2022年01月
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山東省民間融資機構協會
contents
目錄
新年
寄語
? ? ? ?新年伊始，萬象更新。迎著新時代的曙光，我們即將告別滿載收獲的2021年，昂首邁進充滿希望的2022年。新的一年里，期待和您一起，用團結凝聚力量，以合作增進友誼。值此新的一年到來之際，山東省民間融資機構協會向各級監管機構、向全體會員單位、向關心民間融資事業發展的各界同仁，表示最衷心的感謝，并致以最熱烈、最誠摯的新年祝福！
政策法規
地方金融監督管理條例（草案征求意見稿）······························21
2021年11月民間資本管理公司運營情況···································39
高層聲音
國家主席習近平二〇二二年新年賀詞·······································01
經風歷雨勇向前
? ? ? ? ——從中央經濟工作會議部署看中國經濟的韌性和潛力········09
協會動態
山東省各地市取得
“民間融資機構業務許可證”?的民間資本管理
公司公示···········································································40
山東省民間融資機構協會
開展青島會員單位走訪活動·················41
會員風采
堅守金融為民篤行“挑山工”精神
? ? ? ? ——匯智民資用實際行動助力
實體經濟騰飛······················44
回歸本源 合規發展
? ? ? ? ——臨沂國安：回報社會是企業發展的根本宗旨·················52
山東省民間資本管理公司踐行社會責任 助力鄉村振興
? ? ? ? ——聊城方圓民間資本管理有限公司································57
關于民間資本管理公司服務鄉村振興征文的通知························60
山東省民間融資機構協會
地址：濟南市華信路3號歷城? ? ? ? ? ? ?金融大廈313-315室
電話：0531-86975991? ? ? ? ? ? ? ? ? ?0531-86975993
郵箱：sdsmjrzjgxh@163.com
網址：www.sdsmjrzjgxh.com
國家主席習近平二〇二二年新年賀詞
來源：新華社
? ? ? ?大家好，2022年即將到來。我在北京向大家致以新年祝福！
? ? ? ?回首這一年，意義非凡。我們親歷了黨和國家歷史上具有里程碑意義的大事。“兩個一百年”奮斗目標歷史交匯，我們開啟了全面建設社會主義現代化國家新征程，正昂首闊步行進在實現中華民族偉大復興的道路上。
? ? ? ?從年頭到年尾，農田、企業、社區、學校、醫院、軍營、科研院所……大家忙了一整年，付出了，奉獻了，也收獲了。在飛逝的時光里，我們看到的、感悟到的中國，是一個堅韌不拔、欣欣向榮的中國。這里有可親可敬的人民，有日新月異的發展，有賡續傳承的事業。
? ? ? ?七月一日，我們隆重慶祝中國共產黨成立一百周年。站在天安門城樓上感慨系之，歷史征程風云激蕩，中國共產黨人帶領億萬人民經千難而百折不撓、歷萬險而矢志不渝，成就了百年大黨的恢宏氣象。不忘初心，方得始終。我們唯有踔厲奮發、篤行不怠，方能不負歷史、不負時代、不負人民。
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高層聲音
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? ? ? ?黨的十九屆六中全會通過了黨的第三個歷史決議。百年成就使人振奮，百年經驗給人啟迪。我曾談到當年毛主席與黃炎培先生的“窯洞對”，我們只有勇于自我革命才能贏得歷史主動。中華民族偉大復興絕不是輕輕松松、敲鑼打鼓就能實現的，也絕不是一馬平川、朝夕之間就能到達的。我們要常懷遠慮、居安思危，保持戰略定力和耐心，“致廣大而盡精微”。
? ? ? ?大國之大，也有大國之重。千頭萬緒的事，說到底是千家萬戶的事。我調研了一些地方，看了聽了不少情況，很有啟發和收獲。每到群眾家中，常會問一問，還有什么困難，父老鄉親的話我都記在心里。
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? ? ? ?民之所憂，我必念之；民之所盼，我必行之。我也是從農村出來的，對貧困有著切身感受。經過一代代接續努力，以前貧困的人們，現在也能吃飽肚子、穿暖衣裳，有學上、有房住、有醫保。全面小康、擺脫貧困是我們黨給人民的交代，也是對世界的貢獻。讓大家過上更好生活，我們不能滿足于眼前的成績，還有很長的路要走。
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? ? ? ?黃河安瀾是中華兒女的千年期盼。近年來，我走遍了黃河上中下游9省區。無論是黃河長江“母親河”，還是碧波蕩漾的青海湖、逶迤磅礴的雅魯藏布江；無論是南水北調的世紀工程，還是塞罕壩林場的“綠色地圖”；無論是云南大象北上南歸，還是藏羚羊繁衍遷徙……這些都昭示著，人不負青山，青山定不負人。
的愛、只為中國”的深情告白；“祝融”探火、“羲和”逐日、“天和”遨游星辰；運動健兒激情飛揚、奮勇爭先；全國上下防控疫情堅決有力；受災群眾守望相助重建家園；人民解放軍指戰員、武警部隊官兵矢志強軍、保家衛國……無數平凡英雄拼搏奮斗，匯聚成新時代中國昂揚奮進的洪流。
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? ? ? ?這一年，還有很多難忘的中國聲音、中國瞬間、中國故事。“請黨放心、強國有我”的青春誓言，“清澈
? ? ? ?祖國一直牽掛著香港、澳門的繁榮穩定。只有和衷共濟、共同努力，“一國兩制”才能行穩致遠。實現祖國完全統一是兩岸同胞的共同心愿。真誠期盼全體中華兒女攜手向前，共創中華民族美好未來。
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? ? ? ?我同外國領導人及國際組織負責人電話溝通、視頻連線時，他們次贊揚中國抗疫和為全球疫情防控所作的貢獻。截至目前，中國累計向120多個國家和國際組織提供20億劑新冠疫苗。
組織提供20億劑新冠疫苗。世界各國風雨同舟、團結合作，才能書寫構建人類命運共同體的新篇章。
? ? ? ?再過一個多月，北京冬奧會、冬殘奧會就要開幕了。讓更多人參與到冰雪運動中來，這也是奧林匹克運
