信用分知識手冊
薯片平臺合規管理制度
外勤崗必備
一戰區品質管理中心
薯片平臺合規管理制度
V1.0版
目錄
CONTENTS
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總則
名詞解釋
合規的標尺-信用分
合規處罰等級
合規類型
業務合規
誠信合規
言論合規
合作合規
關聯關系合規
行政合規
01
02
03
04-05
06
07-18
19-38
39-43
44-48
49-54
55-57
01
? 總? ? 則
General Rules
目的：為規范日常經營行為、明確管理邊界、保證客戶體驗和公司口碑，結合公司實際經營管理現狀，特制定本制度。
"
"
適用范圍：本規則適用于薯片平臺下的所有直營團隊、員工在日常經營中包含但不限于業務、合作、言論、關聯關系等合規和誠信領域的管理。
1
1．違規行為：員工未按平臺、品牌規定的從業規范進行操作的行為，均定義為違規行為。2．個人信用分：平臺、品牌根據管理規范用以評估員工綜合從業表現的機制。3．違規角色劃分：在違規事件中，根據分工/程度的差異對各角色進行明確的分級并定責。（1）主要責任人：是指在違規事件中直接參與并起主要作用（策劃、實施、組織、領導并導致直接后果）的行為主體；（2）次要責任人：是指在違規事件中直接參與并起次要作用（協助主要責任人、創造違規條件、促成違規目的達成、提供違規工具、建議但未直接導致結果發生）的行為主體；（3）脅從責任人：指行為主體在非個人自愿（被語言或暴力脅迫、被明示/暗示、違規態度消極）情況下被迫實施違規行為的，根據管理制度規范進行降級處罰。（4）教唆責任人：是指在違規事件中并未直接參與，但通過教唆的方式（勸說、授意、明暗示、利誘、收買、脅迫）造成本無違規傾向的其他責任人產生違規后果的行為主體；（5）包庇責任人：指全程未參與違規也與違規后果無利益關聯但對其他責任人的違規行為知情未上報的行為主體，根據規范進行降兩級處罰。（6）干擾調查責任人：是指對平臺監察部門調查違規事件進行干擾和干涉的行為主體，如責任人本身在違規事件中就負有其他認定責任，將按照認定責任進行升級處罰反之按照管理細則進行單獨處罰。4．被處罰人：是對事件中各認定違規角色的統稱。5．申訴：是指被處罰人對于結果認定存在異議，申請再次進行責任認定的過程。6．申訴陪審團：是指為保證責任認定公平、公正由平臺直屬各業務模塊管理者臨時組成更高級別的評審機構對于之前責任認定結果進行復核的組織。7．復核：收到被處罰人的申訴請求后，由申訴陪審團對事件的責任認定、規則使用度進行最終評定。8．順延年：是指從第一次違規起開始計算往后的365個自然天。
2
02
名詞解釋
Explain the glossary
1.個人信用評分是指平臺、品牌參考業務、關聯關系、言論等維度對個體進行從業的記錄及評分，用以直觀反饋個體信用程度并作為其他管理決策的重要參考依據。
2.信用分為12分制，采取單向扣分制（即只扣不加）。
3.被扣罰信用分的有效期為一個順延年（365天），到期后被扣罰的信用分會自動失效。
4.信用分小于等于0平臺、品牌可根據管理規范進行開除處理。
合規的標尺
信用分
3
03
?信 用 分
Credit Score
04
?信 用 分
Credit Score
違規行為分值 |
處罰等級 |
復職限制期 |
|
—— |
平臺禁入 |
—— |
|
12分 |
黑線 |
終身 |
|
紅線 |
5年 |
||
3年 | |||
2年 | |||
1年 | |||
6分 |
黃線 |
累計≥12分 |
1年 |
3分 |
警告 |
||
1分 |
一般違規 |
||
0.5分 |
輕微違規 |
||
合規處罰等級
4
05
?信 用 分
Credit Score
一個記分周期內一次/累計扣滿12分
（1）相關責任人關閉平臺權限，并禁止在平臺內各加盟商工作及參與業務行為；（2）對加盟商的員工，進行關閉平臺權限和禁止在加盟商工作及參與業務行為；（3）對應積分直接清零，同時根據復職限制期禁止要求時間內再次進入平臺、品牌
一個記分周期內一次/累計扣滿6分但不到12分
（1）一個順延年內不得參與晉升、調薪；
（2）信用分的扣減直接影響積分，積分將影響從業人員的分傭比；
（3）定期/不定期進行合規專項檢查。
一個記分周期內一次/累計不滿6分
按照實際扣分情況扣除對應積分，平臺、品牌、各城市間有另行要求的可根據相應的制度規范進行處理
一個記分周期內一次/累計不超過3分（含）
（1）只對違規事件進行調查記錄和信用分的扣除，對應的積分等暫不執行扣罰。
（2）一個計分周期內信用分扣分一旦超過3分將會對關聯的積分等進行一并折算處罰
5
06
合規類型
Compliance type
1
業務合規：是指對于業務開展相關的操作、執行流程是否符合平臺、品牌要求進行的管理工作
2
合作合規：是指對于業務推薦、合作成交等行為過程及結果進行規范化的要求和管理
4
關聯關系合規：是指為了保障平臺、品牌及其從業人員的切身利益，對于關聯關系的管理規范和要求
5
誠信合規：是指對于從業人員本身行為及結果進行誠信方面的要求和管理
3
言論合規：是指對于平臺、品牌公眾渠道發布的相關言論進行管控
注：多類型違規，按照并罰原則進行處罰，觸犯一條處罰一次
6
信用分
業務合規
及時反應用戶體驗和經營風險
7
1、融資態外呼禁語：（1）金融機構名義，XX汽車品牌4S店名義，銀行、平安普惠等無授權金融機構名義；（2）外呼禁語：包裝資料、掛靠單位、購買虛假座機、代接信審電話、修改征信。2、法律業態外呼禁語：非律師人員嚴禁采用律師、律師助理等名義，或假冒公安、法院、司法局、律協等工作人員之身份；修改證據材料、書面承諾、證據資料作假3、資質業態外呼禁語：掛靠?、?內/外掛、勾兌、公關及包處理、辦假證、包裝業績、包裝處理、資質買賣4、創發、會計業態外呼禁語：禁語：刻蘿卜章、買身份證、做假資料、渠道單獨收費、辦假證、地址掛靠5、綜合業態外呼禁語：偽造證件、打點費、紅包、渠道費、公司買賣6、人事外包業態外呼禁語：XX社保局的、XX政企服務中心7、商標業態外呼禁語：（自稱）商標局，內部渠道，綠色通道、包過8、財稅業態外呼禁語：不交稅、代開發票、開票、渠道處理9、其他禁止行為：（1）自稱國家政府機構工作人員，如：XX政企服務中心、XX政務中心、XX行政服務中心；（2）和客戶外呼電話時未稱自己是規劃師、法律業態未稱呼自己為咨詢顧問。
判定情形（示例，包含但不限于）
行為定義：規劃師在外呼銷售時，使用了外呼禁語
判定的關鍵要素/標準：以電話、微信、短信等形式提及敏感詞
扣罰信用分分值：0.5
業務合規
違規類型：輕微違規
違規行為名稱：外呼違規
8
業務合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
重大投訴 |
1、客戶投訴擴大至媒體等渠道的；
2、客戶投訴導致平臺損失大于等于10萬元的
|
紅線一年 |
12 |
|||
一級投訴 |
導致客戶投訴負有責任且不配合投訴處理的均適用 |
黃線 | 6 |
|||
| 二級投訴 | 導致客戶投訴無相關責任但不配合投訴調查和處理的均適用 |
警告 |
3 |
|||
三級投訴 |
導致客戶投訴負有相關責任但是積極主動配合調查處理的均適用 |
一般違規 |
1 |
|||
| 四級投訴 | 導致客戶投訴沒有相關責任且積極配合調查處理的均適用 |
不違規 |
0 |
|||
客戶服務投訴
9
投訴渠道：面訪、電話渠道、線上渠道、政府/媒體反饋集團投訴組負責對客戶的投訴問題進行統一受理
業務合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
存放禁止/廢止類合同文本 |
存放未經法律/品牌城市公司允許的合同及協議
例如：
①獨家委托協議、速銷服務協議、VIP服務協議；
②舊版合同、備忘錄；
③服務承諾保障協議；
④其他事業部合同等協議。
|
輕微違規 |
0.5 | |||
| 存放違規合同及協議 |
門店存放未經品牌/公司允許/授權的業務類合同及協議
①紙版空白合同/協議文本；
②紙版已用合同/協議文本。
|
警告 |
3 | |||
存在違規宣傳資料 |
未經公司確定的宣傳物品
1、保存任何空白、作廢或已簽署的金融產品合同文本?
