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金融同業分享期刊
[ 第3期 ]
FINANCIAL INDUSTRY
2020
武漢
加油
目 錄
CONTENTS
Competent unit
主管單位：凡恩廣告
Sponsor unit
主辦單位：凡恩廣告策劃部
金融資訊匯編/Compilation of
Financial Information
04-15? ?A股上市銀行馳援疫情，
? ? ? ? ? ? ?銀行業信貸支持已超4072億元
境內同業分享/Poster Sharing
16-31? ?銀行疫情海報賞析
? ? ? ? ? ? ?中國銀行
? ? ? ? ? ? ?農業銀行
? ? ? ? ? ? ?工商銀行
? ? ? ? ? ? ?建設銀行
? ? ? ? ? ? ?平安銀行
? ? ? ? ? ? ?興業銀行
? ? ? ? ? ? ?華夏銀行
境外同業分享/Overseas-peer Sharing
32-33? ?匯豐銀行海報賞析
2020年第三期
編輯部/The Editorial
?Editor-in-Chief
總 編：Simon
?Editor in chief
主 編：Sunny
?Responsible editor
責任編輯：Jane
Head of the management group
管理組組長：Jane
金融資訊匯編
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金融資訊匯編
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A股上市銀行馳援疫情，
銀行業信貸支持已超4072億元
一場“沒有硝煙的戰爭”正在“全國進行時”！面對來勢洶洶的新冠病毒肺炎疫情，各行各業都已投入“戰斗”。其中，商業銀行不僅捐資捐物，更針對防控疫情期間中小企業的實際金融需求，在發放普惠貸款、確保融資渠道暢通等方面加大力度，幫扶企業共克時艱。
根據中國銀行業協會官網統計及會員單位報送信息，經最新統計，截至2月12日中午12點，各銀行業金融機構合計信貸支持超過4072億元，其中，國家開發銀行抗擊疫情信貸支持362.91億元；中國農業發展銀行和中國進出口銀行抗擊疫情信貸支持合計222.31億元；工、農、中、建、交和郵儲6家國有大型商業銀行抗擊疫情信貸支持合計614.53億元；招行、光大、興業等12家股份制銀行抗擊疫情信貸支持合計771.09億元；65家城商行、民營銀行提供疫情防控專項授信達1134.62億元；全國農信機構向相關企業提供信貸支持達907.27億元；7家在華外資銀行、大陸臺資銀行提供信貸支持59.6億元。
來源：新浪財經
自阻擊新冠疫情的“戰斗”打響以來，六家國有大型商業銀行當即展開行動，分別結合企業客戶的實際情況，提供針對性的信貸支持，為助力企業渡過難關提供金融力量。
工商銀行（601398.SH）針對防控疫情所需，推出小微企業專屬服務。其中，為湖北小微企業提供信貸審批、資金供給、業務咨詢等“六專”措施，助企業恢復擴大防疫物資生產。1月30日，工行為參與建設火神山醫院的某勞務公司發放貸款200萬元，支持企業組織工人加緊施工。
同時，工行開辟綠色通道，對符合條件的小微企業隨到隨審隨批。針對防疫物資生產、流通、運輸企業，以及受疫情影響較大的批發零售、住宿餐飲、物流運輸、文化旅游等小微企業，采取利率優惠、續貸等措施。為支持石家莊市某物流公司運送防疫物資，工行第一時間為其提供線上融資60萬元。春節及節日期間，工行累計為合肥某醫療衛生用品生產企業提供400萬元信用貸款，支持企業復工、擴產的緊急資金需求。
根據工行發布的公告，截至1月31日，該行1月份通過綠色通道為200多家疫情防控領域企業提供緊急貸款34億元，向840余戶防疫相關小微企業放貸7億多元。
六大行“分頭行動”
