第04期

2023年02月

成/為/金/融/信/息/服/務/產/業/引/領/者

主 辦 丨商學院

協 辦 丨百瑞贏全體部門

主 編 丨方雷

校 對 丨姚堯

設 計 丨姚堯

*內刊文章均屬百瑞贏家人原創

轉載請注明出處

行業期刊

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轉變觀念/轉變作風/創新機制/創新局面

第02期

2023年02月

技術支持：FLBOOK電刊在線制作平臺

開篇寄語

文化之洲

04/違規就是風險，安全就是效益

06/合規穩健創造價值

10/培合規之沃土，育長久之花朵

12/知行合一，合規創造價值

14/合規存于心，合規伴我行

15/肩并肩，心連心

客戶之聲

16/百瑞贏動態

好物推薦

19/淺論金融行業合規與創造價值的關系

22/淺談產品設計和用戶體驗設計

24/股市中的風控管理

團隊風采

26/暖冬慰問有溫度 ，節日關懷暖人心?

2023年02月?第04期

目錄

contents

開篇寄語

Preface

文化之洲

corporate?

culture?

違規就是風險，安全就是效益

投顧事業部?賀紅

? ? ? ?愿我們都在合規安全線下，創造出更多更持久更健康的業績。

文化之洲

2023年02月?第04期

合規穩健創造價值

違規是風險之源，合規是安全之堤。金融行業是國家重點監管領域，合規理念是需要根植到金融企業基因里的，合規文化則是金融企業文化的有機組成部分。2023年是公司的“穩健合規為主、創造價值為本為輔”年，需要堅持“合規經營、做精做強”的經營方針，積極落實經營合規管理及內控建設工作，持續提高公司合規管理水平，不斷厚植穩健審慎公司文化，有效夯實行業高質量發展根基。

財務部在公司中扮演著重要的角色，它負責管理公司的資金、投資、收益和風險。因此，為了使公司取得成功，財務部必須以穩健合規的方式創造價值。

首先，財務部應該依循有效的內部控制體系來管理公司的資金流向，以避免不必要的風險。同時保證會計賬務準確性并減少不合規行為。此外，配合定

1建立合規管理體系，明確合規管理責任。嚴格按照相關監管規定建立合規管理組織架構，在各自職責權限范圍內承擔合規管理責任。EMT作為公司經營決策機構，確定公司風險管理總體目標、風險偏好、政策和策略，督促管理層采取必要的措施有效地識別、評估、監測和控制/緩釋風險，對公司經營管理的合規性承擔最終責任。合規部以及審計部監督整體管理流程中合規管理職責的履行情況，在流程中貫徹執行合規政策，確保發生違規事件時能及時采取糾正措施；定期提交合規風險管理報告。合規部為公司合規風險管理的歸口部門，負責持續關注法律法規、監管動態最新發展，及時發現并提示合規風險，為EMT的決策提供依據；開展日常合規性審查和風險排查工作，組織跟蹤監管意見和監管要求的落實情況。

2建立風險預警機制，加強風險評估工作。一是需要建立風險預警機制。做到對外部風險、市場風險等相關風險指標的監控，即時向EMT反饋匯報。?二是進一步對于重大經營事項專項風險加強評估管理機制。對于重大風險，公司組織相關部門圍繞事項的合規性、合理性、可行性、可控性，結合經濟形勢和外部環境，開展風險調查，進行風險分析、預判和估計，制定風險防范措施，形成風險評估報告。

3開展合規專項行動，強化合規經營理念。“生存模式決定行為模式”，公司在積極組織召開學習研討擴大會，圍繞合規經營進行充分研討，激勵全體職工沿著法治化、制度化、規范化的道路，助推公司實現高質量發展的同時，也需要對于公司的各項制度進行符合公司期望職工行為的方向進行調整。并結合近年來同業處罰案例，總結分析主要合規風險點及相關法律法規，進一步明確公司以規則為紐帶，嚴格按照監管機構合規管理要求，準確把握各類業務合規風險，踐行“合規從高層做起，全員主動合規，合規人人有責”的管控要求。

期進行內部審計，以協助檢查內部控制體系是否有效和是否存在風險行為。

其次，財務部應該實施有效的成本管理和風險管理體系來有效地使用公司的資金。通過對成本的有效控制，可以減少企業成本并提高企業競爭力。此外，通過對風險的有效監測和控制，可以避免不必要的風險帶來的影響，因此，財務部門需要協助并配合公司各部門穩健的推展以下的相應事宜：

