集結圳當時
以專業創造價值，以價值促進發展！
第02期
2023年04月
——太平財險深圳分公司政企部
專業隊伍建設專刊
總指導：
統籌主編：
參與人員：
編輯單位：
聯系電話：
地? ? ? 址：
朱斌亮
高宇婷
王銘萱 余暉 徐榕蔓??
太平財險深圳分公司
0755-33223333
羅湖區紅嶺北路2088號中國人保金融大廈25、26樓
內部資料 僅供參考交流
卷首語
市場探索
06/財險公司非車險團隊的模式與建設途徑
10/人保財險——安責險專屬團隊
業績速覽
11/一季度專業領域保費情況
隊伍建設
15/銀保專隊介紹
16/培訓動態
19/拜訪簡訊
24/交流動向
2023年04月?第02期
目錄
contents
03
卷首語
Preface
? ? ? 在國家“十四五”規劃的大背景下，保險行業發展已然進入快車道，獨木難成林，多贏需共生，對于各家公司而言，隊伍建設依舊是最根本、最持久的發展動力、是打造市場核心競爭力的必然要求、是推動渠道目標建設全面協調、健康持續發展的重要保障。組建成熟且具向心力的專業人才隊伍亟需從交流平臺搭建、管理機制完善、多元文化培養、信息資源投入等環節深入思考，全
力挖掘和激發專業人才的優勢和能力，增強自主經營和產能提升，滿足核心人才的多層次需求，增加企業歸屬感和責任感，以期在市場競爭中發揮核心人才帶動作用，推動公司高質量發展。
? ? ? 回顧一季度，深分政企部隊伍建設展現了良好的發展勢頭，各項工作穩步推進，其中共召開隊伍宣導啟動會1場、專項培訓4場、專隊交流活動6次，針對培訓管理模式及會議宣導材料也做了進一步調整完善。截至3
卷首語
Preface
月末，貿易信用險、政保、基建等領域保費均突破千萬規模，為全年保費目標奠定了堅實基礎，政企部也將持續深化資源能力中心建設，內外并驅，形成合力，全面推動專業領域業務取得新突破。
? ? 因編撰時間有限加之編撰人員認識水平及經驗不逮，期刊難免存在不足之處，懇請各位領導、同事批評指正。
市場探索
MARKET
EXPLORATION
1
? ? ? ?對財險公司而言，車險是“吃飯險種”， 保費占比高，隨著財險公司業務的發展，車險產品的同質化競爭愈來愈激烈，導致公司整體盈利能力下降。如何實現車險與非車險并舉，不顧此失彼、不偏頗發展，非車險的發展與盈利能力建設問題就擺到財產保險公司各級管理者面前。面對不斷增長的保險需求，非車險業務有著廣闊的發展空間，這就需要夯實基礎，建設好非車險團隊。?
隊伍情況
市場探索
財險公司非車險團隊的模式與建設途徑
非車險團隊首先關鍵要找到自己的立身之本，找到自己差異化的價值，這就是團隊的保障。面對整個經濟形勢和不斷增長的市場需求，針對市場去整合資源，資源則圍繞機會去配置，財險公司非車險向前發展唯有差異化管理，細分客戶需求這一條路。
非車險業務包羅萬象， 團隊要有自己的專業特色，要加強渠道建設，要結合當地市場和公司的實際情況，找到適應團隊發展的主打渠道。一是不同渠道要有不同的專業設計和應對模式。二是不同渠道有不同的業績驅
1、非車團隊的定位、專業建設和渠道特色
市場探索
動模式。所有的專業建設要圍繞渠道業務的拓展來展開，以達到渠道業務高效運行的目的。
2、 團隊人員的基本要求
基本素質要求：一是系統了解保險理論和產品體系，包括保險的理論、險種、主險條款、附加險條款、除外責任；二是具有風險管理意識；三是能夠針對客戶的需求，提出風險管理預案，出具保險方案；?四是保費測算，符合客戶經營過程能承受的風險管理成本。
市場拓展意識：一是善于發現客戶的客觀需求和潛在需求；?二是通過現有客戶拓展潛在客戶；三是善于組合產品，滿足不同的保險需求；四是渠道拓展能力，了解直銷和中介渠道。
溝通和服務能力：具有較強的溝通能力，通過及時溝通了解客戶的需求并提供服務；具有較強的知識面，不要求“上知天文，下知地理”，但也應對當今社會的熱點、難點問題，對經濟、法律、藝術、體育、文學、歷史等方面有概括性的了解。
挫折忍受能力：是指個人耐受挫折，保護自己心理健康，維持正常社會生活的能力。挫折忍受力高的人能夠正視市場現實，以積極的方式解決業務發展中的困難和
3、專業配置、梯隊結構、年齡和性別結構
內心的沖突，能較好地適應多變的社會環境，保持心理平衡。挫折忍受力的高低受個人特征和外界環境因素的影響。
隊伍情況
市場探索
財險公司要把非車險團隊建設，放在關系公司生死存亡的高度來系統考慮和規劃，既要注意團隊常規動作的培養，形成團隊和團隊成員的“肌肉記憶”， 又要有實戰的鍛煉，二者形成有機的融合，最終獲得市場拓展能力的提升。
首先是專業的互補，例如產品責任險團隊，由保險專業、英語專業、法律專業背景的人員組成；其次是有特色、有針對性地發展專業特色或渠道特色。?