運動的題中之義。我們將竭誠為世界奉獻一屆奧運盛會。世界期待中國，中國做好了準備。
? ? ? ?新年的鐘聲即將敲響。我們的三位航天員正在浩瀚太空“出差”，海外同胞仍在辛勤耕耘，使領館、中資企業等海外派駐人員和廣大留學生仍在勇毅堅守，無數追夢人還在奮斗奉獻。大家辛苦了，我向大家致以誠摯的新年問候！
? ? ? ? 讓我們一起向未來！祝福國泰民安！
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經風歷雨勇向前
——從中央經濟工作會議部署看中國經濟的
? ? ? ?韌性和潛力
來源：新華社
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? ? ? ?中國經濟即將走過2021年、開啟2022年。“在充分肯定成績的同時，必須看到我國經濟發展面臨需求收縮、供給沖擊、預期轉弱三重壓力。”放眼未來，中央經濟工作會議做出重要判斷。
越是面對風險挑戰，越要用辯證、長遠的眼光研判未來發展。實踐反復證明：我國經濟韌性強，長期向好的基本面沒有變，也不會變。這是我們定力和底氣所在，也是決心和信心所在。
穩字當頭強實力
河北省鋼鐵重鎮遷安市一家彩涂鋼板企業的工人在生產車間工作
? ? ? ?在晉江力利玩具有限公司的工廠里，機器正全速運轉，備料生產2022年的訂單。
? ? ? ?“現在倉庫里熱門商品庫存無幾，今年出口的玩具、
具、圣誕用品等早已抵達美國商超的貨架。”公司總經理許賓賓說，“疫情影響了全球供應鏈，而中國的產能較為穩定。外部訂單回流加上自身品牌化經營，公司業績逆勢上揚，2021年出口額達1000多萬美元。”
? ? ? ?主動求變、積極應變——這不僅是億萬企業的真實寫照，也是中國經濟走過的不凡歷程。
? ? ? ?從2020年成為全球唯一實現正增長的主要經濟體到2021年經濟增長超預期，頂住壓力的中國經濟，展現出巨大韌性。
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畢業生在2022屆上海高校畢業生秋季校園招聘會上了解崗位信息
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? ? ? ?從數據看，2021年前三季度國內生產總值同比增長9.8%，全年經濟增長有望超過8%。1月至11月居民消費價格、新增就業、國際收支等主要經濟指標均表現良好，這樣的優化組合在全球主要經濟體中都很亮眼。
? ? ? ?但同時也要看到，明年國內外環境中不穩定不確定因素仍然很多，尤其是明年上半年，受高基數影響，中國經濟要保持平穩運行還需闖關奪隘。
? ? ? ?中央經濟工作會議確定了“穩”字主基調，明年經濟工作要穩字當頭、穩中求進。
改革創新添活力
? ? ? ?要繼續實施積極的財政政策和穩健的貨幣政策；要繼續做好“六穩”、“六保”工作特別是保就業保民生保市場主體；財政政策和貨幣政策要協調聯動……圍繞“穩”字，中央經濟工作會議提出一系列有力舉措。
? ? ? ?“既要正視困難，更要增強信心。”國務院發展研究中心原副主任張軍擴說，我國供給體系完善、國內市場巨大、人力資本充沛、科技實力增強、營商環境優化、宏觀調控有力等優勢依然突出，我們有能力、也有條件將經濟運行保持在合理區間。
? ? ? ?不需要人工，一臺臺設備噴出的絲線，形成一個個“漩渦”，一根根紗線自動誕生。為應對原材料價格和用工成本上漲等沖擊，江蘇蘇州紡織服裝企業京奕集團加快轉型。
? ? ? ?“提高紡紗速度、研發再生纖維，產品附加值明顯增長。”集團總經理陳路說，前三季度，集團實現銷售額16.45億元，同比增長20.5%。
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在中國郵政集團有限公司河南省鄭州郵區中心，工作人員在轉移快遞包裹
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? ? ? ?創新，是企業攻堅克難、成長壯大的密碼，也是經濟行穩致遠的動力源泉。
? ? ? 中央經濟工作會議明確指出，無論國際風云如何變幻，我們都要堅定不移做好自己的事情，不斷做強經濟基礎，增強科技創新能力。??
? ? ? ?堅持以創新促發展——
? ? ? 近年來黨中央對創新的重視程度前所未有，各方面政策力度和成效也前所未有。
? ? ? ?2021年，我國在世界知識產權組織全球創新指數排名已升至第12位，穩居世界中等收入經濟體之首。天問一號、載人航天等重大科技成就舉世矚目。創新引領作用明顯，新能源汽車、工業機器人、集成電路等技術密集型產業和附加值高的新產品快速增長。
? ? ? ?“科技對經濟發展的作用越來越明顯。突破一個技術，往往能夠創造一個細分產業，盤活一個大行業，激發出大量的投資和消費需求。”中央財經委員會辦公室副主任韓文秀說。
江蘇省南京市江寧區的南京埃斯頓自動化股份有限公司工業機器人生產車間
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在位于福建省泉州市的鴻星爾克集團鴻榮輕工公司車間，工人在制鞋生產
線上作業。泉州市是我國重要的制造業基地，民營企業較多。
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? ? ? ?堅持以改革促發展——
? ? ? ?企業是創新的主體。當前還有部分企業特別是中小微企業面臨較大困難。超1.5億戶的市場主體如何穩得住？活得好？
? ? ? ?經濟下行壓力越大，越要向改革要動力。
? ? ? 實施新的減稅降費政策，實施科技體制改革三年行動方案，深化重點領域改革，加強反壟斷和反不正當競爭，加大對實體經濟融資支持力度……中央經濟工作會議聚焦市場主體部署一連串“硬舉措”，幫助企業紓困，優化創新環境，激發市場活力和發展內生動力。
? ? ? ?留得青山，就能贏得未來。
? ? ? ?“無論面臨什么樣的風險挑戰，只要保住了市場主體，就保住了經濟發展的根基。只要市場主體保持活力，就擁有了經濟發展源源不斷的動力。”中國社會科學院副院長高培勇說。
? ? ? ?從強化企業創新主體地位，到完善優化科技創新生態；從啟動一批產業基礎再造工程項目，激發涌現一大批“專精特新”企業，到加快數字化改造……中央經濟工作會議加快創新布局，拓展發展新空間。
? ? ? ?“要適度超前進行基礎設施建設，在減污降碳，新能源、新技術、新產業集群等領域加大投入，既擴大短期需求，又增強長期動能。”韓文秀表示。
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第四屆進博會