2、保存電子版金融合同資料及影印件? ? ?
|
輕微違規 | 0.5 | |||
存放違規合同/協議/宣傳資料等
10
業務合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
偽造公司證明 |
偽造或店面留存非企業范本的以下企業證明文件
1、實習證明
2、在職證明
3、收入證明
4、離職證明
|
紅線一年 |
12 |
|||
偽造證件/票據/印章/法律協議文書 |
偽造法律文件、公司、平臺的法律范本及印章（包含偽造實物或偽造影像、無論是否造成重大影響）
1、票據：稅票、定金收據、發票
2、（平臺）印章：公章、財務章、合同章、人名章；
3、法律協議文書：交易合同、補充協議等。
4、（未經同意）偽造客戶簽字
|
紅線一年 |
12
|
|||
代客戶簽字 |
1、客戶/授權或要求的情況下，代替/客戶簽署有法律效力的文件材料，例如合同、網簽、委托協議；
2、獲取委托備件在要求或授權的情況下，代替在備件上簽字（無論規劃師、業務經理、店長、店東等任何平臺及相關人員，有公證委托書的情況下除外）
|
黃線 |
6 |
|||
偽造客戶簽字 |
1、在客戶未同意/未做要求的情況下，偽造客戶簽字/簽章/手印（具有身份證明效力來的媒介）
2、無證據證明是客戶同意或要求的情況下，偽造客戶簽字/簽章/手印。
|
紅線 | 12 |
|||
備注無效信息 |
資源備注信息非客戶本人信息 |
警告 |
3 |
|||
偽造公司證明/證件/票據/印章/法律協議文書/簽字&代客戶簽字
11
業務合規
合同簽署瑕疵
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
合同簽署瑕疵 |
【非最新版本】
根據簽署日期判定，簽署時使用的協議不是當時施行的協議版本——事實性錯誤，不涉及申訴
（責任人：合同上傳人）
|
輕微違規 |
0.5 |
【簽署日期空白或錯誤】
1、簽署日期空白——事實性錯誤，不涉及申訴
2、簽署日期錯誤——事實性錯誤，不涉及申訴
示例（包括不限于）：簽署日期晚于檢查時點日期
（責任人：合同上傳人）
|
輕微違規 |
0.5 |
|
【關鍵信息修改未簽字/錯誤】
1、協議上價格/委托期限關鍵信息發生修改（存有新舊信息，或使用涂改液、膠帶、描寫等方式修改信息），沒有補充客戶簽字——事實性錯誤，不涉及申訴
2、委托期限信息空白/錯誤——事實性錯誤，不涉及申訴
3、價格信息大小寫寫反、大小寫信息只寫了一處另一處未填寫、大小寫不一致等——事實性錯誤，不涉及申訴
（責任人：合同上傳人）
|
輕微違規 |
0.5 |
|
使用非要求紙張簽署合同的 |
輕微違規 |
0.5 |
12
業務合規
合同簽署瑕疵
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
合同簽署瑕疵 |
【“協議”其他信息填寫錯誤/不完整】
1、客戶簽字不完整/不規范（包括但不限于以下錯誤行為）：
A、多個甲方，但只有一個人簽字
B、A是客戶，B是代理人，應該A（B代），B代A，， 簽字處：b（A代），A代B
C、是客戶簽字，但是名字寫到了規劃師位置
（責任人：合同上傳人）
|
輕微違規 |
0.5 |
【違規增加/刪除協議條款】
增加/刪除“協議”上的條款信息，（客戶增加“不承擔2.2費用”非獨家““客戶隨時可以中止委托”除外，有其他的增加/刪除條款，且未獲得法務的書面確認）
說明：規劃師增加/刪除條款，需跟集團法務溝通確認，若可以，需提供文字版的截圖（短信、微信、郵件、書面等形式）
（責任人：合同上傳人）
|
輕微違規 |
0.5 |
13
業務合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
|
上傳無效合同
|
【非本業務/非本類合同】
1、非本業務合同，且在申訴期無法提供正確的合同
2、同一合同上傳多個位置，且在申訴期無法提供正確的合同
3、上傳非合同內容，如個人照片等，且在申訴期無法提供正確的合同
（責任人：合同上傳人）
|
警告 |
3 |
|||
|
【合同拼湊】
1、上傳的合同內容與系統某些頁面與系統不一致
（責任人：合同上傳人）
|
警告 |
3 |
||||
合同上傳瑕疵 |
【上傳不全、上傳錯誤】
1、是本業務合同，但是位置上傳錯誤——事實性錯誤，不接受申訴。例如身份證傳到業務合同
2、合同有兩頁，只上傳了一頁——事實性錯誤，不接受申訴；
3、協議有2頁或以上情況，沒有上傳齊全，缺頁——事實性錯誤，不接受申訴
4、上傳業務憑證缺頁/遮擋信息
（責任人：合同上傳人）
|
輕微違規 |
0.5 |
|||
合同審核瑕疵 |
存在真實的合同問題，審核時未發現風險 |
輕微違規 | 0.5 |
|||
上傳無效合同&合同上傳、審核瑕疵
14
業務合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
抵制轉介紹 |
已分配資源但由于不屬于自身業務范疇無法簽單又不積極跟進轉介紹，直接消極對待客戶。 |
警告 |
3 |
|||
三方卡違規 |
只要違反三方卡規定，均適用本條補充三方卡詳細舉例 |
紅線 |
12
|
|||
拖延退單 |
【不按流程發起退單】
事業部或相關人員為個人或團隊利益，客戶明確要求退款后惡意拖延退單，2個工作日內未發起退款申請的。
【未按期完成退款流程】
退款審核節點人員，為了個人利益或其他原因，惡意拖延退款審批，造成退款2個工作日未審批完成
|
警告 |
3 |
|||
撞戶 |
1.規劃師發現有其他規劃師同時在為用戶提供服務且并非切戶的情形應當提報上級進行客戶歸屬的判定。
注：根據服務時間優先的原則判定客戶歸屬后其他規劃師應該停止對客戶的服務，在此過程中或者判定歸屬后有其他惡意/違規行為的可按照本制度細則進行追責
|
- |
根據處理結果適用于其他違規場景
|
|||
不良影響 |
客戶上門鬧事，都適用 |
警告 |
3 |
|||
不良影響 |
客戶報警，都適用 |
警告 |
3 |
|||
其他違規行為
15
業務合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
未及時反饋主管部門檢查結果 |
