主? ? ? ? 辦：中國人民銀行雅安市中心支行
? ? ? ? ? ? ? ? ? ? 中國人民銀行漢源縣支行
承? ? ? ? 辦：黎州金融新媒體工作室
執行編輯：李茂爽
校? ? ? ? 稿：張凱捷? 冉? ? 嬌
責任編輯：陳高杰
2022年第8期 總第63期
目錄
? ? 一 、黨建活動
? ? 1. “爭做惠民先鋒 助力鄉村振興”——人行漢源縣支行黨支部聯合漢源建行黨支部開展農民金融夜校主題黨日活動
? ? 2.發揮金融青年力量 共創幸福文明城市——人行漢源縣支行 黨支部組織開展文明城市創建志愿活動
? ? 3.郵儲銀行漢源縣支行黨支部 采用形式多樣開展“社會主義核心價值觀主題實踐教育月”主題黨日活動
? ? 二 、金融工作動態
? ? 1.在“助企紓困”中履行地方銀行社會責任
? ? 2.中國郵政儲蓄銀行漢源縣支行踐行 “情暖新市民 金融在行動”
? ? 3.服務群眾，農行一直在行動
? ? 4.人行漢源支行賦能工業經濟綠色發展 成功 發放縣內首筆“低碳貸
? ? 5.工行漢源支行積極開展反假知識宣傳 活動主題教育工作簡報
? ? 三 、廉政教育
? ? 1.紀法禁令丨嚴禁違規向從事公務的人員及其親屬送禮
? ? 四 、央行普法
? ? 1.《中華人民共和國反電信網絡詐騙法（節選）
黨建活動
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黨建活動
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“爭做惠民先鋒 助力鄉村振興”——人行漢
源縣支行黨支部聯合漢源建行黨支部開展農民金融夜校主題黨日活動
? ? ? ? 為持續深化“強國復興有我”群眾性主題宣傳教育活動，扎實推進模范機關創建工作。8月11日晚，人行漢源縣支行黨支部聯合建行漢源支行黨支部組織黨員志愿者前往漢源縣清溪鎮同心村開展農民金融夜校主題黨日活動。
? ? ? ?活動現場，黨員志愿者們通過“一對一”現場講解、PPT演示、現場答疑等生動有趣的方式向村民們詳細介紹了反假幣、防電詐和存款保險等知識。活動現場反應熱烈，村民們紛紛表示不僅學到了辨別人民幣真偽的技巧，而且收獲了實用的防詐、存款保險知識，受益匪淺。
重溫入黨誓詞 爭做惠民先鋒
? ? ? ?面對鮮紅的黨旗，全體黨員同志在支部書記陳慶同志的帶領下，一起高舉右手，莊嚴宣誓：“我志愿加入中國共產黨……隨時準備為黨和人民犧牲一切，永不叛黨。”鏗鏘有力的誓詞，強烈震撼著在場的每一位黨員，一字一句，神圣而豪邁，體現了全體黨員對黨的無限忠誠以及為民服務的豪情壯志。
普及金融知識 踐行金融為民
黨建活動
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（供稿：中國人民銀行漢源縣支行）
? ? ? ? 本次農民金融夜校主題黨日活動，進一步拉近了金融黨員和基層群眾的距離，得到村民們的一致好評。下一步，支部將繼續貫徹落實“我為群眾辦實事”實踐活動要求，打通普惠金融服務的“最后一公里”，以實際行動迎接黨的二十大勝利召開。
發揮金融青年力量 共創幸福文明城市——人行漢源縣支行
黨支部組織開展文明城市創建志愿活動
? ? ? ? 為助力漢源縣創建全國文明城市，弘揚社會主義核心價值觀，貫徹落實“強國復興 央行有我”精神，8月3日下午，人行漢源縣支行黨支部組織轄內6家金融機構黨員志愿者、青年志愿者前往漢源縣人字路、春風路開展文明城市創建志愿活動。