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? ? ? ?落實好中央經濟工作會議精神，出臺擴大內需戰略綱要，促進新能源汽車消費，推動醫療健康、養老托育、文旅體育等生活性服務業提質擴容……未來一系列扎實舉措，將進一步釋放消費潛力，增強發展內生動力。
? ? ? ?厚植市場優勢，不是關起門來封閉運行，既要做大國內市場，也要擴大國際開放。在外部環境深刻復雜變化的背景下，在促進更加開放的國內國際雙循環中，保持經濟可持續高質量發展。
發揮優勢挖潛力
? ? ? ? 短短兩個月，電影《長津湖》就領跑全球年度票房；“雙11”當日，2600多個品牌開售一小時成交額就超去年全天……在居民消費受局部散發疫情持續擾動的情況下，消費市場仍展示出巨大活力和潛力。
? ? ? 今年1月至11月，我國社會消費品零售總額為39.9554萬億元，同比增長13.7%。擁有14億多人口、4億多中等收入群體，我國超大規模市場優勢明顯。
在香港尖沙咀一家電影院，電影《長津湖》的廣告板擺放在影院的顯著位置
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宇通卡塔爾電動車批量發車儀式在河南省鄭州市舉行，741臺宇通新能源客車
將通過海運直抵卡塔爾，交付卡塔爾國家運輸公司
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? ? ? ?“這是中國吸引力的直接表現！”亞投行首席經濟學家埃里克·伯格洛夫說，中國有力有效控制住疫情，在很大程度上增強了跨國企業投資中國、深耕中國的信心。
? ? ? ?大市場推進大開放，大開放成就大市場。按照中央經濟工作會議部署，“擴大高水平對外開放”“吸引更多跨國公司投資，推動重大外資項目加快落地”。中國將在進一步開放中增強發展的動力，更將為世界經濟增長注入新活力。
? ? ? ?“中國經濟是一片大海，而不是一個小池塘”。百年變局和世紀疫情交織的風雨中，我們堅信，時與勢在奮進的中國，在堅韌的中國，在前進的中國。
? ? ? ?24年來中國業績增長100倍！2021年，歐萊雅中國區總部升級為北亞區總部。
? ? ? ?“中國已經是歐萊雅七大品牌的全球最大市場，并將有望成為集團在世界范圍內的第一大市場。”歐萊雅北亞總裁及中國CEO費博瑞表示。
? ? ? ?從過去的以設立工廠為主，到如今的在中國設立越來越多研發中心和全球總部，越來越多的跨國企業看好中國、加速投資中國。今年1月至11月，我國實際使用外資金額10422億元人民幣，同比增長15.9%。
在位于烏魯木齊的新疆絲綢之路國際度假區，雪友在雪道滑雪
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政策法規
第四條【地方監管職責】 地方金融監督管理必須堅持黨的集中統一領導，確保黨中央各項決策部署得到有效貫徹。
省級人民政府履行對地方金融組織的監督管理和風險處置職責，承擔地方法人金融機構的風險處置屬地責任，督促各類股東履行補充資本的義務，對省級行政區域內防范和處置非法集資工作負總責。
對國務院金融管理部門及其分支機構依法進行監督管理的金融機構的風險處置工作，省級人民政府應予以配合，履行屬地責任。
省級人民政府授權下級人民政府開展監督管理和風險防范處置工作的，應當確保下級人民政府具備相應監督管理能力。地方金融組織的審批權限不得下放。
第五條【監管協調機制】 國務院金融穩定發展委員會（以下簡稱金融委）辦公室地方協調機制加強統籌協調，促進中央與地方在金融監督管理、風險處置、信息共享和金融消費者權益保護等方面的協作。履行
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（草案征求意見稿）
第一條【立法目的】 為加強地方金融監督管理，規范監督管理行為，防范和化解區域性金融風險，促進地方金融健康發展，制定本條例。
第二條【監管目標和原則】 地方金融監督管理應當堅持審慎監管和行為監管并重，促進地方金融組織合法、穩健經營，避免干預地方金融組織自主經營和金融資源市場化配置，維護屬地金融穩定，守住不發生區域性金融風險的底線。
第三條【監管規則制定】 國務院金融監督管理部門負責制定地方金融組織的監督管理規則，并對地方金融監督管理部門監督管理和風險處置予以業務指導。
第一章 總 則
地方金融監督管理條例
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政策法規
保理公司、地方資產管理公司以及法律、行政法規和國國務院授權省級人民政府監督管理的從事地方金融業務的其他機構。
第十條【例外規定】 法律、行政法規和國務院對地方金融組織的監督管理和法律責任另有規定的，從其規定。
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省級人民政府建立地方政府金融工作議事協調機制，履行屬地金融監督管理職責，負責地方金融風險防范處置。兩個機制應當加強協調，形成合力
第六條【跨區協作】 省級人民政府應當加強跨區域監督管理協作和信息共享，共同打擊跨區域違法違規金融活動，金融委辦公室對涉及跨區域監督管理協作的事項進行統籌協調，國務院金融管理部門及其派出機構給予支持配合。
第七條【監督管理保障】 縣級及以上地方人民政府應當加強地方金融監督管理隊伍建設，提升監督管理人員的專業化水平，保障監督管理工作、人員和經費需要。
第八條【地方金融監督管理部門】 本條例所稱地方金融監督管理部門，是指縣級及以上地方人民政府設立的地方金融監督管理局（金融工作辦公室）或者承擔相應監督管理職責的政府有關部門。
第九條【地方金融組織定義】 本條例所稱地方金融組織，是指依法設立的小額貸款公司、融資擔保公司、區域性股權市場、典當行、融資租賃公司、商業保理
第十一條【設立審批、經營區域和高級管理人員任職條件】 設立區域性股權市場應當經省級人民政府公示，并報國務院證券監督管理機構備案。設立其他地方金融組織，應當經省級地方金融監督管理部門批準并頒發經營許可證，地方金融組織應當持經營許可證辦理營業執照。建立地方市場監督管理部門和地方金融監督管理部門之間的會商機制，加強對單位和個人注冊地方金融組織名稱和經營范圍等商事登記的管理。
? 第二章 地方金融組織的
設立、變更和終止
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政策法規
