2024年第1期（總第十八期）
本期RPA特刊
新
路
使
命
新
傳
播
新
徑
營運華南分中心
創新推動SBU制
目錄
contents
數智薈萃
08
04
06
24
直賠授權材料自動質檢
員工失信被執行信息自動采集
RPA制度清理應用
20
22
16
自動導出業務統計匯總表
手續費及傭金退票信息數據自動輸出
P07財務報表導出歸檔RPA
12
14
傭金銀行退票自動化退回
18
機器人同事平臺
周期數智工具“算周到”
新核心政保影像上傳
安全生產責任險RPA智能錄單
10
30
非車理賠險訴訟案件自動錄入RPA
M6影像直賠材料質檢
車主運營管理平臺增值服務RPA
團客承保質檢
26
28
32
聚焦·數智薈萃
機器人同事平臺組成
? ? ?今天要給大家講個高富帥的保險老大的科技之路……
? ? ? 自從高某強成為保險老大，公司業務規模越來越大,單子越來越多……
于是，高老大和小的們展開了一場人力研討會，找到一個能頂十個的人來工作。taaaa就是：
錄單
核保
批改
理賠
系統多
流程多
操作多
機器人同事平臺主要使用了兩大技術：模擬操作（RPA）：Selenium技術、模擬請求（API）：HttpClient技術
機器人同事平臺的優點
? ? ?
業務后臺服務
負責記錄數據展示數據，創建任務。
負責調度任務給機器人。
負責處理被分配的任務。
監控平臺服務
機器人作業端
機器人同事
集成用戶、后臺、監控平臺
機器人同事平臺
我要下載電子保單
記錄并創建任務
分配任務并調度機器人
用戶
業務后臺
監控平臺
機器人
下載保單
直接反饋
自動錄單、自動批改、新核心任務自動領取、自動退保、再保信息自動查詢等等
覆蓋場景
機器人集成
機器人可控
任務進度可視
讓你的機器人
深圳分公司? 朱嘉城
“算周到”工具介紹
針對萬下周期的重點與難點，2022年推出“算周到”移動端數智平臺，集成于華南微社區，分為三大不同層級界面，智能化通過RPA將數據整理并存儲至云端服務器，自動化更新至移動端界面，并推送信息。
萬下周期的難點
周期數智工具“算周到”
數據有滯后性
清單計算費時耗力
清單時效性差
精細管理缺乏工具支持
展示當前分公司周期概覽，含目標、當月值、累計值、當天結案率、5天內結案率等信息，以及和南部整體區域對比。
聚焦·數智薈萃
個客理賠運營部-梁彥君
分公司看板
展示服務中心下的對應個人周期排名以及該分公司所有人的周期排名情況，了解自身服務中心在分公司分位置以及查勘員自身作業周期在團隊中的位置。
個人詳情頁面包括概況、交強先結、商業先結、單證滯留四個頁面。展示應結案件對應周期區間的未決報案號、三者預估金額、未決環節、以及未決截至到數據更新的周期和剩余有效降總周期的天數。
“算周到”周期數智工具具有微信信息推送功能，定期將萬下周期相關信息推送至分公司管理員、服務部管理員、和查勘員讓指標過程管控“掌上有數”，”心中有數”，穿透賦能至服務中心、到人、到案為周期提效減存提供強而有力的抓手。
中支與個人概況頁面
個人詳情頁面
聚焦·數智薈萃
項目需求
隨著政保業務的快速發展，理賠案件也對應增多，每一筆案件都需要上傳影像資料，工作重復性很高，特別是大病等 業務，同一份影像資料可能要上傳到多個案件中，耗時耗力。新系統提供了批量上傳壓縮包的功能，但整理壓縮包 也很耗時間，故希望開發RPA機器人自動化流程來解決整理壓縮包、批量影像上傳的問題。
項目流程
報案號影像對應關系表
機構
分公司
RPA打包并上傳影像
機構
系統確認，提交案件審核
使用步驟
清單式案件：多筆案件使用同一份影像文件。文件名必須是字母或者數字。可以上傳任意格式的文件。
案件導入及清單導出
案件導入系統，系統生成報案號后，導出案件清單，得到本批案件的報案號。
填寫“報案號影像對應關系表“
公司的電腦桌面上進入 DFS（文件共享服務器），根目錄將本批影像上傳至對應文件夾。
影像上傳至分公司網盤
RPA根據報案號自動生成壓縮包，并上傳至系統。
RPA自動打包、上傳
(本工具基于“產險2018版非車業務管理系統”中案件查詢菜單下的“批量上傳影像”功能。)
湖北分公司? 王文野
安全生產責任保險的共保跟單業務，分為高危安責和交通安責，主要為高危行業及交通運輸行業安全生產責任險業務，承保方案、共保體及份額均固定，同質化明顯。每月批量出單，出單任務重，耗費人力，錄入易差錯，作業壓力大。
項目背景?
