風險合規文化季特刊
合規專刊
2021年第三期
福州分行開展2021年度
風險合規文化季系列活動
? ? ? ?為有效落實銀保監會《關于開展銀行業保險業“內控合規管理建設年”活動的通知》、中信集團《關于啟動合規文化培育年（2021）相關工作的通知》以及總行關于印發《中信銀行2021年度風險合規文化季活動方案》的通知要求，進一步鞏固我行風險合規文化建設成效，有效提升風險合規管理水平，助推新三年規劃順利實施，2021年全行繼續舉辦風險合規文化季活動。
前言
信守合規? 人人有責
風險合規文化季
活動目標
? ? ? 2021年度風險合規文化季，以“信守合規、人人有責”為主題，強化全員合規意識，提升全員合規管理技能，培育合規理念根基，弘揚合規文化正能量。以“固文化、強制度、履職責、管行為、查風險”為工作重點，著力解決當前存在合規理念不牢固、外規內化不及時、制度執行不到位、合規從業不規范、風險排查不深入等問題。
活動目標
信守合規? 人人有責
準備階段
（8-9月）
? ? ? 深入領會銀保監會和集團要求，結合我行經營實際籌備2021年度風險合規文化季活動，規劃活動方案，搭建宣傳平臺，形成責任明晰、上下聯動、全員參與的工作格局。
實施階段
（9-11月）
? ? ? 通過年度風險合規文化季活動，力爭實現文化理念固化、規章制度優化、履職評價量化、行為管理強化、風險排查深化，把風險合規文化理念貫徹落實到經營管理全過程。
總結階段
（12月）
? ? ? ?對標活動整體方案回顧執行情況，重點檢視各項工作是否落到實處，認真總結經驗，發現問題，提出建議，堅持問題導向，有的放矢。
活動安排
信守合規
人人有責
慎思月
月月有主題
? ? ? ?月月出成效
? ? ? ?以鞏固文化根基，建立文化認同為核心，成立工作小組、制定實施方案，做好統籌協調，實現上下聯動、全員參與的工作格局。進一步提煉我行合規文化精髓，補齊制度短板，推進合規檢查，引導員工自覺主動遵守國家法律法規，金融監管規定、行業自律準則及行內管理規定。
明辨月
? ? ? ?以監管“內控合規管理建設年”排查、強化行為風險聯防聯控為核心，徹查風險漏洞，繼續推進重點業務核心環節“聚核聯控”工作。行為監督方面突出關鍵崗位、關鍵人員、關鍵環節管理，落實“網格化”員工行為管理體系，嚴管行為規范、行為監督和行為問責。
篤行月
? ? ? ? 以加強履職管理、樹立“合規人人有責”的理念為核心，開展年度分行內控合規管理履職評價；完善二級分行內控合規管理體系；舉辦“人人講合規”合規宣貫創意大賽；做到人人知風險、防風險、抗風險、化風險，夯實“信守合規、人人有責”理念。
主題
信守合規? 人人有責
福州分行開展《合規倡議書》學習暨《合規承諾書》簽署工作
? ? ? ? 為推動風險合規文化季、“內控合規建設年”等活動順利開展，近日，福州分行在全轄范圍內組織開展《合規倡議書》學習、《合規承諾書》簽署等活動，以此次活動為契機，提升全員合規意識，培育合規理念根基，夯實依法合規經營基礎。
一、高層垂范做表率
? ? ? ?11 月 3 日，福州分行召開黨委擴大會，分行各部室、各二級分行負責人列席了會議。 會 上 分行 黨 委 書 記姜 雨 林同志領學《合規倡議書》，勉勵領導干部率先垂范，引導全員深刻領會合規對銀行高質量可持續發展的重要意義，要求全行各級黨委嚴格落實集體學習《合規倡議書》簽署《合規承諾書》的要求，學習深入有效，不走過場。隨 后 ，分行黨委委員在《合規承諾書》上莊嚴簽字，承諾以上率下、以身作則，成為合規文化的積極倡導者、強力推動者和模范執行者。
