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2019
主辦 | 總行法律合規部
以案說規
合/規/相/伴? ? ?穩/健/遠/行
[ 第16期 總第16期 ]
霏立寶之家
FEILIBAO
ZHIJIA
2019年12月
第1期 總第01期
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卷首語
? ? ? 為著力培育合規文化，增強員工合規守法意識，特發布《以案說規》系列周刊，通過剖析銀行業違規違法典型案列，引導各單位以案為鑒、以案代訓、以案促改，教育全行員工知敬畏、存戒懼、守底線，促進我行穩健運行，樹立良好服務形象。
卷|首|語
第16期 總第16期
合/規/相/伴? ? ? ? ? 穩/健/遠/行??
案例簡介
第16期 總第16期
合/規/相/伴? ? ?穩/健/遠/行
支行行長違規以單位名義擔保借款 銀行賠款近千萬
2015年1月5日，顧某因資金周轉需要向陳某借款人民幣500萬元，雙方簽訂了一份借款合同，同日，在湓浦支行行長辦公室，時任九江銀行湓浦支行行長的王某以本人及湓浦支行名義與陳某簽領了一份保證合同，并私自加蓋了湓浦支行公章。該保證合同約定，王某及湓浦支行為兩人借款合同提供擔保，擔保范圍為借款主債權500萬元及其利息，保證方式為連帶責任保證，期限兩年。借款期限屆滿后，顧某無力還債，陳某于2016年1月將顧某、王某和九江支行告上法庭。因顧某和王某均無力償還借款，九江支行于2018年9月12日與陳某達成和解協議，并一次性支付上述借款本息共計910萬元。2018年11月，九江銀行就王某濫用職權，違規擔保一事到公安機關報案，同年12月，公安機關將王某抓獲。
01
?案例簡介
法院判決
第16期 總第16期
合/規/相/伴? ? ?穩/健/遠/行
法院認為，王某濫用職權，致使國家利益遭受特別重大損失，構成國有公司人員濫用職權罪，判處王某有期徒刑5年。
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法院判決
法條鏈接
第16期 總第16期
合/規/相/伴? ? ?穩/健/遠/行
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法條鏈接
1.《刑法》第一百六十八條 【國有公司、企業、事業單位人員失職罪、國有公司、企業、事業單位人員濫用職權罪】國有公司、企業的工作人員，由于嚴重不負責任或者濫用職權，造成國有公司、企業破產或者嚴重損失，致使國家利益遭受重大損失的，處三年以下有期徒刑或者拘役；致使國家利益遭受特別重大損失的，處三年以上七年以下有期徒刑。
國有事業單位的工作人員有前款行為，致使國家利益遭受重大損失的，依照前款的規定處罰。
國有公司、企業、事業單位的工作人員，徇私舞弊，犯前兩款罪的，依照第一款的規定從重處罰。
法條鏈接
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合/規/相/伴? ? ?穩/健/遠/行
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法條鏈接
2.《最高人民檢察院、公安部關于公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定（二）》（公通字[2010]23號）第十六條 [國有公司、企業、事業單位人員濫用職權案（刑法第一百六十八條）]國有公司、企業、事業單位的工作人員，濫用職權，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：
（一）造成國家直接經濟損失數額在三十萬元以上的；
（二）造成有關單位破產，停業、停產六個月以上，或者被吊銷許可證和營業執照、責令關閉、撤銷、解散的；
（三）其他致使國家利益遭受重大損失的情形。
案例啟示
第16期 總第16期
合/規/相/伴? ? ?穩/健/遠/行
一是要加強員工的案防警示教育。本行可以開展案防警示教育的契機，要求結合實際對照制度規定進行自查和排查，進一步教育全行員工遵章守紀，合規經營，筑牢思想道德防線，進一步增強全行干部員工合規經營和自我約束意識。
二是要加強規章制度的學習。“十嚴禁”是對員工行為的禁止性規定，對此類行為進行禁止有助于強化員工行為管理，防范案件風險。全行干部員工均應當加強對此類規章制度加強學習，認識到違反相關制度規定的后果，提高自身合規行為的自覺性。
三是要嚴格執行關鍵印章上收集中管理。本案例中發生違規擔保的事件，支行行長違規私自加蓋了支行的公章，故強化對關鍵印章的集中管控很有必要。在實踐中應做到領用時須雙人同領同行，保管時采取雙人雙鎖或密碼鑰匙分離等方式，使用時須印章使用部門和印章管理部門雙方在場，確保“保管、審批和使用”的分離和有效制衡。
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案例啟示
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