4注重防范金融風險，加強內部控制建設。內控與合規本質上是一體兩面的關系，合規管理

文化之洲

2023年02月?第04期

合規是生存之本，穩健是發展之道

合規是生存之本，穩健是發展之道

是基于法律法規、規章規則、政策要求與監督、社會承諾的遵守與執行的維度提出的體系思路，內控則為合規執行過程的措施管理體系。公司需要以“合規創造價值”的理念為指導，將“合規”與“內控”有效集合，制定相應的制度方案，進而重點完成以下工作目標：

（一）將合規要求融入到工作標準和工作規范中，落實到崗、明確到人。

（二）全面梳理公司各項業務流程，將業務流程標準化、可視化，確保每個工作節點合規有序，堅決守住“第一道風險防線”。

（三）全面系統梳理公司制度體系。在根據監管要求制定了相對完整的制度體系時，結合公司實際情況，對制度進行全面梳理和補充完善，并結合“經營合規管理年”要求，為避免當局者迷，借助外力對公司制度體系再次進行全面梳理，審查公司制度是否符合法律法規、監管，保證公司制度上下銜接、合法合規；借由外部規定、內部制度、業務流程相互印證的多維矩陣，以降低了未來制度修訂升級的難度。

（四）建立內控管理手冊。在認真查找公司內控管理缺陷基礎上，識別關鍵風險控制領域和風險點，制定相應的風險控制措施，編制完成風險控制矩陣。

方圓有道，合乎規矩；心存敬畏，行有所止。未來，公司以扎實、持續開展內控合規管理建設活動，始終牢記“穩健合規為主、創造價值為本為輔”的主旨，不斷強化金融服務的主動意識，在落實國家金融監管政策和助力公司高質量發展方面，嚴守底線，不越紅線，為提升公司價值添磚加瓦。

文化之洲

2023年02月?第04期

培合規之沃土，育長久之花朵

投顧事業部 李如生

法國著名諾貝爾文學獎獲得者羅曼·羅蘭說人類社會是一小群比較堅強而又偉大的分子建筑起來的，他們的責任是不讓狠心狗肺的壞蛋毀壞他們慘淡經營的事業。對于深耕在證券投資行業的公司而言，堅守合規發展的已經成為公司健康發展的底線！

英國著名戲劇家，文學家莎士比亞說：To be, or not to be,that is the question，生存還是毀滅，這是一個問題。在監管力度日益完善的現代信息化社會，如何衡量合規和創造業績價值是一個值得深思的問題，最終選擇以穩健合規為主，創造價值為本為輔，其實作為一名陪公司經歷風雨和彩虹八九載的一線員工，我深知公司的不易和決定的英明！在這個市場競爭突出的時代，合規發展就意味著摒棄掉之前的不合規的地方，勢必也會損失一部分客戶。但是那又如何呢，留得青山在不愁沒柴燒！客戶是開不完的，但是前提是你有平臺施展你的才華！例如公司2022年10月第二期的月刊上合規部同事錢立坤伙伴提出一些證券咨詢公司在營銷噱頭上下足了功夫，對于指導操作，承諾收益等違規風險有意無意的忽視，最終客戶合作以后不足預期，導致證券咨詢公司與投資者之間的信任危機。

這也是我覺得最為認可的一點！其實在一線，我們真的非常痛恨一部分無良公司的做法，一些證券公司為了讓客戶合作，前期指導操作或者承諾不滿意隨時可以退款等問題，真的讓我們在開發客戶的過程中，絞盡了腦汁，既要解決客戶問題，讓客戶放心，又要守住合規底線，不得不要求我們一線員工不斷的完善創新話術，說心里話，累，試想一下，如果我們公司也是跟之前的公司一樣，那不僅僅是造成信任危機這么簡單的事情，而是整個行業都不存在了，那樣就算你學富五車，你滿腔熱血，沒有平臺給你施展，你也只能抱憾終身！

公司每月都會組織合規培訓，合規小伙伴下大區檢查，那么作為營銷中心的小伙伴我們該怎么做呢，淺談幾點拙見，僅供參考！

1、熟記合規法則，做到心中有數，什么可以做，什么不可以做，要做到心知肚明！

2、從心里認可合規的做法是為我們好，不要對抗排斥合規，拿不準的做法情愿咨詢一下合規小伙伴也不要盲目的去做了

3、群中內容和私聊內容有出處！現在無論是市場部還是公司都是充分考慮到咱們的營銷，所以大家可以放心的使用，如果你有好的做法，好的建議，直接跟市場部還有領導報備，讓不合規的地方成為合規！