湖南分公司 劉為
出單量
安全生產責任險RPA智能錄單
月均出單量
2100件
26000件
年出單量
項目思路
結合承保方案設定不同的應用場景，分為高危安責RPA、交通安責RPA，由PRA智能錄單代替人工作業，釋放出單人力，提升集約平臺服務支撐能力。
應用成效
安責險PRA智能錄單應用，作業流程規范，錄單時效快，出單質量優，對釋放出單人力，緩解平臺作業壓力有較為明顯的作用。
速度快
平均每單耗時1.8分鐘，較人工作業時效提升23%
作業多
24小時全程無休作業，日均作業量可達600件以上
質量好
全流程式作業，錄單規范，錄單正確率100%，作業質量優
人力省
年總計作業量達1萬件，每月可節省出單人力1人
聚焦·數智薈萃
江西分公司? ?羅玉
業務統計，人工導表流程復雜，需要經過6個步驟，登錄平臺-選擇維度-導出-重命名表格-分類保存-核對發送。
1 登錄產險2017版經營管理分析平臺
2 選擇全險種模塊
自動導出業務統計匯總表
聚焦·數智薈萃
項目背景
1 選擇表
2 選擇部門組名稱
3 選擇部門名稱
4 選擇單位
登錄
平臺
選擇
維度
導出
重命名
分類
保存
核對
發送
1 命名規則
0201-財產保險業務匯總表（X）+部門名稱
1 檢查數據是否完整
2 報送給分公司使用者及監管部門?
人工作業存在以下五大弊端，因此我們迫切需要開發自動化流程。
產品研發
利用RPA擺脫重復和繁雜的事務，讓人不必像機器一樣工作！
1440
零 失 誤
高 效 率
至少節省
分鐘/月
數量多
?108（張）
耗時長
?24（小時）
重復高
易遺漏
重命名
分類整理
報表數據
未完全更新
1
2
3
4
5
需求分析
實現自動化導表、重命名、整理
研發
采用Python3.8開發，驅動瀏
覽器模擬人工
測試
1 元素識別不穩定?
2 部分操作執行完成的時間波動較大?
3 個人電腦上運行時受到人為干擾
優化
1 持續判斷目標元素是否存在等方法修復
2 從個人電腦遷移到遠程桌面使用
手續費及傭金退票信息數據自動輸出
廣東分公司? 鄧夏萍
? ? ?為深化科技賦能，有效釋放人力成本，人工做減法，機器做加法，利用智能自動化程序，為重復性、規則性的人工作業按下“智能健”，搭建了“P09集中收付系統-手續費及傭金退票信息數據自動輸出”RPA項目，實現機器人自動完成手工作業。
系統登錄
查詢字段
與集團資金集中管理平臺劃盤數據進行匹配，輸出退票清單。
點擊“查詢”--“導出”--發送驗證碼至郵箱--讀取、輸入驗證碼--“確認”--下載表格。
導出數據
表格輸出
付款類型選擇“傭金/手續費”，核銷狀態選擇“退票-退票”
1
2
3
4
登錄P09系統，進入“付款管理--退票信息查詢”模塊
整體項目——
python語言
模擬人工瀏覽器操作——
表格數據進行處理——
收取郵件驗證碼——
poplib庫
pandas庫
selenium
人工做
減法
加法
機器做
靈活高效
隨時部署，全天待命
自動校對，智能匹配, 匯總、輸出準確率達100%
支持用戶自定義查詢
可適用手續費、傭金、賠款、退保等多種業務類型
手續費/傭金效率提升15倍，退保/賠款效率提升2.5倍?
每月運行696份?