黨建活動
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黨建活動
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? ? ? 此次志愿活動，不僅讓當地居民進一步了解到漢源縣創建全國文明城市的重要意義，也讓越來越多的人民群眾養成講文明、樹新風的良好行為習慣。下一步，支行黨支部將以漢源縣文明城市創建為契機，持續推動志愿服務活動常態化，以志愿之風，助力文明城市創建，提升文明形象，引領社會新風尚。
? ? ? ? ?文明始于心、創建始于行，文明城市人人共建、人人共享。活動過程中，志愿者們身著紅馬甲，手持掃帚，分工明確，熱情飽滿，行動迅速，對社區路面、居民樓道、樓體墻面等重點區域進行全面清掃，充分發揚“不怕苦、不怕累“的工作作風，用實際行動傳播文明正能量，提升城市形象，為創建文明城市添磚加瓦。
? ? ? ? 郵儲銀行漢源縣支行黨支部織積極運用“中郵先鋒”平臺學習資源，高質量開展集中學習，多形式組織特色活動，用實際行動踐行社會主義核心價值觀，積極履行國有大行政治擔當。
? ? ? ? 活動月期間，深入學習習近平總書記關于意識形態工作的重要論述，深入研討交流《新時代愛國主義教育實施綱要》《新時代公民道德建設實施綱要》，進一步領悟社會主義核心價值觀的實踐要求，增強了做好意識形態工作的思想自覺。
? ? ? ? 活動月期間黨支部將“社會主義核心價值觀主題實踐教育月”活動與“三亮三比三評”緊密結合，加強典型選樹，開展“季度之星”評選，為 2 名獲評“季度之星”的同志頒發榮譽獎章，激勵青年多學習會學習、多溝通善溝通、多讀書善讀書，汲取成長智慧、培養健康心態，形成正確的奮斗觀和發展觀，在踐行社會主義核心價值觀上做表率。
? ? ? ? 活動月期間黨支部按照集團公司活動要求，聯合郵政公司黨支部組織開展“共建、共享、共進”主題活動向縱深發展，不斷提高中國郵政儲蓄銀行黨的建設質量，推動黨建引領經營發展。
（供稿：中國人民銀行漢源縣支行）
郵儲銀行漢源縣支行黨支部采用形式多樣
開展“社會主義核心價值觀主題實踐教育月”
主題黨日活動
黨建活動
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金融工作動態
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? ? ? ? 助力打贏三大攻堅戰，還組織開展“傳承紅色基因，播種紅色希望”義務教育活動，展現了郵政企業品牌形象和社會責任感，為建設美麗漢源貢獻力量。
? ? ? ? 活動月期間黨支部主動對接屬地社區，聚焦重要節點和環節抓好疫情防控工作，先后組織開展防疫應急演練等黨員志愿服務主題黨日活動，協助屬地織密疫情“防護網”，切實擔負起疫情防控“守土有責、守土盡責、守土擔責”使命。
? ? ? ? 雅安市商業銀行作為一家地方性銀行，在當前金融市場競爭激烈的前提下，比起工行、農行、中行、建行等國有商業銀行，相對勢單力薄，要獲得生存的機會、發展的空間，要有一種危機感，要以“背水之戰”的勇氣突破重重圍困，開辟新的道路、發展新的前景、創造新的業績。在當前疫情形勢嚴峻的情況下，我行積極響應“金融助企紓困工作”的號召，接到通知后我支行在行領導的帶領下第一時間深入走訪企業，了解企業需求情況和遇到的問題，及時為客戶排憂解難，急客戶所急、想客戶所想。