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農業銀行（601288.SH）出臺18項金融助力打贏疫情阻擊戰的措施，其中要求全力支持小微企業生產。
針對重點疫區和與疫情防控相關產行業的小微企業合理信貸需求，農行在信貸規模上予以足額保障，如為重慶某家享有N95口罩生產資質的企業發放“抵押e貸”300萬元，支持企業購買原材料，增加生產線。針對新發放的湖北省內普惠型小微企業經營性貸款，利率在當前基礎上再下調0.5個百分點。對湖北省普惠型小微企業貸款和其他重點疫區普惠型小微企業貸款，減免除利息外全部貸款費用。
根據農行發布的公告，1月份以來，全行普惠條線已發放防疫相關貸款31億元。為湖北省普惠型小微企業專項匹配100億元信貸額度。
中國銀行（601988.SH）為加強金融服務、做好疫情防控工作，推出10項舉措。其中，除了捐款捐物、加強防疫個人客戶保障外，還加大對防疫相關企業信貸支持力度，并推出“戰疫貸”、“抗疫貸”等專項授信產品。
中行公告稱，對于生物制藥、醫療器械、公共衛生基礎設施建設、醫藥科研等防疫領域客戶，該行積極支持其生產、建設和科研資金需求，加大應急貸款或專項貸款等信貸支持力度，給予特別利率優惠，減免相關手續費用；對受疫情影響企業的授信支持，不受信貸規模限制。同時，進一步增加對小微企業信貸支持，提升審批效率。對疫情防控相關行業和疫情防控重點地區小微企業、個體工商戶，在現行市場較低利率水平基礎上加大優惠力度。
建設銀行（601939.SH）自新冠疫情發生以來，加大對重點企業信貸支持，開設綠色專門通道，保證信貸規模足額。對受疫情影響的困難企業特別是中小企業，不抽貸、不斷貸。
同時，建行出臺9項措施，提速授信審批，包括：對疫情防控授信需求堅持“優先受理、優先審批”原則；執行合規審查“一次性作業”；開通信用額度和綜合授信額度追加合并申報通道；靈活采用會簽、電話會議等方式確保授信審批決策時效；對受疫情影響較大的企業，優化再融資類業務申報程序；加快子公司疫情防控授信需求并表審核；主動梳理掌握疫情防控授信需求；充分發揮重點聯系人制度，加強溝通；運用科技手段制定疫情防控應急預案。根據建行公告，疫情發生以來，該行已為小微企業累計提供213億元貸款支持。
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交通銀行（601328.SH）針對疫情防控提出26條措施，覆蓋“全面摸排疫情防控相關企業需求”“保障疫情防控相關企業融資渠道暢通”等各大金融需求領域。
交行公告稱，在授信審批方面，該行開通綠色通道，支持疫情防控所需藥品、防護用品、醫療設備等物資的科研、生產、購銷及產業鏈環節企業的融資需求，支持疫情防控專用設施建設，保證信貸規模充足，執行優惠利率和費用減免。相應小微企業、個體工商戶的經營性貸款，在現行基礎上利率下調0.5個百分點。對于受疫情影響經營遇到困難的企業，根據實際情況通過延長還款期限、減免逾期利息、無還本續貸、信貸重組等方式支持企業正常運營。
郵儲銀行（601658.SH）精準對接抗“疫”機構，對相關物資采購、生產、配送全產業鏈相關企業進行信貸支持。
一方面，開辟綠色通道。如北京某生物工程有限公司在疫情期間因采購醫療物資產生資金缺口，急需信貸支持。郵儲銀行北京分行、昌平區支行協同開辟綠色通道，快速對企業發放2筆共78萬元貸款，解燃眉之急。另一方面，引入外部擔保。如上海某醫療科技有限公司是生產醫用手套、醫用外科口罩的重點抗“疫”企業，要擴大防疫物資產能，供市政府緊急調配，但資金緊缺。郵儲銀行引入外部擔保方式，解決企業“輕資產”融資難題，1天內完成審批，為其發放100萬元小企業貸款。
此外，郵儲銀行推出疫情防控專項貸款、緊急發放疫情防控貸款，支持企業采購防疫物資。據該行公告，僅2月3日就向貴州省凱里市某醫藥銷售公司發放260萬元醫用物資貸款。九州通醫藥集團股份有限公司等企業的15億元抗“疫”緊急貸款，也在加緊審批中。
在國有銀行展開行動的同時，各家股份制商業亦紛紛發力，為企業戰“疫”提供專項信貸支持等一系列金融保障，將疫情災害對企業的影響降至最低。
