經營周刊

Commercial journals

2

2023年第2期

主管單位：農銀人壽保險股份有限公司遼寧分公司

黨建專題

遼寧分公司機關黨支部情系困難老黨員春節慰問暖人心

為充分體現黨組織的溫暖和關愛，幫助困難黨員度過一個溫暖祥和的春節，1月18日分公司黨委、分公司機關黨支部組成慰問小組前往凱旋社區走訪慰問生活困難黨員，代表黨委送去慰問品和慰問金，向他們致以節日的問候和新春的祝福。

在慰問中，分公司黨委委員李曉東同志詳細詢問他們和家人的身體和生活起居狀況，了解他們在生活方面存在的困難和問題，鼓勵他們保重身體、樹立生活信心。簡單的話語，真摯的關懷，讓這些生活困難的黨員感動不已，對農銀人壽的關心和幫助表示由衷的感謝。

通過此次走訪慰問活動，進一步增強了黨組織的凝聚力、號召力和向心力，拉近了與生活困難黨員的距離，營造了濃厚的節日氣氛，讓老黨員們在寒冬中感受到了溫暖和關愛。（機關黨支部）

為迅速調整工作狀態，嚴肅各項工作紀律，狠抓工作落實，抓好隊伍建設，迅速形成一股緊張快干、馬不停蹄、提速爭先的濃厚氛圍，為圓滿完成全年工作目標奠定良好基礎。遼寧分公司于2023年1月29日召開了春節后收心會，全省干部員工參會。

遼寧分公司黨委書記、總經理金元龍同志首先回顧2022年遼寧分公司的奮斗歷程，對全體干部員工取得的成績予以充分肯定，并提出遼寧分公司2023年工作總體思路:看齊一流、爭當主流，全力向區域內主流壽險公司邁進。

金元龍要求，假期已過，收假收心，立即調整工作狀態；強化作風，擼起袖子加油干；明確目標，強力啟動各項工作。希望全體干部員工心中想全年，突出抓首季，致力保開局，實現各項工作首季開門紅，同時看齊一流、爭當主流，全力向區域內主流壽險公司邁進。（綜合管理部）

遼寧分公司召開春節收心會

經營動態

遼寧分公司召開分公司本級2022年度B類管理干部述職述廉會議

為梳理并總結2022年度工作成績與不足，切實做好2023年度目標設定與工作規劃。遼寧分公司于2023年1月17日召開了2022年度分公司本級B類管理干部述職述廉會議。分公司總經理室成員、紀委書記、分公司機關及沈陽本部全體內勤員工參加了此次會議。

會上，由分公司機關及沈陽本部共計10名B類管理干部作2022年度個人述職述廉匯報。匯報主要包含個人履行崗位職責和業務達成情況；個人工作作風和廉潔自律情況；個人在思想、學習、工作、作風等方面存在的突出問題和不足以及個人2023年度的規劃。

會議最后，遼寧分公司黨委書記、總經理金元龍對2022年度各條線取得的工作成績予以肯定，同時指出工作中存在的不足，并對開門紅重點工作再次強調。他要求全體干部員工扎實推進工作作風建設，強化工作壓力感、緊迫感、責任意識及自我認知，胸懷感恩之心，愛司為家，以司為榮。金總強調，2023年遼寧分公司各業務條線均開局良好，勉勵所有干部員工時刻保持工作激情，乘勝追擊，緊緊團結在分公司黨委、總經理室的周圍，團結一心，共同努力，看齊一流，爭當主流，全力向區域主流壽險公司邁進!（人力資源部）

Management experience

1月19日銀行保險部召開2022年度工作述職會議。會上，各崗位員工立足崗位，聚焦責任，圍繞一年來工作開展情況、業務指標達成、履行崗位職責情況、完成工作目標任務情況等方面進行了總結梳理，匯報所負責工作取得的成效，并針對存在的問題提出2023年度的工作計劃和整改措施。

