經營周刊

Commercial journals

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2023第1期

主管單位：農銀人壽保險股份有限公司遼寧分公司

黨建動態

遼寧分公司召開2022年紀檢工作培訓部署會議

為深化紀檢隊伍全員培訓，持續提升紀檢干部實戰能力，做好紀檢監督各項工作的安排部署，遼寧分公司召開紀檢工作培訓部署會議，遼寧分公司紀檢委員會成員及全省各黨支部紀檢（委）員參加此次會議。

會議首先由紀檢監察崗對《中國共產黨紀律檢查委員會工作條例》、《信訪舉報工作規程》、分公司紀委及紀檢（委、專）員工作職責進行了系統的培訓。

隨后，紀委書記劉思遠同志結合近期發生的違反中央八項規定精神典型案例開展了案例警示教育培訓，要求全體人員以身作則，擔起責任，做到警鐘長鳴。

同時，劉書記就紀檢相關人員提出了工作要求：一是要認真履行全面從嚴治黨監督責任；二是做好日常紀檢專項監督；三是及時報告所轄地區重大事項；四是嚴格履職盡責，加強自我約束；五是要深入基層，加強實地調研；六是要定期組織開展紀檢工作培訓。

會議最后，劉思遠書記結合廉政建設開展了二十大報告精神宣講。劉書記強調：要領會二十大精神，堅定理想信念、強化政治素養，要不斷提高政治站位、嚴明政治紀律，要將二十大精神貫徹落實到推動工作中。紀委部門要認真貫徹黨的二十大精神:一是要堅持全面從嚴治黨，深入推進新時代黨的建設；二是要突出作風建設，持續糾風整風樹新風；三是要純凈政治生態，嚴格政治標準、激勵擔當作為；四是要狠抓制度執行，挺紀在前發揮震懾作用；五是要持續推動落實中央巡視反饋意見整改。

此次會議的召開，進一步深入學習了黨的二十大會議精神，提高了紀檢相關人員的專業技能，為公司發展提供了堅強的政治保證。（遼寧分公司）

遼寧分公司開展案例警示教育線上參觀活動

為進一步推進遼寧分公司作風建設工作，提高黨員領導干部的職業道德修養，規范黨員領導干部廉潔從業行為，筑牢廉潔自律防線，遼寧分公司開展警示教育線上參觀活動。

遼寧分公司通過VR-vlog線上全景參觀的形式，觀看了三個廉潔教育基地的講解，觀看內容包括：焦裕祿紀念館、吉鴻昌紀念館及天府家風藏館，通過線上全景參觀紀念館這種新穎的形式，使廉潔教育形式更加具有吸引力、更加生動有趣，通過廉潔教育的開展，進一步提高了黨員領導干部的廉潔意識，起到了積極的教育意義。（遼寧分公司）

為貫徹落實總公司關于《中國農業銀行個人金融部與農銀人壽黨建共建結對子活動方案》,激勵黨員干部的干事創業激情，2022年12月，農銀人壽遼陽中支黨支部攜手農行遼陽分行個人金融部黨支部開展以"基層黨建促合作，昂首奮進新征程"為主題的共建活動。

遼陽中支全體員工與遼陽分行個金部全體黨員一同觀看了《建國大業》影片，影片講述了從抗日戰爭結束到建國前夕發生的一系列故事，以第一屆中國人民政治協商會議的籌備為主線，正面再現了共和國多黨合作和政治協商制度從誕生到確立這一重大歷史事件，反映了中國共產黨和各民主黨派在反對蔣介石國民黨獨裁統治的斗爭中，和衷共濟、團結奮斗，為建立多黨合作和政治協商制度的蜿蜒艱辛直至取得最后勝利的光輝歷程。

觀影后，全體黨員紛紛表示，通過觀看紅色電影、重溫經典、重溫歷史，進一步增強了黨性修養，提高了思想覺悟，必將我們的愛國熱情于工作中發酵，在工作崗位上建功立業，發光發熱。

