復保蜀道
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總第30期
2024年5月
主辦：復星保德信人壽四川分公司
contents
目錄
《復保蜀 道 》編委會
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主編
副主編
執行主編
責任編輯
供稿
地址
郵編
陸建光
孫道寬
黃陶
吳文秀
王海燕
何潑
鄒良艷
王欣
楊喆
胡莉萍
唐群
曾如彬
羅紅梅
王銳攀
丁藝雯
娜菲莎
尹梓瑞
中國（四川）自由貿易試驗區成都高新區交子大道233號D座23層
610000
2024年5月（總第30期）
復保動態
時政業態
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黨建聯建
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活動薈萃
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02
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組織建設
2024年，對于公司而言，是至關重要的一年，6月，對于全年業務發展而言，是至關重要的一月。
新一輪業務沖刺全面展開，我們要清晰地認識到，業務沖刺不僅僅是完成任務，更是對我們這個組織凝聚力、執行力和創新力的全面檢驗。
全體同學要凝聚共識，在“創業精神、創新舉措、創造價值”的理念指導下，控成本、提產能、練隊伍、打基礎、懂合規、強服務，向著更高的目標發起沖擊，讓我們的組織在向下扎根中向上生長，在變得更加堅強有力時更能保持蓬勃生機和旺盛活力。
刊首語/
PREFACE
“
保持清醒頭腦 鞏固向好態勢
為深入貫徹落實中央金融工作會議關于做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融“五篇大文章”的決策部署，在中央金融委的統籌指導下，圍繞發展新質生產力，切實把金融“五篇大文章”落地落細，提高金融服務實體經濟的質量和水平，金融監管總局印發了《關于銀行業保險業做好金融“五篇大文章”的指導意見》（以下簡稱《指導意見》）。
《指導意見》共五個部分、二十條，分別從總體要求、優化金融產品和服務、發揮銀行保險機構職能優勢、完善銀行保險機構組織管理體系、做好監管支持等五個方面對做好金融“五篇大文章”提出了明確要求，進行了系統部署。
《指導意見》明確了銀行業保險業做好金融“五篇大文章”的指導思想、主要目標和基本原則。要求銀行保險機構提高政治站位，立足職能優勢，著力優化金融產品和服務，加快構建多層次、廣覆蓋、多樣化、可持續的“五篇大文章”服務體系。要加強內部管理機制建設，建立健全專項領導協調機制和激勵約束機制，落實盡職免責制度，通過加大信貸資源投入、適當下放審批權限、實施差異化內部資金轉移定價、設立專門部門或特色分支機構等方式，加強對相關業務的組織保障和資源傾斜。同時，要求銀行保險機構嚴格按照風險可控、商業可持續原則開展業務，牢牢守住風險底線。
《指導意見》對做好金融“五篇大文章”的監管支持工作提出了明
PART 1 時政業態
國家金融監督管理總局發布《關于銀行業
保險業做好金融“五篇大文章”的指導意見》
◎ 來源：國家金融監督管理總局