每月節約人工21 . 5工時
覆蓋面廣
節約人力
聚焦·數智薈萃
操作步驟
開發背景
產品成效
運用技術
聚焦·數智薈萃
廣東分公司? 劉宏宇
P07財務報表導出歸檔RPA
研發背景
21家中支均需導出報表歸檔
管理及溝通成本較高
每月機械重復工作
應用場景
P07系統運行報表請求
? ? ? ?財務報表由P07財務系統生成，每月各機構各賬套需從P07系統下載報表，上傳至會計電子檔案系統，大約需下載上傳報表約780張，單張報表處理時長約2.5min。
分公司RPA集中處理
利用用RPA工具實現業務自動化
解放中支財務人力，助力中支財務提升能力做好服務?
輸出報表分類命名保存
上傳檔案系統
產品成效
每月節約人工18工時
每月運行720份?
減少管理及溝通成本?
? ? ? ?枚舉需要導出的每張報表的信息，包括在P07系統中提交請求需要的信息、文件保存時的命名和位置、 檔案系統中上傳的賬套、賬期等信息。RPA運行時讀取枚舉信息下載上傳對應報表。
聚焦·數智薈萃
傭金銀行退票自動化退回
傭金銀行退票自動化退回
廣東分公司? 李時帆
流程痛點
目前，渠道系統中傭金日清日結單據銀行退票后，財務人員需要通過接收退票數據-制作退票清單-手工分離清單-系統操作退回。單筆耗時約1分鐘，且處理量大（年處理量約2000筆），操作簡單但重復性強，手工操作無法100%正確。
分析應用
? ? ? ?分析傭金銀行退票流程發現有兩個部分可以使用RPA實現自動化運行。
接收退票數據
接收P09集中收付系統導出的P09渠道系統銀行退票數據?
制作退票清單
根據數據填制最新《手續費傭金銀行退票清單》?
系統操作退回
下發《手續費傭金銀行退票清單》由對應審核人員手工操作退回
接收退票數據—制作退票清單—手工分離清單—系統操作退回
分離【日清日結傭金】
RPA自動導出系統內單據信息，通過單據【審核人】識別退票單據，分離日清日結單據與手工結算單據，【審核人】為日清審核工號的，統一使用RPA運行退回，剩余單據下發至對 應審核人員手工退回。
?
退票操作退回
RPA針對日清日結傭金退票，逐單在系統內自動運行撤回動作、退回動作，RPA操作流程：【手續費管理-費用結算-結算審核撤銷】——錄入結算單號——選中結算單后點擊審核撤銷。?
?
RPA成功運行筆數達 1779筆
RPA耗時0.26分鐘/筆 (人工耗時1分鐘/筆）
RPA處理效率相比手工操 作提升74%
1779
0.26
74%
手工分離日清
銀行退票單據中的日清日結、手工結算兩部分進行分離
運行成效
營運華南分中心? 崔葉文
聚焦·數智薈萃
開發背景
分分輪訓交流過程中，海南、廣東等分公司表示隨著直賠維修廠案件日益增多，直賠授權材料欠缺問題日益嚴重，監控難度大。經分中心與分公司交流討論，決定梳理規則利用程序自動跑數，通過質檢平臺給予前端預警
項目難點
案件量大且影像系統速度慢?
--> 優化抓取程序，開啟多個線程并行抓取
單證上傳的位置不規范?
--> 由分公司提前宣導，將圖片或音頻上傳至指定文件夾
直賠授權材料自動質檢
項目流程
導出案件清單
1
從數字營運平臺導出昨天的直賠案件清單
抓取圖片信息
2
進入車險理賠系統，逐案打開影像瀏覽，獲取每個文件夾的圖片數量
導入質檢任務
3
提交質檢任務
4
利用python做表格處理，生成任務清單并導入質檢平臺
逐案填寫質檢內容，選擇合適的質檢環節，提交案件完成任務
項目成效
項目8月底開發完成，9月正式上線
目前日均排查案件數? ? ? ? ? ? ? 件
檢出問題案件? ? ? ? ? ? ?件
相較8月份，目前問題案件量已下降?