? ? 當然這些說起來大家都明白，都懂，可是做的時候容易忽略和忘記。那咱們就一點點的來，從熟記合規法則入手吧！培合規之沃土，育長久之花朵，為了自己的職業法則，加油共勉吧！

文化之洲

2023年02月?第02期

知行合一，合規創造價值

合規部 朱文靜

春節已過，邁過2022年煙云，走進2023年新年，總結豐收經驗，把握未來機遇，端正穩健合規，努力創造價值。作為中國金融市場的見證者和參與者，江蘇百瑞贏證券咨詢有限公司始終把穩健合規經營作為公司生存的根本和基礎，制定穩健合規的管理辦法，時刻緊繃合規執業這根弦，提高業務素質，提升合規風險辨別能力，做到知行合一，踐行合規管理政策，建設合規文化體系，護航公司穩步向前發展。

從事證券行業的企業不僅僅要在制度上建立規范，員工思想上也要真正地認知合規，業務開展過程中要靈活變通，因地制宜，做到多管齊下，讓合規意識融入骨血，方能做好合規工作。我們為什么要時刻強調合規開發、合規運營呢？合規到底有多重要？

2023年1月份長沙和深圳兩家證券投資咨詢機構在業務開展過程中存在內部控制管控不到位、誤導性/夸大宣傳、承諾收益、私自推薦股票、留痕不完善等行為，嚴重違反了《證券投資顧問業務暫行規定》（證監會公告〔2020〕第66號）中的相關規定，證監局分別對長沙和深圳兩家證券投資咨詢機構做出了暫停新增客戶一年的行政監管措施，另對其公司相關部門負責人也做出了嚴重的處罰措施。這些真實的案例充分說明公司穩健合規的重要性，合規先行，才能創造價值。

堅守底線，不越紅線，警鐘長鳴，合規經營。合規是底線、是紅線也是生命線，是公司必須要堅守的信念，是對從事證券行業的明確要求。很多人認為合規會影響業務開展，合規無法帶來更好的業績，這樣的想法是有很大誤區的，合規應與業務開展相輔相成，在工作開展中貫徹合規思想，才能在這個行業中穩步發展，一次違規風險承擔的后果是無法計量的，甚至可能會造成不可修復的傷害，唯有穩健合規才是通往創造價值的正途。

文化之洲

2023年02月?第02期

投顧事業部 張慧

“沒有規矩，不成方圓”,小到一個家庭，大到全社會，無論是什么組織企業，不管做什么事情, 都必須遵守和服從一定的規則。就我們江蘇百瑞贏來說，作為一家知名的金融公司，

更應與國際金融業接軌，牢記文件合規經營的理念，自覺遵守國家的各項法律法規。

合規人人有責，它不是針對各級管理者提出的要求，而是對全公司所有的員工共同面臨的任務和挑戰。

那么對于公司的普通員工，如何從自己做起，如果在日常工作中將合規經營真正落到實處呢？

我認為，合規不是空洞的口號,更不應該將合規當做應付走過場，而是踏踏實實地從每一項具體的工作業務做起，不觸碰合規部制定的每一條合規禁令，真正將合規作為一種意識來培養，最終養成良好的工作習慣。這樣就可以做到胸有成竹，坦然面對每一次的合規檢查，從徹底根治了"檢查恐懼癥”。

記得剛開始的時候，合規對我來說也是十分模糊的，對于穩健合規的真實意義并不太理解，只知道領導要求說什么、做什么，按照要求做就可以了，心里只想認真做好本職工作。

但是隨著集團公司的不斷發展，公司的經營理念不斷的升級，企業文化不斷的熏陶，我對于合規的認識越來越清晰，現在在我心中，合規第一位，紅線永不碰！

談談我對“合規”的理解，我認為合規不僅是對規章的認識和遵守，而是一種精神，一種習慣，當每一位員工都養成了合規工作的習慣，那么在后期的客戶成交和服務中就都是積極的結果反映。