確要求。強調要強化監管引領，持續完善“五篇大文章”政策體系，加強統計監測分析和評估檢查，推動完善外部環境，確保相關工作取得實效。要嚴防違法違規金融活動，切實維護金融市場秩序和社會穩定。鼓勵因地制宜、先行先試，加強經驗交流和典型宣傳，加快形成可復制、可推廣的實踐經驗。
? ? ? ? ?下一步，金融監管總局將加強督促指導，抓好《指導意見》貫徹落實工作，研究制定相關實施方案，細化政策要求，確保黨中央、國務院關于金融“五篇大文章”的決策部署落到實處，統籌推進經濟和金融高質量發展。
金融監管總局近日印發了《關于銀行業保險業做好金融“五篇大文章”的指導意見》（以下簡稱《指導意見》），有關司局負責人就相關問題回答了記者提問。
一、《指導意見》出臺的背景是什么？
中央金融工作會議指出，要切實加強對重大戰略、重點領域和薄弱環節的優質金融服務，做好科技金融、綠色金融、普惠金融、養老金融、數字金融“五篇大文章”。金融“五篇大文章”準確把握我國經濟社會發展的階段性特征和新時代金融發展規律，明確了金融支持高質量發展的重點任務和實現路徑，充分體現了以人民為中心的價值取向和發展新質生產力的內在要求，為提升金融服務實體經濟質效，以金融高質量發展助力強國建設、民族復興偉業指明了方向。為深入貫徹落實中央金融工作會議精神，在中央金融委的統籌指導下，切實把“五篇大文章”做實做細，金融監管總局研究制定了《指導意見》。
二、做好金融“五篇大文章”要把握好哪些原則？
一是堅持問題導向，分類施策。打通束縛新質生產力和“五篇大文
國家金融監督管理總局有關司局負責人就
《關于銀行業保險業做好金融
“五篇大文章”的指導意見》答記者問
◎ 來源：國家金融監督管理總局
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章”發展的堵點卡點，創造良好制度環境。引導銀行保險機構結合自身定位和優勢，針對性優化“五篇大文章”發展戰略。鼓勵因地制宜、先行先試，發揮示范效應。
二是堅持市場主導，惠企利民。尊重經濟社會發展規律，發揮市場在資源配置中的決定性作用。引導銀行保險機構樹立正確社會價值導向，強化金融消費者保護意識，加快構建商業可持續的經營模式，履行社會責任，增強內生動力。?三是堅持守正創新，風險可控。強化科技引領，充分發揮創新對新質生產力的主導作用，在市場化法治化軌道上推進金融創新。統籌發展與安全，堅持金融創新必須在審慎監管前提下進行，穩中求進，守牢風險底線。?四是堅持系統觀念，形成合力。加強監管與貨幣、財稅、產業、環保等政策協同聯動，充分調動政府、企業、市場等各方面積極性。推動形成各類金融手段相互補充、金融機構各司其職、“五篇大文章”融合發展的生動局面。?
三、《指導意見》對銀行保險機構提出哪些具體要求？
一是加強內部管理機制建設。銀行保險機構要將“五篇大文章”納入戰略規劃和年度重點任務，建立健全專項領導協調機制，制定具體工作方案。通過加大信貸資源投入、適當下放信貸審批權限、實施差異化內部資金轉移定價等措施，加大內部資源傾斜。鼓勵符合條件的機構結合自身實際設立專門部門或特色分支機構，提升專業化服務水平。
二是完善激勵約束機制。銀行保險機構要建立健全科學合理的績效考核制度，適當提升“五篇大文章”相關業務在內部績效考核中的占比，落實盡職免責制度，進一步明確免責的認定標準和流程，促進各方履職盡責。?三是堅守風險底線。銀行保險機構要嚴格按照風險可控、商業可持續原則開展業務，避免一哄而上、過度授信。加強合規性審查，精準確定支持對象和范圍，嚴防以“五篇大文章”之名騙取、套取金融機構資金。加強業務后續跟蹤管理和風險監測，前瞻性做好風險預警及化解處置預案。?