此次活動通過黨建統領，進一步增進了行司雙方的協同合作關系。（遼陽中支）

遼陽中心支公司黨支部開展“昂首奮進新征程”黨建共建活動

經營動態

銀行保險部召開2022年第二期新人培訓班

為切實培養一支能打勝仗、作風優良的銷售隊伍，分公司銀保部于2022年12月30-31日舉辦新人培訓班。參訓人員為新入職的銀保外勤，合計14人。培訓課程包括：《公司介紹》《保險基礎知識》《壽險的意義與功用》幫助新人更好的理解保險相關法規與壽險的基本功能；《銀保客戶經理的職責與基本法》《網點的經營與輔導》從實務角度出發，使新人伙伴能更好為網點帶去優質服務；《投保須知與雙錄注意事項》《合規經營》《柜面、掌銀、e家操作流程》從具體業務出發，使新人伙伴掌握出單技能及注意事項；《農銀人壽產品體系介紹》對公司產品體系做全面講解；《專業化銷售流程》詳細的介紹了壽險銷售的要點與應該學會的技能。本次新人培訓班采用積分制，通過考勤時效及課程中表現最終評選出三名優秀學員分別為：阜新陳晨、葫蘆島樊誼及丹東趙丹丹。

最后，由分公司銀保部經理楊斌對全體新人提出三點工作要求：一是保持學習、積極奮進，使自身越來越專業才能在市場競爭中打造自身品牌；二是明確目標、樹立方向，新人伙伴必須明確在農銀應該如何前進；三是努力實踐、實現自我，不登高山不知天之高，只有努力實踐公司業務并有所成就之時方能體會農銀帶給自身的成就感。

通過本次培訓，全體銀保新人對公司有了更深入的了解。相信全體學員可以在劈波斬浪中開拓前進，在披荊斬棘中開辟天地，在攻堅克難中創造業績，成為遼分銀保新的主力軍，助力遼分銀保邁上新臺階。（銀行保險部）

Management experience

遼寧的1月天寒地凍，卻凍不住遼分人似火的激情。2022年12月31日，全省個險營銷一線的內外勤員工早已堅守在工作崗位。有的為客戶準備餐點，有的引導客戶填單；此時的營銷一線緊張而忙碌。為更好的打好開門紅戰役，分公司總經理助理李曉東帶領分公司個險部督戰，為前線加油助威！2023年1月1日零點，開門紅首爆之戰正式打響。截至00：30分，鞍山中支一馬當先，累計受理標保40.5萬，以達成率105.2%率先完成首爆日目標；桓仁緊隨其后，順利報捷。其中鞍山劉艷、直屬裴彩霞兩位營銷員榮登總公司開門紅英雄榜，為遼分爭奪榮譽。全省僅用45分鐘突破200萬標保，截至1月3日24時，全省首爆日累計受理標保407.7萬，累計承保標保233.1萬，開門紅承保達成率全國排名第三，年度承保達成率全國排名第二。

“開門紅”硝煙未散，遼分個險定將全力以赴，用卓越的業績實現2023年開門紅，為遼寧分公司2023年整體業務達成貢獻力量。（個人保險部）

遼寧分公司個險贏戰“首爆日”一路向前沖

經營動態

2023年續期條線開門紅首戰捷報

元旦假日經營期間，續期條線將士強化活動量管理，總活動量569次，人均活動量47人次，過程決定成果。2023年1月1日零點，續期條線積極參與首期開門紅，關注新契約及團隊經營情況，加強首續連動經營，對續收保單逐單進行線上收費，1月1日總公司序時數據總結，遼寧續期在全國實收排名中名列前茅，全國實收前50名中，遼分10名伙伴入圍；截至2號，開門紅共計線上收費806萬，655件。新起點、新機遇、新使命、新征程，續期將士全力出擊，贏勝開門。（續期管理部）

Management experience

元旦假期，正是闔家團圓，共度佳節的日子，而對于遼寧分公司運營部來說，正是2023年開門紅新單承保的關鍵時期，2022年12月31日晚，運營部全體員工在婁彥莉經理的帶領下，共同協作，堅守崗位，確保在開門紅期間新單順利承保，為業務條線提供高質量后援保障。

經統計，元旦期間全省新契約保單受理共計123件，投保單掃描123件，個險新單錄入、修改、復核共計236件，雙錄5件保單；生成新單回訪任務147件，已完成回訪113件，其中通過微信完成回訪100件；產生各類回訪工單共26件，已成功結案24件。運營部各項工作正在有序進行中，全力以赴保證工作時效。

2023年開門紅期間，運營部將團結一心，盡職盡責，再大的工作量，也抵擋不住伙伴們工作的熱情，作為農銀遼分的一員，作為農銀遼分運營的一份子，運營部全體員工將繼續努力前行，必將成為農銀遼分強大的后援團。（運營管理部）

運營齊力 沖刺“開門紅”