梯隊結構、年齡和性別結構：為了長遠和可持續發展的目標，團隊成員要有梯隊要求，可以是老中青的師徒制“傳、 幫、帶” 機制， 秉承不怕“教會徒弟餓死師傅”的宗旨，不斷創新；?也可以是不同性格、不同性別配置，形成互補。
4、非車險團隊人員的培訓
市場探索
培訓的課程設置。一是要有理論和實踐的結合。團隊在組織形式上有緊密型和松散型的，需要定期加以固化；?常規動作培訓為主。團隊的整體能力提升要解決的不是每個成員是否有客戶資源的問題，?而是要著手解決整體能力提升問題。?
團隊成員首先應該是合格的銷售人員，對公司、對產品、對政策、對銷售要有足夠的了解；?學國家的法律法規、學公司的政策、學產品知識、學習條款、學操作實務等。通過學習找到業務機會，真正體會到我們能做的不僅僅是車險，市場上有許多保險尚未覆蓋的機會和空間。二是項目培訓來帶動，實戰動作來帶動，讓團隊成員在學中干，干中學；一個標書，一個項目，一個賠案；及時地回顧和評判；專業技術能力、實操能力，如通過每一次招投標，了解招標的程序，要有較強的文字能力 。
隊伍情況
市場探索
? ? ? ?自2021年起，人保財險已相繼在全國分公司間成立安責險專屬團隊。
人保財險成立安責險專屬團隊
? ? ? ?據了解，通過安責險事故預防服務功能和經濟損失補償功能，專屬服務團隊將綜合運用各類信息化技術手段，協助投保企業開展事故隱患排查、風險預警、安全生產培訓、動態監測等工作，承擔從業人員傷亡、三者損失、救援和法律費用，幫助高危行業領域企業構建智能風險防范體系。企業投保安責險還可進行稅前列支，既降風險、又減成本。
企業實地走訪調研
多渠道隊伍宣傳
成立專隊運營中心
開展專題培訓講座
1
2
3
4
業績速覽
PERFORMANCE?
