消 保 雙 月 刊

第07期 總第7期

主辦 |?中國太保壽險陜西分公司消費者權益保護部

群 | 策 | 群 | 力? ? ?相 | 融 | 共 | 生

3.30

2024

xiaobaoshuangyuekan

消保雙月刊

主? ? ? ?編：寧廣鋒

副? 主 編：張晶哲

責任編輯：陳? ?玥

編? ? ? ?輯：張孟盈

2024年3月

第07期?總第7期

金融局陜西監管局大力提升監管工作質效………………3

金融總局發布《人身保險公司監管評級辦法》…………5

分公司召開一季度消保工作會議暨315工作部署會……….6

分公司組織參加《保險銷售行為管理辦法》解讀及實施專題講座活動…………………8

延安中支獲評“2023年度金融業協會優秀會員單位”……10

咸陽中支在咸陽市保險協會進行保險糾紛調解分享……11

總經理接待日活動………12

分公司組織開展315系列宣教活動.....…………………13

“秦和”消保示范區開展老年人服務體驗活動……………14

快速理賠 暖心服務………15

第07期? 總第7期

目錄 | Catalogue

行業動態 | Industry dynamics

第07期? 總第7期

2月5日，國家金融監督管理總局陜西監管局召開2024年工作會議。會議確定局系統2024年重點目標任務，強化目標清單制管理，層層壓實責任，大力提升監管工作質效，以新擔當、新作為奮力開創新時代陜西金融監管工作新局面。

會議強調，2024年是中華人民共和國成立75周年，是實現“十四五”規劃目標任務的關鍵一年，也是省市縣金融監管改革落地年。國家金融監督管理總局陜西監管局將按照中央金融工作會議和中央經濟工作會議部署，認真落實金融監管總局各項工作要求，扎實做好各項監管工作，以金融高質量發展助力譜寫中國式現代化建設的陜西新篇章。

會議要求，局系統上下要團結奮發、主動作為，用鐵肩膀扛起重擔子，切實以思想大轉變促進工作大變樣、監管大提升，確保高質量完成各項目標任務。一是因地制宜服務陜西高質量發展。結合陜西省情和高質量發展需要，加強重大戰略、重點領域、薄弱環節的金融服務，做好“五篇大文章”，推動金融機構加

國家金融監督管理總局陜西監管局

大力提升監管工作質效

行業動態 | Industry dynamics

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快構建多樣化專業性的金融產品和服務體系。二是積極穩妥防控重點機構重點領域風險。明確包抓責任，全力推進中小金融機構改革化險，強化信用風險管理，配合防范化解地方債務風險，加快推動城市房地產融資協調機制在陜落實，督促相關金融機構大力支持“三大工程”建設。三是精準施策提升行業發展質量。引導各類機構回歸本源堅守定位，不斷提高內涵式發展能力，切實提升行業發展可持續性。大力弘揚中國特色金融文化，以堅實文化力量助推金融業行穩致遠。四是堅決落實強監管嚴監管要求。全面強化“五大監管”，嚴格實施市場準入和非現場監管，嚴肅懲處違法違規行為，切實提高監管有效性。平穩有序完成機構改革任務。跨前一步加強央地監管協同，努力實現有效對接。五是持之以恒推進全面從嚴治黨。旗幟鮮明加強政治建設，建立健全符合“四級垂管”特點、體現“四責協同”要求、服務“四新”工程建設的黨建工作機制，堅持不懈正風肅紀反腐，鍛造忠誠干凈擔當的監管隊伍，展現新機構新作風新建樹新形象。

行業動態 | Industry dynamics

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為落實中央金融工作會議精神，加強人身保險公司機構監管和分類監管，推動人身保險公司高質量發展，金融監管總局近日印發《人身保險公司監管評級辦法》（以下簡稱《評級辦法》）。

《評級辦法》主要有以下內容：一是搭建風險綜合評估體系，從公司治理、業務經營、資金運用、資產負債管理、償付能力、其他等六個維度評價，確定公司綜合風險等級。二是提高風險識別和預警能力，以定量分析為基礎，結合非現場監管掌握的各類信息，對機構風險進行有效識別和預警，實現風險關口前移。三是科學評估風險等級，根據重要性程度量化風險水平，綜合風險等級劃分為1-5級，數值越大風險越高，處于重組、被接管等狀態的公司直接列為 S級。同時，引入動態調整機制，分別設定綜合風險水平上調一級和直接認定為5級的情形。