銀保部經理楊斌對此次述職述會議的高質量召開給予了充分肯定，他指出：一是不斷精進自身專業度，支持業務持續發展；二是不斷加強責任心，工作精細化；三是不斷提升工作效率，高質量完成本職工作；四是不斷激發上進心，實現自身價值。

分公司總經理助理葉博認為大家展現出了一群人、一條心、一股勁、團結向上的整體活力。同時就進一步推動業務發展，強化業務基礎，促進認真履職盡責，提出三點意見：一是多問為什么，正視問題，統一思想，形成良好工作氛圍；二是工作要有主動性，補短強弱，對標先進，認真學習優秀經驗做法，全力推動業績跨越新臺階；三是養成節儉風氣，文明節儉關鍵在行動，我們須營造崇尚節儉的良好風氣，整頓“浪費”行為，真正讓勤儉節約蔚然成風。（銀行保險部）

銀行保險部召開述職會議

經營動態

續期管理部召開述職會議

1月18日，續期管理部召開部門員工述職會議，全員按照各自崗位工作內容，進行述職匯報，總結2022年全年重要工作要點及不足，并制定2023年工作規劃，續期部經理白曉娜逐一點評，并提出三點期許：一是各崗位要相互學習、補位，提升自身寫作、總結能力；二是各崗位要在2022年度成績的基礎上持續發力，高質量完成崗位工作要求；三是續期指標是續期工作的重心，每個人要堅定目標不放松，必保達成總公司的各項考核值。（續期管理部）

Management experience

1月18日，內控合規部召開年終述職會議，總經理助理葉博蒞臨會議。

合規部員工就2022年度工作成績、存在不足及2023年的工作規劃進行逐一述職，部門經理和分管領導就每個人的工作內容進行點評及指導。

葉博表示，合規工作繁雜瑣碎，容不得一點馬虎，合規工作更要注重精細化，要以更能讓業務條線接受的方式去履行合規管理工作。今年的合規工作無論在制度建設還是工作模式創新上都有一定突破，為公司合法合規經營與管理做出了重要貢獻，但還有很多需要提升的地方，2023年合規部要繼續做好風險提示和內控保障工作，進一步簡化審查流程，將合規工作計劃具體落實到部門每一個員工，做好合規管理工作。（內控合規部）

內控合規部召開述職會議

經營動態

人力資源部、綜合管理部召開述職會議

?1月19日，分公司人事部和綜合部聯合舉行部室述職會，總經理金元龍全程參會并做重要講話。

會議開始，全體人事部和綜合部員工逐一個人述職，總結2022年工作成績及亮點，刨析自身存在不足，規劃2023年工作重點。全體員工述職后，部門負責人張丹對于大家2022年的努力付出表示肯定，總結大家在目標執行、風險管控、主動服務、團結協作等方面均取得進步，但同時指出大家在工作中存在精細化程度不夠、工作緊迫感不足、創新意識不強等問題，并提出2023年分公司綜合部和人事部將堅決貫徹落實分公司黨委決策部署，圍繞“嚴、實、深、細”四方面服務中心大局，腳踏實地完成2023年各項工作要點。

最后，金總對大家提出工作要求，鼓勵大家勤于思考、善于動腦、敢于擔當、勇于作為，感恩公司，珍惜崗位、向更高的目標邁進！（人力資源部、綜合管理部）

Management experience

本溪分行黨委及各級領導高度重視本次啟動會，會議由個人金融部總經理張巖主持。會議對2022年行司雙方合作情況、業務經營情況、業務推動模式進行總結，同時宣導開門紅營銷方案；表彰2022年農銀期交銷售優秀支行及網點。農銀人壽本溪中支總經理劉洋對2022年本溪分行的支持表示感謝，對2023年行司聯動提出期許。李世毅行長強調保險銷售的重要性，各支行做好客戶邀約，與保險公司配合營銷，整合資源創造價值，加強網點人員培訓，提升自身保險銷售能力，由個金部進行定期督導。在農銀人壽的銷售上，深化行司關系，確保優先性。