合規倡議書
信守合規? 人人有責
二、人人參與全覆蓋
? ? ? ?文化季期間，分行各級黨委嚴格按照總分行要求，組織轄屬員工學習《合規倡議書》、簽訂《合規承諾書》，有機結合“一把手”講合規、月度合規學習、周例會等，豐富活動形式，深化活動內涵，同時做到人人參與、全員覆蓋。各單位“一把手”領學誦讀情況，納入合規履職考核之中。
三、持續宣貫筑平安
? ? ? 分行結合“合規巡講下基層”、“合規故事會”、“黨委委員講合規”、“合規全員考”、“合規上墻”等線上、線下多種方式，持續宣傳，切實提升全員合規意識，努力做到全員知合規、守底線，全力將依法合規經營落到實處。
? ? ? ?此外，分行將以此次簽訂《合規承諾書》為契機，進一步加強對員工的宣傳教育，促進合規責任的落地，以合規文化建設助推合規風險管理，構建金融合規管理體系。
合規承諾書
信守合規? 人人有責
合規文化上墻
? ? ? ?分行總結近期合規工作重點，制作專題板報上掛至各分行重要通道及各分支行墻面，營造合規氛圍，倡導業務主動合規，強調制度約束力與執行力。
合規倡議書
信守合規? 人人有責
“人人講合規”創意大賽
? ? ? ?分行舉辦“人人講合規”創意大賽，由各單位投稿宣傳口號、案例、漫畫、書法、視頻等各種形式合規宣傳資料，征集踐行合規行為的典型案例，推選先進集體，增強團隊凝聚力。現將優秀作品進行展播。
《信守合規 人人有責》
泉州分行
《廉如泉涌》
泉州分行
合規故事匯
信守合規? 人人有責
唯奉三尺之律? 以繩四海之心
? ? 分行營業部、羅源支行
合力同心? 規范前行
? ? 國際業務部
? ? ? ?分行拍攝《合規君“拍了拍”你》警示教育短片，包含案例、合規故事等，現已上傳至5C平臺，歡迎大家登錄觀看。
合規故事匯
信守合規? 人人有責
? ? ? 依據總行及監管下發的各類風險提示，重點針對不良資產責任認定和執紀問責中發現的典型案例，福州分行于12月4日開展真實案例合規警示教育，以“身邊事”警醒“身邊人”，福州分行副行長、風險總監蘇英鵬為全轄干部員工作案例警示教育，分行行領導，各分支行、分行各部門負責人以現場或視頻會議的形式參會。
常打思想免疫針
? ? ? ?蘇英鵬副行長首先對典型案例進行講解并作風險提示，案例涵蓋違反中央八項規定精神問題、違規發售理財產品問題、收取客戶貸款回扣問題、利用職權謀取私利問題、違規收受銷售傭金問題等。
構筑制度防火墻
? ? ? 福州分行高度重視案件防控及員工行為管理，積極“線下網格化”管理體系，率先搭建網格化組織架構，落實“三查四訪”各項工作。先后成立了道德風險小組和員工行為管理委員會，全面推進分行案防及員工行為管理工作，管理成效顯著。
強化監督緊箍咒
? ? ? ?根據監管與總行最新工作精神，結合分行內控合規工作實際，福州分行對案防及員工行為管理工作提出四個聯防聯控，加強業務聯防聯控，加強案件聯防聯控，加強員工聯防聯控，加強分支行聯防聯控，積極營造“不敢為、不能為、不想為”的合規氛圍。
以案為鑒 拒腐防變
——福州分行召開合規警示大會
合規警示大會
信守合規? 人人有責
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“一把手”講授合規教育主題黨課
? ? ? ?為進一步強化分行全體員工內控風險管理的意識和能力，有效促進分行業務穩健發展，切實營造合規文化氛圍，分行持續開展風險合規文化季系列活動。12月4日，分行召開風險合規文化季推動會議。分行黨委書記、行長姜雨林在會議上就《黨建引領 人才為本 科技賦能》為主題，結合黨建開展合規教育，200多名干部員工參會。