所以，合規不是存在于一周2次的突擊檢查上，絕對不能敷衍應付就能了事的。而是在我們和客戶的每一次業務溝通上，每一次的服務介紹上，走每一項流程的時候，都要牢記合規理念，把合規行為融入日常工作的方方面面。

俗話說:“國有國法、家有家規”、這些都很好地詮釋了合規的意義與重要性，“ 合規”是公司進步的要求。我們每一位員工應該做的是不斷的學習和充實自己，牢記“穩健合規為主，創者價值為本”，肩負起自己的責任，積極進取，奮發向上，我們百瑞贏的明天將注定一片輝煌，蒸蒸日上！

肩并肩，心連心

客服，是對接合作用戶的重要窗口，介紹公司產品，解決客戶問題，反饋客戶建議，如果說營銷部門是為公司創造價值的先鋒部隊，那客服就是為公司守住利潤的禁衛軍！

但不管是誰絕對不能單打獨斗，靠單打獨斗一個部門的力量絕對是解決不了所有的客戶問題的，而我們在服務過程中難免需要借力，借營銷伙伴的力，借產品的力，借投顧部老師的力，最重要的是借左鄰右舍小伙伴的力。尤其是在收盤以后，是客服部最熱鬧的時候，電話不停歇，客戶挨個溝通，他們在傾聽客戶的傾訴，發現存在的問題，解決客戶的問題。細問會發現原來是給同事幫忙打配合安撫電話，一個電話少則半小時，多則一個小時以上，不厭其煩的聽著并給到不同的客戶不同的解決方案，每一次的溝通成功，都傾注著眾多人的心血。

而其他配合部門也在互相配合互相支持，客服根據通知客戶操作的情況，把用戶的好評反饋給營銷伙伴及講師，用作宣傳的真實素材。而當客服遇到專業問題時，投顧部老師也會挺身而出幫我們解答甚至打電話配合安撫或者續費客戶。合規部同事幫我們跟蹤內訴客戶外訴客戶，及時提醒風險客戶的處理，減少不必要的投訴和退費。

客服部是一個大家庭，需要全體人員的支持，才能更好地為客戶服務，如果大家身邊有外向，善交流，抗壓足夠，也非常歡迎大家推薦到客服部。有意向的企微尋人：南京客服一部--陳大江、合肥客服二部--謝玖麗、合肥客服三部--高媛媛。每一位經理都隨和親切，團隊融洽，相處確實如同家庭一樣！

為了讓公司的戰績更輝煌，客服部今年將會在維護好現有客戶的基礎上，努力的為公司爭取創收，跟營銷伙伴一起讓公司的業績再創奇跡，瞄準一個億的目標，干就完了！

客服部?陳大江

客戶之聲

2023年02月?第02期

以客戶為先，與客戶并肩

新人入市，步步為贏

客戶：余瑾

授人以魚不如授人以漁

客戶：李建軍

市場部 王茹倩

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淺論金融行業合規與創造價值的關系

分析組 吳宜鋒

金融行業的持續穩健增長需要綜合考慮到合規性和創造價值的因素。然而，在過去的幾年中，許多金融機構因非法活動和違反監管規定而面臨巨額罰款和聲譽損失。因此，穩健合規成為金融機構在創造價值的同時維護其合法合規地位的關鍵因素。

首先，穩健合規是指金融機構在運營過程中遵守所有適用的法律和監管規定，以確保其合法合規性。金融機構必須嚴格遵守監管機構的規定，以確保它們的業務行為符合法律和道德規范。這不僅有利于保護投資者的利益，也有助于維護金融市場的穩定。

其次，金融機構在穩健合規的基礎上，必須同時創造價值。這意味著金融機構必須不斷尋求新的商機，并通過合理的風險管理來實現其業務目標。創造價值是金融機構為客戶提供優質服務、提高客戶滿意度以及實現長期可持續增長的關鍵因素。

此外，金融機構還必須通過提供高質量的產品和服務來創造價值，以滿足客戶的不同需求。這需要金融機構不斷改進和創新其產品和服務，以更好地滿足客戶的需求。同時，金融機構還需要通過提供專業的理財建議和服務來幫助客戶實現其財務目標。

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2023年02月?第04期

科技的不斷發展為金融機構提供了更多的機會來創造價值。例如，金融科技（fintech）可以幫助金融機構提高運營效率，降低成本，并為客戶提供更加便捷和安全的服務。因此，金融機構需要積極投資科技，以實現其創造價值的目標。?