在主管部門檢查開始后24小時內，未及時向上級領導反饋檢查信息，無論是否主觀惡意或過失 |
黃線 |
6 | |||
不實宣傳 |
1、宣傳或介紹服務時：
A.含有封建迷信內容，對服務情況進行的說明、渲染，有悖社會良好風尚；
B.未經政府官方渠道確認，進行誤導宣傳；
C.對外發布服務時暗示客戶違法操作；
D.介紹服務時對費用的描述錯誤或者不準確
2. 含有“國家級”“最高級”、“最佳”等極限用詞或其他不規范用語（如使用史上最低價、國家xx領導人推薦等，使用外國文字未注明中文等）。
|
一般違規 |
1 |
|||
資料遺失 |
1、規劃師遺失
2、后臺人員遺失
3、客戶遺失
4、行政人員遺失
|
一般違規 |
1 | |||
其他違規行為
16
業務合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
商機錄入瑕疵 |
錄入的商機信息存在錯誤或缺失的情況都適用 |
輕微違規 |
0.5 | |||
惡意簽單 |
業務辦理過程中客戶與后臺的溝通交流發現無法消化，或者客戶回訪部回訪反查中發現無法消化；內部投訴或者反饋惡意低價競爭；規劃師為了業績，向后臺消化人員刻意隱瞞客戶實際情況，在后續辦理過程中，造成客戶/平臺損失或不良影響 |
一般違規 |
1 |
|||
規劃師下單不規范 |
1、系統下單產品選擇與合同簽署產品不一致；
2、合同金額利潤值不符合業態規定產品利潤值；
3、后臺生產結算事業部選擇錯誤（如成都后臺消化，選擇成重慶后臺消化）
|
輕微違規 |
0.5 | |||
資料、證書使用違規 |
1、規劃師自己注冊證書，隨意使用自己收回的證書；
2、按照市場價格收證，不能高于市場平均收證價格；
3、中介收取的證書，證書必須先報備至渠道部審核無誤后再合作；
4、屯證的證書未按照流程操作以及規定時間進行沖銷；
5、將客戶證件、證書、資料私自挪做他用；
|
輕微違規 | 0.5 |
|||
其他違規行為
17
業務合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
協助客戶偷稅漏稅 |
協助客戶采用違法違規的方式騙取稅收優惠，減少實際應繳稅額，從中獲利（收取金錢、實物等）：
違法違規的方式包含但不限于：
①給客戶提供造假渠道；
②替客戶造假并獲利；
注：不包括網簽價<實際成交價這種方式
|
紅線5年 |
12 | |||
惡意簽單 |
協助客戶采用違法違規的方式騙取稅收優惠，減少實際應繳稅額，未從中獲利：
違法違規的方式包含但不限于：
①給客戶提供造假渠道；
②替客戶造假未獲利；
注：不包括網簽價<實際成交價這種方式
|
警告 |
3 |
|||
商業受賄 |
未觸犯國家法律，但出現以下行為滿足其一即可（不區分是否主觀惡意）?
1、私自接受第三方的財物或者好處費???
2、平臺同意，但是未能如實入賬的???????????
3、接受第三方的不能以現金和財物衡量的利益交換? ? ? ? ??
|
黑線 |
12 | |||
其他違規行為
18
信用分
誠信合規
從業門檻，堅守底線
19
1、通過公司獲取資源，私下個人操作成交，未上報公司，不管個人是否獲利，均認定為私單；
2、針對非成交以外的業務（親屬交易/服務等其他業務）私下收取好處費，也視為私單；
3、在實際業務中，客戶表示不想在通過我司進行交易或想要私下成交，只要規劃師人員表示同意或未表示同意但實際付出某種行為促進私下交易，即認定為私單；
4、規劃師人員主動引導或協助引導客戶進行私下成交的可能性的行為表述，并產生事實的行為，即認定為私單；
5、為了謀取利益，規劃師人員為客戶尋找其他公司進行委托代辦服務的，亦按照私單處理；
6、業務經理授意私下成交的，業務經理與規劃師均按照私單處理；業務經理知情但未阻止的，按照縱容包庇處理。
判定情形（示例，包含但不限于）
行為定義：規劃師人員私自操作公司業務，引導或協助客戶與客戶/渠道/其他同行公司進行私下交易；或私自為客戶辦理變更手續，在交易過程中賺取利益。
判定的關鍵要素/標準：不論交易是否成功；不論最終是否獲利
扣罰信用分分值：12
誠信合規
違規類型：黑線
違規行為名稱：前臺私單
20
21
誠信合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
私自存儲客戶信息 |
【違規存儲客戶資源】
業務人員私自存儲客戶資源超過100條(含)以上，包括但不僅限于表格，文檔等形式（含白名單）
|
警告 |
3 | |||
私自存儲客戶信息 |
【違規存儲客戶資源】
業務人員私自存儲客戶資源不超過100條，包括但不僅限于表格，文檔等形式（含白名單）
|
一般違規 |
1 |
|||
私自存儲客戶信息
事實上構成
不區分存儲方式
無論是否獲利
誠信合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
商機超時不錄 |
【商機不錄入】
獲得客戶信息后，一直未錄入商機
|
紅線 | 12 | |||
商機超時錄入 |
【商機超時錄入】
獲得客戶信息后，超過1個工作日錄入
|
黃線 |
6 |
|||
|
私藏渠道
或資源不錄
|
【渠源不錄入】
獲得渠道、資源信息后，一直未錄入
|
紅線一年 |
12 | |||
|
渠道或
資源晚錄
|
【渠源超時錄入】獲得渠道、資源信息后，超過1個工作日錄入
|
黃線 | 6 |
|||
商機/渠道/資源錄入相關違規
轉介紹至第三方&非法牟利
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值
|
|
轉介紹給
第三方公司
|
【轉介紹給第三方公司】
將公司客戶轉介紹給第三方公司，無論做什么都適用
|
紅線一年 |
12 |
利用非法程序/手段牟利 |
【利用非法程序】
利用程序（爬蟲、腳本）或非認可手段進行牟利或者侵占資源
|
紅線一年 |
12
|
22
23
誠信合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
虛假活動量 |
業務人員為了個人目的采取弄虛作假的方式對此類工作進行虛報、謊報均定義為此類違規 |
警告 |
3 | |||
商機虛假錄入 |