黨建引領 人才為本 科技賦能
? ? ? ?針對下階段工作，姜雨林同志強調“五個不忘”，一要不忘政治聽黨的話，二要不忘初心找準定位，三要不忘教訓強化管理，四要不忘使命有所作為，五要不忘文化行穩致遠。切實做到“主動合規、人人合規”。要求分行上下持續提升合規履職能力，一是做到高管合規管理有方，二是做到專業合規持續提升，提升針對風險信息的感知能力，三是做到三道防線齊抓共管，真正解決合規管理上“上熱、中溫、下冷”的問題。
? ? ? ? 本次合規教育主題黨課，對全轄有效打造平安建設長效機制，筑牢合規意識，提升內控管理水平具有重要指導意義。通過學習，強化黨建引領，營造良好合規氛圍，護航分行平平安安收好關，平平安安實現“開門紅”。
? ? ? ?姜雨林同志對分行連續3年開展風險合規文化季活動所帶來的正面影響表示充分肯定，指出合規建設永遠在路上，風險合規文化建設依然任重道遠。正如方合英行長所說：“政治上過硬”要成為中信銀行鮮明的風險合規文化特點。中信銀行是黨領導的企業，因黨而生、由黨而興、為黨而強。
合規教育主題黨課
信守合規? 人人有責
蘇英鵬黨委委員為莆田分行上黨課
20XX年
"廉政"一詞最早出現在《晏子春秋·問下四》:"廉政而長久，其行何也?"現在所說的"廉政"主要指政府工作人員在履行其職能時不以權謀私，辦事公正廉潔。后來，廉政中的"政"有了政治層面的內涵。 孟子認為:"(不義之財)可以無取，取傷廉。"闡明了孟子對廉與貪的道德價值 取向。廉政，即廉潔政治，是一種與貪污腐敗直接對立的政治現象。"廉政"一詞最早出現在《晏子春秋·問下四》:"廉政而長久，其行何也?"現在所說的"廉政"主要指政府工作人員在履行其職能時不以權謀私，辦事公正廉潔。
20XX年
"廉政"一詞最早出現在《晏子春秋·問下四》:"廉政而長久，其行何也?"現在所說的"廉政"主要指政府工作人員在履行其職能時不以權謀私，辦事公正廉潔。后來，廉政中的"政"有了政治層面的內涵。 孟子認為:"(不義之財)可以無取，取傷廉。"闡明了孟子對廉與貪的道德價值 取向。廉政，即廉潔政治，是一種與貪污腐敗直接對立的政治現象。"廉政"一詞最早出現在《晏子春秋·問下四》:"廉政而長久，其行何也?"現在所說的"廉政"主要指政府工作人員在履行其職能時不以權謀私，辦事公正廉潔。
? ? ? ?8月10日，蘇英鵬黨委委員一行列席指導莆田分行營業部黨支部金運模式周例會，并為莆田分行全體黨員、入黨積極分子上黨課。
? ? ? ?蘇英鵬黨委委員首先重點圍繞踐行“金運模式”，運用“四力兩融合”夯實基層黨建開展點評，明確提出學習是第一要務，年輕是拼搏資本，各支部要進一步增強政治責任感和歷史使命感，積極發揮基層黨組織戰斗堡壘作用。
? ? ? 隨后，蘇英鵬黨委委員以“弘揚偉大長征精神，凝心聚力筑風控，拼搏奉獻促發展”為主題為莆田分行全體干部員工上黨課，要求全體黨員要從黨史學習中汲取智慧和力量，牢固樹立對單位負責就是對自己負責的態度，沉下心來思考業務，探索市場，全力走好莆田分行的“長征路”。同時，要時刻嚴守合規底線，不碰紅線，自我約束，保護好自己的職業生涯。
? ? ? 莆田分行全體干部員工將深刻領悟、毫不動搖地堅持“九個必須”，在建黨百年的新征程上更加堅定自覺地牢記初心使命，以高質量黨建引領高質量發展，為福州分行的復興發展貢獻更多力量。
黨委委員講合規
信守合規? 人人有責