SUMMARY
2
業績速覽
1-3月簽單保費情況
? ? ? ?回顧一季度各專業領域達成情況，政保、基建、信用險板塊分別累計達成1992萬、2404萬、1054萬，其中基建板塊在3月當月的保費增量突破千萬級，而政保板塊3月達成則較上月有所回落。
政保&基建一季度
險種TOP3情況（單位：萬）
政保 |
基建 |
||
| 建工安責險 | 1082萬 | 建工安責險 | 1082萬 |
| 醫療責任險 | 434萬 | 建工團意險 | 896萬 |
| 衛星保險 | 320萬 | 建工一切險 | 825萬 |
政保&基建&貿易信用險
月簽單保費（單位：萬）
各專業領域3月大業務情況
業績速覽
3月9日，政企九部順利簽單史陶比爾（杭州）精密機械電子有限公司國內貿易信用險項目，簽單保費91萬。
貿易信用險
基建領域
3月，公司業務部先后落地中國交通建設集團有限公司建工一切險，簽單保費166萬、中國港灣工程有限責任公司建筑工程一切險，簽單保費171萬。以上均為我司新增項目。
隊伍建設
TEAM?CONSTRUCTION
3
隊伍建設
3月，深分銀保業務推動體系在幾位總經理室與部門領導、銀保營業部經理等人的共同研討下，正式過會推行。圍繞深分銀保業務發展現狀及存在問題，該體系從經營發展思路、業務突破口等方面列舉了專項展業策略與賦能舉措，其中打造專業隊伍將成為今年銀保的重點工作之一，隊伍建設圍繞“引隊增員”、“專業培養”、“隊伍管理”、“持續賦能”四個方面開展，同時為檢視隊伍融合情況，培養銷售習慣、提高隊伍留存，銀保專隊也將以“有效詢報價率”、“成交性指標”、“拜訪量”作為三項硬性考核指標，強化過程追蹤管理，對標公司“專業致勝”經營策略，全面推動銀保業務高質量發展壯大！
銀保業務推動體系之
銀保專隊介紹
4月7日上午，深圳分公司政企渠道召開政保專業隊伍專項產品培訓之建工安責險專題培訓會議。政保專隊全體人員通過現場及騰訊會議參會。
培訓動態
隊伍建設
隊伍建設
? ? ? ?會上，來自政企本部的余暉老師針對建工安責險進行較為全面的講解。首先是從定義、責任范圍、投保人與被保險人介紹建工安責險。其次是梳理近幾年與安全生產相關政策、建筑業市場形勢，并結合建工安責險的產品優勢，進一步說明發展建工安責險的意義。接著是從拓展思路、展業渠道及舉措、業務品質及事故預防層面講述如何開拓建工安責險業務，最后分享了來自廣分的優秀展業案例，為后續拓展建工安責險提供借鑒意義。以專業促發展，以隊伍提能力。通過此次培訓，將進一步助推渠道發展建工安責險業務，助力隊伍人員提高專業素養。
隊伍建設
?黨的二十大報告提出：“完善支持綠色發展的財稅、金融、投資、價格和標準體系”，明確了金融政策在推動綠色轉型發展方向的重要意義，而建筑業減碳或中和發展的程度將對我國“雙碳”目標的實現產生重大影響，中國建筑業全生命周期碳排放占全國整體碳排放的比重超50%，綠色建筑需求急迫。? “綠色建筑”的綠色并不局限于立體綠化、屋頂花園，而是指減少建筑對環境和人類健康的危害，能夠達到節能減排目的的建筑。綠色建筑為人類提供一個健康的、合適的工作、居住、生活空間，同時實現最高效率地利用能源，最低限度的影響環境。
基建專隊產品培訓之綠色建筑性能保險
培訓課件展示（部分）
隊伍建設
? ? ?為加快培育人才隊伍成長，推進隊內互動交流，4月7日下午迎來了基建專隊的第二次正式培訓。本次培訓有幸邀請到同屬本專隊及總公司礪建計劃的優秀成員鮑秋輝為其他成員帶來了有關綠色建筑性能保險的專項產品培訓。
? ? ?作為近年來興起的創新型險種之一，鮑邱輝老師首先圍繞該產品的發展背景及現狀情況展開詳細解讀；其次從展業對象及業務模式兩方面對業務開拓方向予以針對性指導。在座成員認真聆聽，收益匪淺。
? ? ? ?此次培訓由深分政企九部張麗麗主持，16位基建專隊成員均以現場形式集結參會。? ??