有效地規范定損員的上傳操作，及時補傳授權材料
5000
600
61%
聚焦·數智薈萃
福建分公司? 陳肇烜
為推進保險業信用體系建設，倡導誠實守信，懲戒失信行為，營造良好的社會信用環境，深入貫徹中國銀保監會堅持不懈防范化解金融風險的決策部署，更好地推進合規文化和清廉文化建設，切實維護公司合法權益和品牌形象，定期開展反舞弊反欺詐系統監測和調查，建立員工失信被執行信息采集報送機制。
流程痛點
需每位員工錄入個人信息查驗，截圖報送，效率低、浪費人力。
手動流程還容易出錯。可能會存在數據遺漏、錄入出錯以及其他錯誤。
產品流程
登錄中國執行信息公開網——依據清單自動錄入員工信息查驗——收集相應處罰信息——數據整理
產品成效
降本：機器人7*24小時工作，全程無需人工操作，節省了大量人力成本，釋放更多人力從事高級管理。
提質：減少人為錯誤，穩定輸出，提升工作質量。
增效：錯誤及時提醒，目前錯誤為0。
員工失信被執行信息自動采集
RPA制度清理應用
聚焦·數智薈萃
海南分公司? ?謝曉婷
研判標準：
重復性高、遵循一定操作規則的環節。
研發需求
研發流程
研判：現有業務流程中哪些環節可以應用RPA實現人工替代。
系統查詢獲取“發布部門名稱”
進行系統維護，廢止不適用制度
應用成效
RPA應用
前后對比
1.集團風險管理系統A05—— 工具庫——規則制度
2.導出有效狀態的制度清單（清單未體現發文部門）
1.制度檢視
1.收集檢視結果；系統維護結果；
2.清理需廢止的制度
4.完成檢視
2.制度庫
為保持制度的適用性，建立和完善“合規有效、更新及時”的規章制度體系，定期開展規章制度清理工作。
3.分配職能部門
1.逐條獲取發文部門，整理后分發給相應的部門。
2.要求各部門，按“廢、改、立”三形式，對制度進行全面檢視。
對辦公電腦中的現行制度庫文件夾進行更新
廈門分公司? 彭奕潔
聚焦·數智薈萃
開發背景
操作步驟
訴訟數據不完整、不真實
同時錄入非車險新核心系統及集團風險管理系統，存在重復錄入操作。投入較多工作時間、精力，錄入積極性不高，部分訴訟案件游離在A05系統外，且錄入信息不及時不準確；
影響分公司訴訟案件質量評審得分
總公司2022年對分公司的訴訟案件質量評審指標包含錄入及時性和準確性，去年我司該項指標得分較低。
一個案件的錄入至少節省人力操作20分鐘
節約人力成本
非車新核心系統及集團風險A05系統數據同步更新，方便案件管理
避免工作人員因疏 忽未按要求時限
及時錄入訴訟案件
案件管理閉環
錄入及時性
錄入準確性
機器人自動抓取A05系統所需的信息，避免人工失誤造成的數據不準確
查詢當日已處理的訴訟案件任務?
4
登陸非車新系統
1
進入理賠模塊
2
3
進入查詢到的每個案件
拾取相關信息
下載對應的訴訟影像
5
6
7
8
9
10
打開統一平臺，進入風險管理平臺
新增錄入案件
將非車險核心系統拾取
到的案件信息依次填入
上傳影像文件信息
確認提交
非車理賠險訴訟案件自動錄入RPA
應用成效
聚集·數智薈萃
M6
影像直賠材料質檢
營運華南分中心? 黃子敬
需求背景
隨著直賠維修廠案件日益增多，直賠授權材料欠缺問題日益嚴重，開發了直賠授權材料自動質檢RPA產品。但由于一期需求只能初步判斷直賠授權案件中是否存在影像材料，無法識別材料具體的內容，質檢精準性相對較低，因此基于此產品開發了二期產品，結合OCR技術完善材料識別類型，識別影像材料的具體內容。
項目流程
1、從數字營運平臺下載直賠清單并篩選處理
2、通過清單報案號進入M6的影像系統獲取對應的文件目錄樹及相應文件路徑
3、下載文件夾內所有文件進行OCR識別提取關鍵字進行質檢
4、形成M6影像直賠材料質檢清單
目前對接南部9家分公司試運行。由于各家分公司直賠相關材料命名方式不同，故OCR識別關鍵字包含
AI應用
影像質檢RPA應用在不同條線及系統的 質檢場景，反洗錢、承保投保材料等等，但較多產品邏輯僅限于系統影像數量的判斷，無法精準判斷影像內容，本產品結合了OCR圖片識別，通過識別圖片關鍵字提升質檢準確性