【客戶電話錄入錯誤】
業務人員為了霸占客戶資源、逃避資源管控、謀取私利，在錄入客戶電話時，故意將客戶電話號碼錄入錯誤，導致該資源客戶無法繼續追蹤
例如：規劃師為了霸占成交幾率較高的商機，故意將客戶電話的189錄成了186，導致原商機電話錯誤/打不通。私下再通過正確的電話聯系客戶，或新建商機成交
|
警告 |
3 |
|||
商機虛假備注 |
【虛假備注客戶信息】
業務人員為了逃避資源管理辦法，接推廣資源時未先與客戶聯系，直接虛假備注了客戶的需求。
|
一般違規 |
1 | |||
虛假操作行為
事實上構成
不區分主觀惡意
無論是否
獲利
誠信合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
弄虛作假 |
1、在工作匯報、面對集團、政府主管部門（政府執法部門）調查時，通過說假話、提報虛假數據等方式，隱瞞信息、編造錯誤信息
2、撥打虛假客戶電話
3、外出報備弄虛作假
|
警告 |
3 | |||
上傳虛假錄音? |
1.上傳非客戶本人錄音
2.錄音偽造，私自剪輯
|
警告 |
3 |
|||
提供虛假個人身份信息 |
1、提交虛假身份證復印件；
2、以他人身份入職；
3、規避年齡限制入職
4、以規避限制入職條件，向平臺、公司、加盟商提交虛假
|
紅線一年 |
12 | |||
虛假操作行為
事實上構成
不區分主觀惡意
無論是否
獲利
24
25
誠信合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
陰陽合同 |
同一業務簽訂的合同，甲、乙方合同內容不一致。繳銷合同金額小于另一份合同金額，從中攫取利益 |
紅線 |
12 | |||
|
上傳虛假合同?
|
【偽造合同】
1、規劃師通過ps等涂改方式修改合同原有信息
2、在客戶未同意或未要求的情況下偽造客戶簽字
3、無法證明是客戶同意或要求的情況下偽造客戶簽字
（責任人：合同上傳人）
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紅線5年 |
12 | |||
|
【協助造假/代簽】
1、包括但不限于告知或協助客戶造假方式，偽造合同的行為
2、客戶授權或要求的情況下，規劃師業務經理/主管代替客戶在合同上簽字
（責任人：合同上傳人/業務經理/主管）
|
黃線 |
6 | ||||
合同類違規行為
誠信合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
侵占公司、他人財物 |
1、侵占/挪用客戶/客戶定金或其他與交易相關的錢款；
2、侵占/挪用客戶/客戶支付的費用；
3、侵占/挪用客戶/客戶公司有明確要求不可代收的費用
4、利用職務或工作上的便利，侵吞公司或他人財物
5、采用秘密竊取的方式盜取他人財物
6、虛假報銷
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紅線 |
12 | |||
坐收坐支 |
收取的款項不入帳或者不按照規定入賬，就是坐收，坐支是指從現金收入直接用于現金支出。 |
紅線 |
12
|
|||
私設賬戶 |
1、私設小金庫
2、私自變更、設立收款賬戶，收取資金從事經營活動
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紅線 |
12 | |||
|
私收錢款
|
規劃師通過微信、支付寶個人賬戶代收客戶費用，然后再通過微信、支付寶、 POS 機轉付給公司（根據不同的業務產品判定）
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警告 |
3 |
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員工收取業務款后，未在2個工作日上交認款 |
黃線 |
6 |
||||
融資超收費 |
向客戶收取合同以外的錢款，或超出業態規定收費區間，無論是否報備，是否交回公司 |
黃線 |
6 |
|||
涉及財物、錢款類違規行為
侵占【客戶】錢款 |
1、以收取傭金等理由，詐騙客戶錢款；2、因商業賄賂判刑，包含緩刑；
3、因職務侵占，騙取客戶錢款（以各城市檢察院的執行法律條文為準）5000-20000元的額度區間各城市可以差異化配置。
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黑線 |
12
|
26
27
誠信合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
操縱業績 |
1、擅自變更業績類型，將“保證金”認為業績
2、未按照標準認定“風險單”業績
3、用個人錢款沖業績
4、虛假協單（未協單卻有協單業績）
5、虛掛業績（低職級人員業績掛在高職級人員名下）
6、費用支出中交叉關聯訂單，交叉訂單認業績利潤，按照業態業績認款管理辦法進行
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黃線 |
6 |
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故意錯報薪酬數據、未按照“何為正確”審核 |
1、未滿足薪酬提成要求的情況下提報核算薪酬基數，比如虛報/錯報/重復提報工作量、結項數據、業績數據、考核指標等影響薪酬的數據。
2、特殊風險事項未及時提出有效風控措施的情況下“默認”按照正常的薪酬核算模式計算。
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警告 |
3 |
|||
挪單、挪業績；累單、累業績 |
1.【謀取平臺激勵為目的】：規劃師A有完整的簽約前中后業務動作，但簽約人、大多數業績獲得者為本單無業務/少業務動作的規劃師B，以獲取平臺激勵；
2.【謀取平臺激勵為目的】：規劃師A將本人其他考核期限內的業績/單量轉移至本考核期限內，以獲取更高的激勵；
3.【提傭現金交易】：規劃師A將業績挪給規劃師B，雙方私下現金交易提傭；
4.【謀取高提傭、高績效】：低級別規劃師A將成交單、業績挪給高級別規劃師B以獲得高提傭、高績效；? ?