下一步，金融監管總局將抓好《評級辦法》的貫徹落實，提升人身保險公司非現場監管效能，牢牢守住不發生系統性風險底線。

國家金融監督管理總局發布《人身保險

公司監管評級辦法》

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3月6日下午，分公司召開2024年一季度消費者權保護工作會議暨“3.15”金融消費者權益保護教育宣傳部署會議，本次會議由分公司消保委副主任、消費者權益保護部分管總張晶哲主持，分支機構消保委成員、工作聯絡人、相關崗位人員共136人現場和視頻參會。

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會議由分公司消費者權益保護部宣導“3.15”金融消費者權益保護教育宣傳工作部署，根據監管局及總公司文件要求，圍繞本次活動主題、口號及活動內容，結合分公司實際情況，從教育宣傳、輿情防范、投訴管控、理賠服務、誠信文化建設幾方面，制定了

分公司召開2024年一季度消費者權保護

工作會議暨“3.15”金融消費者權益

保護教育宣傳部署會議

公司動態 | Company dynamics

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詳實的活動方案，明確各個階段的具體任務及交付物資料，并責任到人，扎實有效開展。其次，對即將上線的金融消費者保護服務平臺進行了詳細的宣導。

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會議最后，分公司消保委主任寧廣鋒做重要講話，寧總提出要深刻認識到當前消保工作的背景及重要意義，聚焦金融為民、金融惠民、金融便民，把消費者權益保護工作做實、做細，嚴格按照分公司時間節點完成各項工作，在此提出三點工作要求：一是分支機構要高度重視消費者權益保護工作，周密部署，制定切實可行的活動方案；二是各中支一把手要深入踐行消保“一把手工程”，化身“服務官”為消保代言，主動布局、審查消保全局工作。三是要以315各項活動為契機，團結一致、集中力量全面踐行金融工作的政治性和人民性，強化屬地責任，將矛盾化解在前端和基層。

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為進一步貫徹落實消費者權益保護相關工作要求，積極推動消保融入公司經營全流程，3月13日上午，中國太保壽險陜西分公司組織全省管理干部和相關崗位共計158人參加集團消保專題講座活動。

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首先集團總裁趙永剛總指出在今年“3·15”消費者權益保護教育宣傳活動期間，組織全司召開消保專題講座，既充分體現了太保集團各級機構對消費者權益保護的高度重視，也是一次自上而下做好全年消保工作的專項推進會，同時趙總圍繞“新使命、新要求、新作為”對消保工作提出要求：一是，勇擔新使命，深刻理解“金融的人民性”賦予消保工作的深層次內涵，做到三個“切實增強”；二是，對標新要求，堅定不移從

分公司組織參加《保險銷售行為管理辦法》

解讀及實施專題講座活動

公司動態 | Company dynamics

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消保關鍵環節中尋找破題之“鑰；三是，實現新作為，加快構建“大消保”格局助力公司高質量發展。

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其次由“中倫律師事務所”保險法律團隊資深專家，圍繞《保險銷售行為管理辦法》文件內容，通過對新時代銷售場景的變化分析，詳細解讀了新規的出臺背景、立法特點及對消保工作的若干影響，結合適當性管理、報行合一等要點，從保險銷售行為的定義、保險銷售前中后三個階段的行為管理、監督管理規定等內容進行了詳細講解。通過專業解讀和案例評析，指導保險機構把好業務源頭關、筑牢消保“防火墻”，成為實現源頭治理的總抓手、總綱領。

通過此次培訓學習，全司上下進一步統一思想、凝聚共識，深刻理解了“金融的人民性”賦予消保工作的深層次內涵。下一步，陜西分公司將堅決貫徹落實《銷售行為管理辦法》，在經營中嚴格遵守、守好底線，助推行業的穩健發展，承擔社會責任，為消費者權益保駕護航。

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3月21日，延安市金融業協會召開第三屆理事會第三次會議，對“2023年度金融業協會優秀會員單位”進行表彰，太平洋壽險延安中支在踐行社會責任、助力鄉村振興、服務延安高質量發展等方面工作突出，榮獲延安市金融業“2023年度優秀會員單位”稱號。

