述職務。
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【監管規定】
《證券期貨投資者適當性管理辦法》第二十二條規定：禁止經營機構進行下列銷售產品或者提供服務的活動：（一）向不符合準入要求的投資者銷售產品或者提供服務；（二）向投資者就不確定事項提供確定性的判斷，或者告知投資者有可能使其誤認為具有確定性的意見；（三）向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的產品或者服務；（四）向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產品或者服務；（五）向風險承受能力最低類別的投資者銷售或者提供風險等級高于其風險承受能力的產品或者服務；（六）其他違背適當性要求，損害投資者合法權益的行為。
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【監管規定】
《私募投資基金募集行為管理辦法》第二十四條規定：募集機構及其從業人員推介私募基金時，禁止有以下行為：（一）公開推介或者變相公開推介；（二）推介材料虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；（三）以任何方式承諾投資者資金不受損失，或者以任何方式承諾投資者最低收益，包括宣傳“預期收益”、“預計收益”、“預測投資業績”等相關內容；（四）夸大或者片面推介基金，違規使用“安全”、“保證”、“承諾”、“保險”、“避險”、“有保障”、“高收益”、“無風險”等可能誤導投資人進行風險判斷的措辭；（五）使用“欲購從速”、“申購良機”等片面強調集中營銷時間限制的措辭；（六）推介或片面節選少于6個月的過往整體業績或過往基金產品業績；（七）登載個人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；（八）采用不具有可比性、公平性、準確性、權威性的數據來源和方法進行業績比較，任意使用“業績最佳”、“規模最大”等相關措辭；（九）惡意貶低同行；（十）允許非本機構雇傭的人員進行私募基金推介；（十一）推介非本機構設立或負責募集的私募基金；（十二）法律、行政法規、中國證監會和中國基金業協會禁止的其他行為。
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【監管規定】
《證券公司代銷金融產品管理規定》第六條第二款規定：證券公司應當對代銷金融產品業務實行集中統一管理，明確內設部門和分支機構在代銷金融產品業務中的職責。禁止證券公司分支機構擅自代銷金融產品。
渝你講合規? ?2024年 第03期
渝你講合規? ?2024年 第03期
【合規提示】
人員資質管理方面，開展證券投資基金推介、銷售（包括公募、私募）的人員必須取得中國證券投資基金業協會的執業注冊（不是僅通過基金從業考試），同時分支機構需要加強員工宣導，強化員工主動合規意識，加強對員工業務資質的管理。
渝你講合規? ?2024年 第03期
合規推介、宣傳方面，分支機構應當督導員工在推介、銷售過程中，必須全面介紹產品，不可僅片面介紹產品的某些優點而隱瞞、美化缺點或者風險，更不可向客戶違規預測或者承諾預期收益、謊稱產品保本等。
飛單銷售防范方面，加大對從業人員培訓宣導、強化警示教育，注重處罰案例分析，促使員工認識到“飛單”行為的危害，督促員工嚴守合規底線，主動抵制該類行為。公司將通過回訪、投訴、舉報、賬戶核查等途徑發現疑似“飛單”線索，對違法違規行為將從嚴處理。
【合規提示】
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【制度更新】
2024年8月13日財富管理總部聯合合規管理部、證券金融部、運營中心發布《海通證券股份有限公司分支機構合規風險梳理手冊（2024年）》，指導分支機構在當前監管背景下更好地開展合規管理工作，提升合規管理效率，推動各項業務有序開展。
2024年9月23日運營中心下發《關于發布賬戶體系相關系統業務辦理操作手冊（2024年修訂）的通知》，包含網上業務系統、移動展業、員工平臺、智慧通共4份操作手冊，旨在有效提升業務辦理能力和效率，更好地服務客戶。
渝你講合規? ?2024年 第03期
【活動動態】
9月11日，民生路營業部組織學習《分支機構合規風險梳理手冊》的投資顧問業務風險點及案例。
9月23日，金龍路營業部組織學習新型洗錢高風險領域及典型案例。
主? ? ? ? 編：文? 鳳
責任編輯：鄧? 路
視頻制作：方? 野
聲明：本文所提及公司制度或通知詳情均可通過OA查看，本文案例均來自中國證券監督管理委員會各地監管局官網公示信息整理而成，本文僅供海通證券股份有限公司重慶分公司全體員工內部學習參考，不得外傳。
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