經營動態

分公司內控合規部組織召開2022年四季度反洗錢領導小組工作會議

為貫徹落實監管及總分公司反洗錢工作的相關要求，遼寧分公司召開2022年四季度反洗錢領導小組工作會議，參會人員為分公司反洗錢工作領導小組全員。

會上，合規部負責人對分公司2022年全年反洗錢工作開展情況進行總結匯報，重點包括反洗錢基礎工作的管理及特色的宣傳培訓，帶領全體參會人員，學習了人民銀行檢查所涉及小知識，重點傳達了人民銀行檢查的工作重點內容，對培訓中指出的常見問題、典型案例等進行討論學習，提升了反洗錢工作領導小組成員的反洗錢工作意識。

最后，由分公司黨委書記、總經理金元龍強調：對于分類評級工作調整，各級干部員工要高度重視此項工作，從自身崗位職責出發，將理論知識與實際工作相結合，嚴格按照人民銀行及總分公司反洗錢的工作規定開展，做好本部門的反洗錢工作以應對日后監管的檢查，提高反洗錢工作水平。（內控合規部）

Management experience

為了開好局，鞍山中支總經理于利平組織各部門員工召開研討會，認真分析2022年中支KPI考核得分情況，查找不足，總結經驗，推陳出新，提前部署2023年開門紅各項工作，擬定2023年度工作核心，規劃2023年度重點工作及發展方向，號召各部門員工時不我待，工作前置，敢于夢想，勇于爭先，保證開門必紅，首日勁爆。

開門紅零點行動中，鞍山中支全體員工自愿放棄了假日休息時間，內、外勤員工協同作戰，加班加點推動個險業務搶保費，營銷主管自發留在公司填寫投保書，等待公司前臺零點受理錄入，個險內勤積極配合運營做好投保資料初步審核工作；銀保內勤積極與客戶經理溝通，做好追蹤工作，安排開門紅首爆日網點走訪及產品展示工作；續期內、外勤撥打大單客戶重點關注電話，確保保費按時進賬；兵馬未動，糧草先行，后援員工做好職場布置、披薩餅訂購、晚餐安排等后援支持工作。統籌管理，相互配合，互幫互助，鞍山中支個險部搶先抓早，不負眾望，首戰告捷，以56.14萬佳績成為了遼分唯一一家達成開門紅首日紅的機構。

1月1日，鞍山中支總經理于利平陪同鞍山分行徐行長對市內各支行進行了走訪慰問。為達成我司開門紅計劃，各支行制定了2023年“春天行動”農銀人壽保險營銷方案，配合鞍山中支做好精準營銷工作。鞍山中支銀保內勤和客戶經理對各營業網點分別進行了走訪、溝通，借助當前公司利好政策，推進網點精準營銷工作，開門紅首爆日，鞍山中支銀保實收期交保費15.5萬元。

新的一年，我們一起出發，鞍山中支全體員工將咬定青山不放松，腳踏實地加油干，滿懷信心，以更旺盛的斗志、更發奮圖強的姿態、更充沛的干勁向著開門紅目標穩步前行，努力繪就鞍山中支壯美畫卷。（鞍山中支）

鞍山中支開門紅簡報

經營動態

撫順中支開門紅簡報

為打響2023年開門紅第一槍，帶動全行營銷氛圍，增強一線銷售熱情，元旦期間撫順中支銀保部全體內、外勤人員無休協同網點營銷，同時每天開展無功利客戶服務活動，截止1月3號，實收保費37.4萬元；個險部內外勤全員眾志成城投入到一場新的戰斗之中，積極邀約客戶，錄入保單，經過不懈的奮戰，個險累計承保59萬，達成率52.7%，其中撫順本部累計標保21.7萬元，達成率77.4%，清原累計標保26.6萬元，達成率57.7%，新賓累計標保11.1萬元，達成率28.7%；續期部元旦期間穩抓假日經營不放松，高度重視專員活動量管理，線上成功收費49.12萬元，為當月序時進度達成奠定基礎。（撫順中支）

Management experience

一年一度開門紅再次吹響號角，一年一次的零點行動也如約而至，本溪中支個險和銀保團隊齊心協力沖刺開門紅：截止1月1日，本溪本部共計召開4場高客酒會，4場職場客戶答謝會，2場團建會，開展豐富多彩的客戶經營活動。首爆日當天，本溪中支在辦公室的協調下，各部門通力合作，白天運營審單，掃件；個險和續期邀約客戶職場活動；辦公室采買零點行動的物料，職場內一片欣欣向榮的景象。凌晨1點38分，職場依然燈火通明，個險召開“開門紅沖刺會議”，本溪本部通過大家的努力，首爆日當天位居全省第6位；桓仁服務部首爆日當天累積承保標準保費45.9萬元，以首爆日受理達成率100.8%完成分公司下達的任務目標。