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紅線一年 | 12 |
|||
少報、漏報、多報業績 |
向客戶實收傭金和上報給平臺的傭金不符（故意在系統/合同中呈現與實收不一致的費率/傭金）
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紅線一年 |
12 |
|||
業績類違規行為
誠信合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
業務資料、協議、公司證明造假 |
1、私自偽造：營業執照、公章、身份證、戶口本、產權證、結婚證（包括但不限于上述）由國家機關頒發的證件、文書、證書；
2、偽造法律協議文書：合同、補充協議等；
3、未經客戶同意，偽造客戶簽字；
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紅線 |
12 |
|||
偽造/侵占/搶占角色或業績 |
1、【搶占/偽造角色】
A：規劃師A通過線下接待/電話接待/社區開發等方式獲取客戶信息，規劃師B搶在A之前將客戶錄入系統；
B：規劃師明知自己未按管理規范要求做出角色貢獻，但占有對應角色；
C：在業務發生變化、角色身份失去效力的情況下，故意拖延角色身份；
2、【侵占角色】
A: 隱匿、欺騙、故意違規操作，防止其他規劃師獲得角色。
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黃線 |
6 |
|||
文件造假&偽造/侵占/搶占業績或業績
28
29
誠信合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
泄露保密信息 |
1、將公司通訊錄、花名冊、公司架構、薪酬方案等保密信息提供給外部人員，或提供給其他不應該知曉信息的人員；
2、未經同意/授權，私自泄露/出售與我司合作的渠道信息；
3、未經同意/授權，私自泄露/出售我司已簽約合同給無關人等；
4、未經同意/授權，私自泄露/出售我司客戶信息（含資源）；
5、相互打聽或泄露薪酬信息的；
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黑線 | 12 |
|||
泄露客戶隱私信息（過失） |
1、發錯帶有客戶信息的郵件；
2、跟朋友聊天時不小心泄露客戶隱私信息
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黃線 |
6 |
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泄露客戶個人信息（惡意） |
1、將在履行職責或者提供服務過程中獲得的客戶個人信息出售/泄露給他人；
2、非法出售/交易客戶個人信息；
3、為報復客戶，泄露客戶個人信息；??
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紅線 | 12 |
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泄露商業機密 |
1、將公司客戶資源、公司架構、薪酬方案等保密信息提供給外部人員，或提供給其他不應該知曉信息的人員；
2、未經同意/授權，私自泄露/出售與我司合作的渠道信息；
3、未經同意/授權，私自泄露/出售我司已簽約合同給無關人等；
4、未經同意/授權，私自泄露/出售我司客戶信息（含資源）；
|
黑線 |
12 |
|||
信息泄露類違規行為
誠信合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
干擾調查 |
隱瞞違規事實，暴力/嚴重干擾調查工作的開展：
肢體沖突、語言阻撓調查工作開展的，處罰阻撓人后繼續開展調查工作
|
黃線 |
6 | |||
干擾調查 |
隱瞞違規事實，輕微干擾調查工作的開展：
1.肢體沖突、語言阻撓調查工作推進的，處罰阻撓人后繼續開展調查工作
2、通過銷毀證據、編造謊言、串供的方式隱瞞真相對抗調查的
3、無故拒絕在談話記錄上簽字確認的。
|
警告 |
3 |
|||
干擾判定結果 |
1.違規事件中除參與人除外，非直接/間接關系人向管理主體部門說情、抱怨試圖利用自己影響力干擾判罰結果的
2.不區分何種原因不走正規申訴流程的
|
警告 |
3 | |||
干擾違規行為
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
作弊 |
培訓考試、隨堂考試等檢驗性考試作弊或配合作弊行為
|
黃線 |
6 | |||
作弊 |
博學大考、轉正考試等核心考試作弊或配合作弊行為
|
紅線3年 |
12 |
|||
作弊
30
31
誠信合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
A承攬私活 |
1、利用上班時間從事微商、代購、淘寶運營等網絡銷售活動
2、工作期間承接外部網站開發運維、程序開發、公眾號運營等
3、工作期間承接單位的代理記賬等兼職
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紅線1年 | 12 | |||
B承攬私活 |
黃線 |
6 |
||||
C承攬私活 |
警告 |
3 | ||||
干擾違規行為
STANDARD
判定關鍵要素/標準
A承攬私活
B承攬私活
C承攬私活
主動或被動承攬累計牟利大于等于1000元的
主動或被動承攬累計牟利大于等于500元的
主動或被動承攬累計牟利不足500元的
誠信合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
盜用他人系統權限 |
1、規劃師通過同事未退出的系統，在對方未授權同意的情況下，私自操作導致對同事及平臺產生了影響
2、規劃師通過哄騙雖然在同事知情的情況下，登陸了同事的系統進行損害同事及平臺利益的行為
|
紅線1年 |
12 | |||
超授權范圍操作系統 |
在同意授權的情況下，操作了超出授權范圍內的內容，并且對平臺和他人產生了影響，雙方均受處罰
|
黃線 |
6 |
|||
授權非平臺人員使用系統 |
1、發生了外部人員使用內部賬號登錄系統的行為
2、將系統內部的賬號密碼給同業非平臺人員使用。
3、默認自己的配偶、親戚或朋友使用自己的已登錄賬號密碼的系統。
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紅線1年 |
12 | |||
違規使用系統權限
32
33
誠信合規
私自調查&私自處罰
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
私自調查 |
1、他人在行使舉報權利期間，其同事、直接上級或間接上級在未獲得調查授權的情況下，出于了解情況、打擊報復他人的目的，實施對他人的調查行為；
2、在未獲得調查授權的情況下，以任何方式查閱他人手機，對他人進行問詢面談等調查行為；
|
黃線 |
6 | |||
私自處罰 |
1、未經相關部門授權，單方面以黑紅線開除或勸退員工
2、未經相關部門授權，宣布或通報員工違反黑線、紅線或黃線
|
黃線 |
6 |
|||
【調查】對他人展開關于違規行為的面談/查詢/搜集/取證等活動。
【調查授權】由平臺監查中心、審計監察中心、客戶體驗中心、人事績效部和內部審計等部門進行對應職責的調查授權；
【處罰】包含但不限于開除、勸退或以黑線、紅線、黃線等名義進行相關處罰或通報。
【授權部門】由平臺監查中心、審計監察中心；
Explain?