地方金融組織在省級行政區域內設立分支機構，變更名稱或者營業場所，增加注冊資本，變更董事、監事、高級管理人員，應當自分支機構設立之日起或者相關事項變更之日起30日內向省級地方金融監督管理部門備案。
第十四條【終止業務】 地方金融組織解散的，應當依法成立清算組進行清算，清算過程應當接受地方金融監督管理部門的監督。
地方金融組織解散、被依法宣告破產或者超過6個月不再從事經批準的地方金融業務的，應當將經營許可證交回省級地方金融監督管理部門注銷，由省級地方金融監督管理部門予以公告。省級地方金融監督管理部門應當同時將相關信息抄送同級市場監督管理部門辦理注銷登記或者變更登記。
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地方金融組織應當堅持服務本地原則，在地方金融監督管理部門批準的區域范圍內經營業務，原則上不得跨省級行政區域開展業務。地方金融組織跨省開展業務的規則由國務院或授權國務院金融監督管理部門制定。
地方金融組織的董事、監事、高級管理人員應當滿足國務院金融監督管理部門規定的任職條件。
第十二條【名稱禁止】 未經批準，任何單位和個人不得設立地方金融組織、從事或者變相從事本條例規定的地方金融業務，不得在名稱和經營范圍中使用“金融”“貸”“融資擔保”“股權交易”“典當”“融資租賃”“商業保理”“地方資產管理”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權眾籌”“資金互助”“信用互助”等字樣及其他類似顯示金融活動特征的字樣。
第十三條【變更事項】 地方金融組織合并、分立或者減少注冊資本，變更業務經營區域范圍，變更持有5%以上股權的股東、實際控制人，應當經省級地方金融監督管理部門批準。
?第三章 監督管理和風險防范與處置
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政策法規
查、調查取證時應當出示檢查通知書、調查通知書和行政執法證件。
第十七條【監督管理談話】 地方金融監督管理部門根據履行職責的需要，可以與地方金融組織的董事、監事、高級管理人員、控股股東、實際控制人等進行監督管理談話，要求其就地方金融組織業務活動和風險管理等事項作出說明。
第十八條【非現場監管】 地方金融監督管理部門應當按照國務院金融監督管理部門制定的地方金融組織非現場監督管理制度，收集地方金融組織的報表數據、經營管理情況等信息，對地方金融組織的風險狀況作出分析和評估，采取相應措施，并向本級人民政府和國務院金融管理部門報送相關數據信息。
第十九條【地方金融組織統計制度】 中國人民銀行會同國務院金融監督管理部門制定地方金融組織統計制度，中國人民銀行及其分支機構會同地方金融監督管理部門開展地方金融組織統計工作，并將統計數據與國務院金融監督管理部門共享。
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第十五條【監督管理職責】 地方金融監督管理部門應當建立健全監督管理制度，加強對地方金融組織的非現場監督管理和現場檢查。
第十六條【監督管理措施】 地方金融監督管理部門依法履行監督管理職責，可以采取下列措施：?
（一）對地方金融組織進行現場檢查；
（二）進入涉嫌違法違規行為發生場所調查取
（三）調取、查閱、復制地方金融組織與檢查、調查事項有關的文件、資料、電子數據等，對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件、資料、電子設備予以封存；
（四）詢問當事人和與被調查事件有關的單位和個人，要求其對與被調查事件有關的事項作出說明；
（五）經省級地方金融監督管理部門主要負責人批準，查詢與被調查事件有關的單位賬戶信息和交易信息；
（六）依法可以采取的其他措施。
現場檢查、調查人員不得少于2人，進行現場檢查、
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政策法規
第二十四條【風險處置措施】 地方金融監督管理部門發現地方金融組織可能形成重大風險的，經省級地方金融監督管理部門主要負責人批準，可區別情形采取下列措施。必要時，國務院金融管理部門派出機構可以給予協助：
（一）責令地方金融組織暫停部分業務、停止開辦新業務、停止增設分支機構；
（二）限制分配紅利和其他收入；
（三）限制資產轉讓；
（四）限制資金運用的規模和方式；
（五）責令地方金融組織調整董事、監事、高級管理人員或者限制其權利；
（六）責令地方金融組織的控股股東轉讓股權或者限制有關股東的權利；
（七）法律、行政法規、國務院以及國務院金融管理部門規定的其他措施。
地方金融組織應當及時采取措施，消除重大風險隱患，并向地方金融監督管理部門報告有關情況。省級
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第二十條【信用記錄】 地方金融監督管理部門應當將地方金融組織及其從業人員的相關違法失信信息記入信用記錄，并納入全國信用信息共享平臺。
第二十一條【行業自律】 地方金融組織可以建立行業自律組織，完善行業自律管理約束機制，自主實施行業管理，自覺規范經營活動。
地方金融監督管理部門對本級行政區域內行業自律組織的活動進行指導和監督。
第二十二條【風險預警】 地方金融監督管理部門建立地方金融風險信息收集、監測預警機制，定期對地方金融風險狀況進行評估，并采取相應的監督管理措施。
第二十三條【風險報告】 地方金融監督管理部門發現地方發生或者可能發生影響區域金融穩定的重大金融風險事件的，應當立即逐級上報至省級人民政府。省級人民政府應當及時通報金融委辦公室地方協調機制。
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政策法規
違反本條例規定，未經批準在名稱和經營范圍中使用“金融”“貸”“融資擔保”“股權交易”“典當”“融資租賃”“商業保理”“地方資產管理”“交易所”“交易中心”“理財”“財富管理”“股權眾籌”“資金互助”“信用互助”等字樣及其他類似顯示金融活動特征的字樣的，由地方金融監督管理部門責令限期改正；逾期不改正的，處5萬元以上10萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得。
第二十六條【未經審批、備案的處罰】 地方金融組織未經批準進行合并、分立或者減少注冊資本，或者未經批準變更業務經營區域范圍，變更持有5%以上股權的股東、實際控制人的，由地方金融監督管理部門責令限期改正，處10萬元以上50萬元以下的罰款，有違法所得的，沒收違法所得；逾期不改正或者情節嚴重的，責令停業整頓或者吊銷經營許可證。