股份制銀行“同期發力”
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光大銀行（601818.SH）出臺一系列防控特色服務，其中特別向防疫最急需的行業企業打開資金之源。
該行對抗擊疫情相關行業的信貸融資實行政策傾斜，只要是疫情防控所需醫藥銷售、醫藥制造和醫療器械生產及相關物資企業的信貸需求，調配專項增量信貸規模30億元，實行貸款定價優惠、取消前置立項要求、優化審貸流程、項目快速過審、資本收費優惠、下放授信審批權限，在滿足合規和風險要求前提下一律急事急辦，特事特辦。
光大銀行公告稱，截至1月23日，該行已累計向鷺燕醫藥、四川遠大蜀陽藥業、康恩貝等企業提供授信融資3.9億元，向九州通醫藥、國藥控股湖北公司和奧司他韋生產企業宜昌東陽光長江藥業追加授信9億元，并將給予各地疫情防控相關企業授信融資支持39億元。
上海銀行（601229.SH）于2月9日發布“全力支持疫情防控保障實體經濟平穩健康發展20條舉措”。
根據上海銀行公告，針對防疫物資重點生產和供應企業，該行設立先期300億元專項信貸額度，滿足企業采購設備及原材料、擴大生產、供應應急物資及物資運輸、銷售過程中的融資需求。同時，疫情防控期間相關貸款利率參照同期貸款市場報價利率（LPR）至少減25個基點；疫情防控重點企業按再貸款利率的50%獲得財政貼息支持，進一步降低企業融資成本至1.6%以下水平。針對受疫情影響企業的緊急流動資金需求，該行推出“應急循環貸”，給予期限6個月到1年的循環貸款，并以“無還本續貸”減輕小微企業還款壓力。
具體來看，招商銀行（600036.SH）多措并舉，尤其在協助企業共渡難關方面出臺具體措施。
根據招行公告，該行對與疫情防控相關的醫療機構、醫藥及設備生產供應企業、建筑施工企業、物資供應生產運輸企業的應急資金需求，執行信貸快速審批流程，開通綠色通道、預留專項信貸規模，并在放款定價方面給予優惠。對于受疫情影響造成階段性還款難的企業，采取一戶一策，通過貸款主動展期、減免罰息、征信保護等措施，支持企業戰勝疫情影響。對于其他在疫情期間有信貸需求的企業客戶，則優化授信和提款流程，引導使用網銀等線上作業功能，保障企業運營。
同時，招行為對與疫情防控相關的醫療機構、醫藥及設備生產供應企業、建筑施工企業、物資供應生產運輸企業等代發工資、慰問金的機構，提供代發快速申請通道、免收代發手續費、免收賬戶管理費等專屬服務。
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民生銀行（600016.SH）出臺九項措施。
一是為中小企業打造專屬服務平臺“民生財運”，在線提供云賬戶開戶、全球速匯、網絡融資等25類服務。
二是疫情期間相關業務在線遠程辦理。
三是為中小企業參與疫情防控開辟綠色通道、劃出專項額度、提供專項貸款。
四是第一時間受理疫情防控專項貸款，盡快實現資金到位。
五是對于疫情防控所需藥品、醫療器械及相關物資的科研、生產、購銷中小企業的信貸項目，給予最優惠利率。
六是針對批發零售、住宿餐飲、物流運輸、文化旅游等行業，有發展前景但暫遇困難的中小企業，不抽貸、不壓貸、不斷貸；因疫情導致短時還款困難的中小企業，可申請延期還款、展期或調整還款期限。
七是對為疫情防控提供相關科研、物資生產、檢測、治療服務等技術含量高的科創型中小企業，通過“螢火計劃”以“認股權+綜合服務”方式提供服務。
八是中小企業在民生銀行開立的湖北疫區防疫專用賬戶，免收對公賬戶開戶費和管理費；企業通過民生銀行向湖北疫區防疫專用賬戶捐款或匯劃防疫專用款項，一律免收手續費。
九是及時響應中小企業訴求。
公告還稱，為支持上海市疫情防控需求物資重點生產和供應企業，市經信委與上海銀行等建立了信貸便捷通道，緊急融資50億元。
興業銀行（601166.SH）開通跨境金融服務綠色通道，并為北京、上海、海南、安徽、黑龍江等省市多家企業全球采購口罩等防護物資提供金融服務。僅春節期間，該行就為十余家企業辦理跨境醫療用品進口付匯業務，折合人民幣1200多萬元。