相信在行司雙方的共同努力下，本溪銀保2023年一定會勇往直前，挑戰新高！（本溪中支）

本溪中支聯合農行本溪分行召開開門紅啟動會

經營動態

鞍山中支開門紅簡報

鞍山中支銀保、個險齊心協力沖刺開門紅。鞍山中支銀保借助春天行動行內政策支持開展系列無功利客戶服務活動，持續推進網點精準營銷工作。鞍山中支總經理于利平親臨一線，聯合市行主管行長及個人金融部開展聯合業務督導活動，走進各網點進行慰問，了解網點營銷情況，助力銀保業務開展。鞍山中支銀保內勤和客戶經理每天對營業網點進行走訪、溝通，確保我司人員支持、培訓支持、活動支持、快速服務到位。鞍山中支個險部上下齊動，借助開門紅的政策支持，優化產品結構，抓績優建設，通過個性化的服務，開展無功利客戶服務活動。伴著新春的喜慶氣息，1月26日和27日，鞍山中支銀保召開了兩次收心早會，收心歸崗，開工即開局。1月28日，鞍山中支個險舉辦了開工利是特別早會，為外勤伙伴送上新春紅包和祝福，極大激勵外勤伙伴從業熱情。截止1月27日，鞍山中支個險部累計承保標準保費56.2萬，開門紅計劃達成率102.2%，成為2023年開門紅第一家達成計劃任務的中支，且連續三年承保達成分公司下達的計劃目標。鞍山中支銀保累計完成期交保費344.44萬，開門紅首月計劃達成率127.57%。起航新征程，揚帆再出發，鞍山中支銀保和個險必將緊跟分公司步伐，齊心協力，奮勇向前，按照分公司下發的既定計劃努力前行。（鞍山中支）

Management experience

經營動態

錦州中支優化服務促續期大單提前交費

今年開門紅對錦州續期來說是一個挑戰，由于續期目標是當月即達成，100萬元的大單就必須當月進賬，但按照以往客戶的交費習慣，客戶是2月份交費，溝通客戶當月交費是工作的重中之重。錦州中支續期部主動向客戶解釋當月交費對客戶的好處。通過了解客戶母親從外地回來，客戶是個企業家沒有時間安排家里的事，錦州續期專員看準機會，幫助客戶找家政，安排接老太太回家，通過優化服務得到了客戶的認可，與客戶再次溝通當月交費，客戶沒有遲疑，表示次日交費，保費成功的在18日進賬，使續期指標提升的同時，為農銀人壽成立十周年獻禮。（錦州中支）

Management experience

會上對第一階段經營情況進行總結，分析不足，對第二階段工作進行部署：一是咬定挑戰目標，利用好節點全力沖刺，迅速拉升業務平臺；二是不能等、靠、要，要迅速抓住公司及行業的時機，要將獎勵政策解讀到位，進一步推動業務發展；三是積極謀劃，奮力突破。（營口中支）

營口中支召開開門紅第一階段總結暨第二階段業務啟動會議

消保專題

阜新中支開展“消保之聲”專題培訓

為進一步做好消費者權益保護工作，切實維護消費者合法權益，阜新中支運營管理部于2023年1月28日組織銀保內外勤員工開展“消保之聲”專題培訓，此次培訓針對《農銀人壽遼寧分公司消費者權益保護審查管理辦法》進行宣導講解，主要圍繞保障保險消費者的財產安全權、知情權、自主選擇權、公平交易權、信息安全權、依法求償權、受教育權和受尊重權及其他和消費者權益保護相關方面開展培訓。

? ? ?農銀人壽阜新中支將不斷開展消費者權益保護專題培訓，加強公司員工消費者權益保護意識，明確義務與職責，完善消費者權益工作機制，從而為客戶提供更好的服務。（阜新中支）

Management experience

2022年12月6日，鞍山中支接到理賠報案電話，被保險人劉先生因突發急性心肌梗死在家中身故。據了解，劉先生直系親屬僅有87歲高齡的老父親，且居住在距離鞍山較遠的郊縣，得知情況后，鞍山中支立即啟動理賠關愛機制，上門協助客戶準備相關的理賠資料，完善手續。暖心的服務獲得客戶家屬的稱贊、認可。鞍山中支不斷強化理賠服務意識，提升理賠的時效，通過暖心的服務，提高理賠效率，提升公司整體服務形象。（鞍山中支）