金融監管總局堅持以人民為中心的價值取向，指導督促保險業持續強化主動服務意識，提升金融服務的“溫度”。2023年9月以來，在全國范圍內組織開展人身保險“睡眠保單”清理專項工作，
人身保險“睡眠保單”清理工作顯實效
◎ 來源：國家金融監督管理總局
辦好人民群眾可知可感的“關鍵小事”。
清理工作開展以來，各人身保險公司多措并舉尋找保單利益相關人，綜合采用短信通知、推送官方微信和APP消息、營業場所宣傳、電話通知、投遞信函、面訪等方式，提醒提示消費者及時關注保單狀態、領取相關權益、彌補保障缺失，有效拓展了觸達“廣度”。針對消費者的通訊地址和聯系方式不準確、缺失或變更等情況，保險公司主動上門走訪，多方查找“失聯”保單主人，確保每一份權益和保障落到實處，著力實現保單權益的“顆粒歸倉”。有保險公司柜面服務顧問發現一位未領取生存金的消費者地址不詳、電話為空，但職業登記為“鐵路站長”，遂前往當地高鐵站、火車站多方打聽消息，最終聯系到老站長。
各人身保險公司強化行業主動服務意識，暢通“睡眠保單”業務查詢和辦理渠道，并根據消費者需求和實際困難，為老年消費者主動上門服務，堅持高效便民、惠民于心，全面提升了服務的“溫度”。有的保險公司開發了集保單權益提醒、業務便捷辦理、保單“睡眠”預警于一體的線上“睡眠保單”智能服務專區，方便消費者自助辦理。有保險公司工作人員在聯系滿期客戶過程中，遇到一位79歲的老年消費者，考慮到電話溝通困難，保險公司工作人員驅車兩小時，上門協助老人辦理了滿期金領取。為激勵中止保單的消費者及時辦理復效業務，不少保險公司推出了優惠的服務政策減輕消費者的經濟壓力。
為幫助消費者主動查詢了解自身“睡眠保單”情況，實現保險公司與消費者的“雙向奔赴”，金融監管總局指導建設行業統一的“睡眠保單”一站式信息查詢平臺。查詢平臺為廣大金融消費者提供了便捷、安全、高效的信息查詢服務，同時也大幅提升了“睡眠保單”清理工作質效。專項工作開展半年以來，完成有效提醒的保單共732.07萬件，涉及保險金（現金價值）共計457.06億元；消費者已領取權益的保單共180.49萬件，涉及保險金（現金價值）共計109.54億元，有效維護了消費者的財產利益和權益保障。
下一步，金融監管總局將把“高效辦成一件事”作為優化金融服務、提升服務效能的重要抓手，持續指導督促保險行業主動擔當作為，落實落細“為民辦實事”工作要求，推動“睡眠保單”清理專項工作向縱深推進，切實守護人民群眾“錢袋子”，不斷提升金融消費者獲得感和滿意度。
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PART 2 復保動態
復星保德信人壽榮獲
“金諾·金融品牌年度社會公益項目”
2024年5月9日，由《中國銀行保險報》主辦的第八屆金諾·金融品牌影響力論壇在湖北荊州舉辦。會上，“2024金諾·中國金融品牌影響力傳播案例”正式公布，復星保德信人壽“青少年遠見者新星獎”項目從近500個優秀傳播案例中脫穎而出，榮獲金諾·金融品牌年度社會公益項目”。
本屆論壇的主題為“綻文化之光 鑄品牌之魂”，銀行業、保險業的金融機構代表、品牌專家、高校學者、咨詢機構代表等150余人參會，共同探討培育中國特色金融文化、塑造強大金融品牌的重要議題。
青少年遠見者新星獎是一項支持12-18歲中國青少年用創新公益項目踐行聯合國可持續發展目標（SDGs）的獎項，近30年來，已在多個國家開展，迄今共吸引全球數百萬青少年參加。在引入中國后的十多年中，該項目由保德信金融集團、上海復星公益基金會、復星保德信人壽和復星商社主辦，超過6500名中國中學生申請參與。
此次榮獲品牌嘉譽，展現了復星保德信人壽公益品牌的影響力。未來，復星保德信人壽將持續推進品牌文化建設，踐行金融向善理念，積極參與社會公益項目，彰顯行業責任與擔當，厚植高品質品牌優勢助推公司高質量發展，持續傳遞行業正能量。
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PART 3 黨建聯建