金融機構必須充分考慮社會責任因素，以確保其業務行為對社會和環境產生積極影響。例如，金融機構可以通過投資環保項目，支持可持續發展，以及通過其他方式來表現其社會責任。

穩健合規和創造價值是金融機構實現可持續增長的關鍵因素。金融機構必須在遵守法律法規的前提下，不斷改進和創新其業務，以確保其長期可持續增長。同時，金融機構還需要通過提供高質量的產品和服務，以及充分考慮社會責任因素來創造價值，從而滿足客戶的需求。

為了實現這一目標，金融機構需要強化內部控制，確保其業務活動符合法律法規和道德標準。這需要金融機構實施有效的合規管理體系，并嚴格執行合規政策和程序。同時，金融機構還需要通過不斷提高員工的專業素養和道德水平，以確保其業務活動符合高標準。

除了強化內部控制外，金融機構還需要通過建立健全的風險管理體系，以確保其業務風險可控。這需要金融機構實施有效的風險評估和控制，并且定期評估和監測其風險水平。

金融機構需要通過不斷改進和創新其產品和服務，以及充分考慮社會責任因素，來創造價值，從而滿足客戶的需求。這需要金融機構不斷創新，引入新技術和新思想，提高產品和服務的質量和效率。例如，金融機構可以通過使用人工智能和大數據技術，提高客戶的服務體驗，并且可以通過推出綠色金融產品和服務，以表現其社會責任。

金融機構還需要加強與客戶的溝通和互動，以了解客戶的需求和期望。這需要金融機構與客戶保持密切的關系，通過不斷改進和創新其產品和服務，以滿足客戶的需求。

最后，金融機構需要加強對其業務的監管，以確保其合法合規。這需要金融機構向監管機構報告其業務情況，并且配合監管機構的監管檢查。同時，金融機構還需要通過不斷改進和完善其內部控制和風險管理體系，以確保其業務活動合法合規。?

總的來說，作為穩健合規為主，創造價值為輔的金融企業，需要不斷努力，以提高其業務質量和效率，并且不斷創造價值，從而滿足客戶的需求，同時保持合法合規。這不僅需要金融機構有效管理其資源，提高其業務效率，還需要金融機構有效地應對市場的變化，積極創造價值。

在這樣的金融環境中，金融企業需要擁有強大的組織實力和團隊素質，以確保其業務的長期發展和穩定。這需要金融機構擁有一支專業的團隊，并且通過不斷提高員工素質和能力，以確保其業務的長期發展。

同時，金融企業需要擁有良好的風險管理體系和內部控制體系，以確保其業務的穩健合規。這需要金融機構對其業務風險進行有效的評估和控制，并且不斷完善其內部控制和風險管理體系，以確保其業務的合法合規。

金融企業需要擁有良好的社會責任意識和企業形象，以體現其對社會的責任。這需要金融機構通過不斷努力，以提高其對客戶、社會和自身的責任，并且通過不斷創新和改進，以體現其社會責任意識和負責任精神。

因此，金融企業需要在穩健合規的基礎上，積極創造價值，以確保其長期發展和穩定。這需要金融機構擁有良好的組織實力和團隊素質，強大的風險管理體系和內部控制體系，以及良好的社會責任意識和企業形象。只有在這些條件全部具備的情況下，金融企業才能夠在市場競爭中脫穎而出，取得更好的發展。

在未來，隨著市場的發展和競爭的加劇，金融企業需要不斷創新和提高，以確保其長期發展。這需要金融機構不斷引入新的技術和新的模式，以提高其業務效率和效益；同時也需要金融機構不斷完善其管理體系和管理方法，以確保其業務的合法合規。

總之，金融企業作為國家經濟發展的重要支柱，需要在穩健合規的基礎上，積極創造價值，以確保其長期發展和穩定。只有在這樣的情況下，金融企業才能為客戶和社會創造價值，并且為國家經濟的發展做出貢獻。

同時，金融企業也需要不斷提高其社會責任意識，致力于為客戶提供優質服務，提高客戶滿意度。這需要金融機構加強對客戶需求的了解，提高服務質量，同時也需要金融機構關注社會熱點問題，加強對社會的貢獻。

因此，金融企業需要在穩健合規的前提下，不斷創新和提高，不斷加強其社會責任意識，以確保其長期發展和穩定。只有在這樣的情況下，金融企業才能為客戶提供優質服務，為社會創造價值，為國家經濟的發展做出更大的貢獻。