名詞
解釋
誠信合規
私自調查&私自處罰
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
業務開展/舉證/申訴/調查時提供虛假憑證 |
1、運營人員在申訴舉證過程中，提供與客戶或者客戶溝通的經過PS或者虛假的截圖、視頻、語音、文件、短信、微信等。非證件信息（證件類見偽造證件證明）
2、在調查過程中提供簽字的虛假口供
3、在職能人員審計過程中：出于掩蓋事實或其他任何目的，將偽造或篡改的審計證據提交給審計人員，擾亂正常審計工作
4、憑證獲取過程中，通過ps等涂改方式修改憑證原有信息，上傳至業務系統
|
紅線1年 |
12 | |||
要求客戶主動干預內部調查 |
1、告知客戶（任何外部人員）平臺內部調查，導致客戶對判定有要求，干預判決
2、告知客戶（任何外部人員）平臺內部調查結果，導致客戶要求修改調查結果
3、客戶介入調查，形成客戶投訴的，參見客訴（例如提供申訴過往作業錄音憑證時，與客戶/客戶溝通態度惡劣）
4、客戶通過公眾渠道表示“錯誤由自己承擔，不應由規劃師承擔”
|
紅線1年 |
12 |
|||
34
35
誠信合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
謀取私利、收受賄賂或回扣 |
利用職務上的便利條件向供應商、渠道商索要返點，或同價值物品，或采取多收少付的方式截留錢款；
無論是否實際獲利都予以處罰
|
黑線 |
12 | |||
內部受賄 |
包含但不限于以下場景：
1、檢查/監督/審計部門在處理違規行為時
2、與被檢查/監督/審計人員/單位發生直接或間接的不正當利益關系，謀取私利，包括錢財、物品及其他類型的任何好處。
3、認定標準：現金>0，禮物>200元
|
黑線 |
12 |
|||
內部行賄 |
包含但不限于以下場景：
1、檢查/監督/審計部門在平臺協作過程或處理違規行為時
2、與被檢查/監督/審計人員/單位發生直接或間接的不正當利益關系，謀取私利，包括錢財、物品及其他類型的任何好處。
3、現金>0或禮物>200元或其他平臺福利
|
紅線1年 |
12 | |||
謀取私利&行賄受賄
誠信合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
利益沖突 |
1、在職期間從事與公司有商業競爭的行為、或在同行公司任職
2、在職期間未經報備擔任其他公司法人、董事、監事、高管的
|
紅線 | 12 |
|||
渠道報備違規 |
1、不按流程報備渠道（緊急渠道除外）
2、報備渠道時提交的資料不合規
3、故意報備虛假渠道、渠道價格，無論是否從中獲利
|
黑線 |
12 |
|||
擾亂經營秩序 |
【教唆他人離職】
管理者利用影響力教唆員工離職跟隨其開辦公司
【聚眾鬧事】
聚眾鬧事，給公司造成不良影響
|
黑線 | 12 |
|||
騙取公司福利 |
通過全部或部分造假/涂改等方式獲得公司任何形式的福利
|
黃線 |
6 |
|||
影響公司利益的違規行為
36
37
誠信合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
涉黑 |
通過暴力和非法手段對客戶、其他從業人員進行行為、精神上的控制已達成個人目的和利益 |
紅線1年 | 12 |
|||
黑灰產業鏈 |
1、參與或利用工作上的便利條件或通過系統漏洞、外掛軟件、病毒程序等盜刷虛擬貨幣、優惠劵；
2、未經報備，參與或利用工作上的便利條件或通過系統漏洞、外掛軟件、病毒程序等下載、轉移公司客戶資源，或其他保密信息。
3、利用技術手段，篡改銷售信息、成單量、業績等其他數據的。
|
黑線 |
12
|
|||
吸毒 |
吸食或注射等方式使用國家明確認定的毒品（鴉片、海洛因、可卡因、大麻等）
|
黑線 |
12 |
|||
賭博違反刑法 |
在職期間賭博并被國家主管部門判刑、拘役或者管制等
|
紅線3年 | 12 |
|||
與同業肢體沖突【被】國家處分（判刑、刑拘） |
與同業發生肢體接觸，并造成人員身體傷害的 |
紅線3年 |
12 |
|||
與同業肢體沖突【未被】國家處分 |
與同業發生肢體接觸，并造成人員身體傷害的 |
紅線1年 |
12 |
|||
違法亂紀行為
誠信合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
挪用資金 |
未經本人同意私自挪用平臺、品牌、客戶的資金用作他途 |
黑線 | 12 |
|||
挪用證件 |
未經本人同意私自挪用客戶的身份證和其他的證件辦理非業務事項 |
紅線 |
12
|
|||
縱容、包庇 |
1.?縱容：對錯誤行為不加制止而任其發展；
2.?隱瞞：掩蓋真相不讓人知道。一方知曉；一方不知；知曉的一方采取積極行為掩蓋事實或采取消極行為不告知事實的行為。包含但不限于以下場景：
①知曉他人違規行為，但在平臺調查過程中故意隱瞞
②總監、業務經理對區域或店面出現員工安全事件隱瞞不報或不及時上報（員工安全事件包括但不限于員工意外傷亡、重大疾病、失聯或失蹤）
③總監、業務經理對區域或店面出現治安事件或違法犯罪事件隱瞞不報或不及時上報
④總監、業務經理對區域或店面出現業務紕漏或業務糾紛隱瞞不報或不及時上報
3.?包庇：向有關組織提供虛假證明幫助違紀行為人掩蓋違紀事實，或被發現前幫助其湮滅、隱藏、轉移或毀滅違紀行為人而予以包庇的行為；
|
警告 | 3 |
|||
貼傭/返費 |
通過個人貼傭/返費、假借客訴的手段達成簽單或者完成公司要求以獲取利益的情形
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警告 | 3 |
|||
違規交易薯片幣 |
使用平臺未經同意的方式、手段進行薯片幣的交易或轉移 |
警告 |
3 |
|||
其他違規行為
38
39
信用分
言論合規
危害大、涉及廣、關系品臺形象
言論合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
發布違法信息 |
1.反對憲法所確定的基本原則的；
2.危害國家安全、泄露國家秘密、顛覆國家政權、破壞國家統一；
3.損害國家榮譽和利益；
4.妨礙社會安定，損害社會公共利益、妨礙社會公共秩序或者違背社會良好風尚；
5.歪曲、丑化、褻瀆、否定英雄烈士事跡和精神，以侮辱、誹謗或者其他方式侵害英雄烈士的姓名、肖像、名譽、榮譽的；
6.宣揚恐怖主義、極端主義或者煽動實施恐怖活動、極端主義活動的；
7.煽動民族仇恨、民族歧視，破壞民族團結（如涉藏/疆言論、地區歧視言論等）；
8.破壞國家宗教政策，宣揚邪教和封建迷信（如涉全能神、占卜、鬼神等邪教迷信言論）；
9.以非法民間組織名義活動；
10.散布謠言，擾亂經濟秩序和社會秩序的
11.侮辱或者誹謗他人，嚴重侵害他人合法權益、泄露個人隱私；
12.含有淫穢、色情、賭博、迷信、暴力、恐怖或者教唆犯罪；
13.妨礙環境、自然資源或者文化遺產保護；
14.利用黨旗、黨徽、國旗、國徽、國歌等代表黨和國家形象的標識及內容，或者借國家重大活動、重大紀念日和國家機關及其工作人員名義等，違法違規開展營銷活動；
15.法律、行政法規規定禁止的其他情形；
16.在平臺實施網絡暴力的行為。
|
黑線 | 12 |
|||
發布違法信息-涉黃涉暴涉政
40
41
言論合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
發布違法信息 |
1.使用夸張標題，內容與標題嚴重不符的；
2. 炒作緋聞、丑聞、劣跡等的；
3. 不當評述自然災害、重大事故等災難的；
4. 帶有性暗示、性挑逗等易使人產生性聯想的；
5. 展現血腥、驚悚、殘忍等致人身心不適的；
6. 煽動人群歧視、地域歧視等的；
7. 宣揚低俗、庸俗、媚俗內容的；
8. 可能引發未成年人模仿不安全行為和違反社會公德行為、誘導未成年人不良嗜好等的；
9. 其他對薯片平臺造成不良影響的內容。
|
黑線 | 12 |
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發布違法信息-違法或違反道德標準和價值觀的
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
傳播負能量 |
【傳播負能量】
在團隊內傳遞負能量，貶損公司或他人的行為
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警告 | 3 |
|||
傳播負能量
言論合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
|
發布違規信息
|
1.私自將平臺未對外公開的信息透露給媒體在內的外部人員，給平臺造成了重大影響；
2.在平臺的違規行為被媒體或第三方曝光；
3.未經平臺授權個人以平臺名義開設微博、微信、知乎等自媒體賬號；
4.被認定為違規的，未經平臺授權的其他職務行為（例如：使用平臺商標或平臺名稱發布違規信息造成不良影響）。
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紅線1年 | 12 |
|||
|
1.利用社會或政治敏感事件作為賣點或噱頭宣傳業務（例如利用疫情、特區、自貿區、香港事件等）；
2.捏造散布漲價信息，錯誤解讀行業相關政策；對市場走勢做分析，預測（例如目前競爭激烈，現在不購買后期會大幅漲價）；
3.發布未與平臺合作的項目和產品（例如宣導非合作產品、非合作服務）；
4.宣導業務時，以業務項目到達某一具體參照物所需的時間表示項目位置；
5.宣導業務時使用“國家級”、“最高級”、“最佳”等極限用詞或其他違反廣告法的用語（例如使用史上最低價）；
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警告 |
3 |
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發布違規信息