隊伍建設
文/未央
? ? ? 3月23日下午，太平深分信用險專隊代表陪同科法斯拜訪客戶正浩科技。會議展示分為兩部分，第一部分客戶對正浩科技研發銷售產品進行簡單介紹，第二部分科法斯介紹核保及額度批復的標準及流程。講解結束后，客戶表達了對新一年續保條件的希望和訴求，就降低保費和提高賠償限額的問題，與科法斯和太平進行了深入的討論。我們承諾客戶，會盡最大努力申請更加優惠和有利于客戶的續保條件，會議氛圍輕松愉快，最終圓滿結束。
?3月23日與科法斯共同拜訪
正浩科技有限公司
拜訪簡訊
隊伍建設
? ? ? 為加強與已合作客戶關系維護，鞏固存量業務基礎，3月24日上午，深分貿易信用險專隊回訪存量客戶-康佳集團工貿科技，雙方就國內貿易信用險合作情況及業務需求做深入交流和探討，客戶對科法斯和太平來訪深表感謝和歡迎！康佳集團已有兩家子公司在我司投保信用險，分別為康佳工貿科技（深圳）有限公司和重慶康佳光電技術研究院有限公司，我們將繼續與康佳集團深入交流并合作，爭取開發更多的合作機會。
?3月24日拜訪我司信用險
存量客戶——康佳集團工貿科技有限公司
? ? ? ?3月24日太平深分信用險專隊代表與科法斯共同拜訪深圳市藍源實業發展有限公司，由分公司政企九部張麗麗老師做會議開場，科法斯業務同事Aimee為客戶做保單管理培訓，講解保單重點內容，科法斯核保老師Collin為客戶講解額度批復的標準與流程。藍源是我司開展信用險業務以來，最早達成合作的客戶之一。此次參會人員二十余人，各部門參與度極高，足以體現客戶對信用險和企業應收管理的重視程度。
3月24日我司信用險專隊代表與科法斯共同拜訪深圳市藍源實業發展有限公司
隊伍建設
此次參會人員二十余人，各部門參與度極高，足以體現客戶對信用險和企業應收管理的重視程度。
隊伍建設
? ? ? ? 3月28日太平信用險專隊代表陪同科法斯拜訪客戶深圳中電港技術股份有限公司，就客戶2023年續保和其他關切的問題進行討論。會議中客戶簡要介紹了中電港的業務構成及2022年營收情況，并對個別買家存在的賬期和額度問題提出訴求。科法斯風險管理部總監Alex對客戶關于額度批復流程的疑問作出解答，同時承諾客戶將會為其爭取更加優惠的續保條件，包括提高買家額度及降低費率等。
3月28日我司信用險專隊代表陪同科法斯拜訪客戶深圳中電港技術股份有限公司
? ? ? ?為貫徹落實《深圳市加快推動服務貿易創新發展的若干措施》，為服務貿易企業投保短期出口信用保險項目打好基礎。3月15日，深圳銀保業務部營業部經理陳理博與政企本部客戶經理王銘萱一同拜訪了深圳市商務局葉副處長，雙方圍繞短期出口信用保險的保費資助補貼、申請流程操作等事宜進行了深入探討交流。
? ? ? ?會談中，葉副處長就短期出口貿易信用險常見問題進行解答，并簡單介紹了深圳市出口貿易發展，以及如何幫助貿易企業建立出口信心。4月11日，我司落地首單短期出口信用險，極大鼓舞了政企全員的展業激情。后續政保專隊將積極在該險種領域上發力，為疫情后深圳市的出口貿易發展積極貢獻 。
3月15日：拜訪深圳市商務局葉副處長
隊伍建設
交流動向
? ? ? ?為推進貿易信用險業務開拓，信用險專隊結合業務人員日常拜訪等展業需求特制作“貿易信用險宣傳折頁”，折頁以圖文并茂的形式，通俗易懂的語言生動地對公司及信用險險種進行基本介紹，同時緊扣客戶可能在承保、理賠重點環節中涉及到自身企業經營與信用險保障熱點問題以及相關理賠案例進行解讀，此賦能舉措將進一步優化我司客戶服務能力。
? ? ? 3月29日，宣傳折頁已面向政企全渠道及84家中小微協會會員企業發放，其宣傳內容及形式得到了公司內領導、同事以及會員企業的一致好評。
貿易信用險宣傳折頁
隊伍建設
交流動向
? ? ? 為提升政保專隊隊員的大客戶銷售管理能力，3月10日下午，政企部在分公司組織了拜訪客戶情景模擬演練活動。在此次演練中，隊員們針對各自設定的角色和背景，重塑建工署、醫保局等多個拜訪現場情景，并對拜訪中可能遇到的難題共同商討解決方案。
政保專隊：客戶拜訪模擬情景演練
隊伍建設
? ? ? 通過此番演練，專隊成員們對政保客戶的關系搭建及維護將有更為全面地了解，演練互評環節也讓大家客觀地發現自身短板，及時調整日常工作方法，更好規劃展業思路。以活動促實踐，以實踐促提升！
以活動促實踐，以實踐促提升！
? ? ? ?心懷渴望，不斷前行
? ? ? ? ? ? ? ?4月，加油！
增值電信業務經營許可證：陜B2-20210327 |