理賠關愛在行動

理賠專題

Management experience

客服專題

新市民“專屬”服務，都提供哪些服務？

近日，農銀人壽遼寧分公司積極響應遼寧銀保監局、遼寧省銀行業協會、遼寧省保險業協會關于開展新市民金融服務宣傳月活動的統一部署安排，在各網點、客戶服務大廳為新市民群體提供舒適的接待環境，提供暖心服務，利用智慧平臺等為客戶提供更精準的保險保障服務，切實增強新市民的獲得感、幸福感和安全感。

新市民服務窗口

新市民服務窗口的設立，是農銀人壽遼寧分公司更好地服務新市民落地的新舉措，為新市民鋪設無障礙綠色通道，讓客戶服務體驗更快速、更便捷。

金融服務宣教專區

在客服大廳電子屏播放各類金融宣傳視頻，在客戶休息區放置金融知識宣教折頁，讓客戶第一時間了解金融保險服務保障、防范非法集資、防范電信詐騙等宣教材料，貼近新市民、貼近生活、貼近實際，全力保障新市民的金融需求和合法權益。

數字化服務體驗

公司APP、微站、移動商城三位一體自營平臺全面建成并正式向新市民群體進行推廣，加快推進智慧核保系統、智慧理賠系統、智慧客服系統等建設，全面提升保險服務水平，持續推動客戶服務精準化、線上化、智能化，打造快捷、便利、貼心的全流程保險保障服務。

便民角

在客服大廳設置愛心座椅、配備消毒液、醫用口罩等便民服務用品，處處體現農銀人壽人性化服務。

線上直播

? ? 為新市民等廣大客戶帶來《冬季養生及新冠防控措施》、《人生有規劃、生活更美好》2期直播講座活動。

未來，農銀人壽遼寧分公司將持續挖掘新市民的保險需求，不斷提升新市民基礎金融服務質效，推動新市民基礎金融拓寬服務廣度，傳遞金融情，溫暖新市民，共享新生活。

Management experience

第三十六條 規定有下列情形之一的，保險公司、保險專業代理機構、保險兼業代理機構不得聘任或者委托：

（一）因貪污、受賄、侵占財產、挪用財產或者破壞社會主義市場經濟秩序,被判處刑罰,執行期滿未逾5年的；

? ?（二）被金融監管機構決定在一定期限內禁止進入金融行業，期限未滿的；

（三）因嚴重失信行為被國家有關單位確定為失信聯合懲戒對象且應當在保險領域受到相應懲戒，或者最近5年內具有其他嚴重失信不良記錄的；

（四）法律、行政法規和國務院保險監督管理機構規定的其他情形。

?第三十七條 個人保險代理人、保險代理機構從業人員應當具有從事保險代理業務所需的專業能力。保險公司、保險專業代理機構、保險兼業代理機構應當加強對個人保險代理人、保險代理機構從業人員的崗前培訓和后續教育。培訓內容至少應當包括業務知識、法律知識及職業道德。

保險公司、保險專業代理機構、保險兼業代理機構應當建立完整的個人保險代理人、保險代理機構從業人員培訓檔案。

第三十八條 保險公司、保險專業代理機構、保險兼業代理機構應當按照規定為其個人保險代理人、保險代理機構從業人員進行執業登記。

個人保險代理人、保險代理機構從業人員只限于通過一家機構進行執業登記。

個人保險代理人、保險代理機構從業人員變更所屬機構的，新所屬機構應當為其進行執業登記，原所屬機構應當在規定的時限內及時注銷執業登記。

第三十九條 國務院保險監督管理機構對個人保險代理人實施分類管理，加快建立獨立個人保險代理人制度。

合規動態

《保險代理人監管規定》關于從業人員知多少？