42
43
言論合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
|
發布違規信息
|
1.發布虛假廣告,以虛假或者引人誤解的內容欺騙，誤導消費者（例如虛擬優惠吸引潛在客戶）；
2.通過發布虛假不實的產品/業務信息等行為錯誤引導消費者購買急迫度（例如業務真實存在，虛構成交火爆數據吸引潛在客戶）；
3.對客戶不當承諾，造成客戶錯誤購買決策，引起客戶投訴；
4.發布承諾給客戶返還傭金或錢財的行為；
5.發布者與薯片平臺沒有簽訂勞動合同，或未經平臺公關部門書面許可使用薯片文字或者LOGO作為自媒體用戶昵稱或者人物頭像，尚未造成較大不良影響；
6．因平臺限制采用故意避開違禁詞，在業務介紹或者百科問答等頻道采用變形或者拼音描述的行為（例如：ke章、正府機關）。
|
黃線 | 6 |
|||
發布違規信息
信用分
合作合規
潛在高風險
44
45
合作合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
飛單、搶單、攪單 |
1、簽約室搶單/攪單
A.規劃師A約買賣雙方談判，從預約開始到談判結束前，規劃師B明知規劃師A在約談，仍發起與談判任一方溝通；
B.規劃師A約買賣雙方談判，從預約時開始到談判結束前，規劃師B發起與談判任一方溝通，在被告知正在約談，仍不立即終止溝通；
C.規劃師A約買賣雙方談判，從預約開始到談判結束前，規劃師B通過暗示、引導、慫恿客戶干預談判（包括但不限于談判現場干預、遠程干預（電話、微信等））
2、用打折或不當承諾搶單/攪單
A.客戶已達成購買意向（成交價格談攏），其他規劃師獲知后，向客戶提出自己能將服務談更低的價格/解決戶口/低費率簽約/能將客戶以前看過的其他服務談到客戶期望的價格等方式，影響客戶決策
3、散布不實謠言搶單/攪單
A.買賣雙方達成簽約意向（成交價格談攏），其他規劃師通過向客戶/客戶散布不實謠言（如客戶資質不夠/無購買資格/賣便宜了/服務質量/產權糾紛/服務瑕疵/規劃師品德不好/能力不高等），影響客戶客戶決策；
4、成交后攪單
客戶明確告知已簽約仍聯系或慫恿客戶違約再售；
5、同業間攪單
客戶明確告知已通過其他規劃師/品牌簽約，仍聯系或慫恿客戶違約再售
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紅線3年 | 12 |
|||
飛單、搶單、攪單
合作合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
|||
與未授權企業、個人合作 |
【未經同意私自與其他供應商合作業務】
1、與未完成加盟流程的加盟企業或個人合作及衍生業務；
2、與簽署了加盟協議暫未到達生效時間的加盟企業或個人合作及衍生業務；
3、與同業規劃師進行合作，獲取平臺沒有的資源；
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警告 |
3 | |||
與授權企業未授權產品合作 |
【未經同意私自與授權企業合作未授權產品】
1、新業務并未向平臺提出申請，品牌/薯片城市/店東/規劃師便與其開展合作；
2、新業務雖向平臺提出申請，但是平臺并未通過審批，品牌/薯片城市/店東/規劃師便與其開展合作；
3、新業務正在審批中，品牌/薯片城市/店東/規劃師便與其開展合作
4、新業務在其他城市/品牌通過審批，但是并未批準在本城市/品牌開展合作，品牌/薯片城市/店東/規劃師便與其開展合作；
5、原來開展的業務，平臺要求暫停，但是品牌/薯片城市/店東/規劃師仍與其開展合作的
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黃線 | 6 |
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未授權合作違規行為
46
47
合作合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
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違反費率規定報價 |
報價低于或高于統一傭金費率
? 客戶咨詢費率時尚未對特定產品/服務產生明確購買意向，此時規劃師報價高于或低于統一傭金費率的；
（只要發生違規報價，無論是否造成攪單/搶單，無論是否有客戶投訴，都要處罰）
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警告 |
3 | |||
違反費率規定簽約 |
1、低于傭金費率底價簽約
2、高于傭金費率報價簽約
3、替客戶承擔傭金
4、簽約前以任何方式承諾客戶退費
5、簽約后以各種理由對客戶進行退費/賠償
（只要違反規定簽約，無論是否搶單/攪單，都要處罰）
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黃線 | 6 |
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違反費率規定報價/簽約
合作合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
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未兌現合作承諾 |
未兌現合作前的書面/口頭承諾 |
警告 | 3 |
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切戶 |
1.不正當手段切戶（包括同業間切戶）： 偷聽、尾隨、跟蹤、攔截、翻看其他規劃師的私屬信息（包括但不限于微信、通話/短信記錄、客戶名片）方式獲取客戶
2. 客戶到店或電話指名尋找某位規劃師，其他規劃師以“找誰都一樣“或其他欺瞞/欺騙性理由引導客戶通過自己簽約；
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黃線 |
6 |
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渠道報備違規 |
未經領導審批(事業部總及以上)，先與渠道開展業務合作，再進行渠道報備.PS:如遇緊急特殊情況，提前報備至消化總監，按照緊急報備先行以業務為主，兩個工作日內完成渠道報備流程。
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警告 | 3 |
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惡意資源交換 |
跨業態商機，規劃師自己無法簽單，不申請協單或轉介紹，利用公司資源達成自己目的或牟利的
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黃線 | 6 |
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未按約定劃分利潤業績 |
通過合作聯盟催成成交后，合作人未按照承諾劃分利潤業績，已達到自己謀利的情形都適用 |
警告 |
3 |
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泄露客源 |
通過將客源信息倒賣、介紹、提供給非聯盟成員的均適用 |
黃線 |
6 |
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煽動客戶退款、投訴 |
故意破壞公司形象和口碑損害公司利益，煽動客戶退款 |
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其他合作違規行為
警告
3
48
49
信用分
關聯關系合規
破壞平臺根基
關聯關系合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
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未申報且牟利 |
未主動進行關系申報并形成牟利事實的
牟利的形式包含但不限于（現金、股份、期權、實物、分紅等）
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黑線 | 12 |
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未主動申報未牟利 |
未主動進行關系申報并未形成牟利事實的
1.行為人有平臺明確要求申報的關聯關系情況但未申報的
2.沒有形成事實牟利的
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黃線 |
6 |
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申報超時且未牟利 |
1.行為人有平臺明確要求申報的關聯關系情況但申報超時
2.不區分是否主觀意愿
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黃線 | 6 |
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申報超時已經牟利的 |
1.行為人有平臺明確要求申報的關聯關系情況但申報超時
2.不區分是否主觀意愿
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紅線1年 | 12 |
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虛假申報且未牟利 |
申報的關聯關系不符合事實、編造關系的
1.行為人有平臺明確要求申報的關聯關系情況
2.不區分是否主觀意愿