2月6日，興業銀行公告稱，進一步出臺措施，幫扶中小企業。其中，對疫情影響較大的批發零售、住宿餐飲、物流運輸、文化旅游等行業，以及有發展前景但受疫情影響暫遇困難的企業，符合條件的予以延期、展期或續貸，延期與展期期限最長達六個月，對國標小型、微型企業減免逾期利息與罰息，并通過下調貸款利率、增加信用貸款和中長期貸款等方式，支持企業戰勝疫情影響。對醫用防護服、醫用口罩、新型冠狀病毒檢測試劑盒、消毒機等疫情防控重要醫用物資相關中小企業，加快信貸投放。
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針對全國范圍內從事醫藥生產流通等疫情防控相關企業、湖北地區所有企業客戶，提供企業網銀手續費全免、跨境匯款手續費全免等專屬費用減免政策。
為支援防疫控疫工作，設立單位賬戶業務綠色通道，平安銀行對辦理與防控疫情相關的單位賬戶服務業務時可特事特辦、簡化業務流程。
疫情期間，平安銀行對募集資金主要用于疫情防控，疫情較重地區金融機構和企業發行的金融債券、資產支持證券、公司信用類債優先報送監管注冊/備案，總行承諾于2個工作日完成報送監管工作。
除了上述銀行外，華夏、中信、浦發、浙商、渤海、南京、江蘇、青島、常熟銀行、上海農商銀行……各家股份制商業銀行、城商行、民營銀行，以及國開行、農發行、進出口銀行等政策性銀行，還有農信機構，甚至微眾銀行，均在疫情發生后迅速行動，降利率、惠企業、系民生，推出一系列實招，全力支持打贏這場防控疫情阻擊戰。
平安銀行（000001.SZ）針對防疫相關重點區域和行業企業，推出六大舉措。
為降低疫情嚴重地區和防疫相關行業的融資成本，該行對受疫情影響嚴重的武漢分行進行差異化授權，貸款利率自主定價最低可執行較同期LPR減少25個基點。其它地區分行，針對直接參與防疫的重點醫用物品和生活物資生產、運輸和銷售的重點企業，如有貸款優惠利率需求，可一事一議報總行審批。總行已打開綠色通道，承諾1個工作日內審結。
為受疫情影響較大的地區、行業以及直接參與防疫的重點醫用物品和生活物資的生產、運輸和銷售的重點企業，按一事一議，總行提供信貸額度優先支持。
針對受疫情影響嚴重的湖北等區域，建立離岸業務出賬、貿易融資和單證業務綠色通道。針對武漢分行等受疫情影響較大的分行不能通過常規操作的業務，一戶一策進行指導。同時，針對抗擊疫情的境外采購開通綠色通道，減免匯款手續費。
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中國銀行
“共抗疫情，中行在行動”
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農業銀行
“攜手抗‘疫’，共渡難關”
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工商銀行
“戰‘疫’工行人”
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建設銀行
“守望相助，一路同行”
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平安銀行
“武漢加油，平安是福”
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興業銀行
“眾志成城，同‘興’抗疫”
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華夏銀行
“華夏一心，戰勝疫情”
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“匯聚力量，共克時艱”
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“當你需要時，已經太遲了。”
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