? ? ? ? 一、總行高度重視、統籌安排規劃
? ? ? ? 雅安市商業銀行召開支持重點項目暨經營工作會議，專題傳達學習國務院《關于印發扎實穩住經濟一攬子政策措施的通知》，人行成都分行、四川省財政廳等六部門《關于做好金融助企紓困工作的通知》《雅安市穩增長穩市場主體保就業若干政策措施》等文件精神，會議由黨委書記、董事長陳勇主持，會上聽取各支行匯報支持重點項目及經營情況，安排部署下一階段工作。
? ? ? ? 二、支行大力支持小微企業
? ? ? ? 漢源支行在接到工作安排后，支行行領導組織多名客戶經理去到九襄，對我行存量貸款客戶：漢源縣原味坊食品有限責任公司、漢源縣阿牛農業科技發展有限責任公司等新增
（供稿：郵儲銀行漢源縣支行）
在“助企紓困”中履行地方銀行社會責任
金融工作動態
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貸款客戶：四川椒冠農業科技發展有限公司、四川永豐和農業科技股份有限公司等企業一一到現場進行走訪，詢問客戶經營情況、融資需求和困難等，同時向客戶宣傳我行信貸政策、利率優惠政策等。
? ? ? ? 為貫徹落實《關于加強新市民金融服務工作的通知》（銀保監發{2022]4號）、進一步加強《四川新市民金融服務工作行動方案》（川銀保監發{2022}7號）等相關文件要求。郵儲銀行漢源縣支行積極組織開展了“情暖新市民 金融在行動”為主題的集中宣傳活動，按照“統一時間、統一重點、形式多樣、營造氛圍”的原則，積極為新市民提供更廣泛、更深入、更優質的金融服務保障。
? ? ? ? 三、加強管理抓落實、合規意識入人心
? ? ? ? 漢源支行一直合規、安全經營，班子成員充分認識到加強管理、狠抓制度落實的重要性，要求各部室加強督促、輔導、檢查，以保證制度執行的嚴肅性。通過加大日常檢查監督力度，通過加強會計、信貸、安全保衛等的日常輔導檢查，以提高管理質量和管理水平。在合規經營的前提下，最大限度地幫助小微企業度過難關。
（供稿：雅安市商業銀行漢源支行? 萬志偉）? ? ?
中國郵政儲蓄銀行漢源縣支行踐行
“情暖新市民 金融在行動”
? ? ? ? 宣傳周期間，漢源縣支行綜合運用線上、線下宣傳手段，積極開展形式多樣的宣傳活動。線上，通過電視、微信、LED等媒介開展系列報道，朋友圈轉發新市民宣傳鏈接朋友圈100人次，每天電視循環播放新市民宣傳視頻已達20天，LED宣傳口號每天，播放充分運用微信、移動客戶端等新媒介，增進社
金融工作動態
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會公眾對新市民政策和服務的認知和理解。線下，以網點為宣傳主陣地，將新市民金融服務宣傳直達各個區域。通過在銀行營業網點設置宣傳展板，擺放宣傳材料、新市民產品折頁、手冊或設立咨詢點等形式開展宣傳。宣傳周期間依托普惠金融工作站開展宣傳活動，深入四環鋅鍺工廠、社區等新市民聚集區域，采用現場展覽、銀企對話、支部共建等多種形式，宣傳和解讀金融服務政策和產品，扎實對接各類新市民群體金融服務需求。發放宣傳資料350余份，接受咨詢50余人次。
? ? ? ? 通過開展新市民金融服務宣傳周活動，進一步引導我行增強服務新市民的積極性和主動性，同時，為新市民了解金融政策和對接金融服務暢通渠道，有效提升新市民風險防范意識和金融素養，有力營造金融服務新市民的良好工作氛圍。
（供稿：中國郵政儲蓄銀行漢源縣支行）
服務群眾，農行一直在行動