探索金融奧秘，傳承革命精神，為加強黨建聯建工作，感受紅色文化，讓清廉文化深入到支部文化建設中，2024年5月14日，復星保德信人壽四川分公司黨支部與復星聯合健康四川分公司黨支部聯合開展了參觀交子金融博物館主題教育活動。
復星保德信人壽四川分公司黨支部與
復星聯合健康四川分公司黨支部
開展黨建聯建主題活動
交子金融博物館主要展現交子誕生前古代貨幣的發展演變及歷代紙幣的發展演變。紅色展廳更是展現了中國近代貨幣金融政策及發展歷史。通過本次參觀，黨員同志們深入學習了古代貨幣的歷史，了解了近代紅色金融發展史。
參觀結束后，復星聯合健康四川分公司黨支部書記張元超同志講話，感謝黨建聯建的活動機會，讓黨員同志們有了深入學習貨幣歷史的機會；作為金融機構，應肩負起金融強國的使命，為實現中華民族偉大復興不懈奮斗。
最后，復星保德信人壽四川分公司黨支部書記陸建光同志帶來講話，在新中國成立75周年，共產黨成立103年之際，開展黨建聯建活動，意義非凡，了解貨幣歷史和近代金融制度，也是公司清廉文化建設的重要一環，希望各位黨員同志通過本次活動能夠有所思有所獲，保持清廉敬畏之心，并將這種精神運用到實際工作中，推動公司持續健康發展。
復星保德信人壽四川分公司黨支部將持續做好黨建聯建工作，加強清廉文化建設，不忘初心使命，持續奮斗前行。
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PART 4 活動薈萃
2024年是公司新三年規劃的布局年與能力建設年，圍繞“建設控成本、提產能、練隊伍、打基礎、懂合規、強服務的能力”。
2024年5月17日下午，四川分公司開展了2024年“成為更好的自己”趣味運動會，全員參與，釋放壓力，激發活力，增強想在一起、干在一起的團隊凝聚力，助力公司發展再上新臺階。
總經理陸建光致辭，期待各位同學在趣味運動中展現自我、挑戰極限、團結合作，享受運動帶來的樂趣，增進彼此之間的友誼，增強團隊的凝聚力！保持青春活力和往前沖的勁頭，保持團
乘勢而上，勇敢向前！四川分公司全體員工將始終保持健康狀態和奮斗熱情，努力把運動中煥發出的拼搏和毅力轉化為干事創業的強大動力，用實際行動踐行使命與擔當，為公司發展貢獻智慧和力量。
四川分公司開展
2024年“成為更好的自己”職工趣味運動會
隊間的默契與協作，將運動精神帶到日常工作中，作風務實、快速應變、徹底執行，助力公司新三年可持續健康發展！
本次趣味運動會共有4個項目，分別為瘋狂毛毛蟲、十拿九穩、車輪滾滾、凝“繩”聚力。比賽現場氣氛熱烈緊張，吶喊聲、加油聲、歡笑聲不斷回蕩在賽場。隊員們在賽場齊心協力、奮勇拼搏，展現著團隊的實力、毅力和凝聚力。
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2024年母親節之際，四川分公司為公司的媽媽們送去了美甲套餐的母親節福利，希望媽媽們在愛孩子的同時也不忘寵愛自己，讓自己美麗一“夏”！
四川分公司開展2024年母親節送福利活動
2024年5月28日，成都本部于職場樓下星巴克成功舉辦了“星生活合伙人”手沖咖啡主題增員活動，旨在提高準增員對公司對行業的感知度，加深相互了解，同時展示公司的服務優勢。
活動伊始，主持人對公司進行了簡短而精彩的介紹，讓嘉賓們對公司有了更深刻的認識，也對未來的發展充滿了信心。
手沖咖啡體驗環節，專業咖啡師為嘉賓們講解了咖啡沖泡的相關知識，包括咖啡豆的挑選、手沖壺的識別與使用技巧，以及咖啡渣的妙用。嘉賓們在實踐中學習、在學習中實踐，現場氛圍活躍。
合影之后，嘉賓們進行一對一的私下交流，或上樓參觀公司。 “星生活合伙人，川分在行動”的口號在此次活動中得到了生動的體現，本次增員活動也為個險渠道未來的人才儲備和業務拓展注入了新的活力。
成都本部舉辦
“星生活合伙人”手沖咖啡主題增員活動
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2024年5月15日，綿陽市涪城區金融辦組織轄內金融機構在鐵牛廣場開展2024年金融知識“五進入”集中教育宣傳活動。綿陽中支積極響應和行動，攜手20余家金融機構、50余位宣傳志愿者共同參與了此次活動。?