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黃線 |
6 |
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虛假申報已經牟利的 |
申報的關聯關系不符合事實、編造關系的
1.行為人有平臺明確要求申報的關聯關系情況
2.不區分是否主觀意愿
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紅線1年 | 12 |
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關聯關系申報違規行為
本人
配偶
直系親屬
旁系親屬
關聯關系
50
51
關聯關系合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
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關聯關系變化未申報且未牟利 |
1.關聯關系是否發生變化
2.是否按照要求重新主動上報
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黃線 | 6 |
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關聯關系變化已經牟利的 |
1.關聯關系是否發生變化
2.是否按照要求重新主動上報
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紅線1年 |
12 |
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關聯關系申報違規行為
本人
配偶
直系親屬
旁系親屬
關聯關系
關聯關系合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
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逾期未整改/整改未符合要求/整改期內本人疑似出現重大違規行為但未牟利 |
違反關聯關系管理規范超期未進行整改或者整改不達標、整改期內疑似有重大違規行為的情況 |
黃線 | 6 |
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逾期未整改/整改未符合要求/整改期內本人疑似出現重大違規行為已經牟利的 |
違反關聯關系管理規范超期未進行整改或者整改不達標、整改期內疑似有重大違規行為的情況
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紅線1年 |
12 |
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其他違規行為
禁止下列關聯關系
① 高級管理者及員工角色對應的管理人群本人、配偶、直系親屬、旁系親屬在同城（包括：薯片平臺外、平臺內）?注冊、投資入股、任職服務商。② 高級管理者及員工對應的管理人群本人跨城注冊、投資入股、任職服務商。
52
53
關聯關系合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
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關聯關系變化后不符合要求但未牟利 |
1.關聯關系是否發生變化
2.變化后的關系是否符合要求
3.不符合要求是否報備整改
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黃線 | 6 |
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關聯關系變化后不符合要求已經牟利的 |
1.關聯關系是否發生變化
2.變化后的關系是否符合要求
3.不符合要求是否報備整改
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紅線1年 |
12 |
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其他違規行為
禁止下列關聯關系
① 高級管理者及員工角色對應的管理人群本人、配偶、直系親屬、旁系親屬在同城（包括：薯片平臺外、平臺內）?注冊、投資入股、任職服務商。② 高級管理者及員工對應的管理人群本人跨城注冊、投資入股、任職服務商。
關聯關系合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
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渠道規范 |
1、渠道報備完成后才能進行使用，再進行費用支出，不能先使用再報備渠道；
2、渠道簽署合同周期必須大于等于與客戶簽署的合同周期；
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輕微違規 | 0.5 | |||
其他違規行為
54
55
信用分
行政合規
日常行為規范
行政合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
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薪酬泄密
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面試官未按面試標準流程與求職者溝通薪酬（除M5及以上管理者外，二面完成前面試官不可與求職者溝通薪酬） |
警告 | 3 |
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自身工作失誤原因非主觀意愿泄露薪酬信息
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黃線 |
6 |
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知曉他人討論薪酬或評論公司薪酬體系等行為，但未如實上報公司
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黃線 | 6 |
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員工討論彼此或他人薪酬信息
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紅線1年 | 12 |
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上級將下屬員工的薪酬透露給無權限知曉和查詢的人員 |
紅線1年 |
12 |
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故意透露薪酬，無論是否導致其他員工因同工不同酬、薪酬不一致等原因要求給予調薪 |
紅線1年 | 12 |
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薪酬泄密
不區分主觀或被動，面試官與求職者一切
關于薪酬方面的信息均不允許討論
56
57
行政合規
違規行為名稱 |
判定情形（示例，包含但不限于） |
違規類型 |
扣罰信用分值 |
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打架斗毆辱罵他人 |
1、辱罵同事/客戶，或對同事/客戶實施報復行為，騷擾、干擾客戶正常生產生活秩序
2、辦公區域內斗毆/相互謾罵/辱罵，滋擾他人的
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黃線 | 6 |
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內部服務投訴 |
溝通工作時態度惡劣，語言消極、推諉責任，解決問題不力、工作過失等
1、收到內部投訴
2、上級部門判定為有效投訴
3、判定為主觀惡意或工作過失，未造成損失
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輕微違規 |
0.5 |
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工作開小差 |
所做事情是否與工作有直接或間接關系，但影響不惡劣的
（煲電話粥、打游戲、看電影、直播）
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輕微違規 | 0.5 | |||
工作開小差 |
所做事情是否與工作有直接或間接關系，影響惡劣的
（利用工作設備瀏覽色情網站、色情直播、反動勢力信息、參與《中華人民共和國憲法》中明確的違法犯罪活動的）
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輕微違規 | 0.5 | |||
離職/異動交接 |
離職/異動工作未交接，或者未交接完整
刻意不進行交接，或者交接不完善，導致業務問題
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一般違規 | 1 | |||
其他違規行為
編輯部門/ The Editorial
editorial board
編 委 會：一戰區品質管理中心
Editor-in-Chief
總 編：李靖坤
Editor in chief
主 編：周俊
Responsible editor
責任編輯：周俊 徐安 黃蓉
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