? ? ? ? 8月5日中午，一位中老年客戶手抱一個大鐵盒，來到農行漢源九襄支行的大廳，希望農行能幫助解決困擾自己的難題。經大廳工作人員了解，原來客戶之前是經營小超市，這一大鐵盒子是多年堆積起來的硬幣，現在不經營超市了，這些硬幣有的都起鐵銹了，拿到其他地方都沒有人接收，希望我們幫他兌換成紙幣。
? ? ? ? 大廳工作人員了解情況之后，立即為客戶整理硬幣。這些硬幣數量較多，且面額不一，工作人員仔細分類，整理打捆，認真仔細地為客戶整理，耗時一個半小時，成功為客戶兌換硬幣四百多元。
金融工作動態
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? ? ? ? 面對這些數量巨大的硬幣，工作人員沒有拒絕，而是耐心地為客戶清點，為客戶兌換殘損破鈔是金融機構的責任和義務，雖然是一件微不足道的小事，卻體現了農行漢源九襄支行以客戶為中心的優質服務理念。
? ? ? ? 雅安市“低碳貸”政策產品出臺后，人行漢源縣支行通過“三舉措”積極推動“低碳貸”政策產品在漢源縣落地落實，讓政策紅利惠及綠色經濟主體。
? ? ? ? 一是加大宣傳力度，提升主體知曉度。與地方政府合作，組織召開了政策解讀及銀企融資對接會3次。編印《漢源縣金融支持政策及金融產品摘編》300余本，制作“金融助企紓困明白卡”電子宣傳折頁，將“低碳貸”作為縣域重點金融政策進行宣傳，提升知曉度。
? ? ? ? 二是摸清貸款底數，提高融資對接率。持續開展“金融顧問”“三訪三問三送”等活動，結合公布的綠色名錄庫企業，指導地方法人銀行開展綠色信貸業務精準對接，入園訪企了解融資需求。2022年以來，組織實地走訪名錄庫企業3家。
? ? ? ? 三是開通綠色通道，增強服務契合度。指導地方法人銀行根據綠色企業融資需求及實際情況量身定制融資方案，開辟綠色通道，僅用了2天就為漢源縣源富鋅業有限公司發放“低碳貸”1000萬元，貼息后的利率僅為4.5%，及時解決流動資金周轉難題，支持企業節約標煤約240噸、減排二氧化碳約530噸，為企業節約融資成本約20萬元。標志著漢源縣首筆“低碳貸”的成功發放。
（供稿：中國農業銀行漢源縣支行）
人行漢源支行賦能工業經濟綠色發展
?成功發放縣內首筆“低碳貸
（供稿：中國人民銀行漢源縣支行）
金融工作動態
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? ? ? ? 此次活動參與人次50人，發放相關宣傳資料近70份，通過此次“反假幣、反欺詐”系列宣傳活動，加強了社會公眾對反假幣、反欺詐相關知識的了解，提升了工商銀行服務大眾的社會責任形象，樹立了工行懂金融、接地氣，有溫度的品牌形象，取得了良好的宣傳效果。下一步工行漢源支行將持續加強反假知識宣傳力度，豐富宣傳形式，發揮好網點作為反假貨幣前沿陣地的積極作用，為漢源的鄉村振興貢獻金融力量。
工行漢源支行積極開展反假知識宣傳
活動主題教育工作簡報
? ? ? ? 為進一步深化反假貨幣宣傳工作，加強人民群眾自覺抵制假貨幣犯罪的意識和覺悟，打擊假貨幣違法犯罪活動，凈化人民幣流通環境，工行漢源支行積極組織開展反假貨幣宣傳活動。8月25日上午漢源支行副行長張革一行對支行所聯系的雙溪桃源村反假貨幣宣傳點開展相關金融知識宣傳。
? ? ? ? 在桃源反假幣宣傳點，我行員工對過往群眾發放宣傳折頁，向群眾普及新版人民幣鑒別以及識別假幣等金融知識，以及人民幣流通、殘損券兌換、假幣犯罪舉報辦法等內容，讓群眾通過詢問、查看、對比，對假幣有更進一步的認識，對假幣的危害和相關法律法規有更深層次的理解。其次是講解如何識別假幣以及對假幣的處理方式，從而提高廣大客戶對假幣防范意識。