宣傳現場，通過設立宣傳展位和擺放防范非法集資、反洗錢、保險消費防騙指南、代理退保等金融知識宣傳折頁，營造了濃厚宣傳氛圍。我司宣傳志愿者積極為過往群眾講解防范非法集資、反洗錢等金融保險知識，引導其全方位認知金融風險，遠離“金融陷阱”。
此次宣傳活動取得了良好的宣傳效果，不僅提升了社會公眾對金融風險的關注度，也提高了社會公眾的金融素養和金融安全意識。未來，綿陽中支將繼續積極深化金融知識普及工作，為構建和諧金融環境貢獻力量。
綿陽中支積極響應和參與
行業金融知識“五進入”集中教育宣傳活動
2024年5月13日，四川分公司召開了2024年1-4月總結暨二季度戰略規劃會。分公司總經理陸建光、總經理室領導出席會議，各部門負責人參加會議。
總經理陸建光在會議報告中，分析了分公司整體經營規劃，梳理了一季度工作情況，并對二季度工作作出指示。他指出，各部門要抓住重點工作，提升市場洞察力，扎實基礎，強化經營，以必勝信心打好每一場戰役。?會議還聽取了分公司業務部門工作總結與二季度規劃。分管領導進行點評，并提出指導意見。?
四川分公司將以此次戰略規劃會為指導，聚焦人力發展與產能提升，堅持控成本、練隊伍、打基礎，持續打造學習型、服務賦能型組織，持續推動業務高質量、可持續發展。
四川分公司召開
2024年1-4月總結暨二季度戰略規劃會
PART 5 組織建設
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為切實維護消費者合法權益，全面推進消費者權益保護工作，2024年5月16日，綿陽中心支公司召開了消費者權益保護工作溝通會，中支全體內勤參加。
會議伊始，綜合運營崗吳興燕宣導了年度消費者權益保護重點工作計劃和2024年消費者權益保護宣傳教育總體規劃。她就年度消保評級涉內容進行了講解，并總結了2024年一季度消保工作。
綿陽中支總經理室蒲佳做領導訓勉：一是要求全體員工重視消保工作，嚴格按照監管和公司要求，參與消保工作，將消保工作落到實處；二是全體員工必須站在客戶的角度，以“客戶”為中心，借助公司生態體系，為客戶提供好服務，順勢助力業務發展：三是公司要持續開展消費者權益保護宣傳教育工作，按照年度工作計劃落實好宣傳教育工作，為年度消保評級打好堅實基礎。
本次溝通會讓綿陽中支全體內勤員工了解消保工作、參與消保工作、落實消保工作。綿陽中支將持續做好消保工作，深化服務品質提升，推動消費者權益保護向更高水平發展，為業務發展護航！
四川分公司召開2024年5月
采購管理員會議暨內部通訊員會議
2024年5月27日，四川分公司召開了2024年5月采購管理員會議暨內部通訊員會議，旨在溝通近期采購注意事項與宣傳工作注意事項，加強內部交流與外部宣傳。
會議伊始，辦公室尚識卓再次強調了提交《采購申請表》時需要重點關注的內容，提高采購申請和審批的效率。
合規部娜菲莎·艾力宣導了營銷宣傳中的要求，提醒通訊員在撰寫稿件時關注真實性、準確性、合規性，確保口徑正確與簽報無出入、信息來源可靠、數據準確無誤，內容符合法律法規和規定。
宣傳工作擔負著舉旗幟、聚人心、興文化、展形象的重任，內部通訊員共同學習了《復星保德信人壽四川分公司內部通訊員管理辦法（V1.0）》。內部通訊員需要切實承擔起本部門本機構的通訊工作，以專業、負責的態度履行工作職責，緊密關注業務與發展動態，捕捉亮點，準確、及時、全面地報道自己條線的發展和成就，杜絕“有活動無播報”情況的發生。
采購管理員與內部通訊員隊伍將繼續加強溝通交流，持續開展內外部主題培訓，提升團隊的綜合素質，也希望各位內部通訊員承擔起各自的職責，共同為公司宣傳工作的建設發展提供有力支撐。
綿陽中支召開消費者權益保護工作溝通會
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電話：028-63306799
郵編：610000
地址：中國（四川）自由貿易試驗區
成都高新區交子大道?233號D座23層
增值電信業務經營許可證：陜B2-20210327 |