地方金融組織變更相關事項，未按照本條例規定辦理備案或者變更后的事項不符合相關行政許可條件的，由地方金融監督管理部門責令限期改正；逾期不改
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第二十五條【對非法金融活動的處罰】 違反本條例規定，未經批準擅自設立地方金融組織，或者從事、變相從事相關地方融業務的，由地方金融監督管理部門予以取締或者責令停止經，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上10倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上500萬元以下的罰款；構成非法集資的，按照防范和處置非法集資相關法律、行政法規規定處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
未經批準擅自設立多個地方金融組織，或者多次從事、變相從事相關地方金融業務的，按照過罰相當的原則，地方金融監督管理部門可以對違法行為逐次進行處罰。
?第四章 法律責任
級地方金融監督管理部門驗收，確認重大風險隱患已經消除的，應當自驗收完畢之日起3個工作日內解除前款規定的措施。
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政策法規
場監督管理、現場檢查和監督管理談話，或者拒絕執行本條例第二十四條規定的措施的，由地方金融監督管理部門責令限期改正，處20萬元以上50萬元以下的罰款；逾期不改正或者情節嚴重的，責令停業整頓或者吊銷經營許可證；構成違反治安管理行為的，依法給予治安管理處罰；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第三十條【未開展統計工作的處罰】 地方金融組織未按照要求開展統計工作的，由中國人民銀行或其分支機構會同地方金融監督管理部門責令限期改正，處5萬元以上20萬元以下的罰款。
第三十一條【對董事、監事、高級管理人員的處罰】 依照本條例規定對地方金融組織處以罰款的，根據具體情形，可以同時對負有直接責任的董事、監事、高級管理人員和其他人員給予警告，并處5萬元以上50萬元以下的罰款。
地方金融組織違反本條例規定，情節嚴重的，地方金融監督管理部門對負有直接責任的董事、監事、高級
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改正的，處5萬元以上20萬元以下的罰款；情節嚴重的，責令停業整頓。
第二十七條【違規跨省開展業務的處罰】 地方金融組織未經批準跨省級行政區域開展業務的，由住所地地方金融監督管理部門責令限期改正，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上10倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足50萬元的，處50萬元以上500萬元以下的罰款；逾期不改正或者情節嚴重的，由住所地地方金融監督管理部門責令停業整頓或者吊銷經營許可證。
第二十八條【未報告重大風險事件的處罰】 地方金融組織未按照要求報告可能影響自身經營發展、區域金融穩定的重大風險事件的，由地方金融監督管理部門責令限期改正，處5萬元以上20萬元以下的罰款；逾期不改正或者情節嚴重的，責令停業整頓或者吊銷經營許可證。
第二十九條【不配合監督管理的處罰】 地方金融組織拒絕、阻礙地方金融監督管理部門依法實施非現場
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第三十二條【對地方各類交易場所的監督管理】 地方各類交易場所由省級人民政府批準設立，并由省級人民政府或其授權的部門負責日常監管。地方各類交易場所不得開展連續集中競價交易、非法證券期貨活動以及法律、行政法規、國務院決定禁止開展的活動。從事實物商品、勞務、房屋等交易的場所和經國務院或者國務院金融管理部門批準從事金融產品交易的場所不屬于本條例所稱地方各類交易場所。
第三十三條【對開展信用互助的農民專業合作社的監督管理】 開展信用互助的農民專業合作社和其他實質開展農村信用互助業務的各類組織納入地方金融
方金融融監督管理部門統一監管。農村信用互助業務應嚴格限于社員內部，不得用于合作社自身生產經營和對外投資、放貸，農村信用互助組織不得以任何形式吸儲或變相吸儲，不得以任何形式承諾支付固定回報。
? ? ? ?第三十四條【對投資公司的監督管理】 地方金融監督管理部門強化對投資公司的監管，投資公司不得違反國家金融管理規定，以許諾還本付息或給予其他投資回報等方式向不特定對象募集資金，不得公開傳播募集資金信息，不得以任何形式從事須經批準的金融業務。地方市場監督管理部門會同地方金融監督管理部門嚴格對新設投資公司的商事登記管理。
? ? ? ?對開展私募基金、各類金融產品代銷、金融投資咨詢等金融業務的投資公司，應按照國務院金融監督管理部門規定取得業務牌照或完成登記備案。無法取得業務牌照或完成登記備案的，地方金融監督管理部門應限期清理規范。
?第五章 附 則
高級管理人員，可以禁止其在一定期限內擔任或者終身禁止其擔任地方金融組織的董事、監事、高級管理人員。
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第三十五條【對社會眾籌機構的監督管理】 面向不特定對象公開開展股權融資等業務并承諾回報的社會眾籌機構，地方金融監督管理部門負責清理，限期退出。僅組織資金捐贈，不以任何方式獲取回報的，不屬于本條例所稱社會眾籌機構。
? ? ? 第三十六條【四類機構的風險處置】 地方各類交易場所、開展信用互助的農民專業合作社、投資公司、社會眾籌機構四類機構的風險防范、處置和處罰，參照本條例的有關規定執行。
? ? ??第三十七條【非法金融活動的性質認定及處置】 國務院金融管理部門和地方金融監督管理部門應當加強對非法金融活動的監測、認定和處置。
對于非法金融活動的性質認定和處置，法律、行政法規和國務院有規定的，從其規定；對區域性非法金融活動定性不明、存在爭議的，由地方金融監督管理部門提交當地國務院金融管理部門派出機構進行認定，必要時可提交金融委辦公室地方協調機制統籌協調；屬于全國性重大非法金融活動并且對其性質
性質認定存在重大爭議的，由金融委辦公室提出認定意見，按程序報批后，確定相應的國務院金融管理部門或者地方人民政府負責處置。
第三十八條【過渡期】 本條例施行前設立的地方金融組織，不符合本條例規定的，應當在地方金融監督管理部門規定的期限內達到規定條件；已跨省級行政區域開展業務的，由國務院金融監督管理部門明確過渡期安排，實現平穩過渡；逾期仍不符合本條例規定的，不得開展本條例規定的相關地方金融業務。