（供稿：工商銀行漢源支行 ）
廉政教育
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進行概括，即包括貨幣、物品和財產性利益。該條不以謀取利益為必要條件，即不管受禮方是否為送禮方謀取利益，只要進行了送禮行為，且超出正常禮尚往來，就有可能構成本行為。
【違紀案例】
? ? ? ? 徐某，某市審計局黨組書記。2020年3月，徐某在操辦兒子婚宴過程時按規定向組織備案。婚宴當天，轄區內2個局下屬單位科長送給徐某禮金共計1萬元。徐某事后既未退回禮金，也未向組織報告這個情況。
【禁令解析】
違規向從事公務的人員及其親屬送禮行為，是指向公務人員及其親屬和其他特定關系人贈送明顯超出正常禮尚往來的禮品、禮金、消費卡和有價證券、股權、其他金融產品等財物，情節較重的行為。
沒有“送”就沒有“收”。一些人之所以向公務人員贈送禮品、禮金、消費卡和有價證券、股權、其他金融產品等財物，必然是有所求、有所圖，即使不是立即要求回報也有可能為滿足日后某種需求，即存在影響公正執行公務的可能性。
《中國共產黨紀律處分條例》第八十九條適用于全體黨員，表現為黨員主動向從事公務的人員及其配偶、子女及其配偶等親屬和其他特定關系人贈送明顯超出正常禮尚往來的禮品、禮金、消費卡和有價證券、股權、其他金融產品等財物的行為。該條明確列舉的是“禮品、禮金、消費卡和有價證券、股權、其他金融產品等財物”，具體形式不限于列舉出的上述內容，列舉上述內容是因為這些較為普遍、突出，用“財物”
廉政教育
紀法禁令丨嚴禁違規向從事公務的人員及其親屬送禮
? ? ? ? 1.《中國共產黨紀律處分條例》第八十九條：
? ? 向從事公務的人員及其配偶、子女及其配偶等親屬和其他特定關系人贈送明顯超出正常禮尚往來的禮品、禮金、消費卡和有價證券、股權、其他金融產品等財物，情節較重的，給予警告或者嚴重警告處分;情節嚴重的，給予撤銷黨內職務或者留黨察看處分。
? ? ? ? 2.《中華人民共和國公職人員政務處分法》第三十四條第二款：
? ? ? ? 向公職人員及其特定關系人贈送可能影響公正行使公
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廉政教育
廉政教育
（來源：PBC清廉金融）
權力的宴請、旅游、健身、娛樂等活動安排，情節較重的，予以警告、記過或者記大過；情節嚴重的，予以降級或者撤職。
【廉政提醒】
在日常生活中，即使親朋好友之間的禮品、禮金往來，也須符合常理，講究往來有度。對明顯超出正常禮尚往來的禮品、禮金，黨員干部、公職人員要格外小心謹慎，不能向公務人員及其親屬贈送，否則就會受到黨紀追究。
中華人民共和國主席令
第一一九號
? ? ? ?《中華人民共和國反電信網絡詐騙法》已由中華人民共和國第十三屆全國人民代表大會常務委員會第三十六次會議于2022年9月2日通過，現予公布，自2022年12月1日起施行。
中華人民共和國主席??習近平
2022年9月2日
中華人民共和國反電信網絡詐騙法（節選）
第一條 為了預防、遏制和懲治電信網絡詐騙活動，加強反電信網絡詐騙工作，保護公民和組織的合法權益，維護社會穩定和國家安全，根據憲法，制定本法。
第二條 本法所稱電信網絡詐騙，是指以非法占有為目的，利用電信網絡技術手段，通過遠程、非接觸等方式，詐騙公私財物的行為。