2023年開門紅已到來，本溪中支全體內外勤已做好準備，沖刺開門紅，達成全年計劃任務。（本溪中支）

本溪中支開門紅簡報

經營動態

丹東中支開門紅簡報

一步先，步步先；開門紅，紅全年。為了全面打響開門紅，丹東中支總經理郭泰松帶領全體員工奮戰在工作一線，為業務條線在開門紅期間工作的順利開展保駕護航。

銀保部內外勤伙伴火力全開，誓奪2023開門紅！銀保經理孫浩對部門的工作統籌安排，他帶領全體外勤伙伴對45個合作網點進行無死角的走訪慰問，送溫暖、送問候、送專業，確保每一個網點在感受我司新年新面貌的同時，更對我司開門紅期間的產品熟練掌握，對網點的利好消息了然于心。兩位內勤伙伴為外勤隊伍全力做好服務，提供技術支持和后援保障，在行司群內及時做好氛圍營造。在內外勤的共同努力下，截至1月3日，達成期交保費15.5萬，無論從期交保費的單件保費、開單時間還是開單數量，都超過了以往的同期水平。

百尺竿頭更進步，兔飛猛進新畫圖。2023，新起點、新征程，丹東中支全體內外勤伙伴必將緊跟分公司步伐，凝心聚力，全力以赴，共創輝煌。（丹東中支）

Management experience

“問渠那得清如許，為有源頭活水來”，為打好2023年開門紅戰役，在中支總經理室的帶領下，各業務渠道立足市場、立足渠道、立足團隊、立足客戶，措施細化，節奏掌控，管理有序，在氛圍引爆下，業務發展蹄疾步穩，給2023年帶來一個好彩頭的見面禮，也為2023年夢想的抵達增加了厚重的一筆。

個險渠道堅持業務推動常態化，進一步聚焦績優人才引進，依托部組自主經營，固化建設體系、績優成長體系、新人育成體系、內勤培養體系，以周單元經營為載體，實現隊伍與業務和諧發展。

銀保渠道以節前搶市場、節后做經營為指導思想，緊緊把握銀保期交和財富標保兩個節奏，立足保衛戰、搶位戰、同比戰三大戰役，以無功力客戶服務項目為抓手，配合精準營銷、期交訓練營等推動手段，拉升隊伍職級晉升、合作網點實動、渠道正增長以及新增人力轉正提升等措施，強勢拉大業務發展。

開門紅的大幕剛剛開啟，2023年，我們已經在路上。在經濟發展新常態下，營口中支將緊跟分公司黨委統一部署，圍繞“深植黨建根魂 聚焦價值創造 嚴守風險底線 加強文化興司”的主題，創新發展思路，攻堅克難，實現營口中支2023年新的發展。（營口中支）

營口中支2023年開門紅“卯”足干勁 贏戰首季

客服專題

遼寧分公司組織召開“金融心服務，情系新市民”

宣傳月活動啟動會

2022年12月，遼寧分公司機關組織召開“金融心服務，情系新市民”宣傳月活動啟動會，遼寧分公司總經理室成員及分公司各部門負責人參加本次會議。

本次金融服務宣傳月活動以“金融心服務，情系新市民”為主題，根據遼寧銀保監局、遼寧省銀行業協會、遼寧省保險業協會統一部署要求，農銀人壽遼寧分公司特成立活動領導小組，啟動會上，領導小組成員深入學習方案內容，明確宣傳工作方向，要求分公司積極開展新市民金融服務宣傳活動。

活動將圍繞新市民重點關注的就業創業、住房保障、教育培訓、醫療保障、養老服務、基礎服務和反欺詐宣傳等方面，就金融配套政策、產品服務、金融知識等開展線上線下集中宣傳，推動符合條件的新市民應知盡知、應享盡享。通過開展形式多樣、豐富多彩的宣傳活動，使新市民充分了解銀行保險機構在創業就業、安居消費、子女教育、醫療、養老等方面的基礎金融知識，增強新市民金融反欺詐及消費者權益保護等方面的金融素養和能力，為新市民享受金融服務營造良好氛圍。