最后，我們期待金融企業在未來的發展中，能夠不斷創新和提高，為客戶提供更優質的服務，為社會創造更多的價值，為國家經濟的發展做出更大的貢獻。

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2023年02月?第04期

淺談產品設計和用戶體驗設計

研究院 孫俊青

產品設計和用戶體驗是產品開發過程中兩個非常重要的方面。一個好的產品設計不僅能夠吸引更多的用戶，還可以提高用戶的滿意度，增加產品的使用價值。將用戶視為設計的中心是產品設計的重要原則。設計者需要充分了解用戶的需求、習慣和偏好，并以此為基礎設計產品。以用戶為中心的設計思想可以提高產品的用戶體驗，并增加用戶的滿意度。

產品設計是指為了滿足用戶需求和期望而創建產品的過程。產品設計包括外觀設計、功能設計、結構設計等多個方面。外觀設計是指產品的外形、顏色、圖標等外部特征的設計；功能設計是指產品的功能特征，如操作界面、功能模塊等；結構設計是指產品內部結構的設計，包括產品組件的布局和功能安排。

產品設計還需要考慮到用戶體驗，即用戶使用產品時的感受和反饋。用戶體驗是產品設計的重要組成部分，它關系到產品的可用性、可理解性、可接受性等方面。為了提高用戶體驗，產品設計需要從用戶的角度出發，考慮用戶的需求、習慣、偏好等因素，并在設計過程中經過多次試驗和修正，以確保產品的用戶體驗達到最優。

為了提高產品的用戶體驗，還可以通過以下幾種方式：

簡化操作流程：通過簡化產品的操作流程，可以使用戶更快、更方便地使用產品。

提高反饋效率：在產品設計中提高反饋效率，可以使用戶快速了解產品的狀態，并對產品進行修正和改進。

加強安全性：通過加強產品的安全性，可以提高用戶對產品的信任，增加用戶滿意度。

改進人機交互：通過改進人機交互，可以使用戶更好地與產品進行交互，提高用戶體驗。

除了以上方法，還可以通過調查、觀察、試驗等方法，不斷改進產品的設計和用戶體驗，以確保產品能夠更好地滿足用戶的需求和期望。總之，產品設計和用戶體驗是相互關聯的，如果想要創建一款出色的產品，需要在產品設計和用戶體驗上都進行深入的研究和改進。

在證券咨詢領域，產品設計也十分重要。下面是一些在證券咨詢領域做好產品設計的建議：

理解目標用戶：在設計產品之前，首先要了解目標用戶的需求、需求、習慣和偏好。這可以通過開展用戶調查或用戶測試來實現。

設計直觀易用的界面：證券咨詢的產品需要提供豐富的信息，但也要保證界面直觀易用。這需要設計師運用界面設計的技巧，以確保界面清晰簡潔，信息顯而易見。

提供專業的投資建議：證券咨詢的產品需要提供專業的投資建議，并且要易于理解。需要設計一個可以通過圖表、數據分析等方式提供易于理解的信息。

設計可靠的風險評估功能：證券咨詢的產品需要提供可靠的風險評估功能，以幫助用戶評估投資風險。

關注安全性：證券咨詢的產品需要關注安全性，確保用戶的財務信息和數據安全。

提供及時更新的信息：證券市場具有快速變化的特點，因此證券咨詢的產品需要提供及時的信息更新。這可以通過實時跟蹤市場動態，提供實時的行情數據等方式來實現。

提供客戶支持：證券咨詢的產品需要提供全方位的客戶支持，以幫助用戶解決問題和疑惑。這可以通過在線聊天、電話咨詢、電子郵件等方式來實現。

通過按照以上建議進行產品設計，可以使證券咨詢的產品具有更高的用戶體驗，更加方便易用，更加實用。在以用戶為中心的角度考慮產品設計，是實現證券咨詢產品長期成功的重要因素。

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2023年02月?第04期

合規是生存之本，穩健是發展之道

1、漏斗型管理法（可稱為左側交易法）：

具體實施為：第一步先買入少量的目標股票，之后遇到下跌則繼續加倉（一般加倉為每下跌8-10％加倉一次)。

需要注意的是，每一次的加倉都可以比前一次的多一些倉位。

比如第一次只買入1-2成倉位，第二次買入2-3成倉位，第三次3-4成倉位，后面越低越加大加倉比例。

比如你要購入某股票3000股，在10元買入1000股，在11元買入1000股，但要注意一旦回落到10.5元的平均成本時，這個時候不是繼續買入1000股，因為股票的走勢發生了變化，此時買入就等于高位重倉，所以矩形控制法對行情的把握至關重要。