第三條 打擊治理在中華人民共和國境內實施的電信網絡詐騙活動或者中華人民共和國公民在境外實施的電信網絡詐騙活動，適用本法。
境外的組織、個人針對中華人民共和國境內實施電信網絡詐騙活動的，或者為他人針對境內實施電信網絡詐騙活動提供產品、服務等幫助的，依照本法有關規定處理和追究責任。
第四條 反電信網絡詐騙工作堅持以人民為中心，統籌發展和
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央行普法
央行普法
安全；堅持系統觀念、法治思維，注重源頭治理、綜合治理；堅持齊抓共管、群防群治，全面落實打防管控各項措施，加強社會宣傳教育防范；堅持精準防治，保障正常生產經營活動和群眾生活便利。
第五條 反電信網絡詐騙工作應當依法進行，維護公民和組織的合法權益。
有關部門和單位、個人應當對在反電信網絡詐騙工作過程中知悉的國家秘密、商業秘密和個人隱私、個人信息予以保密。
第六條 國務院建立反電信網絡詐騙工作機制，統籌協調打擊治理工作。
地方各級人民政府組織領導本行政區域內反電信網絡詐騙工作，確定反電信網絡詐騙目標任務和工作機制，開展綜合治理。
公安機關牽頭負責反電信網絡詐騙工作，金融、電信、網信、市場監管等有關部門依照職責履行監管主體責任，負責本行業領域反電信網絡詐騙工作。
人民法院、人民檢察院發揮審判、檢察職能作用，依法防范、懲治電信網絡詐騙活動。
電信業務經營者、銀行業金融機構、非銀行支付機構、互聯網服務提供者承擔風險防控責任，建立反電信網絡詐騙內部控制機制和安全責任制度，加強新業務涉詐風險安全評估。
第七條 有關部門、單位在反電信網絡詐騙工作中應當密切協作，實現跨行業、跨地域協同配合、快速聯動，加強專業隊伍建設，有效打擊治理電信網絡詐騙活動。
第七條 有關部門、單位在反電信網絡詐騙工作中應當密切協作，實現跨行業、跨地域協同配合、快速聯動，加強專業隊伍建設，有效打擊治理電信網絡詐騙活動。
第八條 各級人民政府和有關部門應當加強反電信網絡詐騙宣傳，普及相關法律和知識，提高公眾對各類電信網絡詐騙方式的防騙意識和識騙能力。
第二章 電信治理
第九條 電信業務經營者應當依法全面落實電話用戶真實身份信息登記制度。
基礎電信企業和移動通信轉售企業應當承擔對代理商落實電話用戶實名制管理責任，在協議中明確代理商實名制登記的責任和有關違約處置措施。
第十條 辦理電話卡不得超出國家有關規定限制的數量。
對經識別存在異常辦卡情形的，電信業務經營者有權加強核查或者拒絕辦卡。具體識別辦法由國務院電信主管部門制定。
國務院電信主管部門組織建立電話用戶開卡數量核驗機制和風險信息共享機制，并為用戶查詢名下電話卡信息提供便捷渠道。
第十一條 電信業務經營者對監測識別的涉詐異常電話卡用戶應當重新進行實名核驗，根據風險等級采取有區別的、相應的核驗措施。對未按規定核驗或者核驗未通過的，電信業務經營者可以限制、暫停有關電話卡功能。
第十二條 電信業務經營者建立物聯網卡用戶風險評估制度，
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央行普法
央行普法
評估未通過的，不得向其銷售物聯網卡；嚴格登記物聯網卡用戶身份信息；采取有效技術措施限定物聯網卡開通功能、使用場景和適用設備。
單位用戶從電信業務經營者購買物聯網卡再將載有物聯網卡的設備銷售給其他用戶的，應當核驗和登記用戶身份信息，并將銷量、存量及用戶實名信息傳送給號碼歸屬的電信業務經營者。