會議最后，遼寧分公司總經理金元龍要求公司各級機構高度重視，全力推動此次金融服務宣傳活動，全面構建功能健全、服務完善、分工合理的金融服務新市民長效機制，建立適應新市民需求的廣覆蓋、多層次、可持續的金融服務體系，全面提升新市民金融服務的可得性、均等性和便利性，全方位滿足新市民金融服務需求，有效樹立公司品牌及行業正面形象。（運營管理部）

Management experience

消保專題

聚焦“新市民”，貼近快遞小哥

近日，為切實提升新市民金融素養，有效防范化解金融風險，農銀人壽遼寧分公司重點聚焦快遞員新市民群體，推動金融素養教育，進行新市民金融知識普及工作，進一步提升新市民金融素養和金融風險防范技能，持續提升新市民的幸福感和獲得感，助力服務新市民群體融入、扎根城市，為社會民生貢獻農銀力量。

活動期間，分公司以快遞小哥新市民群體為切入點，為新市民群體提供多種金融服務便利。一是數字化服務體驗。針對農銀人壽APP功能全流程演示講解，包含智慧投保、智慧理賠、智慧客戶服務，個人養老金賬戶，以及個人保單查詢、續期繳費查詢、個人信息變更等常用功能項目。全面體現農銀人壽精準化、線上化、智能化服務；二是普及金融保險知識。利用公司金融知識宣傳折頁為新市民群體講解金融保險基礎知識，電信詐騙常見手段、養老騙局、非法集資等內容，提高快遞工作人員的金融知識儲備和安全防范意識，保護個人及家庭財產安全，進一步增強金融消費者權益保護能力，提高金融安全防范水平；三是新市民群體綠色通道。農銀人壽遼寧分公司特設立新市民服務窗口，為新市民鋪設無障礙綠色通道，讓客戶服務體驗更快速、更便捷。同時，分公司為新市民群體贈予了精美禮品，不僅讓新市民群體收獲金融保險知識及服務，也感受到農銀的溫暖與關愛，弘揚行業真善美，傳播行業正能量。

下一步，農銀人壽遼寧分公司將繼續擴大宣傳活動的覆蓋面和影響力，聚焦新市民人群，持續強化新市民的金融維權意識，為構建健康金融生態貢獻力量。（運營管理部）

Management experience

消保專題

錦州中支開展“消保之聲”宣傳培訓

為切實維護消費者合法權益，積極優化金融服務體驗，不斷提升消費者權益工作水平。2022年12月29日，錦州中支組織個人保險部業務伙伴開展“消保之聲”專題培訓，培訓內容為《農銀人壽個人保險代理人品質管理辦法》。針對代理人行為規范、品質管理委員會、獎勵政策、處罰措施等進行講解，進一步明確了個人保險代理人從業行為。

?農銀人壽錦州中支將不斷提升業務員人員品質，促進個人保險業務持續健康發展，從而保護消費者合法權益。（錦州中支）

Management experience

2022年12月28日上午，遼陽中支理賠客戶李女士親自到公司柜面，送上一面精美的錦旗，以表達對公司快速理賠和真誠服務的衷心感謝。?2017年李女士通過行司聯動投保了我司附加同康防癌重大疾病、同悅重大疾病保險，2022年10月體檢時發現甲狀腺異常，后經遼陽腫瘤醫院確診為甲狀腺惡性腫瘤。我司工作人員在日常走訪中了解到客戶出險情況后，理賠人員主動聯系客戶告知理賠處理流程和注意事項，客戶于12月12日到公司一次性提交了理賠申請資料，經公司審核后于當日結案，理賠給付金額40萬元于當日到賬。 ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ??

? ? ? 通過此次快速高效的理賠服務，一方面保障了客戶后續的治療，增加了客戶對公司的認可，另一方面提升了行司關系，進一步助力業務發展。（遼陽中支）

快速理賠 真情服務

理賠專題

Management experience

關于代簽名、代抄錄、代回訪、代體檢違規情形示例:

1.銷售人員本人或教唆他人代替投保人、被保險人、受益人在投保單、投保提示書、健康問卷、保單回執等相關資料上簽字，如爺爺給孫子投保，爺爺代替兒子簽字，夫妻之間相互簽字等。

2.銷售人員本人或教唆他人代替投保人抄錄新型人身保險產品風險提示語句、代替投保人接受保險公司各類回訪、代替客戶進行體檢等。

3.未經客戶同意，使用客戶身份證件擅自簽訂、變更保單信息及相關事項。

合規動態

合規知識小課堂