2023年延安中支在分公司及當地監管的指導下，積極響應政府號召，有效推進金融為民推動新市民金融服務及全民健康保推廣活動等各項工作，得到了延安市監管單位及延安市金融協會的肯定。

延安中支將繼續推進金融為民，積極踐行社會責任，執行監管要求，不斷優化和完善服務體系，為革命老區的廣大客戶提供最優質、且有溫度的服務，為公司、行業的發展貢獻更多的力量。

延安中支獲評“2023年度金融業協會

優秀會員單位”

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為切實發揮人民調解在維護社會穩定中的“第一道防線”作用，把踐行新時代“楓橋經驗”貫穿基層矛盾糾紛調解全過程，有效提升全行業化解矛盾糾紛的能力和水平，2月29日，咸陽市保險行業協會召開人民調解員業務培訓會，保險糾紛人民調解委員會調解員、各會員單位咨訴崗人員共50余人參加會議。

咸陽中支在咸陽市保險協會進行

保險糾紛調解分享

公司動態 | Company dynamics

? ? ? ?本次培訓邀請太平洋壽險咸陽中支謝建華老師授課，他運用豐富的調解工作經驗，用生動形象、通俗易懂的案例，講解了

常見矛盾糾紛的調解技巧、投訴案例和糾紛的靈活多樣的處理方式，對咸陽保險業的日常投訴處理、糾紛調解工作具有重要的指導意義。

? ? ? ?咸陽中支將堅持人民立場，堅持金融為民，金融便民，充分認識消保工作的重要性，全面保障廣大人民群眾根本利益，切實維護好消費者合法權益。

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3月15金融消費者權益保護教育宣傳活動日，分公司總經理寧廣鋒攜下轄十家中支總經理分別在公司柜面開展“總經理接待日“活動，近距離傾聽客戶心聲，用行動踐行“金融為民”，深入貫徹習近平總書記關于堅持和發展新時代“楓橋經驗”的重要指示精神，努力將矛盾化解在基層。

總經理接待日—聆聽客戶心聲

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教育宣傳 | Education and publicity

分公司組織全轄各級機構開展“3.15”金融

消費者權益保護系列宣教活動

近日，分公司組織全轄各級機構開展“3.15”金融消費者權益保護系列宣教活動，圍繞“金融消保在身邊 保障權益防風險”主題，各級體驗服務官帶領“消保先鋒隊”積極組織“五進入”下沉式宣教活動，榆林、商洛、漢中進農村，咸陽、銅川、延安進校園，安康、寶雞、渭南進廣場，榆林、西安進企業，榆林、寶雞進社區，同時商洛、咸陽、榆林、銅川、延安、渭南積極參與了當地分局及協會組織的集中宣教活動，貼近金融消費者，推動金融知識普及，提升社會公眾金融知識和風險防范意識。

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教育宣傳 | Education and publicity

“秦和”消保示范區開展服務體驗活動

3月12日，秦和消保示范區組織開展“守護晚年幸福? 拒絕養老詐騙”的老年人專場活動，現場氣氛熱烈，高潮不斷，活動受到老年客戶的一致好評。

深入淺出地講解了目前較為常見的養老詐騙、金融詐騙等種類、特點和危害，并就如何識別和防范詐騙常識，尤其是老年群體易發生的“保健品類詐騙”、“投資詐騙”等進行了詳細宣講，重點提示老年人在日常生活中要提高警惕，保持清醒頭腦，不貪圖小利，避免財產損失。并指引客戶體驗線上關愛版和一鍵視頻等簡單便捷的智能操作，助力老年人跨越“數字鴻溝”，不斷提升老年客群獲取金融服務的便利性和可得性，引導老年人融入智能生活。

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消保視窗 | Consumer Protection Window

2月7日雪花洋洋灑灑的早晨，寶雞中支迎來了一位手持錦旗的女士。她激動的將錦旗送到中支理賠人員手中，不停的說著謝謝。

客戶Z某，1997年為其愛人T某在我司購買了太平洋97終身還本保險，年交保費300元，共計繳費7200元。

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客戶收到理賠款后第一時間致電消保部，對理賠和調查工作人員的認真負責表示感謝，稱理賠及時、高效、誠信，對于他們家來說，太平洋保險公司真的是雪中送炭。

? 投稿郵箱 ?

zhangmengying-001@cpic.com.cn

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029-87389215

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中國太保壽險陜西分公司消費者權益保護部

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西安市尚德路85號

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