第三十九條【監督管理地方性規定】 省、自治區、直轄市可以根據本條例制定監督管理地方金融組織的具體規定，報金融委辦公室備案。
第四十條【實施日期】 本條例自? ?年? ?月? ? 日起施行。
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2021年11月民間資本管理公司
運營情況
? ? ? ?據統計，截至2021年11月末，全省共有289家民間資本管理公司，注冊資本288.93億元，投資余額436.39億元；累計投資金額634.13億元，其中累計涉農投資16.52億元，小微企業投資377.29億元，分別占累計投資的2.61%、59.5%。本年實現營業收入25.89億元。
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? ? ? 為促進民間資本管理公司規范、健康、可持續發展，凈化民間資本管理公司行業環境，提高公眾對經批準持有“民間融資機構業務許可證”的民間資本管理公司的辨識度，山東省民間融資機構協會將在網站、公眾號、微信群等終端對持有“民間融資機構業務許可證”的民間資本管理公司進行公示，并根據機構的增減不定期更新。具體公司名單請點擊下面的鏈接：
山東省各地市取得
“民間融資機構業務許可證”
的民間資本管理公司公示
//www.sdsmjrzjgxh.com/intro/23.html
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?山東省民間融資機構協會
開展青島會員單位走訪活動
? ? ? ?2021年10月11日至14日，山東省民間融資機構協會(以下簡稱“省協會”）秘書長與副會長單位山東賦恒民間資本管理有限公司負責人，赴青島市走訪了青島華通民間資本管理有限公司、青島匯泉民間資本管理有限公司和山東高速民間資本管理有限公司三家省協會會員單位。
? ? ? ?秘書長一行分別與三家會員單位負責人進行了深入溝通交流。會員單位介紹了公司的基本結構、業務開展、風險控制、未來規劃等，并就行業發展提出了意見、建議。三家會員單位普遍看好當前民資行業：從自身發展看，公司機構治理更加規范，業務規模不斷擴大，人員素質不斷提高，風險控制能力不斷加強，服務實體經濟能力不斷提升；從行業來看，全省機構經營
機構經營規范，發展穩健，活躍度高，整體業務規模不斷擴大，自2012年試點以來，全行業累計投資3400多億元，有力支持了省內實體經濟發展，取得了良好的經濟價值和社會效益，發展活力和發展勢頭不輸于其他類型地方金融組織。此外，三家會員單位就民資行業盡快獲得國家政策支持和法律法規保障等方面表示期盼。
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? ? ? ?秘書長向會員單位介紹了協會自身建設和年度工作開展情況，對青島會員單位對省協會工作的大力支持表示感謝。秘書長強調，民間融資機構是山東省服務地方經濟發展采取的創新性舉措，《山東省地方金融條例》是民間融資機構存在和發展的法律基礎；近10年來砥礪發展服務實體取得巨大經濟社會效益是民間融資機構存在和發展的實踐基礎。事實證明，民間資本管理公司的創立和發展是符合山東省經濟社會發展需要的。
? ? ? 秘書長指出，廣大會員單位要正確認識當前形勢，堅定信心，服從監管，保持公司規范穩健發展。省協會將發揮好政府機關與民資公司間的橋梁作用，加強與相關部門的溝通交流，協調解決行業發展所面臨的困難問題，為民資公司創造良好的發展環境。
? ? 穩健的步伐、樸實的外表、勇攀高峰的情懷……上世紀80年代，作家馮驥才的一篇散文，對泰山“挑山工”樸實形象的描述深入人心。
以“埋頭苦干、勇挑重擔、永不懈怠、一往無前”為主要內容的泰山“挑山工”精神，也深刻影響著泰山腳下新時代企業發展的步伐。
堅守金融為民篤行“挑山工”精神?
? ? ? ? ——匯智民資用實際行動助力
? ? ? ? ? ? ? ?實體經濟騰飛
匯智民資公司董事長 袁玲
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? ? ? ?泰安高新區匯智民間資本管理有限公司正是這樣一家企業。作為當地最大的市屬國有資本投資運營平臺——泰安金控的全資子公司，自成立以來，以實際行動踐行“挑山工”精神——腳踏實地、堅持不懈，積極承擔助力實體經濟發展的社會責任。
投資埋頭苦干? ?助企潤物無聲
? ? ? 泰安高新區匯智民間資本管理有限公司成立于2016年9月，注冊資本10億元，是一家以針對實體經濟項目開展股權投資、債權投資、短期財務性投資、投資咨詢服務為主的國有民間資本管理企業。
? ? ? ?“實體經濟的項目領域不一而足，匯智民資公司作為泰安金控旗下的專業民資機構，依托集團優勢，將主要精力放在服務高新技術企業和‘三農’企業上。”匯智民資公司董事長袁玲對記者表示。
數據顯示，成立以來匯智民資公司累計為226戶企業提供投資1376筆，累計投資額達203.5億元，其中
中80%以上的資金投向中小微企業和“三農”企業。值得一提的是，成立至今未出現一筆風險損失，準備金充足，在行業內樹立了穩健務實的優良口碑。
記者對比發現，匯智民資公司的服務范圍及投資額，在當前我省民資機構中，均位居前列。
即便已穩居行業頭部陣營，但有關其報道仍是鳳毛麟角。與袁玲交流之后，記者發現，匯智的低調或許并非刻意為之。
“絕大部分精力，都投入了與企業對接中”，袁玲談到。或許這正是其深藏若虛的公眾印象的由來。
據介紹，匯智民資公司從發展戰略方面，堅持躬耕本地，服務企業。在泰安金控集團黨委領導下，確立了以點帶面、點面結合、全面均衡、整體推進的戰略，形成立體化發展布局，逐漸走出了一條適合自身的發展道路，并形成了獨具特色的競爭優勢。
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? ? ? “作為國有企業，積極承擔社會責任，是立身之本。”袁玲表示，匯智的業務布局及發展戰略基本都是圍繞這一核心宗旨進行開拓制定。無論在金控集團還是在企業內部，孜孜以求地為地方經濟服務，為泰安的產業升級及智慧城市建設作出積極貢獻，是匯智始終堅持的信念。
僅在2020年疫情防控期間，匯智民資公司就制定八條支持企業發展落實意見，不抽貸、不斷貸，為企業節約融資成本50%以上，減免相關企業380多萬元費用，幫扶企業順利渡過難關。
在外界看來“神秘”的匯智，還有另一面——在泰安相當一部分企業中，匯智民資公司是“響當當”的存在。
打好民資“組合拳” 支持高新技術產業?