實物賠付
賠付授權
授權材料
直賠協議
指尖錄音
應用成效
助力分公司前端授權動作的管控，完善保監會賠付單證要求，同時降低分公司規范工作類差錯。
RPA人機勞動比 12
質檢案件 7891 件（試運行期間），產出問題案件397件
識別成功率達到?99.7%
√
√
√
√
√
聚焦·數智薈萃
廈門分公司? ?涂弘森
? ? ?客戶咨詢增值服務時會因為以下情況導致服務體驗不佳。1）由于車主運營管理平臺僅可內網登錄，周末及節假日增值服務發放不及時；2）承保車輛可能存在多項增值服務，沒有統一的查詢入口，操作繁瑣，客服人員難以統一獲取數據；3）影響分公司消費者滿意評分。為了更好提升客戶體驗，開發了車主運營管理平臺增值服務RPA。
開發背景
車主運營管理平臺
增值服務RPA
解決方案
-通過JavaWeb + Selenium方式獲取車主增值服務信息，實現一鍵查詢、實時發放功能
-使用Python Selenium搭建自動化應用
-JavaWeb搭建客戶端應用
技術：JavaWeb? Selenium
Linux
操作方案
查詢車牌
登錄平臺
RPA獲取
信息推送
自建應用新增任務輸入需查詢的車牌號
調起selenium程序登錄P13進入車主運營管理平臺
RPA查詢救援工單服務、代駕工單服務、年檢工單服務并截圖
通過企業號將相關信息推送業務人員
應用成效
移動端查詢
服務一鍵查詢
數據擴展分析
完善服務管理體系
突破數據查詢局限性，可通過手機在外網環境查詢
數據統一處理，多項增值服務根據條件一鍵查詢
數據應用擴展性，后期可根據條件生成相關報表
依據數據可分析增值服務費用成本，使用情況等完善客戶服務管理體系
團客承保質檢
項目背景
團客承保業務，常規地對投保影像資料進行自查自糾，檢查眾多影像資料中的投保影像。
1
規范承保動作，防止后續因投保影像資料有誤、缺失等問題導致的理賠糾紛和審計缺陷
定期安排作業人員進行質檢，因非車投保影像文件多，耗費較多的時間進行質檢
2
質檢動作流程固定、內容明確，利用rpa結合ai技術進行智能質檢，替代人工操作。
無法在頁面上直接質檢
打包下載，下載完成需解壓縮對相關附件進行篩選
非車團客影像資料多
投保影像文件多，需應用ocr技術識別圖片內容
項目難點
項目實施
項目成效
登陸產險2018版非車業務管理系統
進入承保模塊
查詢投保單
循環根據列表待質檢保單號進行查詢
保單詳情界面
進入影像模塊并下載影像
調用總部提供的印章識別接口和全文識別接口進行保單質檢
質檢結果信息回寫至指定文件中反饋業務部門
提高承保規范要求、智能化自查自糾、杜絕后續理賠糾紛等問題
開發上線
11月
累計質檢保單
4000件
檢出投保材料異常保單
500件
聚焦·數智薈萃
福建分公司? 吳元熙
團客承保質檢
項目背景
團客承保業務，常規地對投保影像資料進行自查自糾，檢查眾多影像資料中的投保影像。
1
規范承保動作，防止后續因投保影像資料有誤、缺失等問題導致的理賠糾紛和審計缺陷
定期安排作業人員進行質檢，因非車投保影像文件多，耗費較多的時間進行質檢
2
質檢動作流程固定、內容明確，利用rpa結合ai技術進行智能質檢，替代人工操作。
無法在頁面上直接質檢
打包下載，下載完成需解壓縮對相關附件進行篩選
非車團客影像資料多
投保影像文件多，需應用ocr技術識別圖片內容
項目難點
項目實施
項目成效
登陸產險2018版非車業務管理系統
進入承保模塊
查詢投保單
循環根據列表待質檢保單號進行查詢
保單詳情界面
進入影像模塊并下載影像
調用總部提供的印章識別接口和全文識別接口進行保單質檢
質檢結果信息回寫至指定文件中反饋業務部門
提高承保規范要求、智能化自查自糾、杜絕后續理賠糾紛等問題
開發上線
11月
累計質檢保單
4000件
檢出投保材料異常保單
500件
聚焦·數智薈萃
福建分公司? 吳元熙
華南E家
創新共享
增值電信業務經營許可證：陜B2-20210327 |