優點：可以同時兼顧左側交易法和右側交易法，下跌與上漲皆可以按比例加倉。

要點：要把握對行情，出手要果決。

缺點：容易搞混左右側交易，直接變成重倉。

3，金字塔管理法（可稱為右側交易法）：

第一次建倉比例較大，其后每次加倉比例減少，形成腳重頭輕的格局，如此成本不會大幅增加，但持倉比例會持續增加，利潤也會得到保障。

股價漲越多，加倉比例就越小，一般而言這種操作方法要在行情持續走強的情況下使用，則效果最佳。

優點：不易踏空，入手后快速上行，因為入手持倉較大，可以直接獲得較大收益率；

要點：強勢行情中使用效果最佳。

缺點：容易被套，入手后快速下跌，因為入手持倉較大，一旦下跌幅度較大則損失較大，其后加倉難以大幅降低持倉成本。

在一定程度上講，股票投資的風險是不可避免的，但風險卻是可以控制的。投資者可以通過多種手段和方法，降低投資損失，增加投資收益，達到控制風險的目的。實際上控制的不是股票風險，而是投資者自身的判斷與操作缺陷。

正如俗語所有“伴君如伴虎，跟莊如跟狼”，做好風控管理，才能長久生存！

股市中的風控管理

分析組 戴武全

股市是波詭云異的市場，也是斗智斗勇的場所。所有進入股市的朋友都清楚，這里看著很美，盈利很容易，真要做到大概率的、持續的、穩健的盈利，難度非常大，在股市中有一套行之有效的風險管理方法，是在股市中的安身立命之本。

風險控制是個看上去即簡單又復雜的活動。根據不同的風險類別，可采取不同的風險防范措施，但單一的控制措施往往并不能達到預期的目的，通常需要多管齊下，應對風險的方法常從買入或賣出上做管理。

下面從買入角度，介紹三種倉位管理辦法。

2、矩形管理法：

矩形控制法其主要的含義就是將資金分成同等份的比例，對行情的把握要求高，較為難做到。

要點：要精選優質好股為前提，如此在持續低位加倉后，股價再次啟動時，則能快速盈利，故而成功率極高；

缺點：可能踏空，比如買入后股價不跌直接上漲。

團隊風采

2023年02月?第02期

暖冬慰問有溫度

節日關懷暖人心

節日關懷暖人心

人力行政中心

姚堯

福兔賀歲，辭舊迎新。為進一步提高職工的獲得感、幸福感，向員工傳遞“像家庭一樣”的企業文化，讓員工能感受到組織的關注和家庭的關懷，踐行“以客戶為先”的文化價值觀；江蘇百瑞贏證券咨詢有限公司開展了專項慰問活動，讓職工感受到充分的關懷與溫暖。

在走訪慰問中，企業各級領導與家人們親切交流，細心聆聽家人們的所盼、所想，并向家人們表達誠摯的敬意和新春的祝福對過去的一年作出總結，也展望新的一年；部分家人還收到了來自部門親筆書寫的家書，驚喜滿滿！受到慰問的家人們表示感謝公司的關心，今后將繼續在工作崗位上發光發熱，一如既往的關注和支持公司各項工作，并祝愿百瑞贏在新的一年里能夠不斷發展壯大，取得新的成績。

銷冠福利來啦！【以客戶為先】是企業核心價值觀，員工其實也是企業最大的客戶，時至歲末，我們也希望能夠給員工多提升一下幸福感，踐行我們“像家庭一樣“的團隊理念！希望大家新的一年里面，能夠大展宏“兔”，業績“兔”飛猛進，事業前“兔”無量！

年初公司采購了一批可躺按摩椅，供前端家人們辦公使用，在午休時刻能夠保證有舒適的睡眠，進而更高效的展開工作！

家人們收到禮物都紛紛開始享受起來啦！

期望通過這種方式，讓員工能到能到一個很好的休息，其他的伙伴們心動的話，新的一年加油努力呀！

“像家庭一樣”?

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合規是生存之本，穩健是發展之道

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