服務實體經濟發展
? ? ? ?機器人“小睿”作為山東睿思奧圖智能科技有限公司的研發產品，在2018年的中國北京國際科技產業博覽會及上海國際
會及上海國際服務機器人技術及應用展覽會上成功面世，并備受關注。此前，睿思奧圖智能科技就一直致力于研發智能服務機器人的自主移動技術、環境認知技術以及主動交互技術。在其研發投入的關鍵期，正是匯智民資公司快速幫扶了第一筆資金幫助“小睿”成功亮相。隨后，匯智民資公司開展研判分析工作，對智能科技行業及市場前景進行了深度分析，快速啟動幫扶工作，為睿思奧圖公司提供各類短期財務性投資和債權投資服務，并在2019年再度對其進行股權投資，保障了該企業高新技術項目研發及公司的有序穩定運轉。
? ? ? ?對技術創新企業的幫扶，睿思奧圖并非孤例，甚至還只是匯智民資公司眾多幫扶案例中的冰山一角。
2020年新冠肺炎疫情防控期間，“泰安通”疫情管控追溯系統、泰山e（疫）情綜合云管系統、“碼”上就業（復工）管理系統為泰安市疫情防控、企業復工起到了積極作用。而這些應用系統，皆由山東眾志電子有限公司研發推出。
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? ? ? ?據了解，山東眾志電子有限公司目前已成長為集云計算、物聯網、大數據和工業互聯網、軟件開發和運維服務為主要業務的高新技術企業。
但在其發展過程中，也曾遭遇資金難題。在流動資金最為緊張時，匯智民資公司經過多次實地考察、走訪后，主動介入并實行了全方位幫扶。從短期財務投資到債權投資，匯智民資公司組合各種手段，幫助眾志電子補足資金短板，夯實了長期發展的基礎。目前，眾志電子自主研發的20多個行業云平臺已推向市場，并獲得用戶認可，已經成為泰安智慧高新區建設的重要力量。
五年來，孜孜不倦的探索和腳踏實地的專業服務，為匯智民資公司贏得了企業的信賴。專注專業、盡職盡責是當地企業對匯智的一致評價。在袁玲看來，團隊的素質已被驗證，企業內在文化建設則是匯智民資公司發展的不竭源泉。
? ? ? 據袁玲介紹，匯智民資黨支部一直按照泰安金控集團黨委黨建工作要求，不斷加強黨組織對各個經營環節的領導、管控、監督，與業務發展同頻共振，做到目標一致、融合發展、相互促進。
黨建引領發展? ?擔當彰顯初心
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在黨建學習活動方面，匯智民資黨支部堅持開展系列學習教育，結合公司實際組織開展主題教育及黨史學習教育，切實做到守為民服務初心，強國企黨員黨性，盡國企擔當責任。
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? ? ? ?一組榮譽，可以對黨支部帶領下的匯智民資公司的內在實力窺知一二。在全省分類評級中，匯智民資公司2017、2018、2019年連續在山東省民間資本管理機構分類評級中評為Ⅰ級，2019年2月被泰安高新區管委會評為“2018年度跨越發展先進企業”，2019年3月，匯智民資公司被泰安市婦聯評為“城鄉婦女崗位建功先進集體”，2019年成功入選山東省企業應急轉貸平臺備案機構，不久前當選山東省民間融資機構協會副會長單位。
舉目已覺千山綠，宜趁東風馬蹄疾。在“十四五”規劃開局之年，匯智民資公司董事長袁玲對未來的發展有了更加清晰的規劃，她談到，“站在更高的起點，匯智民資公司要提高思想站位，準確把握新發展階段，深入貫徹新發展理念，加快構建新發展格局。堅持穩中求進、夯實基礎，保持定力，求真務實，不斷拓寬業務市場、擴大業務規模，用實際行動助力實體經濟騰飛。”
回歸本源? ??合規發展?
臨沂國安：回報社會是企業發展的根本宗旨
? ? ? ?實施鄉村振興戰略、發展實體經濟離不開金融“活水”的助力。
日前，臨沂市地方金融監督管理局公開了上半年臨沂市金融業相關數據，一組組數據也反映出金融運行“穩中向好”的趨勢。近年來，臨沂市金融系統一直以來堅持黨建引領，認真貫徹落實中央和省、市經濟工作會議精神，緊緊圍繞市委、市政府中心工作，著力推進金融改革創新，防范化解金融風險，切實為群眾辦實事解難題，全市金融業呈現平穩健康發展的良好態勢，有力支撐了全市經濟高質量發展。
? ? ? ?作為金融系統中的一支重要力量，地方民資機構也在為金融事業的穩定發展提供著強勁動力。臨沂市蘭山區國安民間資本管理有限公司正是這樣一家默默無聞的企業，近年來，臨沂市蘭山區國安民間資本管理
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理有限公司秉持服務地方、勇于擔當的宗旨，著力提升金融紓困能力，優化金融資源配置效率，為臨沂市蘭山區鄉村振興和企業發展做出積極貢獻。
近日，記者跟隨山東省民間融資機構協會走進臨沂市蘭山區國安民間資本管理有限公司，對這家以合規、穩健著稱的民間資本管理機構一探究竟。
臨沂市蘭山區國安民間資本管理有限公司成立于2013年，注冊資本5000萬元，是目前整個臨沂市蘭山區最專業民間資本管理機構之一。多年來，在省市各級金融監管部門及當地政府的支持下，其通過股權投資、債權投資、投資咨詢、短期財務性投資、受托資產管理等服務方式，為蘭山區實體經濟的發展，提供了長效優質的解決方案。
從國安民資總經理崔麗麗的敘述中，記者感受到，國安民資在股東山東啟蒙標志服裝集團的積極帶動下，整個企業內外都充滿著低調務實、回報社會的氛圍。
回歸本源? ??合規發展?