李華舒書記一行
為三明分行講黨課
? ? ? ?分行紀委書記李華舒書記一行到三明分行調研，與三明分行班子展開座談，感受三明綠水青山間迸發出的勃勃發展生機，以及加快推動“綠水青山”轉化為“金山銀山”取得的成效。
"廉政"一詞最早出現在《晏子春秋·問下四》:"廉政而長久，其行何也?"現在所說的"廉政"主要指政府工作人員在履行其職能時不以權謀私，辦事公正廉潔。后來，廉政中的"政"有了政治層面的內涵。 孟子認為:"(不義之財)可以無取，取傷廉。"闡明了孟子對廉與貪的道德價值 取向。廉政，即廉潔政治，是一種與貪污腐敗直接對立的政治現象。"廉政"一詞最早出現在《晏子春秋·問下四》:"廉政而長久，其行何也?"現在所說的"廉政"主要指政府工作人員在履行其職能時不以權謀私，辦事公正廉潔。
"廉政"一詞最早出現在《晏子春秋·問下四》:"廉政而長久，其行何也?"現在所說的"廉政"主要指政府工作人員在履行其職能時不以權謀私，辦事公正廉潔。后來，廉政中的"政"有了政治層面的內涵。 孟子認為:"(不義之財)可以無取，取傷廉。"闡明了孟子對廉與貪的道德價值 取向。廉政，即廉潔政治，是一種與貪污腐敗直接對立的政治現象。"廉政"一詞最早出現在《晏子春秋·問下四》:"廉政而長久，其行何也?"現在所說的"廉政"主要指政府工作人員在履行其職能時不以權謀私，辦事公正廉潔。
? ? ? ?在聽取三明分行工作匯報后，李華舒書記表示肯定，并對下階段工作提出四點要求：一是要發揚團隊精神，上下目標一致，搶市場，占先機。二是要創新經營發展思路。深入分析市場結構，動態把握變化方向，找準發展突破口，找差距，學經驗，走出有自己特色的可持續發展道路。三是要轉變營銷策略，合理規劃布局，進一步拓寬服務渠道，提高客戶服務效率。四是要進一步加強黨建工作，切實把黨建引領融入到經營管理的全過程全領域，強化使命擔當，做到弱鳥先飛不退縮、滴水穿石不畏難、馬上就辦不松勁、真抓實干不分心，確保平平安安實現A類行。
黨委委員講合規
信守合規? 人人有責
? ? ? ?普法培訓后，法律保全部余曉春總經理代表法保部向支行贈送了相關書籍，并鼓勵在場所有員工要多學法律知識，多讀風險案例，做合規銀行人。
? ? ? 今后，法律保全部將結合各個支行的業務重點及基層員工的普法需求，開展更加具有針對性的普法活動，推動業務發展，切實發揮“防火墻”作用，助力分行平平安安實現A類行目標。
福州分行法律保全部開展
“送法下支行”活動
? ? ? ?2021年是“八五”普法規劃的啟動之年，也是我國第一部民法典的實施之年，為切實提高一線員工的法律素養和法律風險意識，推動法律知識在業務層面的運用，法律保全部以黨建活動為引領，開展“送法下支行”法律培訓工作。
? ? ? ?此次普法培訓，法律保全部為支行職工重點講解了《民法典》頒行后變化較大的保證方式、保證期間、抵押財產轉讓規則、預抵押的效力等方面的規定；就共債共簽的司法認定及相關判例進行了分析；并針對連江支行的重點零售業務，對“信秒貸”產品產品及理財產品銷售中的銷售適當性、客戶隱私保護等法律問題與支行一線員工做了深入的探討。通過一個小時的充分互動，法律保全部有效解答了連江支行在日常業務中遇到的法律困惑，揭示了法律風險，并給出了風險防范建議。此外，對支行一線的法律培訓需求也有了更加深入的了解和認識。
送法下支行
信守合規? 人人有責
合規文化專刊
信守合規? 人人有責
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