電信業務經營者對物聯網卡的使用建立監測預警機制。對存在異常使用情形的，應當采取暫停服務、重新核驗身份和使用場景或者其他合同約定的處置措施。
第十三條 電信業務經營者應當規范真實主叫號碼傳送和電信線路出租，對改號電話進行封堵攔截和溯源核查。
電信業務經營者應當嚴格規范國際通信業務出入口局主叫號碼傳送，真實、準確向用戶提示來電號碼所屬國家或者地區，對網內和網間虛假主叫、不規范主叫進行識別、攔截。
第十四條 任何單位和個人不得非法制造、買賣、提供或者使用下列設備、軟件：
（一）電話卡批量插入設備；
（二）具有改變主叫號碼、虛擬撥號、互聯網電話違規接入公用電信網絡等功能的設備、軟件；
（三）批量賬號、網絡地址自動切換系統，批量接收提供短信驗證、語音驗證的平臺；
（四）其他用于實施電信網絡詐騙等違法犯罪的設備、軟件。
電信業務經營者、互聯網服務提供者應當采取技術措施，及時
識別、阻斷前款規定的非法設備、軟件接入網絡，并向公安機關和相關行業主管部門報告。
第三章 金融治理
第十五條 銀行業金融機構、非銀行支付機構為客戶開立銀行賬戶、支付賬戶及提供支付結算服務，和與客戶業務關系存續期間，應當建立客戶盡職調查制度，依法識別受益所有人，采取相應風險管理措施，防范銀行賬戶、支付賬戶等被用于電信網絡詐騙活動。
第十六條 開立銀行賬戶、支付賬戶不得超出國家有關規定限制的數量。
對經識別存在異常開戶情形的，銀行業金融機構、非銀行支付機構有權加強核查或者拒絕開戶。
中國人民銀行、國務院銀行業監督管理機構組織有關清算機構建立跨機構開戶數量核驗機制和風險信息共享機制，并為客戶提供查詢名下銀行賬戶、支付賬戶的便捷渠道。銀行業金融機構、非銀行支付機構應當按照國家有關規定提供開戶情況和有關風險信息。相關信息不得用于反電信網絡詐騙以外的其他用途。
第十七條 銀行業金融機構、非銀行支付機構應當建立開立企業賬戶異常情形的風險防控機制。金融、電信、市場監管、稅務等有關部門建立開立企業賬戶相關信息共享查詢系統，提供聯網核查服務。
市場主體登記機關應當依法對企業實名登記履行身份信息核驗
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央行普法
金潤黎州? 金智惠民
職責；依照規定對登記事項進行監督檢查，對可能存在虛假登記、涉詐異常的企業重點監督檢查，依法撤銷登記的，依照前款的規定及時共享信息；為銀行業金融機構、非銀行支付機構進行客戶盡職調查和依法識別受益所有人提供便利。
第十八條 銀行業金融機構、非銀行支付機構應當對銀行賬戶、支付賬戶及支付結算服務加強監測，建立完善符合電信網絡詐騙活動特征的異常賬戶和可疑交易監測機制。
中國人民銀行統籌建立跨銀行業金融機構、非銀行支付機構的反洗錢統一監測系統，會同國務院公安部門完善與電信網絡詐騙犯罪資金流轉特點相適應的反洗錢可疑交易報告制度。
對監測識別的異常賬戶和可疑交易，銀行業金融機構、非銀行支付機構應當根據風險情況，采取核實交易情況、重新核驗身份、延遲支付結算、限制或者中止有關業務等必要的防范措施。
銀行業金融機構、非銀行支付機構依照第一款規定開展異常賬戶和可疑交易監測時，可以收集異常客戶互聯網協議地址、網卡地址、支付受理終端信息等必要的交易信息、設備位置信息。上述信息未經客戶授權，不得用于反電信網絡詐騙以外的其他用途。
（節選自公安部刑偵局公眾號）
增值電信業務經營許可證：陜B2-20210327 |