臨沂國安：回報社會是企業發展的根本宗旨
? ? ? ?多年來，為支持鄉村振興，提升金融服務實效，國安民資在蘭山區金雀山街道黨委帶領下，以黨建引領企業健康發展，促進了企業提質增效的同時，不斷保障風控管理，在主要股東山東啟蒙標志服裝集團的支持下，切實為當地企業解決了融資難的發展問題，并不斷以較低成本，持續加大在信貸資源及扶持力度方面的傾斜。
? ? ? ?記者走訪得知，國安民資在服務領域方面，有針對性以小微企業、三農相關行業作為服務的主要領域。其以“發展普惠金融業務”為目標，多年來持續將金融
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融“活水”的溫度與力量凝于扶小助微的普惠金融服務中，潤澤實體經濟。值得一提的是，得益于國安民資嚴格的前置風控審核及質押流程，國安民資2013年成立至今，從未出現過一筆不良資產。
? ?“相比于收益，我們更看重的是對于優質企業紓困解難的意義，這也是國安民資回歸金融服務本源的企業宗旨。”山東啟蒙標志服裝集團總裁李啟春介紹。
回歸本源? ??合規發展?
臨沂國安：回報社會是企業發展的根本宗旨
紹，多年來，公司一直致力于慈善公益活動，這種價值理念也被注入了國安民資的企業“血液”之中。
“公益活動從未間斷。”國安民資運營總監崔麗麗介紹，公司黨支部緊緊微淘臨沂市蘭山區相關部門及金雀山黨委部署，對困難群眾及敬老院進行長期定向捐款捐物活動。同時對員工也進行定期慰問及補助活動。
值得一提的是，在2020年初抗擊疫情防控期間，國安民資在山東啟蒙標志服裝集團帶領下，先后向黑龍江省公安廳、新疆維吾爾自治區公安廳、內蒙古自治區公安廳、寧夏回族自治區公安廳等多個堅守抗擊疫情一線的相關部門捐贈一次性醫用口罩、消毒液等防疫物資，為一線防疫人員送去陣陣春風。
鑿井者，起于三寸之坎，以就萬仞之深。下一步，國安民資堅持黨建引領，立足基層服務，嚴把風控關，不馳于空想，不騖于虛聲，繼續著眼于鄉村振興和企業發展，在新時代的舞臺上，懷拳拳初心，生熠熠光輝。
山東啟蒙標志服裝集團總裁李啟春
和李啟春的交流，使記者明顯感到國安民資以及股東啟蒙標志服裝集團強大的社會責任意識。據李啟春介紹，
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山東省民間資本管理公司
? ? ? ?踐行社會責任? ??助力鄉村振興?
? ? ? ? ? ?-----聊城方圓民間資本管理有限公司
? ? ? ?山東省民間資本管理公司自2012年試點至今，十年來在各級地方金融監管部門的監督指導下，立足當地，支持實體，規范、穩定、健康發展。黨的十九大報告提出實施“鄉村振興戰略”以來，作為山東地方金融行業的一支生力軍，山東省民間資本管理公司積極響應國家號召，在助農支企的道路上積極探索，勇于創新，開辟新路。
? ? ? ?聊城方圓民間資本管理有限公司（以下簡稱“方圓民資”）作為山東省最早一批在地方金融監管部門指導下設立的民間資本管理公司，在壯大自身業務規模的同時，積極履行社會責任，注重解決小微企業融資需求，踐行服務三農使命，全面助力鄉村振興。
? ? ? ?冠縣農產品大市場是山東省新舊功能轉換重大項目、省級規范化農貿市場，納入《全國農村創業園區（基地）目錄（2021）》，規劃總占地面積350畝，其中一期占地145畝，總投資3.5億元。泉潤集團積極響應國家鄉村振興戰略，全力打造成鄉村振興齊魯樣板工程。
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? ? ? 項目立項以來，方圓民資積極進行考察論證，設計切實可行的融資方案，盡力節約企業融資成本，最終確定全面合作、股債結合
噸冷庫已投入使用，呈現一片欣欣向榮的景象，京東物流、郵政速遞物流也已強勢入駐，并將開展進一步深入合作。
會員風采
結合的金融模式，及時將支持資金發放到位，助力大市場項目快速建成，有效的促進了冠縣鄉村振興工作的發展。
? ? ? ?目前，冠縣農產品大市場項目西區已超300戶商家旺市經營，屢創交易高峰，東區正在火爆招商之中，萬噸冷庫已投入使用，呈現一片欣欣向榮的景象，
關于民間資本管理公司服務鄉村振興
征文的通知
各民間資本管理公司：
? ? ? ?為響應國家號召，助力鄉村振興，宣傳民間資本管理公司（以下簡稱“民資公司”）支持實體經濟做出的貢獻，現向各民資公司征集關于支持“三農”的業務案例，以稿件的形式發至山東省民間融資機構協會郵箱（sdsmjrzjgxh@163.com）,內容包括但不限于業務發生的時間、地點、服務對象、服務內容、金額等。
? ? ? ?聯系人：程亞媛：0531-86975991 18560163282
? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?安? ? 鑫：0531-86975992 18560163923
? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?袁? ? 征：0531-86975993 18560165393
? ? ? ? ? ? ? ? ? ? ?郜睿智：0531-86975993 15165080053
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增值電信業務經營許可證：陜B2-20210327 |